Бен Франклін сказав, що єдине, що є напевним у житті, — це смерть і податки, і хоча криптовалюти не будуть створені ще через 240 років, те саме залишається вірним і сьогодні. Якщо у вас є дохід від криптовалюти, вам потрібно сплатити податок.
Це легко сказати, але цей процес змушує багатьох думати, з чого почати і як далі. Крім того, збір інформації про всі ваші операції та внесення її до податкових декларацій може бути складним завданням.
Не хвилюйтеся, мої колеги-ходлери, оскільки в цій публікації я збираюся дати вам саме те, що вам потрібно знати. Я також збираюся дати вам 8 моїх улюблених інструментів і програмного забезпечення для оподаткування криптовалюти, які можуть допомогти спростити цей процес.
Але перед тим, як зануритися, давайте подивимося на деякі правила оподаткування.
Глобальне оподаткування криптовалют
Якщо ви перебуваєте в США, Великій Британії, Японії, Франції чи Австралії, вам потрібно серйозно поставитися до оподаткування криптовалюти. Це країни, які вже мають податкові правила, і вони очікують, що їхні громадяни будуть надійно сплачувати ці податки.
Ось таблиця з Звіт CryptoResearch який показує, як криптовалюти класифікуються цими країнами та які податки повинні платити громадяни:
Країна | Як класифікується криптовалюта | Тип сплаченого податку |
Сполучені Штати | властивість | Податок на приріст капіталу |
Австралія | властивість | Податок на приріст капіталу |
Japan | Законний спосіб оплати | Податок на прибуток Податок на приріст капіталу |
Об'єднане Королівство | Актив/Приватні гроші | Податок на приріст капіталу |
Франція | Рухоме майно | Єдина ставка 19% плюс інші |
Як бачите, податкове законодавство щодо криптовалюти залежить від юрисдикції. Крім цього, є ще багато корисних інструментів для розрахунку оподаткування криптовалюти та для спрощення подання документів.
Значна частина цього програмного забезпечення працює в будь-якій кількості країн, може імпортувати дані з криптобірж і може створювати всі відповідні податкові форми. Подумайте про такі інструменти, як TurboTax, але для діяльності з криптовалютою.
Після того, як ви зібрали всі свої криптографічні записи за допомогою цього програмного забезпечення, ви можете віднести все до свого податкового бухгалтера, щоб він з’ясував, або ви можете скористатися програмним забезпеченням для підготовки податків і впоратися з усім самостійно.
Незважаючи на те, що оподаткування криптовалют лякає багатьох, використання цих інструментів справді робить його досить простим, і немає чого боятися під час подання податкової декларації. Відповідно до Coinbase:
Платники податків США звітують про всі продажі криптовалюти, конвертації, платежі, пожертви та отримані доходи
Наступні події вважаються оподатковуваними майже в усіх юрисдикціях, які вимагають сплати податків на криптовалюти:
- Коли ви продаєте свою криптовалюту за фіат (USD, GBP, AUD, JPY, EUR…)
- Обмін вашої криптовалюти на іншу криптовалюту
- Використання ваших криптоактивів для оплати товарів або послуг
- Коли ви отримуєте криптовалюту як заробіток (через майнінг або як оплату послуг, наданих третій стороні)
Однак є деякі крипто-транзакції, які не підлягають оподаткуванню, і добре знати, що це таке, щоб випадково не заплатити занадто багато податків. Приклади включають благодійні пожертви, переказ криптовалют між гаманцями, а також купівлю та зберігання криптовалют. Подібні рішення винесли податкові органи інших країн.
Податкові органи США заявили, що навіть якщо декларація буде прийнята зараз, вона відкрита для перевірки з боку IRS, і платників податків можуть попросити подати виправлену декларацію через роки та сплатити податки.
Топ-8 найкращих крипто податкових інструментів
Хороша новина полягає в тому, що є програмне забезпечення, яке визначатиме, які транзакції підлягають оподаткуванню, а які ні, позбавляючи вас самостійного визначення.
