Цельсію загрожує опалення щонайменше на 1.2 мільярда доларів у балансі, клієнти заборгували 4.7 мільярда доларів

Нова заявка Celsius пояснює, чому вона не може виконати зобов’язання, показуючи, що зобов’язання кредитора криптовалюти перевищують його активи.

Станом на 13 липня компанія мала $5.5 млрд загальних зобов'язань і $4.3 млрд активів, згідно з декларація зробив генеральний директор Алекс Машинський у поданні в четвер. Це залишає дефіцит щонайменше 1.2 мільярда доларів.

Але вона може бути набагато вищою; Сотні мільйонів доларів активів у балансі Celsius складаються з власного мінливого криптоактиву CEL, який компанія оцінює вище своєї поточної ринкової капіталізації приблизно на 400 мільйонів доларів.

Кредитор винен понад 4.7 мільярда доларів лише своїм користувачам, тобто він не в змозі погасити їх, якщо не знайде ліквідність у третіх сторін.

Заявка, подана в суд у справах про банкрутство Південного округу Нью-Йорка в четвер, показує, що Celsius надав дві позики на 75 мільйонів доларів криптохедж-фонду Three Arrows Capital (3AC). Коли 3AC не спромігся погасити позику, Celsius ліквідував заставне майно 3AC і тепер залишився з позовом до фонду на суму 40.6 мільйона доларів, сказав Машинський.

Він заборгував 81 мільйон доларів маловідомій криптотрейдерській фірмі Pharos USD Fund на Кайманових островах. У файлі вказано адресу електронної пошти для фонду, сигналізуючи, що він може бути дочірньою компанією або підприємством, пов’язаним із лондонським криптотрейдером Lantern Ventures. Blockworks не отримав відповіді з адреси електронної пошти до прес-тайму щодо своєї позики. Окремо Celsius винен Alameda Research 12.8 мільйонів доларів.

Деякі з криптоактивів Celsius пов’язані з неліквідними інвестиціями, такими як бізнес з видобутку біткойнів і технологічна фірма зберігання, йдеться в заяві, додаючи, що компанія не може задовольнити вилучення коштів користувачів і надати додаткову заставу через ці неліквідні активи та різке падіння цін на криптовалюту. .

Криптовалютне кредитування в останні роки вибухнула популярність, набувши популярності завдяки обіцянкам високих доходів за депозитами клієнтів і легкому доступу до позик. Мета тут полягає в тому, щоб отримати прибуток від позичання депозитів користувачів інституційним інвесторам.

Але після нещодавнього обвалу TerraUSD (UST) і макроекономічної невизначеності, яка вплинула на настрої інвесторів, багато кредиторів заморозили кошти клієнтів після того, як побачили значне зростання кількості знятих коштів. Цельсія зупинка вилучення 12 червня викликав побоювання серед користувачів щодо того, чи зможуть вони отримати кошти, які були заблоковані на платформі.

Його умови використання особливо посилюють ці занепокоєння.

У документі, поданому в четвер, Машинський сказав, що в угоді користувача між Celsius і його клієнтом прямо зазначено, що користувачі зобов’язані передати «всі права та право власності» на свої криптоактиви кредитору, включаючи право продавати, позичати та передавати їх протягом будь-якого періоду. час.

Кредитор мав 23,000 411 непогашених позик роздрібним позичальникам на суму 765.5 мільйонів доларів США з ринковою вартістю XNUMX мільйонів доларів цифрових активів, додається в документі. Зараз він веде переговори з третіми сторонами про залучення потенційних джерел нової ліквідності. 

Цельсія подано на банкрутство у Нью-Йорку цього тижня, приблизно через місяць після того, як компанія вперше припинила зняття коштів на своїй платформі.

Машинський також сказав, що фірма намагалася подолати спад ринку — який він назвав «криптопокалізом» — і звинуватив у падінні токена CEL «неправдиву інформацію» в соціальних мережах про її зв’язок із крахом TerraUSD. 

CEL Celsius впав на 83% цього року, але зріс на 5.4% за останній місяць, і торгувався на рівні 0.73 долара станом на 1:00 за східним часом у п’ятницю, дані з Дослідження блоків шоу. Компанія стверджує, що зараз має близько 600 мільйонів доларів США в CEL, а ринкова капіталізація станом на 170.3 липня становить близько 12 мільйона доларів.

За день до того, як Celsius порушила справу про банкрутство, фінансові регулятори у Вермонті заявили, що компанія є «глибоко неплатоспроможною» і буде неможливо зустрітися кредиторські зобов'язання.

Але неплатоспроможність Celsius може бути гарною новиною для галузі, оскільки «це важливий крок, який дозволить ринку відійти від колапсу ринку позик-позик», — сказав Джей Фрейзер, керівник стратегії BSTX.

Цю історію було оновлено 15 липня 2022 року о 4:55 за східним часом

Щовечора отримуйте на свою поштову скриньку найпопулярніші криптовалютні новини та статистику. Підпишіться на безкоштовну розсилку Blockworks зараз.