Ось захист від «Crypto Contagion».

Невинні криптоінвестори потрапляють у потворну заразу, через яку вже кілька криптокомпаній оголосили про банкрутство, а інші заморозили або різко обмежили зняття коштів.

Навіть якщо ви не постраждали безпосередньо, зараження — це проблема, на яку кожен інвестор повинен уважно стежити. Цілком можливо, що більше компаній будуть змушені змінити політику, яка блокуватиме активи клієнтів або встановлюватиме ліміти на зняття коштів, що ускладнить доступ до них.

Сьогодні я збираюся дати вам огляд того, що відбувається, і що вам потрібно зробити, щоб ваша криптовалюта не застрягла на сайті, де ви не можете отримати до неї доступ.

Все почалося з крах екосистеми TerraLuna. Лише цей інцидент завдав шкоди багатьом криптоінвесторам. Але більшою проблемою, як виявилося, був крипто-хедж-фонд під назвою Three Arrows Capital.

Три стріли (відомі як «3AC“) не було роздрібних клієнтів, але воно позичало гроші у багатьох криптокомпаній, які це робили, наприклад Цельсія та Мандрівник. Ці гроші в основному складалися з депозитів клієнтів.

Three Arrows зробили багато ризикованих ставок з ним. Частину грошей було інвестовано в стартапи, але сотні мільйонів пішли в інвестиційні стратегії на основі криптовалют, у тому числі 200 мільйонів доларів у TerraLuna. Коли криптовалюта TerraLuna впала до нуля, 3AC зазнала таких великих збитків, що не змогла повернути кредиторам.

«Ситуація з TerraLuna застала нас зненацька», — співзасновник Three Arrows Кайл Девіс сказав The Wall Street Journal в чому може бути заниження року.

Найбільші фірми-кредитори, серед яких брокер цифрових активів Genesis і криптобіржа BlockFi, відреагували ліквідацією позик 400AC на суму 3 мільйонів доларів.

У результаті кризи ліквідності 3AC залишили такі компанії, як Celsius і Voyager, на руках. Раптом вони не було достатньої ліквідності для обслуговування їх клієнтів, тому вони заморозили зняття. Voyager пішов ще далі і заморозив усі торгівлі.

Клієнти з активами в цих компаніях застрягли в підвішеному стані. Мало того, що їхні активи потрапили в пастку, вони не знають, коли отримають до них доступ або скільки їх можна втратити назавжди. Компанія Voyager подала заяву про банкрутство відповідно до глави 11. Цельсій відчайдушно шукає спосіб вижити, але прогноз невтішний.

І хоча Celsius і Voyager привернули більшу увагу, вони були не єдиними криптокомпаніями, які постраждали від вибуху 3AC…

Хвилі поширюються від падіння трьох стріл

Наприкінці червня суд на Британських Віргінських островах ухвалив рішення про ліквідацію Three Arrows, тому її доля вирішена. (Через кілька днів компанія 3AC подала заяву про банкрутство згідно з розділом 15 у Нью-Йорку.)

Вплив глобальний. Ось деякі компанії, які, як ми знаємо, постраждали прямо чи опосередковано:

• Blockchain.com: Криптобіржа Blockchain.com оголосила, що може втратити 270 мільйонів доларів через вплив на Three Arrows, хоча генеральний директор Пітер Сміт заявив у листі до акціонерів, що «клієнти не постраждають».
• Книга Буття: Його роль як головного кредитора 3AC означає, що Genesis потенційно зіткнеться зі збитками в сотні мільйонів доларів.
• Babel Finance: Цей гонконгський криптокредитор заморозив зняття коштів 17 червня через «незвичайний тиск ліквідності». Нещодавно повідомлялося, що компанія Babel найняла фахівця з реструктуризації Хуліхана Локі, щоб допомогти визначити подальші кроки.
• CoinFLEX: Ф’ючерсна біржа криптовалют CoinFLEX призупинила виведення коштів 24 червня через «екстремальні ринкові умови». Компанія намагається виправити діру в балансі в розмірі 47 мільйонів доларів, випустивши новий токен, який пропонує 20% відсоткову ставку.
• 8 Блоків Капітал: 8 Blocks із Гонконгу є криптоторгівельною фірмою. Минулого місяця компанія звинуватила Three Arrows у неналежному отриманні 1 мільйона доларів, щоб відповісти на їхні маржинальні вимоги, а потім у «привиді» 8 Blocks, коли вона неодноразово намагалася зв’язатися з 3AC за поясненнями.
• FinBlox: FinBlox — платформа криптостейкінгу, яка позичила 3AC нерозголошену суму. 1,500 червня компанія тимчасово ввела місячний ліміт на зняття коштів у розмірі 16 доларів США. Минулого тижня FinBlox підвищив ліміт до 3,000 доларів США, намагаючись усунути збитки та повернутися до нормальної роботи.
• Дерибіт: Біржа деривативів Deribit повідомила в судових документах, що Three Arrows не повернула позику в розмірі 80 мільйонів доларів.
• Вольд: Ця сінгапурська криптокредитна платформа заморозила рахунки клієнтів 4 липня. Але клієнти Vauld мають більше причин сподіватися, ніж більшість – криптокредитор Nexo підписав договір про придбання проблемної фірми.

