Щоб покращити управління ризиками в країні щодо відмивання грошей і фінансування тероризму, Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) видав меморандум, у якому роз’яснює вимоги щодо правил подорожей для постачальників послуг віртуальних активів (VASP). Один із аспектів меморандуму стосувався однорангових транзакцій і нормативних вимог щодо транзакцій із нерозміщеними гаманцями.
PDF-файл меморандуму можна переглянути в кінці статті. Більше інформації про правила подорожей також у кінці статті.
Зміст
Одноранговий (P2P) і роз’яснення транзакцій
Відповідно до записки, транзакції, що включають однорангові (P2P) і нерозміщені гаманці, виходять за рамки регуляторної сфери центрального банку, але через визнані ризики відмивання грошей, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення застосовуються суворіші правила.
BSP підкреслив, що VASP повинні проявляти обережність і проводити посилену належну перевірку таких переказів.
У меморандумі зазначається, що незалежно від суми ці організації повинні отримувати, перевіряти та зберігати інформацію про ініціатора, отримувати та зберігати інформацію про бенефіціара, як-от адресу гаманця, і зберігати дані транзакції, такі як хеш транзакції чи контрольний номер. Якщо мінімальна інформація недоступна або неповна, фінансові установи не повинні сприяти переказу.
Відповідно, центральні банки нагадали, що необхідна постійна належна перевірка клієнта для участі в транзакціях з нерозміщеними гаманцями.
Інші роз’яснення VASP
Вимоги до транзакцій
Згідно з існуючими правилами, усі перекази віртуальних активів (VA) зазвичай розглядаються як транскордонні банківські перекази для VASP.
Для трансакцій на суму, нижчу за 50,000 XNUMX філіппінських песо або еквівалент цієї суми в іноземній валюті, установи-відправники повинні переконатися, що перекази VA містять точну інформацію про відправника та бенефіціара. Ця інформація, включаючи ім’я відправника та бенефіціара, а також номер рахунку або унікальний контрольний номер, має супроводжувати переказ протягом усього ланцюга платежу.
Крім того, VASP як вихідний, так і бенефіціарний мають запровадити надійні процедури перевірки санкцій, щоб відповідати спискам санкцій і запобігати участі в транзакціях з особами, організаціями чи юрисдикціями, які потрапили під санкції.
У меморандумі наголошувалося, що VASP зобов’язані перевіряти всі учасники транзакцій на відповідність спискам фінансування тероризму/фінансування розповсюдження зброї масового знищення (ФТ/ПФ) і негативним повідомленням ЗМІ, сподіваючись, що для ефективної перевірки транзакцій буде доступна мінімум інформації.
Трансфери до/з країн без правила подорожі
За відсутності режимів правил подорожей BSP заявив, що VASP повинні проводити належну обачність, надсилаючи віртуальні активи в країни, де немає таких правил. Їм потрібно перевірити, чи може установа-одержувач обробляти інформацію Філіппінських правил подорожей (PHTR) або, якщо не підпадає під Правила подорожей, зберегти дані відправника та бенефіціара.
Одержуючи VA від цих країн, центральний банк зазначив, що VASP має оцінити здатність установи-контрагента передавати інформацію PHTR. Фінансовим установам (BSFI) рекомендовано враховувати історію організації-відправника, проводити періодичну оцінку ризиків і приймати рішення щодо прийняття переказу VA, наголошуючи на обережній оцінці за відсутності офіційної структури правил подорожей.
Філіппінське правило подорожей (PHTR) для VASP, не пов’язаних із позбавленням волі
BSP підкреслив, що PHTR універсально застосовується до всіх VASP, включаючи VASP, які не пов’язані з позбавленням волі.
VASP, не пов’язані з опікою, зобов’язані отримувати, перевіряти та зберігати інформацію про відправника (клієнта-відправника), а також отримувати та зберігати інформацію про бенефіціара, якщо бенефіціар не є відправником. Однак, якщо транзакції з некастодіальними VASP включають виключно обмін віртуальними активами, немає вимоги передавати інформацію PHTR.
Крім того, VASP, що не є опікуном і мають справу з нерозміщеними гаманцями, не зобов’язані передавати інформацію PHTR. Уся зібрана інформація має бути доступна за запитом відповідних органів.
