Sıfırdan bir ödeme yazılımı geliştirmek zaman alan bir süreç olabilir. Deneyimli bir teknik ekip tutmanız, geliştirme sürecini kontrol etmeniz ve aynı zamanda finansal düzenlemelere uymanız gerekir. Ödeme pazarı sürekli değişip büyürken bu süreç birkaç yıl sürebilir.
Beyaz etiketli bir çözüm kullanarak ödeme işletmeleri, kendi çözümlerini geliştirmeye gerek kalmadan ödeme hizmetlerini hızlı bir şekilde başlatabilir. Bu yazıda, beyaz etiketli bir dijital bankacılığın ne olduğunu, özelliklerini ve finansal işletmeler için avantajlarını vurguluyoruz.
Beyaz etiketli dijital banka nedir?
Beyaz etiketli bir dijital banka, diğer şirketlere kendi markalı finansal hizmetlerini sunmaları için bir ödeme platformu sağlayan bir finansal kurum türüdür. Bu banka türü, bir teknoloji sağlayıcısı olarak hareket ederek şirketlerin kendi bankacılık altyapılarını oluşturmaya gerek kalmadan kendi markaları altında bankacılık hizmetleri sunmalarına olanak tanır.
Başka bir deyişle, beyaz etiketli bir dijital banka, kendi bankacılık teknolojilerini geliştirmeye yatırım yapmadan finansal hizmetler sunmak isteyen şirketler için anahtar teslimi bir çözüm sunar. Platform tipik olarak hesap açma, kart verme, ödeme işleme ve hesap yönetimi gibi özellikleri içerir.
Beyaz etiketli dijital hizmetleri kullanan şirketler genellikle perakendeciler, fintech girişimleri veya telekom şirketleri gibi finansal olmayan kurumlardır. Beyaz etiketli bir dijital bankayla ortaklık kurarak müşterilerine bankacılık hizmetleri sunabilir, tekliflerini genişletebilir ve ek gelir akışları yaratabilirler.
Beyaz etiketli bankacılık uygulamalarının fintech endüstrisindeki popülaritesinin nedeni nedir?
Beyaz etiketli bankacılık uygulamaları, fintech şirketlerine bankacılık hizmetleri pazarına hızlı ve uygun maliyetli bir şekilde girerken, marka kimliklerini korurken ve bankacılık profesyonellerinin uzmanlığından yararlanan hazır bir çözüm sunar. Beyaz etiket bankacılığıyla ilgili bazı araştırma verilerini vurguluyoruz:
- tarafından yayınlanan bir rapora göre, Araştırma ve PiyasalarKüresel beyaz etiketli bankacılık pazarının 10.6'den 2021'e kadar %2028'lık bir YBBO ile büyümesi bekleniyor.
- Tarafından hazırlanan bir raporda Grand View Araştırması küresel beyaz etiketli bankacılık pazar büyüklüğünün 1.6'de 2020 milyar dolar değerinde olduğunu ve 5.1'de 2028 milyar dolara ulaşmasının beklendiğini tahmin ediyor.
- Tarafından yapılan bir ankette Finastra 2020'de ankete katılan banka yöneticilerinin %72'si, diğer şirketlere beyaz etiketli bankacılık hizmetleri sunmayı düşündüklerini söyledi.
Bu istatistikler, beyaz etiketli bankacılığın finansal hizmetler endüstrisinde hem bankaların hem de fintech şirketlerinin artan ilgisiyle büyüyen bir trend olduğunu gösteriyor. Gelir artışı potansiyeli ve farklılaştırılmış hizmetler sunma fırsatı, beyaz etiketli bankacılık hizmetlerinin benimsenmesini sağlıyor.
İşletmeler için beyaz etiketli bir dijital bankanın faydaları
Beyaz etiketli hizmetler, kullanıcılar için hızlı ödeme işleme, kullanımı kolay bir uygulama ve geniş işlevsellik gibi olağanüstü avantajlar sağlayabilir. Ancak, işletmeler için beyaz etiketli bir dijital bankanın çeşitli avantajlarını ele alalım:
- Tasarruf
Beyaz etiketli bir dijital bankanın başlıca avantajlarından biri, sunduğu maliyet tasarrufudur. Sıfırdan bir bankacılık altyapısı oluşturmak pahalıdır, zaman alıcıdır ve önemli miktarda kaynak gerektirir. İşletmeler, beyaz etiketli bir dijital bankayla iş birliği yaparak bu maliyetlerden kaçınabilir ve bunun yerine temel yetkinliklerine odaklanabilir.
