Як промисловість для платіжні процесори зростають, а також деякі їхні занепокоєння щодо вимог щодо боротьби з відмиванням грошей (AML), а саме щодо ризиків відмивання транзакцій.
Однак є способи, за допомогою яких ви можете захистити свою компанію від сумнівних дій, таких як відмивання грошей, шахрайство та інші фінансові злочини.
Відмивання транзакцій, наприклад, доводить, що навіть законний продавець може несвідомо обробляти неправомірні платежі від імені третьої сторони.
Отже, щоб краще зрозуміти, що потрібно робити, почнемо з основ.
Платіжні процесори, по суті, є ключовим елементом у тому, що стосується безпеки та обробки платіжних даних між продавцями, які їх використовують, і їхніми відповідними фінансовими установами.
Платіжні шлюзи передаватимуть дані про дебетову або кредитну картку користувача платіжному процесору, який, у свою чергу, перевірятиме їх у банківській або картковій мережі для авторизації.
Якщо авторизацію буде надано, система обробки платежів згодом повідомить установу користувача та дасть зелене світло перерахуванню коштів на рахунок продавця.
Очевидно, що існує незліченна кількість платіжних служб і платіжних шлюзів, тому правила можуть змінюватися залежно від того, які послуги використовуються.
Таким чином, стає вкрай важливо, щоб підприємства перевіряли правила щодо платіжних послуг, щоб забезпечити належну відповідність своїх платіжних процедур та їх ліцензування.
Які вимоги системи боротьби з відмиванням коштів у США до платіжних систем?
Команда Федеральна рада з перевірки фінансових установ (FFIEC) зазначає, що платіжні процесори становлять більший ризик шахрайства та відмивання грошей, якщо вони не перевіряють ефективно особи своїх торгових клієнтів і їхню відповідну бізнес-практику.
Однак, маючи це на увазі, досі немає вимог AML для процесорів, які випливають із BSA (Закон про банківську таємницю).
Тим не менш, підвищений ризик дуже реальний для платіжних процесорів, які в кінцевому підсумку нехтують своїми вимогами проти відмивання коштів і проводять необхідну належну перевірку, що призводить до того, що банки дедалі більше не бажають вести з ними справи.
Фінансові установи США посилюють регуляторну увагу, що призводить до переходу провайдерів послуг до стабільної операційної моделі, яка бореться з шахрайством.
Очікується, що постачальники платіжних послуг запровадять ефективні механізми контролю для запобігання фінансовим злочинам, що, у свою чергу, означає, що це, безумовно, вплине на їхню бізнес-модель і внутрішні операції.
Нарешті, ДОДАТКОВІ ДІЇ підштовхує платіжні процесори, які працюють у США, до відображення найкращих практик відповідності регульованих фінансових установ.
Які вимоги ЄС щодо боротьби з відмиванням коштів для платіжних систем?
Європейський Союз спрощує відповідність, оскільки забезпечує дотримання двох простих Директив проти відмивання коштів, згідно з якими платіжні послуги працюють:
· 6-та директива AML (зазвичай відомий як 6AMLD), який розвиває те, що раніше пропонував 5AMLD
· Директива про платіжні послуги 2 (або PSD2), який сприяє більш надійній автентифікації клієнтів і додає можливість використання двох різних платіжних служб (Account Information Services (AIS) і Payment Initiation Services (PIS)).
Які вимоги Канади щодо боротьби з відмиванням коштів до платіжних систем?
У Канаді FINTRAC (Канадський центр аналізу фінансових транзакцій і звітів) регулює платіжні процесори як іноземні грошові послуги або компанії, що надають грошові послуги.
Це означає, що провайдери платежів повинні виконувати зобов’язання країни щодо електронного переказу коштів.
Як компанії впроваджують надійні методи боротьби з відмиванням коштів?
Є багато способів, як підприємства можуть покращити свою практику боротьби з відмиванням грошей. Ось 3 найважливіших.
1. Визначити відповідальних осіб, сприяти навчанню з протидії відмиванню коштів, автоматизувати, якщо це необхідно
2. Дотримуйтесь принципу постійного перегляду: незалежно від того, чи йдеться про перевірку санкцій, пошук підозрілої активності в обліковому записі, оцінку торгового ризику чи моніторинг транзакцій, ваш бізнес завжди повинен бути напоготові. Багато з цих процесів тепер можуть мати повністю автоматизовані робочі процеси.
3. Розробіть письмову політику: покращуйте процеси реєстрації клієнтів і дотримуйтесь найкращих практик KYC. Практика дотримання правил AML не обмежується запобіганням незаконній діяльності, а може допомогти вам увійти в систему та навіть контролювати витрати. Досягнення рівноваги між вашим процесом реєстрації та підтримкою безпеки, безумовно, можливо.
Підсумок: чого досягають методи боротьби з відмиванням коштів?
Досягнення найкращих практик відповідності вимогам AML допоможе вашому бізнесу в довгостроковій перспективі, оскільки це додасть стабільності вашим щоденним операціям, одночасно співвідносячись із процесами, зручними для аудиту для ваших ділових партнерів і регуляторів.
Крім того, вони масштабують і захищають вашу організацію, запобігаючи втратам.
Таким чином, у індустрії рішень для обробки платежів все йде гладко ґрунтується на величезних щорічних темпах зростання, відповідність AML стала квінтесенцією.
Як промисловість для платіжні процесори зростають, а також деякі їхні занепокоєння щодо вимог щодо боротьби з відмиванням грошей (AML), а саме щодо ризиків відмивання транзакцій.
Однак є способи, за допомогою яких ви можете захистити свою компанію від сумнівних дій, таких як відмивання грошей, шахрайство та інші фінансові злочини.
