Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcısı (VASP) Tam Olarak Nedir?

CryptocurrencyBir kripto para birimi (veya kripto para birimi) bir dijital varlık des ... Daha, dijital varlık, dönüştürülebilir sanal para… aynı kavram için sonsuz bir terim listesi var gibi görünüyor. Bu yeterli değilse, bir şifreleme alışverişiMüşterilerin kripto para ticareti yapmasına olanak tanıyan bir işletme ... Daha can also be referred to as a Virtual Asset Service Provider(VASPSanal Varlık Servis Sağlayıcısı (VASP) nedir? Sanal A… Daha), Virtual Asset Entity, Digital Asset Customer (DACs), Para Hizmeti İşletmesi (MSB)2011'de FinCEN, para hizmetini tanımlayan son bir kural yayınladı ... Dahaveya bağlama göre diğer sınıflandırma serileri. Bazıları sanal varlıklarla ilgili tüm varlıkları VASP olarak adlandırmaya meyilli olsa da - tıpkı tüm sanal varlıkları "kripto" olarak adlandırdıkları gibi - farklılar arasında bazı temel farklılıklar vardır Dijital Varlık VarlığıBir Dijital Varlık Varlığı, çeşitli şirketler için genel bir terimdir ... Daha o varlığın nasıl düzenlendiğini etkileyen tipolojiler.

Dijital Varlık Varlığı (DAE)

Bir Dijital Varlık Varlığı, kripto para birimi işlemleri üzerine inşa edilmiş bir dizi işletme için genel bir terimdir. Dijital Varlık Varlıkları, kumar siteleri, kuluçka merkezleri ve kripto kullanan ancak her zaman finansal kurum olarak sınıflandırılmayan diğer kuruluşların yanı sıra, kendi başlarına finansal kurumlar olan kripto para borsaları ve ATM'ler gibi Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcıları (VASP'ler) içerir. Alternatif adlar arasında Sanal Varlık Varlığı ve Kripto Varlık Varlığı bulunur.

Dijital Varlık Müşterisi (DAC)Dijital Varlık Müşterisi, aşağıdakileri kullanan bir Dijital Varlık Varlığıdır ... Daha

 Bir Dijital Varlık Müşterisi, bir bankanın veya başka bir resmi finans kurumunun hizmetlerini kullanan herhangi bir Dijital Varlık Varlığıdır. DAC, ilk olarak ABD Hazine Bakanlığı'nın 2020'nin başlarında MY Safra Bank'a karşı OCC uygulama eyleminde geniş bir kripto para birimi tabanlı müşteri grubunu tanımlamak için kullanıldı.

30,2020 OcakXNUMX'de Para Birimi Denetleme Ofisi (OCC), merkezi New York'ta bulunan bir ABD bankası olan MY Safra Bank'a (MYSB) karşı kripto para birimi ile ilgili ilk yaptırım eylemini yayınladı. Yaptırım eylemi, tamamen bankanın dijital varlık müşterilerinin (DAC) uyumu ve izlenmesi için eksik kara para aklama (AML) uygulamalarına odaklanan bir durdurma ve vazgeçme emrinden oluşuyordu. Bu varlıklar dahil cryptocurrency borsaları, bitcoin ATM operatörleri ve sanal OTC'lerin yanı sıra diğer kripto ile ilgili işletmeler.

Daha fazla https://ciphertrace.com/occ-hits-new-york-based-bank-with-first-ever-enforcement-action-for-lack-of-crypto-aml-compliance/

Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcısı (VASP)

Bir dijital varlık kuruluşu, sanal varlıkları içeren belirli finansal faaliyetlerde bulunduğunda, AML / CFT ve diğer yükümlülükler, işletmenin para aktarıcısı olarak rolü için ona uygulanabilir. Bu dijital varlık varlıkları, düzenleyici veya politika yapıcı kuruluşa bağlı olarak, Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcıları (VASP'ler) veya dönüştürülebilir sanal para birimiyle uğraşan para aktarıcılar olarak adlandırılabilir.

VASP, Mali Eylem Görev Gücü (FATF) tarafından müşterileri adına aşağıdaki eylemlerden birini veya birkaçını gerçekleştiren bir işletme olarak tanımlanır:

• • sanal varlıklar ve fiat para birimleri arasında değişim;
  • bir veya daha fazla sanal varlık biçimi arasında değişim;
  • sanal varlıkların devri;
  • sanal varlıklar üzerinde kontrol sağlayan sanal varlıklar veya araçlar saklamak ve / veya idare etmek;
  • bir ihraççının sanal bir varlığın teklifi ve / veya satışı ile ilgili finansal hizmetlere katılmak ve bu hizmetlerin sağlanması;

Bu tanım, borsalar, ATM operatörleri, cüzdan saklama görevlileri ve hedge fonları dahil olmak üzere bir dizi kripto işletmesini kapsar. FATF ayrıca, VASP'lerin geleneksel finans kurumları ile aynı katı AML / CTF ve KYC gereksinimlerine tabi olmasını tavsiye eder.