- Daha hızlı pazara sürüm süresi
Beyaz etiketli bir dijital banka ile işletmeler, finansal hizmetleri kendi bankacılık altyapılarını kurmaktan çok daha hızlı başlatabilirler. Bunun nedeni, teknolojinin zaten gelişmiş olması ve uygulama sürecinin çok daha basit olmasıdır.
- Özelleştirilebilir Markalaşma
Beyaz etiketli bir dijital banka ile, otobüsşirketler, logolar, renk şemaları ve kullanıcı arayüzleri dahil olmak üzere finansal hizmetlerinin markasını özelleştirebilir. Bu, marka kimliklerini korumalarına ve pazarda kendilerini farklılaştırmalarına olanak tanır.
- Uzmanlığa Erişim
Beyaz Etiketli Dijital Bankalar, sektörün düzenleme ve uyumluluk gereksinimlerini anlayan bankacılık uzmanlarından oluşur. İşletmeler, bir Beyaz Etiketli Dijital Banka ile ortaklık kurarak bu uzmanlıktan yararlanabilir ve mali hizmetlerinin ilgili tüm düzenlemelerle tamamen uyumlu olmasını sağlayabilir.
- ölçeklenebilirlik
Beyaz Etiketli Dijital Banka, finansal hizmetler tekliflerini genişletirken bir işletmeyle birlikte büyüyebilen ölçeklenebilir bir çözüm sunar. Bu, işletmelerin müşteri tabanları büyüdükçe ek altyapıya yatırım yapmaya gerek kalmadan kolayca yeni ürün ve hizmetler ekleyebilecekleri anlamına gelir.
Kendi neobankanızı oluşturma platformu
Fatura ödemeleri, transferler, döviz bozdurma, kart ödemeleri vb. sunmak için SaaS çözümü.
Beyaz Etiketli Dijital Bankalar, işletmelere, marka kimliklerini korurken ve bankacılık profesyonellerinin uzmanlığından yararlanırken, finansal hizmetler pazarına hızlı ve uygun maliyetli bir şekilde girmelerini sağlayan modern bir çözüm sunar.
Beyaz etiket bankacılığından yararlanabilecek işletmeler
Beyaz etiket bankacılığı, yeni başlayanlardan yerleşik şirketlere kadar çeşitli işletmelere fayda sağlayabilir. Beyaz etiket bankacılığından yararlanabilecek bazı işletme örnekleri şunlardır:
- Fintech girişimleri
Fintech girişimleri, kendi bankacılık altyapılarını geliştirmeye büyük yatırım yapmak zorunda kalmadan, kendi markaları altında bankacılık hizmetleri sunarak beyaz etiketli bankacılıktan yararlanabilirler.
- Küçük ve orta ölçekli işletmeler
Müşterilerine veya çalışanlarına bankacılık hizmetleri sunmak isteyen küçük ve orta ölçekli işletmeler, özel ihtiyaçlarına göre özelleştirilebilen beyaz etiketli bankacılık çözümlerinden yararlanabilir.
- Banka dışı finans kuruluşları
Ödeme işlemcileri, havale şirketleri ve mobil cüzdan sağlayıcıları gibi banka dışı finansal kuruluşlar, mevcut tekliflerini tamamlayan bankacılık hizmetleri sunarak beyaz etiketli bankacılıktan yararlanabilir.
- E-ticaret platformları
Müşterilerine eksiksiz bir alışveriş deneyimi sunmak isteyen e-ticaret platformları, ödeme ve bankacılık hizmetlerini kendi markaları altında sunmalarını sağlayan beyaz etiketli bankacılık çözümlerinden yararlanabilir.
- Sigorta şirketleri
Sigorta şirketleri, müşterilerine sigorta primi finansmanı, prim tahsilatları ve hasar ödemeleri sunmalarını sağlayan beyaz etiketli bankacılık çözümlerinden yararlanabilir.
Özetle, beyaz etiketli bankacılık, özel ihtiyaçlarını karşılayan uygun maliyetli, esnek ve özelleştirilebilir bankacılık çözümleri sunarak çok çeşitli işletmelere fayda sağlayabilir.