Вони роблять це за допомогою серії запитань, які також вводяться у відповідні податкові форми. Податкові збори також намагатимуться зменшити ваші податкові рахунки, використовуючи відрахування на втрату капіталу, якщо ви зазнали збитків у своїй криптовалютній торгівлі та інвестиційній діяльності.
Не дивлячись на все це, ось 8 найкращих програмних інструментів для оподаткування криптовалюти, доступних трейдерам та інвесторам сьогодні.
CryptoTrader.Податкова
Незважаючи на те, що деякі програмні засоби криптоподатку в цьому списку здаються досить складними, це не стосується CryptoTrader.Податкова. Згідно з веб-сайтом, це дозволить вам завершити свої податки на криптовалюту «найпростішим і найнадійнішим способом».
Інструмент підтримує понад 35 різних бірж, що дозволяє легко імпортувати ваші угоди та легко обчислювати прибутки та збитки за цілий рік. Насправді це не стає набагато легше чи простіше.
На платформі є багато інших корисних функцій, завдяки яким кожен може легко розрахувати свої податкові зобов’язання з криптовалютної діяльності. Однією з таких функцій є автоматизація всіх звітів і форм, необхідних під час подання.
Основний інтерфейс користувача CryptoTraderTax
CryptoTrader.tax не лише створить форму 8949 IRS, але також створить звіт про контрольний звіт, коротко- та довгостроковий звіт про продажі, звіт про доходи від криптовалюти та багато інших. Потім платформа дозволяє користувачам завантажувати ці звіти, щоб вони могли інтегрувати дані в такі програми, як TurboTax і TaxAct, або надсилати їх податковому бухгалтеру.
Використовуючи CryptoTrader.tax протягом року, трейдери можуть стежити за своїми прибутками та збитками, а також своїми податковими зобов’язаннями. Це може допомогти зменшити приріст капіталу та оподатковувані події, якщо це корисно.
Трейдери можуть безкоштовно розпочати роботу з платформою, і якщо вони використовують її для подання документів, ціна від 49 до 299 доларів США за податковий рік залежить від кількості імпортованих угод.
Це криптоподаткове рішення, яке спрощує керування вашими податками та робить це за розумною ціною. Крім того, це зменшить або усуне велику частину стресу, пов’язаного з податками на криптовалюту, і надасть надійні та точні податкові звіти.
Койнлі
Койнлі поєднує криптографічний облік і податки в одному програмному пакеті. Інтерфейс користувача є одним із найкращих у сфері криптоподаткування, і крім обробки податкової звітності для США, Австралії та Канади він також підтримує податкову звітність для понад 20 інших країн.
Це також не просто загальні файли. Це фактичні звіти, які користувачі можуть подавати безпосередньо до своїх податкових органів. Наприклад, користувачі США отримають завершену Форма 8949 та Додаток D у форматі PDF.
Звичайно, Koinly має API, який дозволяє підключатися до основних бірж, і підтримує понад 300 різних бірж, а також понад 70 гаманців і понад 6,000 блокчейнів. Він швидко та легко синхронізує всю історію транзакцій користувачів.
Особливості податкового інструменту Koinly
Що справді вирізняє цю платформу, так це те, що вона призначена не лише для податків. Ви також можете використовувати його, щоб відстежувати свій криптопортфель, спостерігаючи за тим, як він змінюється з часом, і створюючи справді чудові графіки. Хоча, звичайно, існують інші інструменти відстеження портфеля, Koinly блищить, пропонуючи як відстеження портфеля, так і інструменти для моніторингу та зменшення податків.
Koinly має функцію, яка зіставляє перекази між біржами та вашими власними гаманцями, що допомагає уникнути непотрібних податків. Він також має інтелектуальну систему обробки помилок, яка попереджає про розбіжності в даних або про можливі неточності в податковому звіті. У них також є посібник із оподаткування криптовалюти, який допоможе користувачам отримати максимальну віддачу від платформи.
