Найкращі показники врожайності криптовалют на 2021 рік

Yield Farming — це прибуткова стратегія криптоінвестування для отримання пасивного доходу з обіцянкою величезних прибутків із високим ризиком. Тут ми демонструємо пули ліквідності DeFi, які обіцяють найкращий APY, із короткими оглядами кожного.

Спочатку HODLing і майнінг були основними варіантами заробітку на криптовалютах. Але з розвитком платформи ETH і різноманітним набором альткойнів і програм DeFi у вас є більш агресивні можливості для отримання прибутку за допомогою криптовалютних інвестицій. 

Багато криптоінвесторів особливо зацікавлені в можливостях пасивного доходу, де ви можете «працювати» своїми поточними монетами. Як наслідок, за останні роки yield farming вибухнув у популярності, обіцяючи високі процентні ставки (APY) і шанс заробити більше криптовалюти як бонус. 

Що таке врожайне землеробство? 

У традиційній торгівлі цінними паперами маркет-мейкер діє як фасилітатор, надаючи ліквідність і торгові послуги інвесторам. Однак у світі криптовалют і децентралізованих фінансів (DeFi) не існує таких центральних органів влади для зберігання коштів. 

Натомість автоматичні маркет-мейкери (AMM) забезпечують ліквідність для криптовалютних торгів безпосередньо в ланцюжку. Вони покладаються на пули ліквідності, які є розумними контрактами, що складаються з колекції коштів. Криптоінвестори, які заблокували свої кошти в цих пулах, отримують частку комісії за платформу.

Платформи виплачують винагороди у вигляді своїх рідних токенів. Як додатковий стимул багато пулів винагороджують інвесторів нещодавно викарбуваними токенами. Yield farming передбачає інвестування ваших криптовалют таким чином, щоб отримати пасивний дохід.

Коли ви позичаєте фіатну валюту банку, ви заробляєте лише від 0.1% до 3.5% відсотків залежно від валюти. Однак у разі використання врожайності APY може коливатися від 15% до 200% у деяких випадках. Ця форма криптоінвестування з високим ризиком/високою винагородою також відома як майнінг ліквідності. 

Топ-3 найкращих платформ DEX для вирощування врожаю 

Тепер, коли ми розглянули суть урожайного землеробства, давайте подивимося на біржі з найкращими показниками врожайного землеробства (оновлено 4 квартал 2021 року):

Відмінити (V3)

Маючи близько 20% загальної частки ринку за обсягом торгів, Відключення є одним із найкращих DEX у блокчейні Ethereum у 2021 році. Наразі активні дві версії платформи – старіша версія V2 все ще є сильною з 15% часткою ринку та оновлена ​​версія V3, яка була запущена 5 травня 2021 року. 

Продовжуючи тенденцію поступового оновлення, версія 3 Uniswap отримала нові опції, такі як встановлення діапазонів цін для розподілу активів (концентрація ліквідності), гнучкі збори та покращені функції безпеки. Він заснований на Ethereum і торкається тільки токенів ERC20.

Uniswap дає вам свободу інвестувати в пули ліквідності будь-якого доступного токена. З 471 монетою та 953 потенційними парами у вас не бракує вибору. Це також пов’язано з певним ступенем ризику – у крипто-пустелі є багато шахрайських монет. 

Тим не менш, із щоденними обсягами торгів, близькими до 1.5 мільярда доларів США, і загальною зафіксованою вартістю (TVL) у 3.6 мільярда доларів США, Uniswap є чудовим вибором для інвесторів, які прагнуть отримати високу продуктивність. Ось короткий огляд деяких найефективніших пар монет: 

Басейн ліквідності	TVL (у мільйонах $)	API
USDC – ETH (комісія 0.5%)	$ 334.71m	25.55%
DAI – ETH (комісія 0.05%)	$ 59.32m	16.47%
DAI – ETH (комісія 0.3%)	$ 85.77m	16.79%
ETH – USDT (комісія 0.05%)	$ 37.86m	28.84%
SHIB – ETH (комісія 1%)	$ 48.93m	68.26%

Заміна млинців (V2)

Альтернатива Uniswap, яка НЕ ​​базується на блокчейні Ethereum, Обмін млинців, було запущено у вересні 2020 року. Цей DEX базується на надзвичайно популярному Binance Smart Chain (BSC), хардфорку протоколу Geth. 

Це найбільша платформа AMM у блокчейні Binance, щоденні обсяги торгів якої перевищують 1.3 мільярда доларів. Це також другий за величиною DEX за часткою ринку за обсягом торгів. 

З точки зору пулів ліквідності, PancakeSwap пропонує більше пар монет, ніж UniSwap, з 2508 монетами та колосальними 6299 парами. Однак, оскільки багато з них є незрозумілими монетами без особливого попиту чи активності, переваги перед UniSwap у кращому випадку мінімальні. 