Що таке VASP?
Віртуальні активи охоплюють цифрові одиниці обміну, які можуть мати централізовані або децентралізовані структури, і їх можна створити за допомогою обчислювальних чи виробничих зусиль. VASP включають організації, які сприяють обміну між віртуальними активами та фіатними валютами, міжвіртуальним обмінам активами, передачам віртуальних активів і зберіганню цих активів.
Читайте: Список ліцензованих віртуальних валютних бірж на Філіппінах
Що таке Правило подорожі?
Правило подорожей зобов’язує країни гарантувати, що VASP-бенефіціари отримують і зберігають необхідну інформацію про відправника та точні дані бенефіціара для передачі віртуальних активів, що робить їх доступними для органів влади за запитом.
Група розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF), міжнародна організація, що займається боротьбою з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму, представила рекомендації у своєму «Посібнику щодо підходу, заснованого на оцінці ризику, до віртуальних активів і постачальників послуг віртуальних активів».
Читайте: Що таке «правило подорожей» FATF у криптовалюті?
Останні новини BSP
Минулого місяця BSP розширений призупинення нових заявок для емітентів електронних грошей – небанківських фінансових установ (EMI-NBFI) до 15 грудня 2024 року відповідно до Меморандуму № 2023-035, опублікованого на веб-сайті BSP. Розширення, схвалене резолюцією № 1598 від 7 грудня 2023 року, допускає винятки, зокрема для додатків, які запроваджують нові бізнес-моделі, націлені на незадіяні ніші або включають нові технології.
У жовтні минулого року центральний банк розкрито що він розглядає можливість повторного відкриття процесу подачі заявок на цифрові банківські ліцензії у відповідь на значний інтерес з боку різних груп, очікуючи незабаром видачі нових ліцензій. У 2021 році BSP запровадив трирічний мораторій, обмеживши кількість цифрових банків до шести через досвід регулювання.
Ця стаття опублікована на BitPinas: BSP роз’яснює вказівки щодо подорожей для транзакцій P2P
Новини від Atty. Рафаель Паділья
Відмова від відповідальності:
- Перш ніж інвестувати в будь-яку криптовалюту, важливо провести власну належну обачність і отримати відповідну професійну консультацію щодо вашої конкретної позиції, перш ніж приймати будь-які фінансові рішення.
- BitPinas надає вміст для лише для інформаційних цілей і не є інвестиційною порадою. Ваші дії є виключно вашою власною відповідальністю. Цей веб-сайт не несе відповідальності за будь-які збитки, які ви можете понести, а також не вимагатиме приписування ваших прибутків.
- Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
- ПлатонЕСГ. вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
- PlatoHealth. Розвідка про біотехнології та клінічні випробування. Доступ тут.
- джерело: https://bitpinas.com/regulation/bsp-clarifies-crypto-travel-rule-p2p/
- : має
- :є
- : ні
- :де
- 000
- 15%
- 2021
- 2023
- 2024
- 50
- 7
- a
- здатність
- Здатний
- МЕНЮ
- Прийняти
- доступною
- супроводжувати
- рахунки
- точний
- дію
- дії
- доповнення
- адреса
- несприятливий
- несприятливі засоби масової інформації
- рада
- порадив
- проти
- ВСІ
- дозволяє
- Також
- кількість
- an
- та
- очікування
- будь-який
- додаток
- застосування
- застосовується
- Застосовувати
- підхід
- відповідний
- затверджений
- ЕСТЬ
- стаття
- AS
- аспекти
- оцінити
- оцінки
- активи
- Активи
- At
- Влада
- доступний
- фон
- Бангко Центральний Піліпінас
- Бангко Центральний Піліпінас (BSP)
- Банк
- Банки
- BE
- перед тим
- нижче
- бенефіціар
- між
- BitPinas
- тіло
- обидва
- BSP
- бізнес
