Rezerv Kanıtları Neden Önemlidir ve Nelerdir?

Aşağıdaki FTX çöküşü, rezervlerin kanıtı, yatırımcı topluluğunun borsalardan kripto para varlıklarının sertifikalarını vermesini talep etmesiyle sıcak bir konu oldu.

Ama tam olarak nedir ve neden önemlidirler?

Rezerv kanıtı (PoR) bir ticaret platformunun veya kripto para birimi şirketinin müşterileri adına gözaltında tuttuğu dijital varlıklar genelinde gerçekten 1:1 desteğe sahip olduğunu doğrulamaya yönelik bir tekniktir.

Üçüncü taraf bir kuruluş, tasdik işlemini gerçekleştirmek için işletmeler tarafından sıklıkla kullanılır. Yatırımcıların, merkezi bir borsanın mali durumunu ve müşteri mevduatlarını karşılamaya yetecek kadar fonları olup olmadığını anlamalarına yardımcı olmak için sonuçları bazı uyarılarla birlikte yayınlarlar (bunlar aşağıda daha ayrıntılı olarak açıklanacaktır).

Trend başladığından beri, bazıları bir şirkete diğerlerinden daha fazla güvenilirlik sağlayan çok çeşitli tasdikler gerçekleştirildi.

Merkle Ağaçlarına Dayalı Rezerv Kanıtı

Büyük miktarda veriyi tek bir karmada birleştirmek ve veri setinin doğruluğunu teyit etmek için bir Merkle Ağacı kanıtı kullanan bir PoR protokolü, tasdik gerçekleştirmek için bir tekniktir.

PoR protokolü, kriptografik kanıtlar kullanarak kullanıcı bakiyelerinin ve işlemlerinin meşruiyetini kontrol eder.

Merkle Tree tabanlı PoR onayları, kripto para borsaları tarafından haftalık, aylık veya üç aylık gibi düzenli aralıklarla anlık görüntüler şeklinde yayınlanabilir. Alternatif olarak işletmeler, web sitelerinden erişilebilen gerçek zamanlı tasdikler sunabilir.

Anlık görüntüler, bir kripto para birimi şirketinin belirli bir zamanda ödeme gücünü göstermek için yeterli olsa da, herhangi bir zamanda paranın gerçekten bir borsa tarafından tutulduğunu herkesin kontrol etmesini sağladığından, bir borsanın rezervlerini doğrulamak için gerçek zamanlı tasdikler tercih edilir.

Chainlink tarafından Proof-of-Reserves Protokolünün Başlatılması

tarafından bir rezerv kanıtı sistemi sunulmaktadır. Zincir Bağlantı Laboratuvarları, tanınmış merkezi olmayan kehanet ağını oluşturan kuruluş. Chainlink Labs'a göre, bu teknoloji "Web2 ve Web3'ü kapsayan projelerin otomatik doğrulama yoluyla varlık rezervlerini kanıtlamasına izin vermeyi amaçlıyor."

2020'de piyasaya sürülen sistem, Chainlink düğümlerini bir borsanın API'sine, kasa adreslerine ve borsanın kripto rezervlerinin yükümlülüklerine eşit olup olmadığını belirlemek için ağdaki diğer herhangi bir hesap tarafından sorgulanabilen bir rezerv kanıtı akıllı sözleşmesine bağlar. . Sistemin ilk kullanıcısı TrueUSD stablecoin'iydi.

Blockchain'den bağımsız teknolojisi, belirli bir protokolde şimdiye kadar yatırılan, ödünç alınan ve stake edilen miktar hakkında bilgi sunar.

Ek olarak, borsalar, rezervlerinde sahip olduklarından daha fazla token ihraç etmelerine izin verilmediği vaatlerine güvenlik sağlamak için Chainlink'in mekanizmasını kullanabilir.

Hangi piyasalarda rezerv kanıtı var?

FTX çökmeden önce, Kraken, Nexo, BitMEX ve Gate.io gibi bazı borsalar ve kripto ödünç verme platformları kendi rezerv kanıtlarını sunmaya zorlandı.

Bununla birlikte, Kasım 2022 olayları, daha fazla ticaret platformunun, borsaya bağlı olarak derinlemesine değişen kendi rezerv kanıtlarını oluşturmaya çalıştığını ortaya çıkardı.

Bunların arasında, Bitcoin ve Ethereum için Merkle Ağacı tabanlı bir sistemi ortaya çıkaran, ticaret hacmine göre dünyanın en büyük kripto para borsası olan Binance de vardı. OKX, Crypto.com ve ByBit de ilgili bir strateji benimsedi.

Coinbase.

Bununla birlikte, San Francisco merkezli kripto para borsası, 25 Kasım'da "zincir üzerinde muhasebenin gelecek olduğunu" ve "daha fazla kripto yerel yaklaşım kullanarak rezervleri kanıtlamanın birkaç yeni yolunu" aradığını belirtti.