Beyaz Etiketli Bankacılık Yazılımını Seçerken Dikkat Edilmesi Gereken Hususlar
Beyaz etiketli bankacılık yazılımı seçerken işletmelerin akılda tutması gereken birkaç husus vardır. Göz önünde bulundurulması gereken bazı önemli faktörler şunlardır:
- İşlevsellik
Beyaz etiketli bankacılık yazılımı, hesap açma ve yönetimi, ödeme işleme ve dolandırıcılık tespiti gibi işletmenin gerektirdiği işlevleri sunmalıdır.
- Özelleştirme
Beyaz etiketli bankacılık yazılımı, işletmenin özel ihtiyaçlarına ve marka kimliğine uyması için markalama ve kullanıcı arayüzü gibi özelleştirmeye izin vermelidir.
- Bütünleşme
Beyaz etiketli bankacılık yazılımı, işletmenin kullandığı muhasebe yazılımı ve ödeme ağ geçitleri gibi diğer üçüncü taraf sistemlerle kolayca entegre edilmelidir.
- uyma
Beyaz etiketli bankacılık yazılımı, Müşterinizi Tanıyın (KYC) ve Kara Para Aklamayı Önleme (AML) düzenlemeleri gibi ilgili tüm düzenleme ve standartlara uygun olmalıdır.
Beyaz etiketli bankacılık yazılımı, hassas müşteri verilerini korumak için iki faktörlü kimlik doğrulama ve veri şifreleme gibi güçlü güvenlik özelliklerine sahip olmalıdır.
- ölçeklenebilirlik
Beyaz etiketli bankacılık yazılımı, artan işlem hacimlerini yönetebilme ve ek ürün ve hizmetleri destekleyebilme gibi, işletmenin büyümesi ve değişen ihtiyaçları ile ölçeklenebilmelidir.
İşletmeler, yazılımın kendi özel ihtiyaçlarını karşıladığından, ilgili düzenlemelerle uyumlu olduğundan ve kapsamlı destek ve bakım sunduğundan emin olmak için beyaz etiketli bankacılık yazılım sağlayıcılarını dikkatli bir şekilde değerlendirmelidir.
SDK.finance beyaz etiketli bankacılık yazılımı
SDK.finance şunları sağlar: beyaz etiketli bankacılık yazılımı müşterilerin bankanızı seçmesi ve ömür boyu orada kalması için dijital bankacılık çözümleri oluşturmak ve sınıfının en iyisi finansal hizmetler sunmak. Ödeme yazılımımız neobanklar, dijital cüzdanlar ve ödeme platformları gibi farklı şirket türlerine uygundur.
SDK.finance'ın beyaz etiketli bankacılık çözümünün temel özelliklerinden bazıları şunlardır:
Özellikler(Hazırlık aşamasında) | SDK.finance beyaz etiketli platform |
Odeme yapiliyor | Platform, işletmelerin kart ödemeleri, banka havaleleri ve mobil ödemeler dahil olmak üzere çeşitli ödeme seçenekleri sunmasını sağlayan ödeme işleme işlevselliği içerir. |
Çoklu para birimi desteği | Platform birden çok para birimini destekleyerek işletmelerin dünyanın her yerindeki müşterilerine bankacılık hizmetleri sunmasını sağlar. |
API entegrasyonu | SDK.finance platformu, 400'den fazla API uç noktası aracılığıyla diğer üçüncü taraf sistemlerle entegre olacak şekilde tasarlanmıştır ve işletmelerin eksiksiz bir bankacılık ekosistemini çok daha hızlı ve daha kolay oluşturmasını sağlar. |
Özelleştirilebilir markalama | SDK.finance, tutarlı bir marka kimliği oluşturmak için işletmelerin markalarını kendi logoları, renkleri ve diğer marka öğeleriyle özelleştirmelerine olanak tanır. |
ölçeklenebilirlik | Platform ölçeklenebilir olacak şekilde tasarlanmıştır ve işletmelerin müşteri tabanları genişledikçe bankacılık hizmetlerini büyütmelerine olanak tanır. |
gider görselleştirme | Harcama çizelgeleri ve grafikler aracılığıyla harcamalarını takip etme konusunda müşterilere yardımcı olun, ayrıca maksimum rahatlık için işlemleri haritada gösterin seçeneği. |
para transferleri | Kullanıcılar, ödeme ve hizmet sağlayıcılarla entegrasyon yoluyla dahili P2P transferlerinden başlayarak sınır ötesi havalelere kadar hızlı ve sorunsuz bir şekilde kolayca para gönderip alabilirler. |
Müşteri yönetimi | Platform, işletmelerin müşteri hesaplarını, işlemlerini ve diğer verileri yönetmesini sağlayan müşteri yönetimi işlevselliğini içerir. |
Destek ve bakım | SDK.finance, işletmelerin bankacılık hizmetlerini güvenle sunabilmelerini sağlamak için teknik destek ve yazılım güncellemeleri de dahil olmak üzere kapsamlı destek ve bakım hizmetleri sunar. |
SDK.finance'ın beyaz etiketli bankacılık çözümü, işletmelerin uyumluluk, güvenlik ve ölçeklenebilirlik sağlarken kendi markalı bankacılık hizmetlerini sunmalarına yardımcı olacak bir dizi özellik ve işlevsellik sunar.