Все це досить погано. Але багато криптокомпаній, які не мають зв’язку з 3AC, страждають від побоювань, що вони можуть зазнати краху.

Такі великі криптокомпанії Binance, Nexo, KuCoin та Crypto.com усі були змушені робити заяви, щоб боротися з чутками про те, що вони мали контакт з Three Arrows, розглядали можливість заморозити зняття коштів або планували запровадити жорсткіші обмеження на зняття коштів.

Клієнти справедливо сором’язливі, особливо після того, як генеральний директор Celsius Алекс Машинскі назвав проблеми клієнта, які виводять гроші з платформи, «FUD» (страх, невпевненість і сумніви) лише за 24 години до заморожування всіх виведень.

Важко сказати, чи найгірше позаду, чи криптоінвесторів чекають ще неприємні сюрпризи. Це означає, що ви зараз хочете перестрахуватися…

Що робити, щоб захистити свою криптовалюту від зараження

Мільярдер Сем Бенкман-Фрід, генеральний директор біржі FTX, запропонував CNBC нещодавно ця індустрія вийшла з «іншого великого взуття, яке потрібно скинути».

Але очевидно, що SBF усвідомлює, наскільки серйозним може бути зараження. Він сказав CNBC він прагне підтримати якомога більше криптокомпаній за допомогою 2 мільярдів доларів FBX. І навіть він визнав, що кілька менших криптокомпаній можуть зазнати краху.

Поки не буде зрозуміло, що ця справа справді закінчилася, ви хочете переконатися, що ваша криптовалюта є настільки безпечним місцем, наскільки це можливо. А це означає гаманець, яким керуєте лише ви – гаманець, до якого ви володієте закритим ключем.

Якщо епізод «Три стріли» чогось нас вчить, так це того, що кожному криптоінвестеру варто було б прислухатися до застарілої мантри «не ваші ключі, не ваша криптовалюта».

Це не означає, що вам потрібно заблокувати свою криптовалюту та забути про неї. Ви все ще можете торгувати, купувати та продавати криптовалюту стільки ж, скільки зазвичай. Але ви захочете забрати свою криптовалюту з бірж у приватний гаманець, яким ви керуєте (наприклад, Exodus або Trezor), щойно транзакції завершаться.

І я б рекомендував не зберігати будь-яку криптовалюту на сайтах, що приносять відсотки, або на сайтах, які надають її в борг, або на дефініційних сайтах, які використовують складні методи «виробництва».

Було б розумно уникати таких сайтів назавжди, навіть після того, як криза 3AC закінчиться. Зокрема, розгортання історії Celsius повинно змусити кожного інвестора задуматися.

Новий позов подано проти Цельсія колишнім інвестиційним менеджером стверджується, що фірма не змогла хеджувати ризик і підвищувала вартість свого власного токена CEL, щоб зменшити суму токена, який вона виплачувала клієнтам у вигляді відсотків. Найгірше те, що в позові йдеться, що минулого року Celsius почала використовувати депозити нових клієнтів для фінансування запитів на зняття коштів попередніх клієнтів, перетворивши компанію фактично на схему Понці.

Крипто має потенціал зробити інвесторів дуже багатими, але крах 3AC є яскравим нагадуванням про те, що цей сектор залишається здебільшого нерегульованим і може бути дуже ризикованим. Дійте відповідно.

Зберігайте свою криптовалюту в надійному місці та будьте дуже, дуже прискіпливі до компаній, з якими ви вирішуєте вести бізнес.

Слідуйте за мною на Twitter @DavidGZeiler.

---