Financial Action Task Force, одна з найвідоміших у світі служб боротьби з відмиванням грошей (AML), звинуватила уряд Сполучених Штатів у недбалості щодо застосування політики.
31 березня орган опублікував а звітом в якому пояснили, що Сполучені Штати лише «значною мірою дотримуються» своїх нормативних актів щодо протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму (CTF), особливо коли мова йде про віртуальні валюти.
Вища обізнаність – це добре, але лазівки все ще існують
У звіті FATF окреслила ступінь дотримання Сполученими Штатами рекомендацій, виданих минулого року. Одним із найбільш обговорюваних питань, як виявилося, є Рекомендація 15, яка стосується саме роботи криптовалют.
FATF зазначила, що рейтинг уряду USS щодо цього питання не змінився з часу останньої оцінки в 2016 році. Вона зазначила, що її керівні принципи щодо цифрових активів змінилися з минулого року, коли було видано Правило подорожей FATF. Таким чином, ця нова оцінка відображає еволюцію методології, яка є ще більш ретельною у своєму дослідженні.
Агентство похвалило уряд Сполучених Штатів за демонстрацію більшого рівня обізнаності щодо ризиків, пов’язаних з криптовалютами, зазначивши, що наразі уряд створив кілька робочих груп і доповідає з цього питання.
Як пояснюється, більшість криптофірм кваліфікуються як компанії з грошових послуг (MSB) і зобов’язані підтримувати свої послуги за найвищими стандартами AML і CTF. Деяким із цих компаній, можливо, також доведеться дотримуватись нормативних актів таких органів, як Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) і Комісія з торгівлі товарними ф’ючерсами (CFTC), що ще більше покращує відповідність.
Тим не менш, у звіті дорікали уряду за збереження порогу в 3,000 доларів для неідентифікованих транзакцій, тоді як він встановив ліміт у 1,000 доларів.
Агентство також розкритикувало загальні стратегії Служби внутрішніх доходів (IRS) і Мережі боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) у їх підході до вивчення криптобірж. Як пояснюється, більшості криптофірм із високим ризиком дозволено працювати без обмежень, оскільки всі вони охоплені як MSB.
Канада посилює заходи проти відмивання коштів
Загалом агентство розкритикувало той факт, що регулятори не виділили постачальників криптопослуг у своїх правоохоронних органах. Хоча проблеми залишаються незначними, вони можуть загостритися в майбутньому, створюючи таким чином проблему реалізації політики.
У той час як Сполучені Штати все ще відстають у деяких сферах, їхні сусіди, Канада, схоже, сприймають справи спокійно. На початку минулого місяця Центр аналізу фінансових транзакцій і звітів Канади (FINTRAC) оголосив про плани розширити свій режим боротьби з відмиванням коштів відповідно до правил подорожей FATF. Цей крок приверне криптооператорів до більшої уваги, особливо тому, що тепер від них буде потрібно збирати додаткову інформацію про своїх користувачів.
У 2016 році FATF визнала крипторегуляторний сектор Канади особливо слабким. Після катастрофи QuadrigaCX та інших подій агентство, здається, мало рацію.
Однак згідно з цим новим режимом уряд прагне вдосконалити внутрішню та зовнішню системи звітності криптокомпанії, таким чином забезпечуючи середовище між криптоінвесторами та користувачами.