Токен мережі Bancor: децентралізована міжланцюгова ліквідність

Хоча існує багато блокчейн-проектів, зосереджених на dApps і конвертації токенів, одним із них є Bancor Network і його токен BNT.

Дійсно, цей проект є одним із найвідоміших у сфері криптовалют. У нього також була доля злетів і падінь. Від блокбастера ICO до юридичних викликів. Від широкого партнерства до широко розрекламованого злому.

Однак чи варто це враховувати?

У цьому огляді Bancor Network Token я дам вам усе, що вам потрібно знати. Я також погляну на довгострокові перспективи та потенціал впровадження BNT.

Що таке мережа Bancor?

Команда Мережа Банкор створив елегантне рішення у своїй децентралізованій мережі, яке дозволяє трейдерам легко обмінюватися токенами ERC-20 ad EOS між майже 10,000 XNUMX парами токенів, і все одним клацанням миші.

Bancor дозволяє користувачам миттєво конвертувати між двома токенами, не потребуючи контрагента для торгівлі. Це все робиться прямо в межах Гаманець Bancor, і ця модель дозволила Bancor надавати трейдерам автоматичну ліквідність для торгів.

Що ще важливіше, це дозволяє мережі залишатися повністю децентралізованою, і велика частина функціональних можливостей мережі завдяки інноваційному використанню токена BNT для полегшення торгів.

Отже, все це звучить справді інтригуюче, але для того, щоб зрозуміти справжню потужність Bancor, ми маємо переглянути його відносно насичену подіями історію.

Фон мережі Bancor

Мережа Bancor контролюється Фонд Bancor, який знаходиться в Цугу, Швейцарія. Компанія також керує центром досліджень і розробок у Тель-Авіві, Ізраїль, що дає їй опору на зростаючий блокчейн-центр у Цугу, а також на зростаючому близькосхідному технологічному центрі в Тель-Авіві.

Компанію було засновано в 2016 році групою ізраїльтян, які мають досвід роботи зі стартапами Кремнієвої долини, а також мають досвід масштабування стартапів і технологій блокчейн. Він був названий на честь валюти балансування міжнародної торгівлі, яку спочатку придумав Джон Мейнард Кейнс.

Мережа Bancor, мабуть, найвідоміша за проведення одного з найуспішніших ICO. У 2017 році він встановив світовий рекорд, залучивши понад 153 мільйони доларів Лексеми Ethereum менш ніж за 3 години. Відтоді світовий рекорд було перевищено кількома проектами (зокрема Лабораторії SIRIN та Тезос), але залишається вражаючим початком для проекту.

З моменту ICO на платформі мережі Bancor Network було здійснено конверсію токенів на суму понад 1.5 мільярда доларів США, і все це сприяло токену BNT. Крім того, існує понад 100 постачальників ліквідності, які служать вузлами Bancor, і ці вузли забезпечують понад 13 мільйонів доларів ліквідності, ставлячи токени BNT для конверсії токенів.

Нещодавно, 1 січня 2020 року, Bancor різко збільшив свій пул ліквідності, перекинувши весь свій резерв Ethereum, який на той час становив 10% ринкової капіталізації BNT, у формі токенів ETHBNT Bancor Pool.

Фактично це додало 60,000 4 постачальників ліквідності, хоча зрозуміло, що багато одержувачів airdrop просто розвернулися та продали токени. Тим не менш, мережа Bancor перейшла з ліквідності трохи менше 1 мільйонів доларів США на 2020 січня 17 року до понад 2020 мільйонів доларів США станом на середину червня XNUMX року.

Перехресне перетворення

Bancor спростив процес обміну токенів. Інтуїтивно зрозуміла програма гаманця є зручною та дозволяє швидко та легко конвертувати токени, подібно до того, що користувачі отримують під час використання Coinbase Pro або інші гаманці для зберігання.

Хоча користувальницький інтерфейс виглядає простим, за лаштунками гаманець Bancor здійснює транзакції безпосередньо зі смарт-контрактами BNT у блокчейні, дозволяючи користувачам у будь-який час зберігати повний контроль над своїми приватними ключами та коштами.

Очевидною перевагою гаманця Bancor є те, що він не тільки дозволяє обмінювати токени, але й робить це без необхідності в контрагенті. Це робить її першою мережею, яка допускає міжланцюгові перетворення, не вимагаючи від користувачів відмовлятися від своїх закритих ключів у процесі обміну.

Bancor розпочав свої зусилля з міжланцюгової інтеграції з EOS та Ethereum, однак у них є плани з часом додати інші мости, що зрештою дозволить їм функціонувати як багатоланцюгове рішення ліквідності, яке може забезпечити миттєве перетворення токенів для багатьох популярних блокчейнів, таких як як Bitcoin, Tron і Ripple.

