Простір криптовалюти більше не є диким диким заходом фінансів. Менш ніж пару років тому установи обережно ставилися до вступу, головним чином тому, що багато проектів перебували на стадії підтвердження концепції, тоді як ширше сприйняття сторонніх криптовалют полягало в тому, що вона використовувалася переважно для незаконних транзакцій.
І хоча індустрії вдалося спростувати багато з вищесказаного, у криптовалютному просторі все ще відбувається багато шахрайства. Це не ексклюзив, звичайно, шахраї є скрізь, і жоден сегмент ринку не є безпечним.
Однак той факт, що більшість блокчейнів включають певний вид криптографії, а транзакції є, принаймні, псевдонімами, робить криптоіндустрію дуже бажаною ціллю. І не тільки це: існує значний ризик, коли мова заходить про розробку протоколу, і ми бачили численні хакі відбуватися лише за останні пару місяців.
Саме тут Banxa вступає в дію з рішенням, яке має на меті обійти спроби шахрайства та забезпечити безпечне середовище для інвесторів і трейдерів.
З’єднання світів
По-перше, це варто зазначити Банкса – це австралійська платіжна компанія, яка прагне створити надійний і безпечний міст між світом традиційних фінансів і децентралізованою економікою, що розвивається.
Він був заснований у 2014 році і прагне запропонувати своїм клієнтам, серед яких постачальники гаманців, біржі та інші види бізнесу, пов’язаного з криптовалютою, рішення для шлюзу фіат-крипто.
Banxa приділяє велику увагу безпеці та запобіганню невдалих транзакцій. Невдала транзакція – це транзакція, яка ініційована, але не завершена. Це може статися з різних причин – користувач може вирішити скасувати його, у нього може бути недостатньо коштів для оплати, сам спосіб оплати може не підтримуватися.
У будь-якому випадку, слід враховувати й те, що існують шахрайські операції, які ініціюються шахрайським шляхом. Вони можуть включати трансакції, здійснені за допомогою вкраденої картки або шляхом подвійності, обману тощо.
Велика кількість шахрайських або невдалих транзакцій може мати негативний вплив на галузь різними способами, включаючи, але не обмежуючись цим:
- Зниження конверсій
- Пошкодження репутації у партнерів і клієнтів
- Витрати від повернення платежів
Підхід Банкси
Компанія зосереджується на забезпеченні регульованих та орієнтованих на відповідність вимогах платежів для компаній, які займаються цифровими активами, включаючи біржі криптовалюти, маркетплейси, протоколи DeFi тощо.
Компанія впроваджує сувору систему «знай свого клієнта» (KYC), яку кожен повинен виконати, щоб отримати доступ до найвищого ліміту для здійснення транзакцій на платформі. Це процес, який вимагає від користувачів надіслати свій номер телефону, домашню адресу, посвідчення особи, видане урядом, а також селфі із зазначеним ідентифікатором та іншими елементами перевірки.
Крім того, користувачам потрібно пройти двофакторну аутентифікацію (2FA), щоб гарантувати, що третім сторонам буде складніше отримати доступ до своїх коштів. Для додаткової безпеки вони також повинні будуть ввести PIN-код, який буде надіслано на номер телефону, пов’язаний з обліковим записом.
Йдемо далі, Banxa є одним із перших обміняти платіжні системи, щоб стати публічною компанією. Зараз він котирується та торгується на біржах.
Компанія також отримала схвалення регуляторних органів у таких країнах, як Великобританія, США, Філіппіни, Австралія, Амстердам, Литва, Нідерланди тощо.
Джерело: https://cryptopotato.com/banxa-tackling-the-issues-of-fraud-on-the-blockchain/
- 2FA
- доступ
- рахунки
- Амстердам
- Активи
- Австралія
- Authentication
- blockchain
- BRIDGE
- підприємства
- код
- компанія
- країни
- Пара
- крипто
- Криптовалюта
- криптовалюта
- Обмін криптовалют
- криптографія
- угода
- Децентралізований
- Defi
- дизайн
- цифровий
- Цифрові активи
- економіка
- Навколишнє середовище
- обмін
- Біржі
- Ексклюзивний курс
- Інформація про оплату
- фінансування
- Фірма
- Перший
- Сфокусувати
- Для інвесторів
- шахрайство
- засоби
- Уряд
- хакі
- Головна
- HTTPS
- Impact
- У тому числі
- промисловість
- установи
- Інвестори
- питання
- IT
- ЗСК
- великий
- обмеженою
- Перераховані
- ринок
- місяців
- Нідерланди
- пропонувати
- Інше
- партнери
- оплата
- Платіжні системи
- платежі
- Філіппіни
- картина
- платформа
- Попередження
- проектів
- протокол
- діапазон
- Причини
- регуляторні
- Risk
- Шахраї
- безпеку
- So
- Простір
- Рекламні
- Стажування
- вкрали
- Підтриманий
- система
- Systems
- Мета
- Нідерланди
- Філіппіни
- треті сторони
- Traders
- традиційні фінанси
- угода
- Transactions
- Uk
- us
- користувачі
- перевірка
- Wallet
- West
- вартість
- років