Coinbase'in yakın zamanda başlattığı 500,000 $'lık geliştirici hibe programı, girişimin bir bileşenidir.
Bu yardımların amacı,

Zincir-üzerinde muhasebe, varlıkların veya yükümlülüklerin kanıtlanmasıyla ilgili mahremiyeti koruyan teknikler (sıfır bilgi tekniklerinin uygulanması dahil) ve/veya yakından ilgili teknolojiler konusunda en son teknolojiyi geliştiren [kişilere veya gruplara yardımcı olmak için].

Hangi endişeler var?

Teorik olarak müşteri fonlarının güvende olmasını sağlamaya yardımcı olan ve kriptografik olarak şirketin yeterli likiditeye sahip olduğunu gösteren rezerv kanıtı, şüphesiz olumlu bir harekettir. Ancak, kullanıcılara yanlış bir güvenlik duygusu da sağlayabilir.

Nadir istisnalar dışında borsalar, şirketin yükümlülüklerini tüketicilere açıklamaz, bu nedenle kullanıcılar, ilgili varlıklarla ilgili olarak denetçinin tasdikine güvenmelidir. Bunun nedeni, borsaların yalnızca platformun bağlantılı adreslerinde tutulan varlıkların anlık görüntüsünü sunmasıdır.

Bir borsanın, gerçek ödeme gücü riskini ifşa etmeden şeffaf görünmek için rezerv kanıtını kullandığı bir durum bundan kaynaklanabilir.

Göre deniz canavarı CEO Jesse Powel, tasdikler şu üç unsuru içermelidir: toplam müşteri yükümlülükleri (denetçi negatif bakiyeleri hariç tutmalıdır), her hesabın toplama dahil edildiğini gösteren kullanıcı tarafından doğrulanabilir kriptografik kanıt ve cüzdanların emanetçinin mülkiyetine sahip olduğunu gösteren imzalar.

Binance'in Kasım tasdiki, bunu "cehalet veya kasıtlı çarpıtma" olarak etiketleyen ve "yükümlülükler olmadan varlıkların ifşa edilmesinin anlamsız olduğunu" iddia eden Powell'dan özel bir eleştiri aldı.

Üzgünüm ama hayır. Bu PoR değil. Bu ya cehalet ya da kasıtlı yanlış beyandır.

Merkle ağacı, negatif bakiyeli hesapları dahil etmediğinizden emin olmak için bir denetçi olmadan sadece el dalgalı bir saçmalıktır. Varlık tablosu yükümlülükler olmadan anlamsızdır. https://t.co/b5KSr2XKLB

- Jesse Powell (@jespow) 25 Kasım 2022

Binance hakkında daha fazla muhalefet

Mali durumuyla ilgili endişeleri yatıştırmak amacıyla, Binance küresel denetim, vergi ve danışmanlık firması Mazars'ın Güney Afrika bölümünden ek bir ihtiyat kanıtı raporu oluşturmasını istedi.

Geçen hafta yayınlanan bilgilere göre Binance, değerlendirme sırasında toplam platform yükümlülüklerinin %100'ünü aşan kapsam içi varlıkları kontrol ediyordu.

Ancak rapor önemli tartışmalara yol açtı ve uzmanlar Binance'in doğru defter ve kayıtları tutma süreçleri gibi iç kontrollerinin etkinliğine ilişkin ayrıntılar olmadan Mazars değerlendirmesinin anlamsız olduğuna işaret ediyor.

Ek olarak, yakın tarihli bir gazetede belirtildiği gibi, Mazars çalışması aslında resmi bir denetim raporundan ziyade beş sayfalık bir mektuptu. WSJ makalesi. Mazars'ın "bir görüş veya güvence sonucu sağlamadığını" vurguladı, yani rakamlara kefil olmadı, ancak Binance'in dahili finansal raporlama prosedürlerinin etkinliğini tartışmadı.

Binance'in talebine cevaben, Mazars dedi çalışmayı “üzerinde anlaşmaya varılan prosedürler” kullanarak yürüttüğünü ve istenen yöntemlerin “uygunluğu konusunda hiçbir beyanda bulunmadığını” beyan etmiştir.

Bunun da ötesinde, mektuptaki rakamlar Binance'in Bitcoin'inin yalnızca %97 oranında teminatlandırılmış olduğunu belirtiyor ve bir Binance sözcüsü bunu açıklıyor.

%3'lük 'boşluk', teminat olarak raporun kapsamı dışında token kullanmış olabilecek müşterilere marj veya kredi programları aracılığıyla ödünç verilen BTC'den kaynaklanmaktadır.

Kısa bir süre sonra, Crypto.com ve Kucoin için karşılaştırılabilir tasdikler gerçekleştiren Mazars, bundan böyle herhangi bir kripto para birimi şirketiyle çalışmayacağını açıkladı.

İlgili bağlantılar

FightOut (FGHT) – Meta Evreninde Kazanmak İçin Hareket Edin

• CertiK denetlendi ve CoinSniper KYC Onaylandı
• Erken Aşama Ön Satış Şimdi Canlı
• Ücretsiz Kripto Kazanın ve Fitness Hedeflerine Ulaşın
• LBank Laboratuvarları Projesi
• Transak, Block Media ile Ortak Oldu
• Ödüller ve Bonuslar Staking