Ізраїль посилює правила щодо криптовалют і відмивання грошей

Управління Ізраїлю з боротьби з фінансуванням тероризму та відмиванням грошей оголосило про посилення правил, що застосовуються до крипто- та фінтех-секторів.

Ізраїль посилює свою боротьбу проти криптовалютної злочинності. Управління з боротьби з фінансуванням тероризму та відмиванням грошей оголосило через директора, що набули чинності нові правила для боротьби зі злочинною діяльністю та нормалізації використання криптовалюти та інших продуктів FinTech. За словами директора органу влади Шломіта Вегмана, застосування цих правил допоможе встановити порядок і чіткі стандарти. 

Правила є прямим результатом стандартів, встановлених Робоча група з фінансових дій у 2018 році. Група розробки фінансових заходів складається з 39 членів і глобальної мережі регіональних органів у стилі FATF, які разом охоплюють 200 юрисдикцій.

Вегман оптимістично налаштований, що нові правила повинні допомогти відповідальним криптокомпаніям, заспокоївши розум потенційних клієнтів. Це також знімає незавидну задачу саморегуляції. Через відсутність регуляторного нагляду в минулому та швидкість, з якою гроші можуть переміщуватися між різними криптографічними організаціями, раніше в Ізраїлі процвітало відмивання грошей. 

Криптокомпанії тепер зобов’язані подавати звіти, як і банки, і будуть прийняті комплексні стандарти ідентифікації клієнтів, щоб покращити деталізацію цифрових паперових слідів. 

Запровадження криптовалют Ізраїлем було швидким, що спонукало податкові органи вимагати розкриття криптоактивів громадян у грудні 2020 року.

Ізраїль посилює свою відповідь на криптозлочинність

Ізраїль недавно партнерська з Міністерством фінансів США для боротьби з атаками програм-вимагачів, для яких криптовалюти, такі як біткойн і Monero стали основним вибором здирників.

Нещодавно Національне бюро Ізраїлю з боротьби з фінансуванням тероризму вилучили криптовалюту які були передані організації ХАМАС для використання військовим крилом ХАМАС, серед інших. Цьому передувало збільшення пожертвувань у криптовалюті ХАМАС.

У цьому випадку взаємодія з криптобіржами була ахіллесовою п’ятою, що дозволило правоохоронним органам легко заморозити злочинні кошти.

Боротьба з відмиванням грошей в епоху цифрових технологій

Розкрадання криптовалюти псує репутацію технологічного прориву, покликаного відновити довіру до світової економіки, яка похитнулася фінансовою кризою 2008 року. Регулювання має ключове значення, якщо криптовалюта хоче стати мейнстрімом і завоювати довіру інституційних інвесторів. 

Відмивання грошей у цьому конкретному секторі в основному складається з три кроки — розміщення, шарування та інтеграція. Розміщення стосується депозитів у фінансових установах, шарування – переказ коштів між різними рахунками або купівля матеріальних речей, а також інтеграція для введення відмитих коштів в економіку шляхом продажу придбаних фізичних активів або через інвестиції. 

Правила «Знай свого клієнта» (KYC) є одним із кроків у боротьбі з відмиванням грошей, оскільки правила вимагають кількох частин інформації для перевірки особи осіб, залучених до будь-якої транзакції або на будь-якому етапі транзакції.

Криптовалюти, орієнтовані на конфіденційність, як Monero та Zcash виявляється складним завданням для криптографічних організацій щодо дотримання KYC, оскільки ці криптовалюти приховують особистість осіб, залучених до транзакції.