Відмивання транзакцій, наприклад, доводить, що навіть законний продавець може несвідомо обробляти неправомірні платежі від імені третьої сторони.
Отже, щоб краще зрозуміти, що потрібно робити, почнемо з основ.
Платіжні процесори, по суті, є ключовим елементом у тому, що стосується безпеки та обробки платіжних даних між продавцями, які їх використовують, і їхніми відповідними фінансовими установами.
Платіжні шлюзи передаватимуть дані про дебетову або кредитну картку користувача платіжному процесору, який, у свою чергу, перевірятиме їх у банківській або картковій мережі для авторизації.
Якщо авторизацію буде надано, система обробки платежів згодом повідомить установу користувача та дасть зелене світло перерахуванню коштів на рахунок продавця.
Очевидно, що існує незліченна кількість платіжних служб і платіжних шлюзів, тому правила можуть змінюватися залежно від того, які послуги використовуються.
Таким чином, стає вкрай важливо, щоб підприємства перевіряли правила щодо платіжних послуг, щоб забезпечити належну відповідність своїх платіжних процедур та їх ліцензування.
Які вимоги системи боротьби з відмиванням коштів у США до платіжних систем?
Команда Федеральна рада з перевірки фінансових установ (FFIEC) зазначає, що платіжні процесори становлять більший ризик шахрайства та відмивання грошей, якщо вони не перевіряють ефективно особи своїх торгових клієнтів і їхню відповідну бізнес-практику.
Однак, маючи це на увазі, досі немає вимог AML для процесорів, які випливають із BSA (Закон про банківську таємницю).
Тим не менш, підвищений ризик дуже реальний для платіжних процесорів, які в кінцевому підсумку нехтують своїми вимогами проти відмивання коштів і проводять необхідну належну перевірку, що призводить до того, що банки дедалі більше не бажають вести з ними справи.
Фінансові установи США посилюють регуляторну увагу, що призводить до переходу провайдерів послуг до стабільної операційної моделі, яка бореться з шахрайством.
Очікується, що постачальники платіжних послуг запровадять ефективні механізми контролю для запобігання фінансовим злочинам, що, у свою чергу, означає, що це, безумовно, вплине на їхню бізнес-модель і внутрішні операції.
Нарешті, ДОДАТКОВІ ДІЇ підштовхує платіжні процесори, які працюють у США, до відображення найкращих практик відповідності регульованих фінансових установ.
Які вимоги ЄС щодо боротьби з відмиванням коштів для платіжних систем?
Європейський Союз спрощує відповідність, оскільки забезпечує дотримання двох простих Директив проти відмивання коштів, згідно з якими платіжні послуги працюють:
· 6-та директива AML (зазвичай відомий як 6AMLD), який розвиває те, що раніше пропонував 5AMLD
· Директива про платіжні послуги 2 (або PSD2), який сприяє більш надійній автентифікації клієнтів і додає можливість використання двох різних платіжних служб (Account Information Services (AIS) і Payment Initiation Services (PIS)).
Які вимоги Канади щодо боротьби з відмиванням коштів до платіжних систем?
У Канаді FINTRAC (Канадський центр аналізу фінансових транзакцій і звітів) регулює платіжні процесори як іноземні грошові послуги або компанії, що надають грошові послуги.
Це означає, що провайдери платежів повинні виконувати зобов’язання країни щодо електронного переказу коштів.
Як компанії впроваджують надійні методи боротьби з відмиванням коштів?
Є багато способів, як підприємства можуть покращити свою практику боротьби з відмиванням грошей. Ось 3 найважливіших.
1. Визначити відповідальних осіб, сприяти навчанню з протидії відмиванню коштів, автоматизувати, якщо це необхідно
2. Дотримуйтесь принципу постійного перегляду: незалежно від того, чи йдеться про перевірку санкцій, пошук підозрілої активності в обліковому записі, оцінку торгового ризику чи моніторинг транзакцій, ваш бізнес завжди повинен бути напоготові. Багато з цих процесів тепер можуть мати повністю автоматизовані робочі процеси.
3. Розробіть письмову політику: покращуйте процеси реєстрації клієнтів і дотримуйтесь найкращих практик KYC. Практика дотримання правил AML не обмежується запобіганням незаконній діяльності, а може допомогти вам увійти в систему та навіть контролювати витрати. Досягнення рівноваги між вашим процесом реєстрації та підтримкою безпеки, безумовно, можливо.
Підсумок: чого досягають методи боротьби з відмиванням коштів?
Досягнення найкращих практик відповідності вимогам AML допоможе вашому бізнесу в довгостроковій перспективі, оскільки це додасть стабільності вашим щоденним операціям, одночасно співвідносячись із процесами, зручними для аудиту для ваших ділових партнерів і регуляторів.
Крім того, вони масштабують і захищають вашу організацію, запобігаючи втратам.
Таким чином, у індустрії рішень для обробки платежів все йде гладко ґрунтується на величезних щорічних темпах зростання, відповідність AML стала квінтесенцією.
- AML
- мураха фінансовий
- blockchain
- блокчейн конференція фінтех
- дзвінок фінтех
- coinbase
- coingenius
- дотримання
- крипто конференція фінтех
- Фінанси Магнати
- FinTech
- додаток fintech
- фінтех-інновації
- OpenSea
- процесор оплати
- PayPal
- paytech
- оплата
- plato
- платон ai
- Інформація про дані Платона
- PlatoData
- platogaming
- розорплата
- Revolut
- Пульсація
- квадратний фінтех
- полоса
- Tencent Fintech
- ксеро
- зефірнет
