Peşin Ücret Dolandırıcılığı Nedir? SEC Tavsiyesi: Borç Almayın

• SEC, halkı meşru borç verme veya ön ödeme gerektiren finansman şirketleri gibi davranan sahtekarlara karşı uyararak "Avans Ücreti Dolandırıcılığı" konusunda uyardı.
• Dolandırıcılık, genellikle "Telegram" ve sosyal medya gibi platformlarda meydana gelen, ön ödemeler karşılığında fayda veya mali kazanç vaadiyle mağdurların kandırılmasını içeriyor.
• Kamuoyuna finansal işlemlerin meşruluğunu doğrulamaları ve olası dolandırıcılıklara karşı dikkatli olmaları hatırlatılır.

Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), "Avans Ücreti Dolandırıcılığı" olarak bilinen yeni bir dolandırıcılık konusunda uyardı. Kamuoyunun, kredi veren kayıtlı kredi veya finansman şirketi gibi davranan, ancak öncelikle borçludan depozito veya avans ücreti talep eden sahtekarlara karşı dikkatli olması hatırlatılıyor. 

Peşin Ücret Dolandırıcılığı Nedir?

Komisyona göre, "peşin ücret dolandırıcılığı", sıklıkla meşru hizmet sağlayıcılar, kredi verenler veya kuruluşlar gibi görünen kişi veya kuruluşların mağdurdan daha büyük bir fayda, hizmet, veya gelecekte maddi kazanç.

Ön ücret dolandırıcılığı nasıl gerçekleşir?

The SEC Faillerin yanlışlıkla kredi teklif ettiklerini iddia edebileceklerini ve potansiyel borçlulardan, kredi işleme alınmadan veya verilmeden önce bir ön ücret veya depozito ödemelerini isteyebileceklerini kaydetti. 

Kurban avans ücretini ödediğinde, dolandırıcı genellikle vaat edilen krediyi veya hizmeti sağlamadan ortadan kaybolur.

Komisyon, aldatmacanın sıklıkla “Telegram” ve diğer sosyal medya platformlarında yaşandığını paylaştı. Kurbanlar, sahte kredi veya finansman şirketinin yardımıyla kredi aldıklarını iddia eden sahte borçlularla yapılan grup sohbetine ekleniyor. 

Ayrıca SEC, grup sohbetindeki kişilerin çoğunlukla Filipince olmayan veya kulağa yabancı gelen bir dilde konuştuklarını da kaydetti. 

Dikkat Edilmesi Gereken Kırmızı Bayraklar

Ön Ödemeler

Gerçek kredi verenler, kredi vermeden önce ön ödeme, depozito, işlem ücreti veya avans ücreti talep etmezler. Herhangi bir hizmet almadan önce önemli bir ödeme talebiyle karşılaşırsanız dikkatli olun.

Gerçekçi Olmayan Vaatler

Dolandırıcılar sıklıkla, kredi geçmişine bakılmaksızın bir kredinin onaylanmasının garanti edilmesi gibi gerçek olamayacak kadar iyi görünen vaatlerde bulunurlar. Teklif aşırı cömert veya gerçekçi görünmüyorsa borçlular dikkatli olmalıdır.

Baskı Taktikleri

Dolandırıcılar bireyleri hızlı karar almaya itmek için yüksek baskı stratejileri kullanabilirler. Ödeme veya kişisel bilgi taleplerinde aciliyet konusunda dikkatli olun.

anonims veya Doğrulanmamış Platformlar

İşlemlerin veya iletişimin, özel mesajlaşma uygulamaları veya sosyal medya gibi anonim veya doğrulanmamış platformlarda gerçekleşmesi endişelere yol açabilir. Meşru işletmeler genellikle yerleşik ve doğrulanabilir platformlarda faaliyet gösterir.

