Що таке диверсифікація криптопортфеля? Диверсифікація портфеля означає інвестування в різноманітні криптоактиви, щоб захистити своє багатство та зменшити загальний ризик ваших інвестицій. Іншими словами, «Не кладіть усі яйця в один кошик».
"Диверсифікація - єдиний безкоштовний обід в інвестуванні» — це популярне прислів’я на Уолл-стріт, що походить із 1950-х років. І є причина, чому люди все ще говорять це сьогодні.
У цьому посібнику ви дізнаєтесь, що таке диверсифікація портфеля, і як ви можете диверсифікувати свій криптовалютний портфель за межі біткойнів.
(Якщо ви просто шукаєте портфоліо Plug and Play, перегляньте наш Віруючі в блокчейн та Портфоліо майбутніх переможців, які значно випередили фондовий ринок.)
Що таке диверсифікація портфеля?
Диверсифікація портфеля означає інвестування в низку різних активів для зниження загального ризику вашого портфеля. Іншими словами, диверсифікація портфеля - це вигадливий спосіб сказати не кладіть усі яйця в один кошик.
Якби ви, наприклад, інвестували лише в акції Tesla, вартість вашого інвестиційного портфеля сильно коливалася б і може звестися до нуля, якщо Tesla збанкрутує. Однак, якби ви інвестували в Amazon, Apple, Google, Microsoft і Tesla, ви могли б отримати вигоду від потенційно високих показників акцій Tesla, одночасно зменшивши ризик шляхом диверсифікації в більш відомі технологічні компанії.
Якби ви купили фонд, який інвестував би весь фондовий ринок, ви б диверсифікували ще більше, якщо індустрія технологій раптово зазнає краху. (Малоймовірно, але можливо.)
Це головний принцип диверсифікації. Ви зменшуєте загальний ризик, зберігаючи потенціал зростання.
«Диверсифікація є усталеним принципом консервативного інвестування». – Бенджамін Грем, відомий інвестор і автор книги «Розумний інвестор»
Ми можемо розвивати цю ідею далі та інвестувати в інші речі, крім акцій. Наприклад, володіння державними облігаціями може надати переваги в тому, що облігації можна легко продати за готівку. Крім того, володіння облігаціями забезпечує певний правовий захист, і вони не такі мінливі, як інші активи.
Однак нестабільні активи не слід скидати з рахунків, оскільки вони можуть призвести до прибутку. Біткойн — це надзвичайно мінлива криптовалюта, вартість якої за останні чотири роки зросла більш ніж на 300%. Крипто — це зростаючий простір активів, який розширив свою ринкову капіталізацію майже до $ 3 трлн оскільки біткойн, Ethereum та інші альткоїни продовжують досягати історичних максимумів.
Тим не менш, правило не інвестувати в окремий актив також має бути застосовуються до цифрових валют. Наприклад, мати всі свої криптоактиви в BTC може бути ризиковано, враховуючи, що якщо біткойн впаде, ви ризикуєте втратити весь свій портфель. Отже, диверсифікація є настільки ж важливою для криптопортфелів.
Класи активів не завжди рухаються в тандемі. Були часи, наприклад, коли криптовалюта та акції мали рухалися в протилежних напрямках. Володіння обома типами інвестицій може диверсифікувати ваш портфель і продовжувати збільшувати ваші статки, навіть якщо один тип інвестицій зазнає падіння.
Якщо ви хочете створити довгостроковий криптоінвестиційний портфель, оскільки вірите в майбутню вартість цього нового класу активів, було б розумно купувати не лише біткойни, але й інші цифрові валюти та токени з довгостроковим планом.
Як створити диверсифікований криптопортфель
Існує кілька підходів до побудови a диверсифікований портфель криптовалют.
Найпростіший диверсифікований портфель цифрових активів, який ви можете створити, це однаково зважений портфель з активами в біткойнах (BTC) і ефірі (ETH). Це тому, що біткойн і ефір Ethereum є двома найбільшими цифровими активами за ринковою капіталізацією, а також одними з найбільш ліквідних.
| Активи | Зважування |
|---|---|
| Біткойн | 50% |
| Ethereum | 50% |
Щоб створити це портфоліо, ви можете використовувати таку платформу, як Coinbase для купівлі як BTC, так і ETH, а потім зберігайте свої кошти в безпечному апаратному гаманці. Цей портфель забезпечить вам доступ до двох найбільших криптовалют за ринковою капіталізацією.
Якщо ви хочете ще більше диверсифікувати свій портфель, ви можете додати до суміші більше найефективніших цифрових активів. Однак, якщо ви хочете залишатися консервативними, ви, ймовірно, все одно будете тримати більшу частину свого портфеля в біткойнах.