Діапазон перетворень

Bancor уже надає трейдерам та інвесторам дивовижний набір варіантів конвертації з безкоштовними миттєвими угодами, доступними для токенів Ethereum і EOS у більш ніж 8,700 парах токенів безпосередньо через гаманець Bancor.

Для порівняння одна з найпопулярніших бірж Binance має приблизно 196 доступних токенів, але лише 586 торгових пар.

Автоматична ліквідність

Одна з найбільших переваг Bancor і токена BNT полягає в тому, що вони забезпечують ліквідність криптовалютних ринків, а без ліквідності валюти схильні зів'янути і померти. Зрештою, хто хоче володіти валютою, яку не можна легко купити та продати.

Звичайно, найкращі криптовалюти, такі як Ethereum, Ripple, Litecoin, та інші з топ-20 самі по собі мають достатній обсяг торгівлі, але протокол Bancor пропонує унікальне рішення, яке забезпечує автоматичну децентралізовану ліквідність для будь-якого токена.

Завдяки протоколу Bancor будь-який токен, навіть приватно створений, може отримати миттєву ліквідність, незалежно від розміру торгового обсягу токена. Це неймовірно важлива функція, коли мова заходить про полегшення впровадження децентралізованих програм.

Оскільки багато dApps мають власні токени, тепер ці токени можна конвертувати в інші криптовалюти миттєво одним клацанням прямо в гаманці користувача.

Як працює протокол Bancor

У цей момент ви можете задатися питанням, чи справді потрібна ще одна децентралізована біржа. Зрештою, централізовані біржі здаються набагато більш популярними на даний момент, і є десятки активних бірж, які вже пропонують торгову платформу та ліквідність для криптовалют.

Коротше кажучи, так, світу потрібна ще одна біржа або, принаймні, така біржа, як Bancor. Це тому, що платформа Bancor надає таку необхідну послугу збільшення ліквідності для будь-якого токена та створення платформи, де будь-який токен можна обміняти без необхідності участі контрагента.

Це те, чого неможливо досягти за допомогою будь-якого іншого активу. Візьмемо як приклад фіатні валюти. Якщо ви хочете обміняти долари США на ієни, вам потрібно знайти когось, хто готовий продати ієни, щоб завершити транзакцію. Кожен актив такий. Щоб угода спрацювала, повинні бути покупець і продавець.

Bancor вимагає лише однієї людини для завершення операції з ліквідністю, що забезпечується рідним токеном BNT і його смарт-контрактами. Смарт-контракти токена BNT забезпечують постійну рівновагу між токенами. Після укладення будь-якої угоди також буде загальний залишок, який представляє баланс BNT, закодований у смарт-контракті.

Ця структура усуває необхідність для біржі виступати в якості третьої сторони для транзакцій. Завдяки Bancor і його токенам BNT ви можете безперервно здійснювати обмін на сумісні токени Ethereum і EOS прямо через гаманець Bancor.

Ви можете розглядати систему як пісочний годинник. Це закрита система, і неважливо, як ви повертаєте пісочний годинник, він завжди містить однакову кількість піску. У цій аналогії пісочний годинник представляє смарт-контракт BNT, а піщинки — токени, якими торгують.

А далі від команди буде ринок розробки для dApps, який також використовуватиме крос-ланцюжну сумісність і збалансовані смарт-контракти. Також у майбутньому планується винагорода за ставки, щоб стимулювати ліквідність, і BancorDAO, щоб додати самоуправління в блокчейн і повністю децентралізувати.

Винагороди Bancor Staking

Винагороди за ставки BNT є майбутнім вдосконаленням, яке планується стимулювати користувачів надавати ліквідність для мережі. Основою для додавання ставок є те, що Bancor потрібна ліквідність, щоб знизити комісії для трейдерів, а також збільшити обсяг торгів і загальну комісію мережі. Надаючи користувачам стимул для збільшення ліквідності в мережі, Bancor очікує зростання та процвітання своєї мережі.

Хоча плани щодо додавання винагороди за ставки знаходяться на ранніх стадіях, в основному користувачі отримають винагороду в розмірі BNT за зберігання своїх BNT в існуючому пулі ліквідності, такому як MKR/BNT або ETH/BNT. Кількість нових BNT, які будуть створені як винагороди за ставки, і розподіл винагород за ставки між різними пулами в мережі визначатимуться користувачами, які голосують у BancorDAO.

Очікується, що цей тип системи винагород залучить нових користувачів в екосистему завдяки річній відсотковій відсотковій ставці, створеній комісіями та винагородами за ставки. Bancor ретельно розробляє свою систему винагород за ставки, щоб уникнути концентрації винагород у невеликій кількості пулів, натомість вирішуючи забезпечити рівномірний розподіл між десятками мережевих пулів.