Koinly також дозволяє користувачам почати роботу безкоштовно. Оплата потрібна лише для створення звітів. Ціни коливаються від 79 доларів США за до 300 транзакцій до 399 доларів США за до 10,000 XNUMX транзакцій.
TaxBit
Ще одним чудовим альтернативним інструментом оподаткування криптовалют є TaxBit. Це один із небагатьох пакетів програмного забезпечення для оподаткування криптовалюти, який був створений експертами з блокчейну та адвокатами з питань оподаткування криптовалют.
Не тільки це, але TaxBit є єдиною компанією в нашому списку, яка отримала значне венчурне фінансування. У січні цього року вони оголосили про стартовий раунд у розмірі 5 мільйонів доларів від кількох відомих інвесторів. До них належать Valar Ventures Пітера Тіля, а також капітал Winkelvoss (серед багатьох інших).
Отже, ви знаєте, що програмне забезпечення має потужних спонсорів, але чи воно добре?
Інтерфейс користувача TaxBit
Ну, по-перше, хоча це крипто-податковий інструмент (підтримує понад 4,200 монет), він також підтримує низку інших активів. Подібні товари, акції та інші фіатні валюти. Це означає, що ви можете використовувати його для інших торгових цілей.
TaxBit також співпрацює з численними біржами, тож ви можете швидко та легко відстежувати свої транзакції. До них відносяться лайки Кракена, Coinbase Pro, Bitstamp і багато іншого.
Ще щось, що мені дуже сподобалося, це їхній інструмент аналітики портфоліо. На відміну від більшості програмного забезпечення, яке використовується лише наприкінці року для отримання доходу, TaxBit дозволяє вам постійно та в реальному часі контролювати свій портфель. Це дає вам повне уявлення про вашу потенційну податкову позицію на даний момент.
Ви також оціните незмінний контрольний слід, розроблений CPA. Це означає, що навіть якщо ви коли-небудь отримаєте аудит від IRS, ви зможете легко детально ознайомитися з будь-якою транзакцією та побачити, як прибутки/збитки розраховуються на основі витрат.
Інтерфейс користувача TaxBit
Програмне забезпечення також дозволяє налаштувати особисту податкову ставку. Використовуючи надану вами демографічну інформацію, TaxBit обчислює вашу індивідуальну ставку податку з урахуванням рівня штату та федерального рівня. Це може дати вам найбільш точне уявлення про вашу відповідальність або відшкодування.
І, нарешті, коли справа доходить до подання ваших форм до IRS, ви можете легко завантажити Форма IRS 8949 з усіма вашими угодами. Ви можете завантажити це у простій формі PDF, щоб надіслати своєму бухгалтеру, або ви можете завантажити його для використання в програмному забезпеченні для подання податкових декларацій, наприклад TurboTax, TaxAct та ін.
Що стосується ціноутворення, TaxBit має три рівні. У них базовий за 50 доларів, плюс за 175 доларів на рік і Pro за 500 доларів на рік. Нижче описано, що передбачає кожен із варіантів ціноутворення.
- базовий: 250 транзакцій, 10 обмінів/гаманців, податкова форма на поточний рік і підтримка в чаті.
- плюс: 2,500 транзакцій, необмежена кількість обмінів/гаманців, усі податкові форми та підтримка в чаті.
- Pro: 25,000 XNUMX транзакцій, необмежена кількість обмінів/гаманців, усі податкові форми та телефонна підтримка CPA
Відстеження монет
Відстеження монет називає себе лідером у сфері звітності та відстеження криптовалют, і маючи понад 490,000 750 клієнтів, включаючи понад XNUMX корпоративних клієнтів, вони можуть не помилятися. CoinTracking особливо детальний, і користувачі точно знатимуть, як працює їхній портфель, наскільки вони диверсифіковані та яким буде їхній податковий тягар протягом року.
