Різкі підйоми та падіння ціни, характерні для біткойна, можуть налякати новачків у криптоіндустрії. Проте кожен, хто стежить за BTC протягом відносно тривалого періоду часу, звик до цих коливань – ви навряд чи будете боятися падіння з $60,000 30,000 до $20,000 3,000 тисяч, якщо раніше бачили падіння з $60,000 XNUMX до $XNUMX XNUMX тисяч і подальше довге зростання до XNUMX XNUMX доларів США.
Коливання з такою високою волатильністю набагато рідше зустрічаються на традиційних фінансових ринках. Однак іноді ціни на фінансові інструменти різко падають, і фінансова система входить у стан кризи.
На думку спадають кілька минулих криз – криза 2007-2008 років або бульбашка доткомов. Ці явища мають схожість, і інвестори в криптовалюту можуть багато чого почерпнути з фінансових криз минулого.
Давайте подивимося, чого ми можемо навчитися з попередніх моментів бурхливої фінансової історії.
Наступна стаття є гостьовою публікацією Берта Козми, письменника та головного редактора Cryptogeek.info. Протягом останнього десятиліття він писав про криптовалюту та фінансові ринки та запозичив свій досвід експерта з продажу та маркетингу. Він має ступінь бакалавра з міжнародного бізнесу в Сайменському університеті прикладних наук.
Примітка редактора: ця стаття не є інвестиційною порадою та призначена виключно для розважальних та освітніх цілей. Криптовалюта є неймовірно мінливою галуззю, тому перед будь-якими інвестиціями завжди звертайтеся до ліцензованого фінансового радника.
Урок 1: слідуйте за натовпом на свій страх і ризик.
Натовп, як правило, поганий порадник, коли справа доходить до фінансових рішень; він легко панікує, а його дії часто суперечать логіці та здоровому глузду.
У 2005 році, за 3 роки до початку світової фінансової кризи, кільком людям вдалося передбачити зростання бульбашки на ринку нерухомості США.
Ці особи змогли вигідно інвестувати та заробити гроші на фінансовій кризі, яка почалася пізніше. Як описано в книзі Майкла Льюїса «The Big Short» і в однойменному фільмі, більшість «експертів» того часу не вірили в існування ринкової бульбашки, а викиди, які свідчили про протилежне, були божевіллям.
Менеджер хедж-фонду Scion Capital Майкл Беррі проводив кампанію, щоб переконати своїх інвесторів, що він правильно використовує їхні активи, граючи проти ринку. Деякі з них навіть подали на нього в суд. Незважаючи на тиск, він зрештою мав рацію. Після краху іпотечного ринку прибуток Scion Capital був 489 відсотків – понад 2.69 мільярда доларів.
Твере судження, яке не залежить від натовпу, є корисним активом на нестабільних ринках.
Урок 2: На ринку завжди будуть цикли. Будь готовий.
Бичачі ринки не існують вічно.
Це, здавалося б, очевидне і просте правило забувається дуже великою кількістю інвесторів, особливо під час тривалих періодів різкого підвищення ціни.
До кризи нерухомості в США 2007 року, яка спровокувала світову фінансову кризу, ціни на нерухомість зростали протягом тривалого часу. Дійшло до того, що люди брали кредити та купували нерухомість, яку раніше не могли, сподіваючись, що вартість їхнього майна зросте настільки, що кредит окупиться сам собою.
Незалежно від того, чи йдеться про акції дот-комів, ринок нерухомості чи Dogecoin — рано чи пізно будь-яке зростання зміниться падінням, яке може бути катастрофічним, а може й не бути.
Майте на увазі цю можливість і не впадайте в ейфорію оптимізму.
Урок 3 – Не відмовляйтеся від перспективних активів після падіння ціни
Коли 10 березня 2000 року сумно відома бульбашка дот-комів лопнула, сотні інтернет-компаній збанкрутували, були ліквідовані або продані.
Інтернет-акції наприкінці 90-х зросли неадекватно через загальний ажіотаж навколо появи Інтернету та його потенційного використання для бізнесу. Високі ціни акцій цих компаній були виправдані численними коментаторами та економістами. Самі компанії замість того, щоб розвивати власні бізнес-моделі, витрачали гроші на рекламу та маркетинг.
Після кризових подій протягом кількох років словом «доткоми» стали називати будь-яку незрілу, непродуману бізнес-стратегію. Довіра до технологічних компаній впала, і інвестори повільно інвестували в акції, пов’язані з Інтернетом.
Сьогодні мало хто пам’ятає такі компанії-банкрути, як NorthPoint Communications або Global Crossing, проте багато дрібних стартапів бульбашки дот-комів сьогодні мають значно більшу вагу: Amazon, eBay і Google є одними з найдорожчих компаній на планеті.
Коли ціна біткойна впав до 3,000 доларів у 2018 році, майже на 90% менше, ніж тоді був ATH, чимало непохитних інвесторів трималися. Коли ціна BTC піднялася до 64,000 2021 доларів у XNUMX році, вони були винагороджені за свою твердість і довгострокову віру в актив.
Оцініть довгострокові перспективи активу, незалежно від поточного ажіотажу.
Урок 4 – Урізноманітнюйте
Інвестування всіх ваших коштів в один актив може бути дуже ризикованим.
Якщо ви активно інвестуєте в криптовалюти, варто диверсифікуватися в інші фінансові інструменти, такі як акції, фіатні валюти, нерухомість, золото тощо, принаймні, щоб мінімізувати потенційний ризик втрати всіх ваших яєць в одному кошику.