Tamamlayan
Beyaz etiketli bir dijital banka, kendi bankacılık altyapılarını oluşturmak için gereken önemli yatırımlar olmadan finansal hizmetler pazarına girmek isteyen şirketler için verimli ve uygun maliyetli bir çözüm sunar.
Bu çözüm, maliyet tasarrufu, daha hızlı pazara sürüm süresi, özelleştirilebilir marka oluşturma, uzmanlığa erişim ve ölçeklenebilirlik dahil olmak üzere çeşitli avantajlar sunar. SDK.finance'ı kullanın beyaz etiketli bankacılık platformu sıfırdan başlamadan kısa sürede dijital ödeme çözümü oluşturmak ve bu fintech sisteminden faydalanmak.
- SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
- Plato blok zinciri. Web3 Metaverse Zekası. Bilgi Güçlendirildi. Buradan Erişin.
- Kaynak: https://sdk.finance/what-is-a-white-label-digital-bank-definition-features-and-benefits-for-business/
- 1
- 10
- 2020
- 2021
- a
- kabiliyet
- Yapabilmek
- erişim
- Hesap
- hesap Yönetimi
- muhasebe
- Hesaplar
- eylemler
- Ek
- ek ürünler
- Benimseme
- avantajları
- uygun
- Türkiye
- Izin
- veriyor
- zaten
- AML
- ve
- kara para aklama
- api
- Uygulama
- uygulamalar
- etrafında
- göre
- Doğrulama
- Banka
- Bankacılık
- bankacılık uygulamaları
- bankacılık yazılım
- Bankalar
- baz
- Çünkü
- yarar
- faydaları
- Fatura
- Milyar
- kutu
- marka
- markalı
- dağlama
- getirmek
- inşa etmek
- bina
- iş
- işletmeler
- kart
- kartı ödemeleri
- dikkatlice
- değiştirme
- Grafikler
- Klinik
- seçme
- iddia
- koleksiyon
- renk
- Şirketler
- Tamamlayıcı
- tamamlamak
- uyma
- uyumlu
- kapsamlı
- güven
- Düşünmek
- hususlar
- düşünen
- tutarlı
- sürekli
- kontrol
- kolaylık
- çekirdek
- Ücret
- tasarruf
- uygun maliyetli
- maliyetler
- Çift
- yaratmak
- Sınır ötesi
- para birimleri
- Para birimi
- müşteri
- müşteri bilgisi
- Müşteriler
- özelleştirilebilir
- özelleştirme
- özelleştirmek
- özelleştirilmiş
- veri
- teslim etmek
- tasarlanmış
- Bulma
- geliştirmek
- gelişmiş
- gelişen
- gelişme
- farklı
- farklılaştırmak
- farklılaşmış
- dijital
- dijital banka
- dijital bankacılık
- Dijital Ödeme
- dijital hizmetler
- dijital cüzdan
- dijital cüzdanlar
- ödemeler
- sürme
- kolayca
- kolay kullanımlı
- ekosistem
- verimli
- elemanları
- gömülü
- çalışanların
- etkinleştirmek
- etkinleştirme
- şifreleme
- sağlamak
- sağlanması
- Keşfet
- kurulmuş
- tahminleri
- vb
- değerlendirmek
- örnekler
- olağanüstü
- takas
- Yöneticiler
- mevcut
- genişleyen
- genişletir
- beklenen
- pahalı
- deneyim
- deneyimli
- Uzmanlık
- uzmanlara göre
- faktörler
- HIZLI
- Daha hızlı
- Özellikler
- maliye
- mali
- finansal kurum
- Finansal Kurumlar
- finansal hizmetler
- Finansman
- Finastra
- fintech
