Посібник із розпізнавання тривожних ознак шахрайства

За кермом нової моделі, Інформований. IQ прагне співпрацювати з кредиторами для підвищення обізнаності про ризики шахрайства в роздрібній торгівлі автомобілями. Спостереження за попередженнями — це найбільш економічно ефективний спосіб запобігання шахрайству та зменшення витрат, пов’язаних із шахрайством, репутацією, регуляторними та фінансовими ризиками. Нижче наведено наш посібник із розпізнавання попереджувальних ознак шахрайства, виявлення підозрілих покупців і вжиття заходів для зменшення витрат.

Наша мета полягає в тому, щоб надати кредиторам і дилерам інформацію, яка допоможе їм у виявленні червоних прапорців, які можуть вказувати на спробу шахрайського придбання або оренди транспортних засобів.

Що потрібно знати:

Кількість скарг на крадіжки особистих даних і шахрайство, які надходять до таких агенцій, як Бюро захисту прав споживачів і Федеральна торгова комісія, значно зросла, що призвело до поштовху на всіх рівнях уряду до більш ретельного регулювання автокредиторів і дилерів.

Посилене регулювання може призвести до:

• Збільшення накладних витрат
• Вищі ціни для споживачів
• Менший обсяг продажів
• Зниження прибутків і зростання

Чому ви повинні дбати:

Поінформованість про попередження про шахрайство дозволяє вживати заходів для зменшення ризиків, що призводить до ряду переваг, зокрема:

• Покращення загального досвіду клієнтів
• Зменшення шкоди споживачам і репутаційного ризику
• Зменшення кредитних умов
• Зменшення затримок у фінансуванні дилерських центрів
• Зменшення минулих спорів щодо фінансування та потенційних розв’язок

Ми активно прагнемо отримати відгуки та зрозуміти тенденції та проблеми, пов’язані з ризиком шахрайства. Наші партнерські фінансові установи повідомляють про підозрілу активність у кредитних документах для перевірки.

Ризик шахрайства: спотворення заявки

Червоні прапори:

• Дохід не відповідає місцевій зарплаті
• Дохід від бізнесу не відповідає особистому доходу або доходу самозайнятого
• Дохід виглядає невідповідним віку заявника або роботодавцю
• Неіснуючий роботодавець, незнайоме ім'я роботодавця або більше не працює
• Адреса – це поштова скринька або адреса електронної пошти

Контрольний список

1. Зверніть увагу на поведінку

• Чи виглядає клієнт нервовим?
• Вони спокійні та прямі у відповіді?

2. Зверніть увагу на деталі заявки

• Порівняйте інформацію заявки зі звітом кредитного бюро. Чи здаються торгові лінії відповідними заявленому доходу та рівню зайнятості заявника?

3. Вимагайте підтвердження доходів

• Телефон роботодавця
• Вимагайте довідку про доходи
• Запит довідок
• Перевірте дохід через сторонні дані
• Розраховуйте дохід автоматично, коли споживач надає облікові дані банку
• Чіткі документи про доходи в режимі реального часу за допомогою власного прикладного інтелекту Informed.

Разом ми можемо зупинити шахрайство.

Якщо вам цікаво дізнатися більше про Informed, я буду говорити в Саміт з автоматизації банку 19 вересня об 11:45 за тихоокеанським стандартним часом і підіть до нашого стенду, щоб зв’язатися з членом команди.

-Джессіка Гонзалес, директор автокредитування в Інформований. IQ