Bağlantısı Kesilen Veri Kaynakları Neden Borç Verenlerin Büyük Resmi Kaçırdığı Anlamına Gelir

Geleneksel olarak, çekirdek bankacılık sistemleri, borç verenin ana veri tabanı olarak kabul edilmiştir. Birçok banka bu temel bankacılık veritabanına güvenirken, aynı zamanda işin diğer yönlerini kapsayan bir dizi başka veritabanını da yönetirler.

Bu bağımsız veri kaynakları nadiren bağlantılıdır, bu nedenle bankalar müşterilerinin gerçek anlamda bütünsel bir resmini elde edememektedir.

Ancak, bir bankanın operasyonları genelinde, risk puanlaması, pazarlama ve aracılarla etkileşimler veya dijital bir arayüz aracılığıyla kullanıcı tarafından oluşturulan verilerden elde edilebilecek çok büyük miktarda veri vardır.

Bunu merkezi bir platforma beslemeyi başaramayan bankalar, farkında olmadan müşteri ilişkilerini ve nihayetinde potansiyel büyümelerini engelliyor.

Borç verenler verileri ne için kullanabilir?

Kesin olarak söyleyebileceğimiz bir şey varsa, o da insanların yaptıkları her dijital eylemde muazzam miktarda veri ürettiğidir.

Bankalar zaten bu verinin altın madeni ne kadar önemli olduğunu anlıyor. EY'ye göre, önde gelen finansal hizmet firmalarının %83'ü verilerin en değerli varlıkları olduğunu söylüyor - ancak yalnızca %16'sı bu verilerden değer elde etmede kendilerini "mükemmel" olarak görüyor.

Veriler, bir bankaya müşterilerinin zamanında ödeme yapıp yapmadığını, müşterilerinin kartlarını nasıl ve ne zaman kullandığını ve belirli ürünleri ne sıklıkta kullandıklarını söyleyebilir.

Bu, yönetimin hangi iş kollarından hangilerinin büyüme sağladığını (hangilerinin olmadığını) anlamasına yardımcı olabilir ve belirli ürünleri kimin pazarlayacağı ve belirli kullanıcı grupları için hangi özelliklerin değerli hale geleceği hakkında bilgi sağlayabilir.

Buna ek olarak, veri analizi, bir müşterinin beklenen bir yerde bir satın alma işlemi yapması veya karakteristik olmayan yüksek değerli bir satın alma işlemi yapması gibi olağandışı faaliyetleri belirleyerek dolandırıcılığı tespit etmek için yararlıdır.

Topladığınız tüm verileri bağlama

Kredi verenler, müşteri tabanlarındaki eğilimleri ve fırsatları keşfetmek için dünyalarının "tek veri" görünümüne giderek daha fazla geçmek istiyor.

Kuruluş genelinde ve müşteri yaşam döngüsünün herhangi bir noktasında tüm bu verilere erişim, bankaların pazarlama ve riski optimize etmesine ve otomasyon süreçlerini hızlandırmasına yardımcı olur.

Bu, rakiplerinin önüne geçmek isteyen borç verenler için önemli bir farklılaştırıcıdır.

Bankalar, gelişmiş analitik ve uygulama programlama arayüzlerini (API'ler) kullanarak tüm verilerini uyumlu hale getirebilir.

Bu araçlar, farklı veri kaynaklarını tek bir platforma (bir çekirdek bankacılık sistemi gibi) bağlamalarına ve müşteri davranışıyla ilgili farklı veri kaynakları arasında doğrudan karşılaştırmalar yapmalarına olanak tanır.

Bu, verileri yönetmenin çok daha akıllı, daha verimli bir yoludur.

Bankalar, müşterilerine doğru ve bütüncül bir bakış açısı sağlayan gerçek zamanlı veri içgörülerini kullanarak anında harekete geçebilir.

Ayrı veritabanlarında gezinmek yerine, bireysel müşterilerin veya demografinin kredileri nasıl kullandığını, satın alma yaptığını veya bankacılık uygulamalarını nasıl çalıştırdığını görebilirler.

Bu da risk yönetimi, likidite, kredi riski vb. hakkında daha iyi kararlar vermelerine yardımcı olur.

Desteklenen veri güvenliği

Tüm bankalar ve finans kuruluşları, katı veri güvenliği düzenlemeleriyle mücadele etmelidir.

Veri ihlalleri, binlerce müşterinin kişisel bilgilerinin yanlış ellere geçmesi, itibarınızın zedelenmesi ve düzenleyicilerle başınızı ciddi şekilde belaya sokması anlamına gelebilir.

Bulut, şirket içi sunuculara kıyasla gelişmiş güvenlik standartlarına sahiptir; birçok bulut hizmeti sağlayıcısı, bankaların potansiyel tehditlere karşı savunmasını güçlendiren yük ve sızma saldırıları için artık üst düzey güvenlik uzmanları, akıllı izleme sistemleri ve birinci sınıf korumalar kullanıyor.

Bu tehdit vektörlerinden biri insan hatasıdır, ancak veriler minimum insan girdisi ile bağımsız bir şekilde toplanır ve analiz edilirse, borç verenler hataların ve kötü niyetliliğin oluşturduğu tehlikenin çoğunu ortadan kaldırabilir.

Ayrıca, daha fazla insanın finansal kurumların verilerini nasıl kullandığının farkında olmasıyla, onlara kendi verilerinin düzgün bir şekilde korunduğuna dair güvence sağlamak, yalnızca herhangi bir pazardaki itibarınızı artıracaktır.

Doğru yaklaşım nedir?

Oradian gibi bulut tabanlı bir çekirdek bankacılık sistemi, bu zorlukların çoğuna yanıt veriyor. Tek gösterge tablosu yaklaşımı, bağımsız veri kaynaklarını tek bir yerde toplayarak, yenilikçi ürünler ve hizmetler sunarken, son müşterilerinizle doğru zamanda bağlantı kurarken ve yeni yaklaşımları test ederken en iyi kararları vermenize yardımcı olabilecek müşteri davranışına ilişkin bütünsel bir görünüm sunar. yeni pazarlarda.

Daha da iyisi, Oradian'ın sağlam güvenlik protokolleri, bu verileri güvende tutmanıza ve yerel yönetmeliklerle uyumlu hale gelmenize yardımcı olabilir.

Oradian Hakkında

Oradian, dünya çapında 10 milyondan fazla kişiye hizmet veren esnek, bulut tabanlı bir çekirdek bankacılık sistemi sağlar.

Esnek ve genişletilebilir olan Oradian, 13 ülkedeki kurumsal müşterilerin işlerini ölçeklendirmeleri, daha büyük düşünmeleri ve daha ileri gitmeleri için destekler.

Hizmetlerimiz hakkında daha fazla bilgi edinmek veya Oradian'ın temel bankacılık sistemini mevcut sağlayıcınızla karşılaştırmak istiyorsanız, uzman ekibimiz zorunlu olmayan bir danışma için hazırdır.

web sitemizi ziyaret Web sitesi Bu konuda daha fazla bilgi edinmek için.