FATF'nin VASP tanımı, belirli finansal faaliyetleri ve işlevi yakalamaya yöneliktir ve belirli bir varlık türüne bağlı değildir, "kişinin [sanal varlıkları] nasıl ve kimin yararına kullandığı" yerine belirli bir varlık türüne bağlıdır. FATF'ye göre, bir kişi (gerçek veya tüzel) yukarıdaki madde işaretli listede "başka bir kişi için veya adına" açıklanan faaliyetlerden herhangi birinde bir işletme olarak yer alıyorsa, hangi teknolojiyi kullandığına bakılmaksızın bir VASP'dir. Kapsanan VA etkinliklerini yürütmek.

Bu, faaliyetlerine ve işlevlerine bağlı olarak VASP olarak sınıflandırılabilen veya sınıflandırılamayan bazı dijital varlık varlıkları (örneğin madenciler) olduğu anlamına gelir. Bireysel bir madencinin faaliyetleri, onu bir VASP olarak sınıflandırmak için yeterli olmayabilirken, bir madencilik havuzunun faaliyeti, yukarıda listelenen noktalardan herhangi biriyle meşgulse olabilir. FinCEN düzenlemelerine göre, örneğin, bir madencilik havuzu operatörü, kazanılan miktarı dağıtmak için yalnızca sanal varlıkları havuz üyelerine veya sözleşmeli alıcılara aktarıyorsa, "bu transferler hizmetlerin sağlanmasının ayrılmaz bir parçası olduğundan para aktarıcısı olarak kabul edilmeyecektir. . " Bununla birlikte, lider, yönetim ve kiralama hizmetlerini, havuz üyeleri adına sanal para cüzdanları barındırma hizmetiyle birleştirirse (yani, sanal varlıkların FATF listesine göre korunması), o zaman lider, hesaba katılmak için bir para aktarıcısı olarak kabul edilecektir. tabanlı para aktarımı.

Bir Merkezi Olmayan Borsa (DEX)DEX veya Merkezi Olmayan Değişim, bir tür kripto para birimidir, örn. Daha bir VASP?

FATF kılavuzuna göre, Merkezi Olmayan Borsalar (DEX'ler) VASP'lerdir ve bu şekilde düzenlenmelidir. Bir DEX veya başka herhangi bir merkezi olmayan (dağıtılmış) uygulama (DApp), sahibi / operatörü veya her ikisi, "değer değişimini veya transferini kolaylaştırır veya yürütürse (ister VA ister geleneksel fiat para birimi cinsinden) VASP tanımına girer. … ”Benzer şekilde, bir DEX geliştiren bir kişi, başka bir gerçek veya tüzel kişi adına önceden listelenen faaliyetleri kolaylaştırmak veya yürütmekle bir işletme olarak meşgul olduğunda bir VASP olabilir.

Ülkeler, merkezi ve ademi merkeziyetçi VASP iş modelleriyle ilişkili risklerin en iyi nasıl azaltılacağını belirleyebilmelidir. FinCEN'in Mayıs 2019 kılavuzu, "CVC kioskları gibi mekanik ajanslar için geçerli olan aynı düzenleyici yorum, kâr için çalışıp çalışmadıklarına bakılmaksızın değer kabul eden ve ileten DApp'ler için de geçerlidir. Buna göre, DApp'ler para aktarımını gerçekleştirdiğinde, para aktarıcısının tanımı DApp, DApp sahipleri / operatörleri veya her ikisi için geçerli olacaktır. "

Neden Önemlidir: Tüm VASP'ler Para Hizmeti İşletmeleridir (MSB'ler)

Dijital varlık, sanal varlık ve kripto terimlerini değiştirmede çok fazla fark olmasa da, barındırılmamış bir cüzdanı VASP olarak adlandırmak, işletmenin gerçekte sahip olamayacağı belirli AML yükümlülüklerini ima etmediğinde. Farklı tipolojileri anlamak, her dijital varlık varlığının sahip olduğu farklı yükümlülüklere açıklık sağlayabilir. Örneğin, FATF standartlarına göre bir VASP, FinCEN standartlarına göre bir MSB olarak kabul edilir, yani BSA kapsamında belirli AML yükümlülükleri vardır. Tersine, tüm VASP'ler AB'nin kripto para birimi ile ilgili AMLD5 düzenlemelerine girmiyor.

Yeni düzenlemeler geliştikçe, mevcut bir havuzdan doğru terminolojiyi seçmek, yeni terimlerin girilmesini önleyerek veya halihazırda oluşturulmuş olanlarla çelişen tanımlar oluşturarak kafa karışıklığını azaltmaya yardımcı olabilir. VASP'ler ve kripto para birimi hakkında konuşmanın bazı yaygın yolları aşağıda bulunabilir.

• Mali Eylem Görev Gücü (FATF) - Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcısı (VASP); Sanal Varlıklar
• Mali Suçları Uygulama Ağı (FINCEN) - Para Transferi Kuruluşu / Para Hizmeti İşletmesi; dönüştürülebilir sanal para birimi (CVC)
• ABD Emtia Vadeli İşlemleri Ticaret Komisyonu (CFTC) - Belirlenmiş Sözleşme Piyasaları (DCM'ler); sanal para birimi
• Menkul Kıymetler Borsası Komisyonu (SEC) - Dijital Varlık Ticaret Platformu; dijital varlık
• EU AMLD5 - Sanal para birimleri ve fiat para birimleri arasında hizmet alışverişi yapan sağlayıcılar; sanal para birimi