Канада оновлює Керівництво з підтвердження особи KYC для VASP

23 березня Центр аналізу фінансових операцій та звітів Канади (FINTRAC) оновив свій Знайомтесь із своїм клієнтом (KYC) про підприємства грошових послуг (МСБ) та іноземні підприємства грошових послуг (ФМСБ). FINTRAC класифікує постачальників послуг з віртуальних активів (VASP) як МСБ, тобто вони також повинні відповідати цим новим настановам згідно із Законом про доходи, одержані злочинним шляхом (відмивання грошей) та фінансування тероризму (PCMLTFA).

Наразі від VASP вимагається лише збирати ідентифікаційну та KYC інформацію стосовно транзакцій, які вважаються підозрілими (якщо є обґрунтовані підстави підозрювати відмивання грошей або фінансування тероризму), а у випадку традиційних/невіртуальних транзакцій, пов'язаних з активами MSB, такі як грошові перекази та іноземна валюта. З 1 червня 2021 року VASP, що працюють у Канаді, будуть зобов’язані підтверджувати особу та збирати дані знати свого клієнта (KYC)Знати свого клієнта або знати інструкції вашого клієнта (KYC)… більше інформація щодо ряду операцій у віртуальній валюті.

Відповідно до вказівок, VASP повинні перевірити особу свого замовника у таких ситуаціях, якщо він цього не зробив раніше та зберігав відповідні записи:

• Отримання віртуальної валюти на суму 10,000 24 доларів США і більше протягом XNUMX годин
• Переказ коштів у розмірі 1,000 доларів США або більше
• Операції з обміну іноземної валюти на суму 3,000 доларів і більше
• Переказ у віртуальній валюті на суму 1,000 доларів або більше
• Обмін віртуальної валюти на суму 1,000 XNUMX доларів США або більше (це включає фіат-крипто та крипто-крипто)
• Переказ віртуальної валюти бенефіціару в сумі, еквівалентній 1,000 доларів США або більше
• Ініціювання електронного переказу коштів (EFT) у розмірі 1,000 доларів США або більше
• Проведення або спроба здійснення підозрілих операцій незалежно від суми

Якщо це можливо, VASP також повинні перевірити особу корпорації чи іншого суб’єкта господарювання через 30 днів після дня створення інформаційного запису для:

• поточна угода про надання послуг для міжнародних переказів, грошових переказів або валютних послуг;
• договір про надання послуг з видачі або погашення грошових переказів, дорожніх чеків або подібних договірних інструментів; або
• договір на обслуговування для обміну або передачі ВК.

Винятки з перевірки KYC

Нижче наведено звільнення від перелічених вище тригерів перевірки клієнтів:

• Суб’єкт господарювання звільняється від перевірки особи, якщо:
  • Це державний орган,
  • Це дочірнє підприємство державного органу, або
  • Він має мінімальні чисті активи в розмірі 75 мільйонів доларів на своєму останньому перевіреному балансі, а його акції торгуються на канадській фондовій біржі.
• Переказ або отримання віртуальної валюти на суму понад 10,000 XNUMX доларів звільняється, якщо це компенсація за перевірку транзакції, записаної на blockchainБлокчейн - технологія, що лежить в основі біткойнів та інших систем… більше або ви обмінюєте, передаєте або отримуєте віртуальну валюту з єдиною метою підтвердження іншої транзакції або передачі інформації.
• Підозріла діяльність звільняється, якщо ви вважаєте, що перевірка особи чи юридичної особи повідомить їх про те, що ви подаєте звіт про підозрілі транзакції.
• Вам не потрібно підтверджувати особу уповноваженого працівника, який здійснює операції для свого роботодавця відповідно до договору про надання послуг.

«Окрім перевірки ідентичності клієнтів, є деякі елементи інформації KYC, які є досить розпорядчими та вимагаються при однакових порогах», - зауважує Ембер Д. Скотт, генеральний директор Outlier Compliance Group. «Наприклад, збирання занять (для фізичних осіб) або основного бізнесу (для юридичних осіб) - одна вимога KYC, яка, здається, дивує багатьох VASP. Нас часто запитували, чи це потрібно, чи "приємно мати". Це, безумовно, вимога ".

Оновлення інформації KYC

Для виконання потрібні MSB постійний моніторинг на своїх клієнтів у рамках їхніх нормативних зобов’язань KYC/AML. Таким чином, канадські VASP повинні підтримувати ідентифікаційну інформацію клієнта в актуальному стані. Частота, з якою a VASPЩо таке постачальник послуг віртуальних активів (VASP)? Віртуальний А… більше Оновлення інформації про клієнта залежатиме від внутрішньої політики та процедур на основі рівня ризику, призначеного клієнту під час оцінки ризику.

Прочитайте повне керівництво KYC тут: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/client/msb-eng

Повну інструкцію щодо поточного моніторингу читайте тут: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/omr-eng

Джерело: https://ciphertrace.com/canada-updates-kyc-identity-verification-guidance-for-vasps/