- Fintech Şirketleri
- fintech girişimleri
- esnek
- odak
- vakıf
- dolandırıcılık
- sahtekarlık tespiti
- itibaren
- 2021 gelen
- tamamen
- işlevsellik
- üreten
- Küresel
- grafikler
- Büyümek
- Büyüyen
- Büyür
- Büyüme
- sap
- sahip olan
- ağır şekilde
- yardım et
- okuyun
- Vurgulamak
- kiralama
- HTML
- HTTPS
- Kimlik
- uygulama
- in
- içerir
- Dahil olmak üzere
- artan
- belirtmek
- sanayi
- Altyapı
- yerine
- Kurumsal
- kurumları
- sigorta
- entegre
- entegre
- bütünleşme
- faiz
- arayüzey
- arayüzler
- iç
- Yatırım yapmak
- yatırım
- yatırım
- yayınlama
- IT
- tutmak
- anahtar
- Bilmek
- Müşterini tanı
- KYC
- etiket
- başlatmak
- Aklama
- hayat
- logo
- bakıyor
- korumak
- Bakımı
- bakım
- yönetmek
- yönetim
- harita
- pazar
- Maç
- maksimum
- anlamına geliyor
- Neden
- Toplandı
- akla
- Telefon
- mobil ödemeler
- Mobil Cüzdan
- Modern
- para
- Daha
- çoklu
- isim
- gerek
- gerek
- ihtiyaçlar
- Neobanklar
- yeni
- Yeni ürünler
- teklif
- teklif
- teklifleri
- Teklifler
- açma
- Fırsat
- seçenek
- Opsiyonlar
- Diğer
- kendi
- p2p
- ortaklık
- ödeme
- odeme yapiliyor
- Ödeme Hizmetleri
- ödeme çözümü
- ödemeler
- platform
- Platformlar
- Platon
- Plato Veri Zekası
- PlatoVeri
- artı
- popülerlik
- potansiyel
- Premium
- birincil
- süreç
- işleme
- işlemciler
- Ürünler
- profesyoneller
- korumak
- sağlamak
- sağlayan
- sağlayıcılar
- sağlar
- sağlama
- hızla
- menzil
- ulaşmak
- neden
- teslim almak
- yönetmelik
- düzenleyici
- ilgili
- uygun
- Havale
- dövizleri
- rapor
- gereklidir
- Yer Alan Kurallar
- gerektirir
- araştırma
- Kaynaklar
- perakendeciler
- gelir
- gelir artışı
- Adı geçen
- aynı
- Tasarruf
- ölçeklenebilirlik
- ölçeklenebilir
- ölçek
- şemaları
- sdk
- sorunsuz
- güvenlik
- hassas
- hizmet
- Servis sağlayıcıları
- Hizmetler
- birkaç
- Alışveriş
- kısa
- meli
- şov
- önemli
- beden
- So
- Yazılım
- çözüm
- Çözümler
- biraz
- özel
- Harcama
- bağımsız
- standartlar
- XNUMX dakika içinde!
- Startups
- istatistik
- kalmak
- dere
- güçlü
- böyle
- ÖZET
- destek
- Destekler
- Anket
- ankete
- sistem
- Sistemler
- Bizi daha iyi tanımak için
- Musluk
- takım
- Teknik
- Teknoloji
- telekom
- The
- Dünya
- ve bazı Asya
- kendilerini
- üçüncü şahıslara ait
- İçinden
- zaman
- zaman tükeniyor
- için
- Takip
- işlem
- işlemler
- transferler
- eğilim
- türleri
- tipik
- altında
- anlamak
- Güncellemeler
- kullanım
- kullanıcı
- Kullanıcı Arayüzü
- kullanıcılar
- değerli
- çeşitlilik
- üzerinden
- Görüntüle
- hacimleri
- Cüzdan
- Cüzdan
- Ne
- Nedir
- süre
- beyaz
- DSÖ
- geniş
- Geniş ürün yelpazesi
- olmadan
- sözler
- Dünya
- yıl
- Sen
- zefirnet