Kredi kartları, banka kartları ve mobil ödeme sistemlerini içeren dijital ödeme yöntemlerinin yükselişi, müşterilerin ödeme alışkanlıklarını önemli ölçüde değiştirdi. Sonuç olarak işletmeler, yeni ödeme trendlerine aktif olarak yanıt veriyor ve operasyonel verimliliği artırmak ve daha güvenli bir çalışma ortamı yaratmak için nakitsiz yöntemler kullanıyor. Statista araştırmasına göre, toplam işlem değerinin yıllık %2023'luk bir büyüme oranı (CAGR 2027-11.79) göstermesi ve bunun sonucunda 14.79 yılına kadar öngörülen toplam tutarın 2027 milyar ABD doları olması bekleniyor.
Yeni ödeme yöntemlerinin sayısı artmaya devam ettikçe ve müşteri talep ve tercihleri değiştikçe, müşterilere uygun bir ödeme deneyimi sunmak için üye iş yeri hizmetleri sağlayıcısı olmakta fayda var. Insider Intelligence ayrıca, ücretlerin 82'de 2018 milyar dolardan 138'te 2024 milyar dolara çıkacağı için çevrimiçi ödeme sağlayıcılarının toplayabileceği geliri de bekliyor. onlardan.
Tüccar hizmetleri sağlayıcısı nedir?
Bir tüccar hizmetleri sağlayıcısı, ödemelerin kabul edilmesine ve işlenmesine izin veren bir finansal yazılım ortağıdır. Bankalar, müşteriler ve üye işyerleri arasında aracı olarak hizmet vererek banka ve kredi kartı işlemlerini sağlar.
Tüccar hizmetleri sağlayıcısı veya MSP, işletmeler için dijital ödemeler, işlem takibi için teknoloji entegrasyonları, POS hizmetleri, CRM'ler, iş verilerini anlama ve ödenmemiş faturaların toplanması gibi çeşitli tekliflere sahiptir. Satıcı hizmetlerinin özelliklerini ve yeteneklerini anlamak, iş ihtiyaçlarınıza uygun bir ödeme işleme platformu geliştirmenize yardımcı olabilir.
3 ticari hizmet sağlayıcı türü
Farklı sağlayıcılar, işletme türünüz için en iyi çözümü seçebilmeniz için farklı özellikler sunar. Çoğu tüccar hizmeti birkaç türe ayrılabilir ve belirli işlevlerle rakiplerinden farklılık gösterir. Farklı işlevlere göre, satıcı sağlayıcıları aracılığıyla sağlanan en yaygın üç hizmet türü vardır: satıcı hesapları, ödeme hizmetleri ve ödeme ağ geçidi sağlayıcıları.
Tüccar hesabı sağlayıcıları
Bu varlıklar en popüler hizmet sağlayıcılardır. İşletmelerin kredi ve banka kartı ödemelerini kabul etmeleri için özel olarak tasarlanmış bir tüccar hesabı sunarlar. Ticari hesap sağlayıcılar, kredi ve banka kartlarıyla çok sayıda işlem yapan şirketler için son derece faydalıdır. Bu modelde, işleyici (veya Banka), başka hiç kimseye değil, yalnızca sizin işletmenize özel bir Üye İşyeri Kimliği verir.
Özel tüccar hesaplarına erişim sunarak işletmelerin ödemeleri kontrol etmesine ve fonlara hızlı erişim ve düşük işlem ücretlerinden faydalanmasına olanak tanır.
Ayrıca, işletmenizin ödeme yöntemlerini geliştirmek için aşağıdakiler dahil başka hizmetler de sağlayabilirler:
- Kredi kartı terminalleri
- Mobil kart okuyucuları
- POS sistemleri
Satıcı hesaplarında şu ücretler de olabilir: aylık minimum ücret, faturalandırma, yetkilendirme, işlem, müşteri hizmetleri ve bakım.