- бізнес-моделі
- але
- by
- CAN
- нести
- обережність
- обережний
- центральний
- Центральний банк
- Центральні банки
- централізована
- ланцюг
- стверджувати
- боротьба
- дотримуватися
- обчислення
- Проводити
- Вважати
- беручи до уваги
- складати
- зміст
- безперервний
- контрагент
- країни
- країни
- створений
- транскордонний
- крипто
- Правило крипто-подорожей
- криптовалюта
- валюти
- Валюта
- Зберігання
- клієнт
- дані
- справу
- Грудень
- Децентралізований
- рішення
- рішення
- деталі
- різний
- цифровий
- цифровий банк
- старанність
- робить
- два
- Ефективний
- зусилля
- Electronic
- підкреслив
- підкреслюючи
- охоплювати
- кінець
- залучення
- підвищувати
- підвищена
- забезпечувати
- юридичні особи
- Еквівалент
- істотний
- встановити
- оцінка
- обмін
- Біржі
- виключно
- Здійснювати
- існуючий
- очікування
- очікування
- очікуваний
- досвід
- розширення
- фасилітувати
- сприяння
- Падати
- FATF
- указ
- валюти
- фінансовий
- цільова група з фінансових дій
- Фінансові установи
- фінансування
- для
- Примусово
- іноземні
- іноземна валюта
- формальний
- Рамки
- від
- прибуток
- в цілому
- Групи
- керівні вказівки
- було
- обробляти
- мішанина
- Мати
- Однак
- HTTPS
- if
- реалізовані
- in
- включати
- У тому числі
- включення
- осіб
- інформація
- Інформаційний
- Установа
- установи
- інтерес
- Міжнародне покриття
- введені
- введення
- інвестування
- інвестиції
- залучати
- участь
- за участю
- видачі
- Випущений
- емітенти
- IT
- ЙОГО
- JPG
- юрисдикції
- Відмивання
- Ліцензований
- ліцензії
- як
- списки
- втрати
- made
- зробити
- Робить
- управління
- мандатів
- виробництво
- Може..
- Медіа
- Меморандум
- Меморандум
- мінімальний
- Моделі
- гроші
- Боротьбі з відмиванням грошей
- місяць
- мораторій
- більше
- повинен
- ім'я
- необхідно
- Необхідність
- Нові
- Нові технології
- немає
- ненапізнення
- зазначив,
- номер
- отримувати
- жовтень
- of
- on
- ONE
- тільки
- or
- походження
- з
- поза
- власний
- p2p
- особливо
- Сторони
- пауза
- оплата
- пірінгових
- Одноранговий (P2P)
- Однорангові транзакції
- для
- Філіппінський
- PHP
- plato
- Інформація про дані Платона
- PlatoData
- положення
- запобігати
- Процедури
- процес
- професійний
- провайдери
- забезпечує
- опублікований
- цілей
- Rafael
- отримання
- визнаний
- посилання
- про
- Незалежно
- режими
- правила
- регуляторні
- випущений
- доречний
- Звіти
- запросити
- вимагається
- вимога
- Вимога
- дозвіл
- повага
- відповідь
- відповідальність
- відповідальний
- обмежуючий
- зберігати
- Risk
- управління ризиками
- ризики
- міцний
- Правило
- Правила
- Санкція
- Санкціонований
- Санкції
- сфера
- Екран
- екранування
- Шукати
- відправника
- відправка
- обслуговування
- постачальники послуг
- Повинен
- значний
- SIX
- виключно
- скоро
- конкретний
- заявив,
- зберігати
- суворіші
- структур
- тема
- такі
- Свопи
- націлювання
- Завдання
- оперативна група
- Технології
- терорист
- фінансування тероризму
- Що
- Команда
- Там.
- Ці
- вони
- це
- поріг
- через
- по всьому
- чайові
- до
- укладання угод
- угода
- Transactions
- переклад
- переклади
- передавати
- подорожувати
- Правило подорожі
- лікування
- при
- Неприбраний
- нехостинг гаманці
- створеного
- одиниць
- універсально
- необслуговуваний
- до
- на
- різний
- VASP
- судин
- перевірити
- Віртуальний
- віртуальний актив
- постачальники послуг віртуальних активів
- постачальники послуг віртуальних активів (VASP)
- віртуальні активи
- віртуальна валюта
- Wallet
- Гаманці
- було
- веб-сайт
- ДОБРЕ
- коли
- Чи
- волі
- Провід
- з
- без
- Ти
- вашу
- зефірнет