Співробітники Binance навчили користувачів обходити правила KYC і AML (звіт)

23 березня CNBC повідомила, що група ангелів Binance поділилася техніками, які дозволяють користувачам обходити системи KYC, місця проживання та верифікації платформи.

CNBC підтверджений інформацію шляхом перегляду сотень повідомлень, опублікованих на сервері Discord і групі Telegram, контрольованою та керованою Binance, яка, очевидно, діяла з 2021 року по березень 2023 року.

Крипто заборонено в Китаї, але співробітники та волонтери Binance розповідають людям, як обійти заборону https://t.co/ddssYTwimH

- CNBC (@CNBC) Березня 24, 2023

KYC? Який KYC?

За даними CNBC, ряд співробітників Binance та «ангелів» (волонтерів, навчених біржею для просування її використання) надали відеопосібники та навчальні посібники, які показують кроки для користувачів, щоб підробити банківські документи та надати фальшиві адреси під час реєстрації на платформі.

Співробітники навіть продемонстрували методи підробки своєї країни проживання для отримання дебетових карток Binance.

«Особа, яка використовує дескриптор Yaya і ідентифікує себе як співробітник Binance, сказала їм активувати VPN і зареєструватися як резидент Тайваню, а потім змінити своє громадянство назад на Китай. Співробітник також запропонував уникати використання вузлів VPN у Сполучених Штатах, Сінгапурі та Гонконгу».

Звіт також показав, що багато користувачів у Китаї змогли отримати доступ до послуг Binance, незважаючи на заборона країни на біржах криптовалют з 2017 року та використання цифрових активів з 2021 року.

Binance розслідує звіт

CNBC заявив, що «методи, якими користуються клієнти, також ставлять під сумнів ефективність Зусилля Binance по боротьбі з відмиванням грошей”, що ставить під сумнів здатність біржі гарантувати, що її клієнти не залучені до незаконного відмивання грошей або фінансування тероризму.

Подібним чином кілька експертів з регулювання, як-от Султан Мегджі, професор і колишній директор з інновацій FDIC, висловили занепокоєння щодо здатності Binance відповідати правилам KYC і AML. Вони зазначили, що такі звіти викликають занепокоєння регуляторів щодо платформи, оскільки вона може дозволяти транзакції від терористів або злочинців з Північна Корея чи Росія.

«Якщо я мав вісім із 10 занепокоєнь щодо Binance з точки зору регулювання та з точки зору національної безпеки, це ставить його на 10 із 10 […] Я чітко думаю про наслідки для національної безпеки, як терористи, злочинці, гроші відмивачі, кіберлюди в Північній Кореї, російські олігархи тощо можуть використовувати це, щоб отримати доступ до цієї інфраструктури».

Зі свого боку, Джим Річардс, керівник відділу боротьби з відмиванням грошей Wells Fargo, підкреслив, що «техніки обходу контролю KYC Binance можуть мати наслідки за межами Китаю», саме тому, що біржа могла мовчки підтримувати операції з інших країн, під які потрапили санкції.

За словами представника Binance, біржа вже вжила заходів проти співробітників, які, можливо, порушили внутрішню політику компанії, даючи заборонені рекомендації та порушуючи її правила. Співробітники, які порушують цю політику, підлягають перевірці та можуть бути негайно звільнені.