Bulut ödeme kabul yazılımı platformu
Ödeme platformunuzu daha ucuza ve daha hızlı oluşturun
Ödeme hizmetleri sağlayıcıları
Büyük şirketlerin ticari hesap sağlayıcıları varken, küçük işletmeler için ek hesaba ihtiyaç duymayan bir alternatif var. Ödeme hizmeti sağlayıcıları (PSP'ler, üçüncü taraf işlemciler veya toplayıcılar), işletmelerin özel bir satıcı hesabı olmadan hem çevrimdışı hem de çevrimiçi dijital ödemeleri kabul etmelerini sağlar.
Örneğin, hesabınız diğer satıcılarla toplu olduğundan, benzersiz bir satıcı kimlik numaranızın olması gerekmez. ÖHS'ler, daha uzun işlem sürelerine ve daha yüksek genel maliyetlere sahip olmalarına rağmen, küçük işletme sahipleri için ödeme işlemlerini basitleştirir.
Satıcı hizmet sağlayıcısı ile ödeme hizmeti sağlayıcısı arasındaki fark nedir?
Benzer işlevlere rağmen, bir tüccar hizmetleri sağlayıcısı ile bir ödeme hizmetleri sağlayıcısı arasında önemli bir fark vardır. Ödeme hizmeti sağlayıcıları, birden çok işletmeyi tek bir hesap altında birleştirirken, tüccar hizmetleri sağlayıcıları, hizmet verdikleri her işletme için ayrı bir hesap ve kimlik numarası oluşturur.
Aşağıdaki tablo, bir tüccar hizmetleri sağlayıcısı ile bir ödeme hizmetleri sağlayıcısı arasındaki farkı göstermektedir:
özellikleri | Tüccar servis sağlayıcı | Ödeme hizmeti sağlayıcısı |
Açıklama | Tüccar hizmet sağlayıcıları, kredi ve banka kartı ödemelerini kabul etmek için iş için özel olarak tasarlanmış bir hesap sunar. | Ödeme hizmetleri sağlayıcıları, işletmenize özel bir satıcı hesabı olmadan kredi kartı ödemelerini kabul etme olanağı sunar. |
Bir onay süreci | Haftalar sürebilen doğrulama ve uyumluluk sürecini içerir. | Genellikle anında onay. |
Satıcı hesabı kurulumu | Taahhüt süreci, banka hesabı sağlayıcısına göre değişir ve bir hesap açmak için farklı gereksinimleri olabilir. | Ödeme hizmetleri sağlayıcıları, kurulum için daha kolay yollar sunar. PSP'lere kaydolmak ücretsizdir ve hesabınızı etkinleştirmek için gereken minimum belge vardır. |
Fiyatlandırma | Şunları içeren daha karmaşık ücretler: sabit oran, takas artı ve kademeli fiyatlandırma | Genel olarak endişelenecek daha az ücret |
İşlem hacmi | İşlem boyutu ve işlem hacmi üzerinde tartışılabilir sınırlar. | İşlem boyutu ve işlem hacmi konusunda katı sınırlar sunabilir. |
PSP'ler, çeşitli farklı tüccarları tek bir şemsiye hesap altında birleştirirken, tüccar hizmetleri sağlayıcıları, elektronik ödemeleri kabul etmek için özel bir hesap sunar. Bu yöntemlerin her biri, banka ve kredi kartı işlemleri sağlar, ancak iş ihtiyaçlarınızı karşılamak için belirli işlevlere sahiptir.
Ödeme ağ geçidi sağlayıcıları
Bir ödeme ağ geçidi sağlayıcısı, kart veya doğrudan ödemelerin işlenmesine izin veren bir tür tüccar hizmet sağlayıcısıdır. İşletme ile müşteri arasında aracı görevi görerek işletmelerin güvenli bir ağ üzerinden çevrimiçi işlemleri kabul etmesine olanak tanır.
Ödeme ağ geçidi sağlayıcıları, işletmenizin İnternet üzerinden kredi ve banka kartı işlemlerini gerçekleştirmesini sağlayan basit bir işlevden daha fazlasını sunabilir. Ayrıca, hem sizin hem de müşterilerinizin çevrimiçi finansal işlemleri sorunsuz bir şekilde gerçekleştirebilmesi için yüksek düzeyde güvenlik ve dolandırıcılık önleme sağlarlar.