Команда Bancor

Bancor Network була заснована в 2016 році ізраїльськими братами і сестрами Гаєм і Галя Бенарці. Обидва залишаються активними в проекті, Гай є членом Ради фонду, а Галя відповідає за розвиток бізнесу. Вона також є сильним прихильником жінок у блокчейні та криптовалюті.

Президентом Ради Фундації був Бернард Літер до його смерті в лютому 2019 року. Відтоді я не міг знайти жодної інформації про його наступника.

Технічний директор Bancor є Юді Леві, і він обіймає цю посаду з моменту заснування Bancor у 2016 році. До цього він був співзасновником і технічним директором AppCoin. Він також провів більше десяти років як головний архітектор кількох мобільних проектів, зокрема Real Dice, Mytopia та Particle Code.

Команда також має вражаючий список радників, включаючи Брока Пірса, голову правління Bitcoin Foundation, і венчурного капіталіста ТімДрейпера.

Токен BNT

Як згадувалося раніше, 12 червня 2017 року Bancor провів ICO, який залучив 153 мільйони доларів лише за три години. Під час ICO було продано приблизно 40 мільйонів токенів BNT за середньою ціною 3.92 долара за кожен. Зараз в обігу є близько 70 мільйонів токенів BNT.

Токен BNT досяг свого історичного максимуму в 10.00 доларів США 10 січня 2018 року та свого історичного мінімуму в 0.117415 доларів США 13 березня 2020 року. Станом на середину червня 2020 року він помітно відновився від свого історичного мінімуму в березні та торгується на рівні 1.17 доларів США за неймовірний приріст у 1,500% за три місяці! Цьому здобутку в основному сприяли новини про випуск Bancor V2020 у липні 2 року.

Однак циркуляційний запас може змінюватися, оскільки BNT створюється за потреби для ініціювання обміну. Протокол Bancor створить стільки BNT, скільки потрібно, щоб відповідати вартості валют, які зберігаються в рамках смарт-контракту. Після того, як винагороди за ставки будуть додані, оборотна пропозиція обов’язково збільшуватиметься швидше та регулярніше.

Торгівля та зберігання BNT

Цікаво, що мережа Bancor обробляє лише близько 2% обсягів торгів BNT. Безперечно, найбільші обсяги торгівлі можна знайти в Coinbene, за нею йдуть Bilaxy, Binance та OKEx, а потім іде мережа Bancor. Є кілька інших бірж, які також обслуговують обміни BNT, але обсяги торгів у кращому випадку мінімальні.

Насправді Coinbene контролювала більше половини загального обсягу торгів токенів для BNT, коли я перевіряв. Це насправді може бути проблемою з точки зору ліквідності ринку. Це означає, що торгівля сильно залежить від однієї біржі, і будь-який збій там може спричинити падіння обсягу.

Крім того, якщо ми подивимося на книги замовлень на індивідуальній біржі такі як Binance зрозуміло, що там бракує ліквідності. Вам потрібно буде бути дуже обережним, розміщуючи там замовлення, оскільки замовлення розумного розміру можуть призвести до прослизання.

Отримавши токени BNT, ви захочете зберігати їх у безпечному офлайн-гаманці. Враховуючи, що це токени ERC20, це означає, що ви можете зберігати їх у будь-якому гаманці, сумісному з Ethereum. Існує також дзеркальний токен на основі EOS, створений для імітації токена ERC-20 і для обміну токенами на основі EOS.

Якщо ви торгуєте або робите ставку (якщо це стане доступним), зберігайте BNT у нативному коді Гаманець Bancor матиме сенс.

Bancor V2

Наприкінці квітня 2020 року, коли токен BNT падав близько 0.20 долара, команда оголосила, що незабаром випустить Bancor V2. Токен не відразу відреагував, але до середини травня він почав серйозне зростання, і через місяць торгується на рівні 1.17 долара. Це особливо дивно, враховуючи, що незадовго до середини березня 2020 року токен був на найнижчому рівні за весь час.

Очікується, що Bancor Protocol V2 додасть кілька важливих функцій, які виведуть Bancor на перше місце серед проектів децентралізованого фінансування. Зміни мають на меті вирішити чотири ключові проблеми, які зазвичай називають перешкодами для широкого впровадження автоматизованих маркет-мейкерів (AMM):

1. Вплив «непостійної втрати»
2. Вплив на декілька активів
3. Неефективність капіталу (тобто високе ковзання)
4. Альтернативна вартість забезпечення ліквідності

Цікаво побачити, що нові функції будуть доступними, і користувачі зможуть створювати та фінансувати нові AMM з деякими, усіма або жодними з нових функцій. Технічні деталі, документацію та вихідний код обіцяють опублікувати до липневого запуску Bancor V2.