Resmi Belgelerin Eksikliği

Meşru borç verme veya finansman işlemleri, uygun belgeleri ve sözleşmeleri gerektirir. Yatırımcılar kayıtlı firmalarla işlem yaptıklarından emin olmalıdırlar. Süreçte şeffaflık veya resmi evrak bulunmuyorsa bu bir dolandırıcılık belirtisi olabilir.

Profesyonel Olmayan İletişim

Kötü dilbilgisi, yazım hataları veya profesyonellikten uzak görünen iletişim bir dolandırıcılığın göstergesi olabilir. Diğer dillerin kullanılması da bir tehlike işareti olabilir. Meşru işletmeler, etkileşimlerinde profesyonel bir standardı korurlar.

Yabancı veya Takip Edilemeyen Kişiler

Dolandırıcılar yabancı konumlardan faaliyet gösterebilir veya izlenemeyen iletişim bilgilerini kullanabilir. Şirketin veya şahsın meşruiyetini doğrulamak zorsa dikkatli olun.

Fiziksel Adres Yok

Meşru işletmelerin genellikle fiziksel bir adresi vardır. Borç veren veya finansman şirketi doğrulanabilir bir fiziksel konum sunmuyorsa, bu bir tehlike işareti olabilir.

İstenmeyen Teklifler

E-posta, mesaj veya çağrı yoluyla istenmeyen kredi teklifleri alırsanız dikkatli olun. Meşru kredi verenler genellikle kredi sunmak için rastgele ulaşmazlar.

SEC Hatırlatma ve Tavsiyeleri

Meşru kredi veya finansman şirketleri, kredi vermeden önce borçlulardan depozito, işlem ücreti veya avans ücreti talep etmez. 

Komisyon, genellikle potansiyel bir dolandırıcılığa işaret ettiğinden bireylerin avans ücreti içeren herhangi bir finansal işlemi dikkatli bir şekilde araştırması gerektiğini vurguladı. Ayrıca kamuoyunun dikkatli olması, dikkatli olması ve bu tür planlara karışmaktan kaçınması isteniyor.

SEC geçen ay kamuoyunu şu konuda uyarmıştı:şarj etme ve görevlendirme dolandırıcılığıDolandırıcıların sahte e-ticaret platformları kullandığı, Amazon ve Shopee gibi saygın şirketlermiş gibi davranarak bireyleri komisyon ve ödül vaatleriyle yatırım yapmaya yönlendirdiği yer. Ponzi şemasına benzeyen bu plan, vaat edilen ödüllere rağmen yeni yatırımcıların fonlarını eski yatırımcılara sahte karlar ödemek için kullanıyor.

Bu makale BitPinas'ta yayınlanmıştır: SEC Peşin Ücret Dolandırıcılığı Konusunda Kamuya Uyarı Yayınladı

Yasal Uyarı:

• Herhangi bir kripto para birimine yatırım yapmadan önce, herhangi bir finansal karar vermeden önce kendi durum tespiti yapmanız ve belirli konumunuz hakkında uygun profesyonel tavsiye almanız önemlidir.
• BitPinas için içerik sağlar Yalnızca bilgilendirme amaçlıdır ve yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz. Eylemleriniz yalnızca sizin sorumluluğunuzdadır. Bu web sitesi, maruz kalabileceğiniz herhangi bir kayıptan sorumlu değildir ve kazançlarınızın atfedildiğini iddia etmez.

• SEO Destekli İçerik ve Halkla İlişkiler Dağıtımı. Bugün Gücünüzü Artırın.
• PlatoData.Network Dikey Üretken Yapay Zeka. Kendine güç ver. Buradan Erişin.
• PlatoAiStream. Web3 Zekası. Bilgi Genişletildi. Buradan Erişin.
• PlatoESG. karbon, temiz teknoloji, Enerji, Çevre, Güneş, Atık Yönetimi. Buradan Erişin.
• PlatoSağlık. Biyoteknoloji ve Klinik Araştırmalar Zekası. Buradan Erişin.
• Kaynak: https://bitpinas.com/fintech/sec-warns-advance-fee-scam/