CoinTracking має веб-рішення, яке дозволяє легко підключатися до бірж через API або файли CSV. Це дозволяє CoinTracking відображати повну історію торгів користувача та визначати прибутки, збитки та податки. Підсумкові звіти можна створювати в різних форматах, включаючи CSV, PDF, XLS, XML і JSON.
Функція податкового звіту CoinTracking
Платформа об’єднує всі транзакції, здійснені через підключені облікові записи, показуючи, що саме було надіслано чи отримано, а також точні операції, здійснені протягом року.
Платформа також показує історичні ціни на монети на момент здійснення торгів і містить дані про понад 11 років понад 7,000 альткойнів. Підтримується понад 70 бірж, у тому числі більше десятка закритих.
CoinTracking починається з безкоштовного рівня, який можна використовувати для до 200 транзакцій, хоча податкова звітність і пов’язані облікові записи обмежені. Щоб повністю розблокувати функції, потрібен обліковий запис Pro. Це всього 9.99 доларів США за податковий рік і охоплює до 3,500 транзакцій. Необмежені транзакції коштують доступних 49.99 доларів США за податковий рік.
Accointing.com
Горіння це одне з найновіших рішень для податкового обліку, яке було запущено в 2019 році. Воно також стверджує, що це комплексне рішення, яке охоплює все, що пов’язано з криптовалютою та податками. Він має зручний інтерфейс, і в багатьох випадках ви зможете зібрати інформацію про крипто-податки всього за кілька клацань миші.
Однією з найпотужніших функцій є інструмент керування портфелем, який постачається разом із Accointing. Ви навіть можете детальніше переглянути стан свого портфоліо за певний період часу. З цим пов’язана інформаційна панель Holding Period Assistant, яка переглядатиме, коли ви додали криптовалюти у свій портфель, а потім даватиме рекомендації щодо податкової стратегії, наприклад стратегії збору податкових збитків, на основі ваших активів і періоду зберігання.
Що стосується податків на криптовалюту, Accointing допоможе вам. Функція перевірки податків автоматично виконує всі кроки, необхідні для точного розрахунку податкового навантаження. Він навіть створюватиме звіти на основі різних методів обліку витрат, даючи вам можливість легко вибрати найкращий для вашої ситуації. І це дозволяє позначати транзакції як airdrop, хардфорк, подарунок або платіж.
Усе це стало можливим завдяки функції імпорту Accointing. Програмне забезпечення для імпорту даних, включене в пакет Accointing, дозволяє надзвичайно легко завантажувати все з гаманців і бірж через CSV або API. Після того, як ви пов’яжете всі свої гаманці та рахунки обміну, вам буде так само просто, як натиснути кнопку миші, щоб обліковий запис отримати всі ваші дані та розпочати розрахунок податків.
Ви можете подумати, що все це буде дорого коштувати, але ви помиляєтеся. Фактично, якщо у вас є 25 транзакцій або менше, використовувати Accointing можна безкоштовно. Це включає всі функції програмного забезпечення, а не якусь послаблену версію. Якщо у вас більше транзакцій, вам доведеться заплатити за програмне забезпечення. Перший рівень охоплює до 500 транзакцій і коштує 79 доларів США. Враховуючи, скільки часу Accointing заощадить вам, це справжня угода. Плідні трейдери можуть піднятися до 5,000 транзакцій за 179 доларів США, а найвищий рівень охоплює 50,000 299.00 транзакцій за XNUMX доларів США.
Overall Accointing — це дуже потужний і зручний інструмент для відстеження вашого портфеля та створення податкових звітів. Обидві функції заощадять ваш час і, можливо, чимало грошей.
Податки на біткойн
Податки на біткойн є ще одним популярним рішенням криптоподатку. Запущене в 2014 році це веб-рішення, яке пропонує користувачам групу чудових інструментів для відстеження річних податкових зобов’язань. Він включає в себе можливість генерувати детальні податкові звіти, включаючи всі операції, здійснені протягом року.
