Hans Doringo tarafından
Hükümetler arası bir kara para aklamayla mücadele gözlemcisi olan Mali Eylem Görev Gücü (FATF), geçen 28 Ekim 2021'de yayınlandı, ilk olarak 2019'da yayınlanan sanal varlık hizmet sağlayıcıları (VASP'ler) için sanal varlık kılavuzunda revizyonlar ve güncellemeler yaptı.
FATF'nin VASP standartlarını merkezi olmayan finansa (DeFi) nasıl uygulayacağına dair belirsizliğe ilişkin geri bildirim ve incelemelere uygun olarak, organ, Ekim ayına kadar süren genel kurul toplantısında kılavuzu tamamlamaya devam etti. Kılavuzun güncellenmiş versiyonu, FATF'nin DeFi sektöründeki daha az kolay kategorize edilen kuruluşlara seyahat kuralı standartlarını uygulama önerisine ilişkin açıklamaları içermektedir.
Yeni kılavuza göre, DeFi'nin tasarımı işlemlerin aracılar olmadan gerçekleşmesine izin verse bile, geliştiriciler, operatörler veya DApp'in arkasındaki herhangi biri kara para aklama kontrollerinden sorumlu olmaya devam edecek.
Kılavuz, "DeFi düzenlemelerinin, gerçekten kontrol sahibi veya yeterli etkiye sahip bir kişiyi içerdiğinde kendilerini merkezi olmayan olarak adlandırmaları oldukça yaygın görünüyor ve yargı mercileri, VASP tanımını kendi tanımlamalarına bakılmaksızın uygulamalıdır", kelimeyi kullanan kuruluşlara karşı uyarıda bulundu. sorumlu tutulabilecek bazı gerçek veya tüzel kişilerin varlığına rağmen “merkezi olmayan”.
Gözden geçirilmiş kılavuz, DeFi'nin yanı sıra, sabit paralar ve eşler arası işlemi destekleyen hizmet sunan kripto şirketlerine, kara para aklama ve terör finansmanının yayılmasını önleme hedeflerinin bir parçası olarak kullanıcılarının kimliklerine ve fonlarına göz kulak olmalarını da hatırlatıyor. (Daha fazla oku: FATF, Cryptocurrencies ve Filipinler)
FATF Başkanı Marcus Pleyer geçen hafta verdiği bir röportajda, “Ülkelerin bunu mümkün olan en kısa sürede hayata geçirmelerini bekliyoruz” dedi.
Söz konusu revizyonlardan önce, ilk yayınlanan kılavuz, göndericinin ve yararlanıcının kişisel bilgilerini toplamak ve iletmek için VASP'leri veya kripto borsalarını ve para aktarıcılarını gerektiren “seyahat kuralı” gibi sanal varlık sektörüne ilişkin düzenlemeyi standartlaştırmayı amaçlıyordu. bir işleme katılan taraflar hakkında bilgi.
İlk taslağın yayınlanmasından sonra, bazı yetki alanları standartları uygulamaya başlarken, organ kılavuzu değiştirmeye devam etti. Organ ayrıca, önerilen standartların uygulama sürecini sürdüren bazı yargı bölgelerinden özellikle DeFi hakkında geri bildirim ve endişeler aldı.
Bu arada FATF, açıklamalar yapılmış olsa da, tanımların hala geniş yorumlanması ve yasa dışı finans faaliyetleriyle mücadele için belirli bir yargı yetkisinin talebi doğrultusunda kullanılmasının amaçlandığının unutulmamasının önemli olduğunu yineledi. (Daha fazla oku: Cryptocurrency ile ilgili FATF Seyahat Kuralı nedir?)
“Ülkeler, tanımlarını, işletmenin kendisini veya faaliyetleri için kullandığı teknolojiyi tanımlamak için benimsediği terminolojiye veya terminolojiye dayalı olarak uygulamamalıdır” şeklinde ifade edilmiştir. tanımın harfine uyar.
Kılavuz ayrıca, “FATF Standartlarındaki yükümlülükler, bir işletmenin operasyonel modeli, teknolojik araçları, defter tasarımı veya diğer herhangi bir işletim özelliği dikkate alınmaksızın sunulan temel finansal hizmetlerden kaynaklanmaktadır” dedi.
Geçen Eylül 2020, FATF sayıları derleyen bir rapor yayınladı. “kırmızı bayrak” göstergeleri sanal varlık hizmet sağlayıcılarının (VASP'ler) potansiyel kara para aklama (ML) ve terörün finansmanı faaliyetlerini belirleme ve raporlama konusunda not alması gerekir.
Kaynak: Blok
Bu makale BitPinas'ta yayınlanmıştır: DeFi ile ilgili FATF Kılavuzu Nedir?