Ödeme ağ geçidi sağlayıcıları şu özellikleri sunar: dolandırıcılık tespiti, 24/7 müşteri desteği ve uluslararası ödeme işleme, yinelenen faturalandırma. Ödeme ağ geçidinin Payment Card Industry (PCI) uyumlu olduğundan emin olmak da önemlidir.
Tüccar hizmetleri ürünleri
Satıcı hizmet sağlayıcılarının çoğu, işletmelerin ödemeleri kabul etmesi ve işleme koyması için çok çeşitli hizmetler ve ürünler sunar. En yaygın tüccar hizmetleri ürünleri kategorileri şunlardır:
Satıcı hesapları
Bir tüccar hesabı, müşterilerden banka veya kredi kartlarıyla yapılan elektronik işlemleri kabul etmek ve işlemek için özel olarak ticari amaçlarla oluşturulmuş bir banka hesabı türüdür. Bu hesap, işletme (alıcı olarak da bilinir) ile alıcı banka arasında bir anlaşma görevi görerek, kart ödemeleri için geçici bir hesap sahibi olarak hizmet eder.
Tüccar hesabı, işlenmiş işlemlerden elde edilen fonları depolar. Bu fonlar daha sonra sağlayıcınız tarafından, ticari çek hesabı gibi belirttiğiniz bir ticari hesaba aktarılır.
Kredi kartı terminalleri
Elektronik veri yakalama makineleri olarak da adlandırılan kredi kartı terminalleri, müşterilerin ödeme yapmak için bir kredi kartını fiziksel olarak kaydırmasına, daldırmasına veya dokunmasına olanak tanıyan dijital ürünlerdir. Bu makineler satıcı hizmet sağlayıcısına bağlanır ve işlemleri işler ve doğrular. Birçok farklı boyutta ve biçimde kredi kartı terminali vardır: basit magstripe sıyırıcılardan el terminallerine.
Satış noktası (POS) sistemleri
Bir satış noktası veya POS sistemi genellikle ödemeleri kabul eden yazılım ve donanımdan oluşur. Ayrıca bir şirketin günlük operasyonlarını ve süreçlerini yönetebilir: satışları işlemek, raporlar oluşturmak, envanteri izlemek, personeli yönetmek, bahşiş ve komisyonları uzlaştırmak, hediye kartlarını kabul etmek ve sadakat programları oluşturmak.
Mobil ödeme sistemleri
Mobil ödeme sistemleri ile akıllı telefon veya tablet, kredi kartı terminali işlevi görebilir. Mobil cihazınıza bağlanan bir mobil kart okuyucu ve sağlayıcınızın işlem ağıyla iletişim kurmak için bir uygulamadan oluşurlar. Bu mobil ödeme sistemleri, internet bağlantısının olduğu her yerde çevrimiçi işlem yapılmasını sağlar.
Ödeme ağ geçidi
Ödeme ağ geçidi, web siteniz veya e-ticaret mağazanız aracılığıyla çevrimiçi olarak güvenli kredi kartı ödemelerini kabul etmenizi ve işlemenizi sağlayan bir yazılımdır. Özünde, ödeme ağ geçidi, kredi kartı terminalinin yerini alır. Müşteri kredi kartı bilgileri, daha sonra işlenmek üzere bir ödeme ağ geçidi tarafından toplanır ve şifrelenir.
Sanal terminaller
Sanal terminal, işletmelerin kredi kartıyla yapılan ödemeleri, kartın fiziksel olarak bulunmasına gerek kalmadan kabul etmesini sağlayan bir yazılımdır. Bilgisayarınızı kredi kartı terminaline dönüştüren bir programdır. Kartları kaydırmak veya işlemleri manuel olarak girmek için isteğe bağlı bir USB bağlantılı kart okuyucu kullanılabilir. Telefonla veya postayla sipariş kabul eden ve bir e-ticaret web sitesi olmayan işletmelerin sanal terminalleri kullanma olasılığı daha yüksektir.
Uygun fiyatlı SaaS fintech platformu
Ödeme veya dijital cüzdan uygulamanızı daha ucuza ve daha hızlı oluşturun
Bir tüccar hizmetleri sağlayıcısı nasıl çalışır?
