Rezervlerin kanıtı, olayın ardından kasabanın konuşması oldu. FTX çöküşüYatırımcı topluluğu borsalardan kripto varlıklarının kanıtlarını talep ediyor.
Peki bunlar tam olarak nedir ve neden önemlidir?
Rezerv kanıtı (PoR), bir ticaret platformunun veya kripto firmasının müşterileri adına gözetim altında tuttuğu dijital varlıklarda gerçekten 1:1 desteğe sahip olduğunu doğrulama yöntemini ifade eder.
Firmalar genellikle tasdiki gerçekleştirmek için üçüncü taraf bir kuruluşa başvuracaktır. Sonuçları, yatırımcıların merkezi bir borsanın mali durumunu ve müşteri mevduatlarını karşılamaya yetecek kadar fona sahip olup olmadıklarını anlamalarına yardımcı olmak için bazı uyarılarla birlikte (aşağıda açıklanacaktır) yayınlıyorlar.
Trendin ortaya çıkmasından bu yana tonlarca farklı türde tasdik gerçekleştirildi ve bunların bazıları bir firmaya diğerlerinden daha fazla güven aşıladı.
Merkle Ağacı Tabanlı Rezerv Kanıtı
Bir doğrulamayı yürütmenin bir yolu, büyük miktarlarda veriyi tek bir hash'e entegre etmek ve veri kümesinin bütünlüğünü doğrulamak için Merkle Ağacı kanıtını kullanan bir PoR protokolü kullanmaktır.
PoR protokolü, kriptografik kanıtları kullanarak kullanıcı bakiyelerinin ve işlemlerinin geçerliliğini doğrular.
Kripto borsaları, Merkle Ağacı tabanlı PoR kanıtlarını haftalık, aylık veya üç aylık dönemler de dahil olmak üzere düzenli aralıklarla anlık görüntüler şeklinde yayınlayabilir. Alternatif olarak firmalar web sitelerinde gerçek zamanlı kanıtlar sunabilir.
Anlık görüntüler, bir kripto firmasının belirli bir zamanda ödeme gücünü kanıtlamak için yeterli olsa da, herhangi bir kişinin herhangi bir zamanda fonların gerçekten bir borsa tarafından sağlandığından emin olmasına izin verdiğinden, bir borsanın rezervlerini doğrularken gerçek zamanlı kanıtların daha üstün olduğu kabul edilir.
Chainlink, rezerv kanıtı protokolünü başlatıyor
Popüler merkezi olmayan oracle ağının arkasındaki şirket olan Chainlink Labs, teklif rezerv kanıtı sisteminin kendi versiyonu şuraya, "Web2 ve Web3'teki projelerin otomatik doğrulama yoluyla varlık rezervlerini kanıtlamasına yardımcı olmak için tasarlandı."
Başlatılan 2020 yılında, ilk kullanıcısı TrueUSD stabilcoini olan sistem, Chainlink düğümlerini bir borsanın API'sine, kasa adreslerine ve ayrıca ağdaki herhangi bir hesap tarafından sorgulanabilen bir rezerv kanıtı akıllı sözleşmesine bağlar. Borsanın kripto rezervlerinin yükümlülüklerine eşit olup olmadığı.
Blockchain'den bağımsız sistemi, herhangi bir zamanda belirli bir protokolde ne kadar yatırıldığına, ödünç alındığına ve stake edildiğine ilişkin veriler sağlar.
Borsalar, rezervlerde depolanan varlıklardan daha fazla token ihraç edemeyeceklerini garanti etmek için Chainlink sistemini de kullanabilir.
Hangi borsalarda rezerv kanıtı var?
Bazı borsalar ve kripto borç verme platformları: deniz canavarı, Nexo, BitMEX, ve Gate.io, FTX'in patlamasından önce rezerv kanıtlarını başlatmak için harekete geçti.
Ancak Kasım 2022'deki olaylar, daha fazla ticaret platformunun, borsaya bağlı olarak ayrıntılarda değişiklik gösteren kendi rezerv kanıtlarına sahip olmak için çalıştığını gördü.
Bunlar arasında işlem hacmi bakımından dünyanın en büyük kripto borsası olan Binance de vardı. serbest Bitcoin ve Ethereum için Merkle Ağacı tabanlı bir sistem OKX uzantısı, Crypto.com, ve ByBit benzer bir yaklaşım benimsiyor.
Coinbase ise halka açık bir şirket olarak rezervlerini zaten denetlenerek kanıtladığını söyledi. SEC dosyaları.
Ancak 25 Kasım'da San Francisco merkezli kripto borsası, ünlü "Zincir içi muhasebenin gelecek olduğunu" ve "daha kripto yerel yöntemler kullanarak rezervleri kanıtlamanın çeşitli yeni yollarını" araştırdığını söyledi.