Розробка та дорожня карта

Мережа Bancor є цікавою сумішшю відкритого та закритого програмного забезпечення. Частина основного коду відома лише компанії, тоді як для розробників існують репозиторії з відкритим кодом.

Деякі люди стверджують, що відсутність повного відкритого коду означає, що можуть існувати потенційні вразливості, які не були перевірені спільнотою. Дійсно, це могло бути у випадку злому, який ми розглядаємо нижче.

Зважаючи на це, ми все ще можемо отримати гарне уявлення про те, скільки роботи виконується над протоколом Bancor на основі цих двох сховищ.

Нижче наведено загальну кількість зобов’язань щодо двох сховищ смарт-контрактів у Bancor GitHub. Це загальна кількість зобов’язань за останні 12 місяців щодо репозиторіїв.

Як бачите, спостерігався відносно постійний потік комітів, які були перенесені в ці репозиторії. Це свідчить про те, що розробники все ще активно працюють над протоколом.

Звичайно, це може виключити всю роботу, яка виконується в приватних сховищах. Дійсно, якщо ми подивимось на дорожню карту, то здаватиметься, що перед проектом ще чимало.

Дорожня карта

У вересні цього року команда Bancor випущений їх оновлена ​​дорожня карта на наступні 6-12 місяців. Ось деякі з найважливіших речей, на які варто звернути увагу:

• Ставки спільноти: Це дозволить будь-кому в мережі Bancor робити ставки на свої токени та підвищувати ліквідність мережі. У обмін на це вони отримають винагороду за ставку
• Стабільний БНТ: Це буде стейблкоїн Bancor Token, який зберігатиме свою вартість у доларах США. Це забезпечить ліквідність екосистеми, одночасно усуваючи ризики, пов’язані з коливанням ціни BNT.
• BNT Airdrop: Ті, хто тримає BNT на Ethereum і EOS, можуть з нетерпінням чекати роздачі резерву Ethereum BNT
• BNT Інфляція: Команда сподівається оновити токен BNT до інфляційної моделі, де початковий рівень інфляції буде встановлено на 0%
• Голосування БНТ: Буде додано компонент управління. Завдяки голосуванню власники токенів BNT зможуть брати участь у прийнятті рішень, які вплинуть на екосистему

Команда не оприлюднила визначених етапів для цих кроків, але їм вдалося виконати раніше визначені цілі. Це включає запуск BancorX у EOS MainNet і перехресний досвід EOS/ETH.

Станом на червень 2020 року єдиними досягнутими цілями цієї дорожньої карти є BNT Airdrop і стабільний токен BNT, яким є USDB. Ми можемо лише припустити, що інші цілі будуть досягнуті після випуску Bancor V2, імовірно в липні 2020 року.

Якщо ви хочете бути в курсі подій щодо протоколу Bancor, ви можете прочитати слідкуйте за ними офіційний блог або їх Twitter рахунку.

Висновок

Однією з головних перешкод на шляху масового впровадження є брак ліквідності та труднощі в обміні різних токенів один на одного. Протокол Bancor усунув цю проблему завдяки автоматизації ліквідності.

Це правда, що зовсім початківці зіткнуться з невеликою кривою навчання, але користувальницький інтерфейс гаманця настільки ж простий, як і здається. Будь-хто, хто новачок у криптовалютах, не повинен мати проблем із вивченням того, як здійснювати обміни за допомогою гаманця Bancor.

Крім того, протокол Bancor полегшує розробникам створення безперебійної програми обміну між великою кількістю токенів. Також є безліч оновлень, які заплановано на наступні 6-12 місяців.

Звичайно, навколо проекту все ще залишаються питання, включаючи питання регулювання в США та за їх межами. Потенційна централізація контролю протягом трирічного перехідного періоду може відлякати тих, хто побоюється можливості довільного замороження рахунків.

Ви також маєте справді мізерні показники BNT, особливо за останній рік. Так, це правда, що багато інших токенів перебувають у занепаді, але BNT, здається, постраждав особливо сильно. Можливо, все це було пов’язано з судовими викликами?

У будь-якому випадку Bancor справді має чудову технологію, приклади використання та сильну команду, яка сприяє цьому. Ці кошти ICO, ймовірно, допоможуть їм пережити шторм і ще більше вдосконалити свою пропозицію.

Вибране зображення через Shutterstock

Застереження: це думки письменника, і їх не слід вважати інвестиційними порадами. Читачі повинні проводити власні дослідження.

Джерело: https://www.coinbureau.com/review/bancor-network-token-bnt/