Bir tüccar hizmet sağlayıcısı, işletmeler ve bankalar arasında aracı görevi görür. Güvenli bir arka uç süreci aracılığıyla bir işlemi hızla kolaylaştırır.
Bu işlem sorunsuzdur ve yalnızca birkaç saniye sürer:
- Müşteri, POS terminaline bir kart takar veya ödeme bilgilerini çevrimiçi olarak girer.
- Tüccar hizmet sağlayıcısı, ödeme bilgilerini bankaya gönderir.
- Banka, işlemi satıcı hizmet sağlayıcınıza ve Visa veya Mastercard gibi kart şirketine gönderir.
- İşlem bilgileri onaylanmak üzere müşterinin bankasına gönderilir.
- Müşterinin bankası işlemi onaylar veya ödemeyi reddeder.
- Kart şirketi, onayı üye işyerinin bankasına gönderir.
- Ardından ödeme terminali, üye işyerinin bankasından bir onay kodu alır ve işlemi onaylar.
- Para miktarı müşterinin kartından borçlandırılır.
SDK.finance ödeme çözümü
SDK.finance ile ödeme kabul platformu MSP'ler ve PSP'ler için, satıcılar için eksiksiz bir çevrimiçi ve çevrimdışı hizmetler yığını sunarak işi güçlendirebilir ve geliri artırabilirsiniz. İşlem çekirdeğimizin defter tutma işlevi vardır, bu nedenle işlem bilgilerini POS'tan toplayacak, belirli bir satıcı hesabına bağlayacak ve para satıcının hesabına gelene kadar bankadaki işlem durumunu takip edecek şekilde özelleştirilebilir.
SDK.finance ödeme çözümü özellikleri şunları içerir:
- Müşteri katılımı
- İşlem yönetimi
- Çevrimiçi POS
- Ödeme başlatma ve kabul
- düzenli ödemeler
- Geri ödeme başlatma
- Satıcının dijital cüzdanı
- Roller ve izin yönetimi
SDK.finance, temel bir işlem muhasebe sistemini dönüştürme konusunda deneyime sahiptir. ödeme yazılımımız. Teknik ekibimiz, defter katmanı yazılımını önde gelen bir MENA ödeme çözümü sağlayıcısı ile entegre ederek müşteri şirketimizin kabul ve mutabakattan ödemeye ve para akışı ve günlük muhasebe için şeffaflık sağlayan ödemeye kadar tüm ödeme döngüsünü ayrıntılı olarak görmesini sağladı.
Sonuç olarak SDK.finance, müşteri şirketin muhasebe sisteminin arkasındaki teknoloji ve süreçleri yeniden tasarlamaya ve canlandırılmış, ölçeklenebilir, geleceğe hazır bir çözüm başlatmaya yardımcı oldu. SDK.finance ile yapılan işbirliği sayesinde, defter katmanı yazılımına dayalı yeni bir muhasebe sistemi, artık MENA bölgesindeki çeşitli ülkelerde müşterinin POS terminallerinden oluşan geniş bir ağ ile entegre edilmiştir.
Tamamlayan
Üye iş yeri hizmetleri sağlayıcısı, işletmelerin faaliyet göstermesine, işlemleri kolaylaştırmasına ve şirketler ile müşterilerini buluşturan farklı ödeme hizmetleri sağlamasına yardımcı olan finansal ortaktır. Bankalar, işletmeler ve müşteriler arasında aracı görevi görürler. Dijital ödemelerin yükselişi, ödeme işlemlerinin kesintisiz sağlanması ve operasyonel verimliliğin artırılması ihtiyacını doğuruyor.
SDK.finance şunları sağlar: ödeme kabul yazılım platformu MSP'ler ve PSP'ler için iş verimliliğini artırmalarına ve gelirlerini hızla artırmalarına yardımcı olur. Finans platformumuz ile iş yerlerine sıfırdan başlamak zorunda kalmadan çevrimiçi ve çevrimdışı ödeme kabul hizmetleri sunabilirsiniz. SDK.finance satıcı ödeme işleme platformunu kullanarak, pazara giriş süresini kısaltacak ve yazılım geliştirme kaynaklarından tasarruf edeceksiniz. Bize ulaşın ödeme platformunuzu fintech yazılımımıza dayalı olarak oluşturmak için.
- SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
- Plato blok zinciri. Web3 Metaverse Zekası. Bilgi Güçlendirildi. Buradan Erişin.
- Kaynak: https://sdk.finance/what-is-a-merchant-services-provider/
- 1
- 11
- 2018
- 2024
- a
- kabiliyet
- Hakkımızda
- Kabul et
- kabul
- erişim
- Göre
- Hesap
- muhasebe
- Hesaplar
- edinme
- karşısında
- Hareket
- aktif
- eylemler
- Ek
- toplayıcılar
- Bireysel Üyelik Sözleşmesi
- Izin
- veriyor
- alternatif
- miktar
- ve
- yıllık
- uygulamayı yükleyeceğiz
- Uygulama
- onay
- göre
- yetki
- mevcut
- Arka uç
- Backend
- Banka
- banka hesabı
- Bankalar
- merkezli
- Çünkü
- müşterimiz
- arkasında
- altında
- faydalı
- faydaları
- İYİ
- arasında
- fatura
- Milyar
- inşa etmek
- iş
- işletmeler
- denilen
- yetenekleri
- ele geçirmek
- kart
- kartı ödemeleri
- Kartlar
- parasız
- kategoriler
- nedenleri
- belli
- değişiklik
- daha ucuz
- denetleme
- Hesap kontrol ediliyor
- Klinik
- kod
- toplamak
- Toplamak
- Komisyonlar
- ortak
- iletişim kurmak
- Şirketler
- şirket
- Şirketin
- rakipler
- tamamlamak
- karmaşık
- uyma
- bilgisayar
- Davranış
- Sosyal medya
- bağ
- bağlanır
- pekiştirmek
- devam ediyor
- kontrol
- Uygun
- işbirliği
- çekirdek
- maliyetler
- ülkeler
- yaratmak
- kredi
- kredi kartı
- Kredi kartları
- müşteri
- Müşteri Hizmetleri
- Kullanıcı Desteği
- Müşteriler
- özelleştirilmiş
- günlük
- veri
- borç
- Banka kartı
- Banka Kartları
- Reddedilmesi
- adanmış
- talepleri
- tanımlamak
- tasarlanmış
- Rağmen
- ayrıntı
- Bulma
- geliştirmek
- gelişme
- cihaz
- farklılık
- fark
- farklı
- dijital
- Dijital Ödeme
- Dijital Ödemeler
- dijital cüzdan
- Dip
- direkt
- belgeleme
- Dont
- e-ticaret
- her
- kolay
- verim
- ya
- Elektronik
- güçlendirmek
- etkinleştirmek
- sağlar
- etkinleştirme
- şifreli
- sağlamak
- sağlanması
- girer
- Tüm
- kişiler
- çevre
- öz
- kurmak
- örnek
- Exclusive
- beklenen
- beklediğini
- deneyim
- kapsamlı, geniş
- son derece
- kolaylaştırmak
- kolaylaştırır
- Daha hızlı
- Özellikler
- Fiyatlandırma(Yakında)
- az
- maliye
- mali
- fintech
- akış
- takip etme
- formlar
- dolandırıcılık
- sahtekarlık tespiti
- DOLANDIRICILIK ÖNLEME
- Ücretsiz
- itibaren
- işlev
- işlevsellik
- fonksiyonlar
- para
- geçit
- almak
- hediye
- hediye kartları
- Büyümek
- Büyüme
- donanım
- sahip olan
- yardım et
- yardım
- faydalı
- yardımcı olur
- okuyun
- Yüksek
- daha yüksek
- Vurgulamak
- tutacak
- Ne kadar
- Nasıl Yapılır
- HTTPS
- Kimlik
- önemli
- iyileştirmek
- in
- dahil
- Dahil olmak üzere
- dijital dahil
- Artırmak
- sanayi
- bilgi
- giriş
- içerideki
- anlık
- entegre
- entegrasyonlar
- İstihbarat
- aracı
- Uluslararası
- Internet
- internet bağlantısı
- envanter
- sorunlar
- IT
- anahtar
- Nezaket.