Çabaların bir kısmı Coinbase'in yeni başlatılan 500,000 dolarlık geliştirici hibe programıdır.
Bu hibeler, "zincir içi muhasebede en son teknolojiyi, varlıkların veya yükümlülüklerin kanıtıyla ilgili gizliliği koruyan teknikleri (sıfır bilgi tekniklerinin uygulanması dahil) ve/veya yakından ilgili teknolojileri geliştiren bireyleri veya ekipleri desteklemeyi amaçlamaktadır. .”
Endişeler neler?
Rezervlerin kanıtlanması, teorik olarak müşteri fonlarının güvende olmasını sağlamaya yardımcı olan ve şirketin yeterli likiditeye sahip olduğunu kriptografik olarak kanıtlayan doğru yönde atılmış bir adım olsa da, aynı zamanda kullanıcılara yanlış bir güvenlik duygusu da verebilir.
Bunun nedeni, borsaların yalnızca bir anlık görüntü sağlayarak platformun ilgili adreslerinde tutulan varlıklara ilişkin bir genel bakış sunmasıdır; ancak, onlar - çok azıyla istisnalar— şirketin müşterilere karşı yükümlülüklerini açıklamayın; bu, kullanıcıların söz konusu varlıklara ilişkin denetçinin beyanına güvenmesi gerektiği anlamına gelir.
Bu potansiyel olarak bir borsanın, gerçek ödeme gücü riskini açıklamadan şeffaf görünmek için rezerv kanıtını kullandığı bir senaryoya yol açabilir.
Kraken CEO'su Jesse Powel'ın yakın zamanda yaptığı şey bu vurgulanan, tasdiklerin üç bileşenden oluşması gerektiğini söylüyor: Müşteri yükümlülüklerinin toplamı (denetçi negatif bakiyeleri hariç tutmalıdır), her hesabın toplama dahil edildiğine dair kullanıcı tarafından doğrulanabilir kriptografik kanıt ve saklama kuruluşunun cüzdanlar üzerinde kontrole sahip olduğunu kanıtlayan imzalar.
Powell özellikle Binance'in Kasım ayındaki onayını eleştirdi: tarif bunu “cehalet ya da kasıtlı yanlış beyan” olarak nitelendiriyor ve “yükümlülükler olmadan varlık tablosunun anlamsız olduğunu” söylüyor.
Binance'te yeni tartışma
Binance, uluslararası denetim, vergi ve danışmanlık firması Mazars'ın Güney Afrika kolunu ek bir rezerv kanıtı raporu hazırlamak üzere hazırlayarak mali durumuna ilişkin endişeleri gidermek için harekete geçti.
Çıkış Geçen hafta, değerlendirme sırasında Binance'in kapsam içi varlıkları toplam platform yükümlülüklerinin %100'ünden fazlasını kontrol ettiği söylendi.
Ancak rapor daha fazla tartışmaya yol açtı ve uzmanlar, Mazars raporunun, Binance'in doğru defter ve kayıt tutma sistemleri gibi iç kontrollerinin kalitesi hakkında herhangi bir bilgi olmadan çok az şey ifade ettiğini vurguladı.
Ayrıca yakın zamanda vurgulandığı gibi WSJ raporMazars'ın raporu aslında düzgün bir denetim raporu olmaktan ziyade beş sayfalık bir mektuptu. Binance'in dahili mali raporlama kontrollerinin etkililiğine değinilmedi ve Mazars'ın "bir görüş veya güvence sonucu beyan etmediğini", yani rakamları teyit etmediği vurgulandı.
Mazars, çalışmalarını Binance tarafından talep edilen "üzerinde anlaşmaya varılan prosedürleri" kullanarak gerçekleştirdiğini ve Mazars'ın prosedürlerin "uygunluğu konusunda herhangi bir beyanda bulunmadığını" söyledi.
Üstelik mektuptaki rakamlar, Binance sözcüsüne göre Binance'in Bitcoin'inin yalnızca %97'sinin teminat altına alındığını belirtiyor. açıklayan “%3'lük 'boşluk', raporun kapsamı dışındaki tokenleri teminat olarak kullanmış olabilecek, marj veya kredi programları aracılığıyla müşterilere ödünç verilen BTC'den kaynaklanıyor.”
Kısa bir süre sonra Crypto.com ve Kucoin için de benzer onaylar veren Mazars, bunu yapacağını duyurdu. herhangi bir işi durdurmak kripto firmaları ilerlemeye devam ediyor.
Kripto haberlerinden haberdar olun, gelen kutunuzda günlük güncellemeler alın.
