18 Aralık'ta ABD Hazine Bakanlığı bünyesindeki bir ofis, dijital varlıkların sınır ötesi transferlerine ilişkin bir dizi teklif yayınladı.
ABD Hazine Mali Suçları Uygulama Ağı (FinCEN) serbest dijital varlıkların hareketiyle ilgili boşlukları kapatmayı amaçlayan bir teklif. Yayına ilişkin duyuruda FinCEN ayrıca halktan görüş talep etti. Seyahat Kuralı adı verilen tedbir sınır ötesi transferleri etkiliyor.
Kendini tanı
Teklifin en büyük itici gücü, özel mülkiyete ait dijital cüzdanlarla ilgili bir değişikliktir. Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcıları artık VASP bir kişiye para gönderdiğinde bireylerden KYC bilgilerini talep etmek zorunda kalacak. cüzdan. Görünüşe göre bu, bir VASP'tan kendi cüzdanınıza kripto göndermek için bile geçerli. Bu, 10,000 doların üzerindeki tutarların hareketleri için geçerli görünüyor. VASP'nin işlemi raporlaması gerekir.
Ancak aktarılan tutar 3,000 doların üzerindeyse borsanın bu tür bilgileri elinde tutması gerekiyor. Böylece özel partinin sonundan itibaren KYC önlemleri aynı olacaktır.
Önerilen değişikliklerin dijital varlık dünyasının bu yönünü fiat bankacılığıyla daha uyumlu hale getirmesi bekleniyor. Seyahat Kuralı, sınır ötesi transferlere yönelik uzun süredir devam eden bir düzenlemedir.
Hükümet bu düzenlemeye Merkez Bankası Dijital Para Birimlerini (CBDC) dahil ediyor. Ancak FinCEN, CBDC'yi farklı bir isimle adlandırıyor: Legal Tender Digital Asset, LTDA.
Hazine'nin fikri değil
Gizlilik tutkunları, ABD Hazinesi'nin önerdiği düzenlemeye sızlanacak, ancak değişimin itici gücü açık. Değişiklikler Amerikan dijital varlık ortamını fiat ile ilgili bankacılığa yaklaştıracak. Üstelik Mali Eylem Görev Gücü (FATF)'nin 2019'dan itibaren tavsiyelerini de karşılayacaklar. Aslında FATF açısından ABD biraz geç kaldı; bunun yaz aylarında yapılması gerekirdi.
Ancak FinCEN'in bir fikri var
FinCEN'in teklifi bir gelişmenin ardından geldi öneri raporlamama sınırını 3,000 ABD Dolarından 250 ABD Dolarına düşürmek. Bu hem fiat hem de kripto sınır ötesi işlemlerini etkileyecektir. FinCEN, değişikliğin hem kolluk kuvvetlerine hem de ulusal düzeyde yardımcı olacağını iddia ediyor güvenlik ilgi alanları. Kasım ortasına kadar halkın yorumları kabul edildi.
Fiatın karanlık yüzü
Tedbirler, sızdırılan FinCEN dosyalarının etkilerinin piyasalarda yayılmasıyla birlikte geldi. BeInCrypto rapor 13 Ekim'de, dosyalar bankaların 2 ile 1999 yılları arasında en az 2017 trilyon dolar fiat para akladığını gösteriyor. Belgelere göre bunun en az 1.3 trilyon doları Deutsche Bank'tan geçti.