Ці звіти містять дані про транзакції, отримані з багатьох популярних бірж, як-от Coinbase Pro, Bittrex, та інші. Також можна додавати власні дані за допомогою файлів CSV, і користувачі можуть додавати будь-які кошти, які вони витратили на особисті речі або пожертви. Платформа також підтримує імпорт будь-яких видобутих криптовалют, які могли бути отримані протягом року.
Калькулятор приросту капіталу Bitcoin Taxes
Платформа генеруватиме ваш приріст капіталу за рік, який потім можна буде ввести в податкове програмне забезпечення за вашим вибором або просто роздрукувати, щоб поділитися з податковим бухгалтером або додати до вашої податкової декларації.
Одним величезним недоліком цієї платформи є необхідність вручну вводити ціну монети для кожного окремого періоду часу. Це може створити чимало роботи для активних трейдерів.
Ви можете почати безкоштовно на BitcoinTaxes, а платні плани починаються від 29.95 доларів США за податковий рік. Платформа доступна для жителів США, Великобританії, Німеччини, Канади та Австралії.
LukkaTax
LukkaTax раніше називався LibraTax, а оригінальна версія існує з 2014 року. Це ще одна популярна криптовалютна платформа, яку часто рекомендують криптовалютні ентузіасти, які також зацікавлені в тому, щоб не відставати від своїх податків.
Веб-сайт LukkaTax стверджує, що ви можете збирати свої дані з будь-якого джерела, включаючи біржі та гаманці. Платформа здійснюватиме обчислення на основі крипто-крипто-транзакцій, крипто-фіатних транзакцій і транзакцій майнінгу.
Основні переваги LukkaTax
Платформа підтримує понад 3,700 різних криптовалют. Платформа створює низку різних звітів, у тому числі форму 8949 IRS, необхідну для подання податків у США
LukkaTax коштує 19.99 доларів США за податковий рік, незалежно від того, скільки транзакцій було введено на платформу. Існують версії для податкових спеціалістів і установ, які коштують 39.95 доларів США за податкову декларацію.
На додаток до відстеження криптовалютної активності за поточний податковий рік LukkaTax має можливість озирнутися в минуле та розрахувати податкові зобов’язання за попередні роки для тих, хто зацікавлений у поданні виправленої декларації.
ZenLedger
ZenLedger це проста та ефективна платформа для розрахунку податків на криптовалюту, і ті, хто також використовує TurboTax, можуть серйозно розглянути можливість використання ZenLedger для своїх цифрових активів, оскільки це офіційний партнер TurboTax. Платформа інтегрується з більш ніж двома десятками популярних бірж криптовалют і підтримує більшість фіатних і криптовалют.
ZenLedger швидко імпортує історію транзакцій із підтримуваних бірж і використовуватиме дані для автоматичного заповнення необхідної інформації в податкових документах. Це включає в себе приріст капіталу, пожертви, звіти про закриття та дохід від криптовалют. Платформа також створює звіт про прибутки та збитки.
Інтеграція ZenLedger в TurboTax
Усі звіти та документи, створені ZenLedger, підходять для IRS. Це означає, що їх усі можна подавати безпосередньо або використовувати в поєднанні з іншими рішеннями для податкової звітності. ZenLedger ідеально підходить для криптоентузіастів усіх рівнів.
Ціни ZenLedger починаються з 69 доларів США за 100 транзакцій і досягають 999 доларів США за необмежену кількість транзакцій. Це не найдешевше рішення, але воно того варте.
Висновок
Хоча нікому не подобається сплачувати податки, ці рішення роблять завершення криптовалютної частини податків легшим і менш напруженим.
Найкраще те, що ситуація навколо оподаткування криптовалюти постійно змінюється, тому ці платформи будуть в курсі цих змін і допомагатимуть своїм користувачам дотримуватися найновіших податкових законів у відповідних країнах.