Урок 5. Будьте обережні з активами, які не мають чіткої вартості
Актив, який не підкріплений реальною вартістю при реальному використанні, часто розглядається як сумнівна інвестиційна ціль; тим не менш, багато спекулянтів вхоплюються за можливість осідлати хвилю.
Під час бульбашки доткомів ці активи виявилися акціями інтернет-компаній.
Під час кризи 2008 року так звані синтетичні CDO представляли безнадійну заборгованість, яка була набагато ризикованішою, ніж очікувалося.
Коли ми розглядаємо найбільш спекулятивні криптовалютні активи з цінами, які підвищуються лише за твіт або, здавалося б, випадковим чином, ми розглядаємо такі популярні активи, як Dogecoin і Safemoon.
Dogecoin, наприклад, був створений як мем, а не загальновизнаний засіб цінності, як Bitcoin та Ethereum. Тим не менш, у 2021 році він зазнав значного зростання, багато в чому завдяки гучному прихильнику Doge Ілону Маску.
Звичайно, дехто може сказати, що біткойн також є активом, який не має реальної цінності. Проте, як найстаріша та найвідоміша криптовалюта, біткойн уже став усталеним джерелом вартості та засобом обміну. Більшість альткойнів не можуть похвалитися тим же, тому є певна довіра до духу інвестора в біткойн.
У той час як деякі альткойни дійсно забезпечують цінність з точки зору кращої технології, багато монет на ринку були б просто дурними інвестиціями.
Зрозумійте, що інвестування в меми в трендах може бути ризикованим.
Урок 6. Інвестори в біткойни повинні мати запасний план
Масштабна криза може безпосередньо вплинути на життєздатність фінансових установ.
У згаданому вище фільмі «The Big Short» Майкл Беррі зробив ставку проти ринку житла, використовуючи механізм кредитного дефолту.
У разі падіння цін на цінні папери банки були зобов'язані виплатити йому великі суми грошей. Однак у той же час він передбачив, що криза буде настільки серйозною, що багато з цих банків будуть змушені закритися і не зможуть виплатити свої борги перед ним.
Він передбачив цей сценарій і вирішив мати справу тільки з банками, які не були настільки тісно пов'язані з ринком житла і які б залишилися на плаву в разі кризи.
Щось подібне може статися і на ринку криптовалют. Уявіть, що ви інвестували в монету, зареєстровану на обмеженій кількості бірж криптовалют. А тепер уявіть, що ці біржі закриті через масове падіння цін на ринку криптовалют, і тепер вам ніде продати свої активи.
Пуф, просто так ваша ліквідність для цієї монети зменшується.
Ви повинні мати резервну стратегію.
Можливо, більш імовірним є обмеження роботи бірж на території окремих країн у разі кризи. Зазвичай біржі криптовалюти не будуть доступні для використання в певних країнах (наприклад, Hitbtc недоступний у США). У разі кризи ці обмеження можуть посилитися.
Що може статися з вашими цифровими активами на біржах, якщо країна, яка регулює ці біржі, заборонить їм вести бізнес?
Візьміть до уваги, в якій країні розташовані ці біржі, і як може змінитися криптовалютна політика цієї країни.
Ретельно вибирайте криптовалютні біржі та гаманці, враховуйте всі можливі сценарії та, де це можливо, шукайте самоохорону.
Джерело: https://coincentral.com/lessons-for-investors-bitcoin-price/
- "
- 000
- рахунки
- реклама
- рада
- радник
- AI
- ВСІ
- Альткойни
- Amazon
- навколо
- стаття
- активи
- Активи
- резервна копія
- банкрут
- Банки
- Мільярд
- Біткойн
- БТД
- бізнес
- капітал
- зміна
- закрито
- Монета
- Монети
- загальний
- зв'язку
- Компанії
- компанія
- зміст
- країни
- Крах
- кредит
- криза
- крипто
- Криптовалюта
- cryptocurrencies
- криптовалюта
- Обмін криптовалют
- криптовалютний ринок
- валюти
- Поточний
- угода
- Борг
- DID
- цифровий
- Цифрові активи
- Dogecoin
- Падіння
- впав
- eBay
- головний редактор
- Освіта
- Яйця
- Елон Маск
- Входить
- розваги
- майно
- Ефіріума
- Етос
- Event
- Події
- обмін
- Біржі
- указ
- Фільм
- фінансовий
- фінансова криза
- Фінансові установи
- стежити
- фонд
- засоби
- Загальне
- Глобальний
- золото
- Зростання
- Зростання
- гість
- Guest Post
- Високий
- історія
- житло
- Як
- HTTPS
- Сотні
- промисловість
- інформація
- розуміння
- установи
- Міжнародне покриття
- інтернет
- інвестування
- інвестиції
- інвестиції
- інвестор
- Інвестори
- IT
- стрибати
- великий
- УЧИТЬСЯ
- обмеженою
- ліквідності
- Кредити
- Довго
- березня
- ринок
- Маркетинг
- ринки
- середа
- мем
- меми
- гроші
- фільм
- Можливість
- Інше
- Платити
- Люди
- планета
- політика
- бідні
- популярний
- тиск
- price
- Прибуток
- власність
- нерухомість
- Risk
- продажів
- НАУКИ
- Securities
- продавати
- сенс
- простий
- So
- проданий
- Стартапи
- стан
- акції
- Акції
- Стратегія
- подав до суду
- система
- Мета
- технології
- Технологія
- час
- Тенденції
- Довіряйте
- чірікать
- університет
- UPS
- us
- USA
- значення
- автомобіль
- Транспортні засоби
- Volatility
- Гаманці
- хвиля
- ВООЗ
- Work
- вартість
- письменник
- років