З новим інструментом для боротьби з шахрайством Mastercard йде далі в криптопростір

Перевидано Платоном

читають: 0

Приєднуйтесь до наших Telegram канал, щоб бути в курсі останніх новин

У новинах, які незабаром будуть оголошені, у вівторок Mastercard запустить нове програмне забезпечення, яке допоможе банкам ідентифікувати та блокувати транзакції з шахрайських бірж криптовалют.

Система, відома як Crypto Secure, оцінює ризик злочинної діяльності, пов’язаної з обміном криптовалюти в платіжній мережі Mastercard, використовуючи «просунуті» алгоритми штучного інтелекту. Система використовує інформацію з багатьох джерел, включаючи блокчейн, загальнодоступну книгу транзакцій криптовалюти.

CipherTrace, стартап із безпеки блокчейну, який Mastercard придбала минулого року, забезпечує цю службу. CipherTrace, компанія з Менло-Парк, Каліфорнія, допомагає організаціям і органам влади розслідувати несанкціоновані операції з криптовалютою. Його основними конкурентами є нью-йоркська Chainalysis і лондонська Elliptic.

Рішення впроваджується Mastercard на тлі зростання злочинності на ринку цифрових активів, що розвивається. Згідно зі статистичними даними аналітичної компанії Chainalysis, яка займається блокчейном, минулого року обсяг криптовалюти, що надходить у гаманці з відомими злочинними зв’язками, зріс до рекордних 14 мільярдів доларів. У 2022 році також пройшла хвиля гучних кібератак і шахрайських ігор, націлених на інвесторів у криптовалюту.

Банки та інші емітенти карток мають інформаційну панель на платформі Crypto Secure, яка має кольорові оцінки ймовірності підозрілої поведінки: червоний колір означає «високий» ризик, а зелений — «низький».
Crypto Secure не вирішує, чи відхилити певного криптоторговця. Цей вибір мають зробити емітенти карток.

Подібна технологія вже використовується Mastercard для припинення шахрайства в транзакціях з використанням фіатних грошей. Він розширює цю функціональність на біткойн та інші віртуальні валюти через Crypto Secure.

Цей крок, за словами Аджая Бхалли, президента відділу кіберрозвідки та розвідки Mastercard, спрямований на те, щоб допомогти партнерам «залишатися сумісними зі складним нормативним ландшафтом». В інтерв’ю перед запуском продукту він заявив, що «вся індустрія цифрових активів зараз є справді величезним, значним ринком».

«Ідея полягає в тому, що ми хочемо мати такий самий тип довіри до транзакцій цифрових активів для клієнтів, банків і продавців, який ми робимо для транзакцій цифрової торгівлі».

Оскільки все більше банків і платіжних постачальників виходять на ринок із власними можливостями для торгівлі та зберігання цифрових активів, відповідність останнім часом набуває все більшого значення в сфері криптовалют. Запровадивши послуги депозитарного зберігання для інституційних клієнтів цього місяця, Nasdaq став останньою авторитетною фінансовою установою, яка послідувала за криптовалютами на Уолл-стріт.

Уряди по обидва боки Атлантики працюють над запровадженням нових обмежень для індустрії криптовалют, яка досі здебільшого уникала регулювання. У той час як Європейський Союз прийняв новаторські власні криптовалютні правила, адміністрація Байдена представила свою першу в історії систему регулювання криптовалютного бізнесу в Сполучених Штатах минулого місяця.

Найбільша у світі платіжна компанія більше інвестує в криптовалюту в той час, коли ціни на неї падають, а обсяги скорочуються. З моменту піку значного сплеску в листопаді 2021 року ринок загалом втратив приблизно 2 трильйони доларів.

З моменту історичного максимуму в 69,000 20,000 доларів вартість одного біткойна впала до менш ніж XNUMX XNUMX доларів, і в останні тижні було важко значно перевищити цей рівень. На запитання, як падіння цін на криптовалюту вплинуло на стратегію цифрових активів Mastercard, Бхалла відповів, що компанія «зосереджена на пропонуванні рішень зацікавленим сторонам у довгостроковій перспективі».

«Це ринкові цикли», і він додав, що цикли «приходять і йдуть». «Я вважаю, що вам потрібно дивитися на більш віддалену перспективу, тому що зараз це масштабний бізнес, він змінюється і, ймовірно, стане набагато, набагато більшим у майбутньому», — сказав автор.

Шахрайство все ще поширене в космосі

Незважаючи на падіння вартості цифрових токенів, злочинність у секторі залишається стабільною. Експлуатація блокчейн-мостів, які є пристроями, що використовуються для обміну активами з однієї криптомережі на іншу, була особливо популярним способом обману грошей інвесторів у криптовалюту цього року. За даними, з початку 2022 року прориви цих поперечних ланцюгових мостів коштували приблизно 1.4 мільярда доларів Chainalysis дані.

Великі фінансові компанії та криптовалютні платформи роблять інвестиції, щоб зменшити ймовірність передачі незаконних доходів через їхні системи в світлі цього. Частково через те, що користувачі блокчейн-мереж використовують псевдоніми, криптовалюти іноді засуджуються за їх використання для відмивання грошей та іншої незаконної діяльності.

Однак створення свіжих програмних засобів спростило пошук вкраденого майна злодіїв криптовалюти. Щоб оцінити дані у відкритих блокчейнах, компанії використовують передові технології обробки даних і машинного навчання.

Крім того, Mastercard намагається не відставати від свого основного конкурента Visa, який також зробив значні інвестиції в ринок криптовалют. Visa повідомила, що протягом першого фінансового кварталу 2.5 року компанія здійснила транзакції на 2022 мільярда доларів за допомогою карток, підключених до рахунків на криптовалютних біржах.
Минулого року Visa створила практику консультування щодо криптовалют, щоб допомагати клієнтам у всьому, починаючи від впровадження функцій криптовалюти й закінчуючи вивченням незамінних токенів.

Загальний обсяг транзакцій з фіат-крипто в доларах від мережі Mastercard з 2,400 криптовалютних бірж не розголошується. Однак, за словами Бхалли, гігант індустрії кредитних карток зараз обробляє «тисячі» транзакцій щохвилини.