Пули V2 PancakeSwap були запущені в квітні 2021 року. Припустимо, ви дотримуєтеся відносно добре встановлених пар монета/токен. У цьому випадку ви можете розраховувати на річну винагороду від 5% до 200% або більше на PancakeSwap V2. Ось кілька прикладів: 

Басейн ліквідності	TVL (у мільйонах $)	APY/APR
WBNB – BUSD	$ 182.91m	21.64%
USDT – WBNB	$ 140.12m	30.12%
USDT - BUSD	$ 28.84m	6.55%
DogeZilla-WBNB	$ 27.78m	318.75%
ETH – WBNB	$ 21.34m	7.88%

Криві фінанси

На відміну від таких платформ, як Uniswap і PancakeSwap, Криві фінанси обрав більш консервативний підхід до пулів ліквідності. Наприклад, він не пропонує сотні пар токен/монета – замість цього ви можете вибрати приблизно з 23 монет і 61 парного пулу. 

До них належать стейблкойни – криптовалюти, які прив’язані до зовнішнього активу, наприклад золота чи фіатних валют, – а також обгорнуті токени, такі як WBTC. Це дає Curve DEX значну перевагу над іншими AMM з точки зору стабільності: менша волатильність, нижчі комісії та менший ризик постійних втрат. 

І треба сказати, що цей консервативний підхід добре окупився, якщо подивитися на цифри. Curve мала найвищий TVL серед усіх подібних платформ – 19 мільярдів доларів. Однак це сталося за рахунок зниження частки ринку за обсягом торгівлі (4.4%).

Власний токен на Curve DEX називається CRV – фармування ліквідності на Curve DEX дає вам шанс виграти CRV. Право власності на CRV має багато переваг, зокрема право голосу за протоколом DeFi. 

Ось короткий огляд деяких з найкращих пулів Curve для вирощування врожаю: 

Басейн ліквідності	TVL (у мільйонах $)	APY/APR
Aave (aDAI+aUSDC+aUSDT)	$ 28.1m	18.41%
Компаунд (cDAI+cUSD)	$ 15m	8.11%
LUSD (LUSD+3Crv)	$ 70.7m	5.51%
Y (yDAI+yUSDC+yUSDT+yTUSD)	$ 18.2m	4.74%
USDN (USDN+3CRV)	$ 2.1m	4.14%

Ризик проти винагороди в Yield Farming

Як ви могли помітити зі статистики, прогнозовані винагороди набагато вищі на таких платформах, як Uniswap і PancakeSwap. Компроміс тут відносно простий – ризики також різко збільшуються, коли ви починаєте вирощувати врожай у пулах дуже нестабільних криптовалют. 

Припустімо, ви вносите готівку в банк для отримання пасивного доходу. У цьому випадку цей депозит підтримується органами влади та агентствами, такими як FDIC і SIPC. Однак депозити в криптовалюті повністю залежать від ринку. 

На інвестиції в пули ліквідності можуть вплинути такі фактори: 

• Будь-який збій у вартості токена/монети (непостійна втрата)
• Зменшення обсягу торгівлі
• Уразливість програмного забезпечення до злому
• Високі витрати на газ (для невеликих інвестицій)
• Ризики ліквідації через падіння ціни токена застави

Успішні врожайні фермери часто використовують складні стратегії інвестування, використовуючи токени винагороди з одного пулу для інвестування в інший. Ці ланцюги зазвичай можуть генерувати 100-кратне збільшення пасивних винагород. Тим не менш, якщо станеться значний крах ринку для одного ключового токена, все може впасти як картковий будиночок. 

Крім того, існує питання альтернативної вартості. Якщо на ринку є значні зміни, трейдери та інвестори HODL можуть швидко рухатися, щоб отримати прибуток. Але оскільки AMM не оновлюють ціни миттєво, щоб відобразити зміни на ринку, ви не можете зробити те саме, якщо ваші монети заблоковані в пулі. 

Зрештою, все зводиться до вашої схильності до ризику чи відрази. Якщо у вас є криптовалюти, які неактивні в гаманці, yield farming є одним із доступних варіантів отримання пасивного доходу. Ставлення — ще один варіант, який ми детально розглянули тут.

Поки ви дотримуєтесь усталених криптовалют (BTC, ETH тощо) або стейблкоїнів і обираєте пули з високою торговою вартістю відносно TVL, у вас можуть бути хороші шанси отримати пристойну віддачу від yield farming. Однак будьте обережні з пулами, які обіцяють 100% – 200% прибутку – інвестуйте в них, лише якщо ви готові взяти на себе високий ризик. 

Щоб дізнатися більше про Yield Farming, крипто ETF і стейкинг, а також дізнатися про останні новини зі світу блокчейну, розгляньте підписавшись на журнал Bitcoin Market Journal. У нас також є детальний посібник з інвестування в ETF тут.

Зв'яжіться з нами

Джерело: https://www.bitcoinmarketjournal.com/best-crypto-yields/