Використання одного із семи наведених вище рішень забезпечить збір правильної інформації та надання її податковим органам, а також допоможе користувачам уникнути будь-яких покарань або штрафів. Відстеження податкової інформації для цифрових активів може бути складним завданням, але ці інструменти криптовалютного оподаткування значно полегшують це.
Відмова від відповідальності: стаття не є фінансовою, податковою чи юридичною консультацією та не призначена для використання будь-ким з метою фінансової консультації, юридичної консультації, ухилення від сплати податків, реклами, маркетингу або рекомендації будь-якій іншій стороні будь-якого питання, яке тут розглядається. Щоб отримати фінансову чи юридичну консультацію, зверніться до свого фахівця.
Джерело: https://www.coinbureau.com/services/crypto-tax-software/
- &
- 000
- 100
- 11
- 2019
- 7
- рахунки
- бухгалтерський облік
- активний
- діяльності
- рада
- викидання десанту
- ВСІ
- Альткойни
- аналітика
- оголошений
- API
- навколо
- стаття
- Активи
- Помічник
- аудит
- Австралія
- Автоматизація
- КРАЩЕ
- Білл
- Біт
- Біткойн
- blockchain
- Купівля
- Канада
- капітал
- випадків
- виклик
- претензій
- закрито
- Монета
- coinbase
- Coinbase Pro
- Монети
- Збір
- Commodities
- компанія
- витрати
- країни
- крипто
- Криптовалюти
- Криптоподаток
- Криптоподатки
- crypto trading
- cryptocurrencies
- криптовалюта
- Обмін криптовалют
- валюти
- Поточний
- приладова панель
- дані
- демографічний
- цифровий
- Цифрові активи
- документація
- пожертвувань
- дюжина
- Доходи
- Ефективний
- Події
- обмін
- Біржі
- очей
- особливість
- риси
- Федеральний
- указ
- Рисунок
- в кінці кінців
- фінансовий
- Перший
- вилка
- форма
- формат
- Франція
- Безкоштовна
- Повний
- функція
- фінансування
- засоби
- Німеччина
- дає
- добре
- товари
- великий
- Group
- керівництво
- Обробка
- жорстка вилка
- тут
- історія
- Ходлери
- Як
- How To
- HTTPS
- величезний
- ідентифікувати
- зображення
- імпорт
- У тому числі
- Дохід
- інформація
- установи
- інтеграція
- інвестування
- Інвестори
- IRS
- IT
- Japan
- JPY
- зберігання
- великий
- останній
- Законодавство
- легальний
- відповідальність
- обмеженою
- список
- Довго
- основний
- Більшість
- Робить
- людина
- управління
- позначити
- Маркетинг
- мільйона
- Mining
- гроші
- рухатися
- новини
- пропонує
- Пропозиції
- офіційний
- відкрити
- Опції
- Інше
- партнер
- Платити
- оплата
- платежі
- картина
- платформа
- Платформи
- Plenty
- популярний
- портфель
- влада
- price
- ціни без прихованих комісій
- Pro
- професіонали
- Прибуток
- програми
- діапазон
- облік
- зменшити
- Регулювання
- правила
- звітом
- Звіти
- Умови повернення
- огляд
- продажів
- економія
- насіння
- продавати
- Серія
- Послуги
- Поділитись
- Короткий
- простий
- розумний
- So
- Софтвер
- Рішення
- швидкість
- старт
- почалася
- стан
- Заява
- Стратегія
- стрес
- представлений
- підтримка
- Підтриманий
- Опори
- система
- податок
- Опoдаткування
- Taxes
- час
- топ
- трек
- Відстеження
- Traders
- торги
- торгові площі
- угода
- Transactions
- Великобританія
- нас
- ui
- USD
- користувачі
- підприємство
- Підприємства
- вид
- Гаманці
- веб-сайт
- ВООЗ
- Work
- працює
- вартість
- XML
- рік
- років