- bilinen
- büyük
- başlatmak
- tabaka
- önemli
- Defteri kebir
- seviye
- Muhtemelen
- sınırları
- LINK
- uzun
- Düşük
- Bağlılık
- Makineler
- yapılmış
- bakım
- çoğunluk
- yapmak
- yönetmek
- yönetme
- el ile
- çok
- MasterCard
- Neden
- MENA
- MENA bölgesi
- Tüccar
- Tüccar hizmetleri
- Tüccarlar
- yöntemleri
- en az
- asgari
- Telefon
- mobil cihaz
- model
- para
- izleme
- aylık
- Daha
- çoğu
- En popüler
- çoklu
- gerek
- ihtiyaçlar
- neobank
- ağ
- yeni
- numara
- teklif
- teklif
- teklifleri
- çevrimdışı
- ONE
- Online
- çevrimiçi ödemeler
- açma
- işletmek
- işletme
- Operasyon
- emir
- Diğer
- ödenmemiş
- tüm
- sahipleri
- Partner
- ödeme
- Ödeme kartı
- ödeme yöntemleri
- odeme yapiliyor
- Ödeme Hizmetleri
- ödeme çözümü
- Ödeme Sistemleri
- ödemeler
- izinleri
- telefon
- fiziksel olarak
- yer
- platform
- Platon
- Plato Veri Zekası
- PlatoVeri
- Popüler
- POS
- tercihleri
- mevcut
- Önleme
- süreç
- İşlenmiş
- Süreçler
- işleme
- İşlemci
- işlemciler
- verimlilik
- Ürünler
- Programı
- Programlar
- tahmin
- sağlamak
- sağlayan
- sağlayıcılar
- sağlar
- sağlama
- PSP'ler
- amaçlı
- Hızlı
- hızla
- menzil
- oran
- Okuyucu
- teslim almak
- uzlaşma
- yinelenen
- bölge
- güvenilir
- Raporlar
- gereklidir
- Yer Alan Kurallar
- araştırma
- Kaynaklar
- sonuç
- Ortaya çıkan
- gelir
- Yükselmek
- SaaS
- güvenli
- daha güvenli
- satış
- İndirim
- ölçeklenebilir
- sdk
- sorunsuz
- sorunsuz
- saniye
- güvenli
- güvenlik
- ayrı
- hizmet vermek
- vermektedir
- hizmet
- Servis Sağlayıcı
- Servis sağlayıcıları
- Hizmetler
- set
- ayar
- yerleşme
- birkaç
- şov
- işaret
- önemli ölçüde
- benzer
- Basit
- basitleştirmek
- tek
- beden
- boyutları
- küçük
- küçük işletme
- küçük işletmeler
- akıllı telefon
- So
- Yazılım
- yazılım geliştirme
- çözüm
- özel olarak
- özel
- özellikle
- yığın
- Personel
- başlama
- Durum
- mağaza
- mağaza
- Sıkı
- böyle
- destek
- sistem
- Sistemler
- tablo
- Tablet
- Bizi daha iyi tanımak için
- alır
- Musluk
- takım
- Teknik
- Teknoloji
- geçici
- terminal
- The
- ve bazı Asya
- üçüncü şahıslara ait
- üç
- İçinden
- zamanlar
- ipuçları
- için
- üst
- Toplam
- iz
- Takip
- işlem
- İşlem ücretleri
- işlemler
- transfer
- dönüşüm
- Şeffaflık
- Trendler
- türleri
- şemsiye
- altında
- anlayış
- sigorta poliçesini imzalama
- benzersiz
- kullanım
- genellikle
- DOĞRULA
- değer
- çeşitlilik
- çeşitli
- Doğrulama
- Sanal
- Visa
- hacim
- Cüzdan
- yolları
- Web sitesi
- Haftalar
- Ne
- Nedir
- hangi
- süre
- geniş
- Geniş ürün yelpazesi
- irade
- olmadan
- İş
- Sen
- zefirnet