Регулюючий орган Каліфорнії подав заяву про відмову та утримався від Nexo

Департамент фінансового захисту та інновацій Каліфорнії (DFPI) подав позов проти криптоплатформи Nexo за те, що вона нібито пропонувала процентні рахунки жителям штату, не кваліфікуючи їх як цінні папери.

Nexo запропонувала річні процентні ставки до 36% на депоновані інвесторами криптоактиви, повідомляє DFPI в порядок, поданий у понеділок.

«Ці криптовалютні процентні рахунки є цінними паперами та підлягають захисту інвесторів відповідно до закону, включаючи адекватне розкриття пов’язаних ризиків», — заявила комісар DFPI Клотільда ​​Хьюлетт у заяві.

«У сукупності ці дії захищають інвесторів, водночас гарантуючи, що Каліфорнія залишається ідеальним місцем для відповідальних фінансових інновацій», — сказала вона. 

BlockFi погодився в лютому сплатити 100 мільйонів доларів штрафу SEC та іншим державним регуляторам після того, як його кредитний продукт було визнано цінним папером. Представник Nexo повідомив Blockworks, що після вказівок SEC щодо заробітних продуктів того місяця компанія добровільно припинила підключення клієнтів із США до своїх процентних продуктів і заборонила існуючим клієнтам додавати облікові записи.

«Ми співпрацюємо з федеральними та державними регуляторами США і розуміємо їхню прагнення, враховуючи поточні ринкові потрясіння та банкрутства компаній, що пропонують подібні продукти, виконати свої мандати щодо захисту інвесторів, вивчаючи минулу поведінку постачальників продуктів із прибутковими відсотками», — представник. сказав. «Nexo прагне знайти чіткий шлях для регульованого надання продуктів і послуг у США, в ідеалі на федеральному рівні».

Хоча Nexo заявила, що припинила пропонувати ці облікові записи жителям США в лютому, DFPI стверджує в наказі, що такі клієнти продовжували використовувати їх через функцію автоматичного поновлення Nexo.

У документі стверджується, що станом на 31 липня ці облікові записи Nexo мали понад 18,000 175 жителів Каліфорнії. Інвестиції на рахунках складають щонайменше $XNUMX млн, йдеться в ньому.

DFPI ліцензує та регулює фінансові послуги, зокрема державні банки, кредитні спілки, грошові перекази, брокерів-дилерів цінними паперами та інвестиційних консультантів. 

Наказ проти Nexo надійшов після DFPI сказав у липні що він розслідуватиме, чи порушують компанії, які пропонують процентні рахунки з криптовалютами, закони під юрисдикцією департаменту. 

DFPI видав аналогічні позови проти BlockFi, Цифровий мандрівник та Мережа Цельсія на початку цього року. У той час як BlockFi був оштрафований, Цифровий мандрівник та Цельсія у липні подав заяву про банкрутство.

Також слідує судовий позов Губернатор Каліфорнії Гевін Ньюсом накладає вето на законопроект це змусило б криптокомпанії отримати ліцензію, перш ніж пропонувати послуги чи цифрові активи жителям штату.

Щовечора на вашу скриньку вхідних повідомлень надходять найпопулярніші крипто-новини та ідеї. Підпишіться на безкоштовну розсилку Blockworks зараз.