Наприклад, можна будувати портфель, що складається з біткойнів (BTC), Ethereum (ETH), Binance Coin (BNB) і Solana (SOL), де BTC залишається на рівні 40%, а інші три активи ділять інші 50%.
| Активи | Зважування |
|---|---|
| Біткойн | 50% |
| Ethereum | 20% |
| Монета Бінанду | 20% |
| Солана | 10% |
Щоб створити цей портфель, ви можете зареєструватися на біржі цифрових активів, такій як Coinbase, Binance або Kraken, і придбати кожен із цих активів перед тим, як перевести їх з біржі в персональний гаманець, яким керуєте лише ви. (Див. наш посібник з Найпопулярніші криптобіржі.)
Якщо ви хочете вийти за межі першої десятки активів, ви можете переглянути майбутніх переможців у кожному секторі. (Див. наш посібник з Сила секторів для інвесторів.) Наприклад, ви можете створити портфель, який містить 50% у біткойнах (BTC), а решту в токенах, випущених платформами смарт-контрактів якщо ви хочете «йти в лонг» у секторі смарт-контрактів:
| Активи | Зважування |
|---|---|
| Біткойн | 50% |
| Ethereum | 10% |
| EOS | 10% |
| Тезос | 10% |
| Кардано | 10% |
Для нових інвесторів у блокчейн найпростішим вибором є простий розподіл між основними активами. Однак для більш досвідчених інвесторів є можливості створювати портфелі, що складаються з різних секторів, таких як цифрові валюти, корисні токени, токени безпеки та різні сектори впливу, такі як токени корпоративного ланцюга, монети конфіденційності та токени обміну.
Диверсифіковані портфелі для різних криптоінвесторів
Від того, який ви криптоінвестор, можна визначити, який портфель вам підходить. Наприклад:
- Новачки: Якщо ви новачок у криптоінвестуванні, ваш портфель може складатися лише з невеликої кількості біткойнів — не більше 2.5% вашого загального портфеля — решту становлять різноманітні акції та облігації. (Див. наш Дитячі віруючі в блокчейн портфоліо.)
- Консервативний: якщо ви в першу чергу стурбовані збереженням багатства з мінімальним ризиком, інвестуйте в широкий спектр акцій та облігацій, більше схиляючись до облігацій та інших надійних інвестицій. (Розглянемо наш Дитячі віруючі в блокчейн портфель з 2% або менше біткойнів.)
- Урожайність-заробіток: Інший підхід полягає в тому, щоб вкладати більше своїх криптовалютних активів у прибуткові інвестиції, наприклад, заробляти відсотки на традиційних банківських рахунках (див. наш список Найкращі процентні ставки DeFi). Замість того, щоб зберігати біткойни чи інші криптоактиви, ви можете змусити їх працювати на вас. (Розглянемо наш Великі віруючі в блокчейн портфоліо, з частиною, виділеною на Стейкінг or Врожайність.)
- Велика чиста вартість: якщо у вас є 1 мільйон доларів або більше ліквідних активів, ви можете більше ризикувати своїми інвестиціями. Розгляньте можливість розширення своїх криптохолдингів за допомогою наших Портфоліо майбутніх переможців як відправну точку та потенційних переможців у кожному з них Найпопулярніші сектори блокчейну.
- Агресивний: Наша філософія полягає в довгостроковому підході: не шукайте «швидкого збагачення», а «збагачуйтесь і зробіть так, щоб це залишилося». Однак ви можете скористатися нашими Великі віруючі в блокчейн портфеля, збільшуючи відсоток акцій порівняно з облігаціями та інвестуючи 10% своїх активів у наш Портфоліо майбутніх переможців.
Bottom Line
У трьох словах: диверсифікувати, диверсифікувати, диверсифікувати.
Диверсифікація портфеля є однією з найважливіших речей, які ви можете зробити як інвестор. Для традиційних інвесторів криптовалюта може бути цінним способом диверсифікації вашого портфеля акцій та облігацій. Для криптоінвесторів обов’язково зробіть значну диверсифікацію за межі криптовалюти.
Диверсифікація – якщо її зробити правильно – дозволяє знизити ризик вашого портфеля, зберігаючи при цьому високу очікувану прибутковість. Простіше кажучи, не кладіть усі яйця в один кошик. Це стосується всіх, незалежно від типу інвестора.
Статті по темі:
- Портфоліо Blockchain Believers
- Портфоліо майбутніх переможців
- Усереднення вартості в доларах: розумний спосіб інвестувати в біткойн
Приєднуйтесь до десятків тисяч успішних криптоінвесторів: підписатися на розсилку журналу Bitcoin Market сьогодні!
Повідомлення Як диверсифікувати свій криптовалютний портфель (+ приклади портфелів) вперше з'явився на Журнал ринку біткойнів.
Джерело: https://www.bitcoinmarketjournal.com/crypto-portfolio/