Charge DeFi: як алгоритми створюють стабільність децентралізованим способом

Команда криптовалютний ринок зріс на 600% з початку року, а його вартість зараз становить приголомшливі 2.8 трлн дол. дані від аналітичної компанії криптовалютного ринку Footprint Analytics. Цьому сприяло сплеск розвитку та інвестицій у космос, що викликало потребу в стабільних активах для підтримки все більш мінливих пар активів. Як наслідок, на ринку криптовалюти зросла кількість і вартість стейблкойнів. Наразі їх 74 стійкі копії згідно з останніми дані, загальною вартістю трохи менше 165 мільярдів доларів.

Найпопулярніший стейблкойн, прив'язь, управляє кількома парами фіат-стейблкойни, включаючи USDT, EURT і GBPT. Тільки він коштує 78.2 мільярда доларів, що становить 47.3% від загальної вартості ринку стейблкоін. Однак, як було продемонстровано кількістю аудитів фактичних фіатних активів Tether, прив’язані стейблкоіни мають притаманну централізацію, а потім і екзистенційний ризик.

Зарядіть DeFi — це алгоритмічний криптотокен з інноваційним механізмом «перебазування», реалізованим для підтримки стабільності. Механізм коригує оборотну пропозицію $STATIC за допомогою цінових еластичних токенів, щоб підвищити ціну, коли вона нижча за прив’язку. У цій статті буде розглянуто рішення Charge DeFi щодо стабільності алгоритмів, досліджено, як воно працює, і порівняється з конкурентами в просторі стейблкоін. Потім він проаналізує вплив стабільності алгоритмів на алгоритмічний простір і ширший ринок криптовалют.

Але спочатку давайте подивимося на сам Charge DeFi.

Що таке Charge DeFi?

Зарядіть DeFi є комбінацією алгоритмічного криптотокена та механіки перебазування. Стейблкойн — це криптовалюта, вартість якої прив’язана до однієї одиниці фіатної валюти, як правило, 1 долар США. Зазвичай це відбувається за допомогою «прив’язування», при якому компанія отримує еквівалентну суму, скажімо, у доларах США і обіцяє підтримати кожну одиницю стейблкоіна 1:1. Однак цьому механізму властива вимога довіряти гаранту, що вимагає постійного і часто дорогого моніторингу.

Алгоритмічний криптотокен виводить стабільність на новий рівень. Замість фіксованої прив’язки використовується алгоритм для регулювання ціни токена на основі попередньо встановлених умов, які можна записати в розумний контракт і запущено повністю децентралізовано. Отже, після цього жодна третя сторона не вводить жодних даних, а алгоритм виконується відповідно до попиту, пропозиції та руху ринку.

Дозволяє повноцінний, недорогий незалежний моніторинг, а також відсутність необхідності довіряти словам поручителя.

Як Charge DeFi забезпечує стабільність?

У цьому механізмі перебазування є два основних токени: $CHARGE та $STATIC. $CHARGE функціонує як токен частки/сеньоражу в Charge Екосистема DeFi, і $Static як еластична монета пропозиції.

Однією з основних функцій цієї нової екосистеми є механіка перебазування, реалізована в контрактах. Механіка перебазування реалізує еластичні за ціною токени, які коригують оборотну пропозицію, щоб впливати на ціну токена. Якщо інші токени мають механіку перебазування вище та нижче певної прив’язки (цільова ціна), Charge DeFi вирішив реалізувати лише механізм, який перебазується нижче певної прив’язки.

Механізм перебазування працює наступним чином:

• Коли TWAP для $STATIC нижчий за прив’язку $1.0 протягом 6 епох (1 епоха - це 8 годин) або коли TWAP $STATIC опускається нижче $0.8, протокол змінюється. Простішим поясненням цього було б те, що протокол «стискає свої токени, поки значення не вернеться на прив’язку до 1.0 дол.
• Під час такого «стиснення» стискаються всі токени в обігу, в тому числі в гаманці користувача та всередині пулів ліквідності. Звільняються лише незатребувані токени в залі засідань проекту.

Але, можливо, приклад прояснить це:

1. У вашому гаманці є 1 тисяча токенів $STATIC ($STATIC = $1.0) на суму 1000 доларів
2. Ціна падає на 1 $STATIC = 0.98 $ протягом більш ніж 6 епох
3. Вартість вашого гаманця становить $980.0
4. Починається перебазування, і токени $STATIC стискаються
5. Тепер у вашому гаманці є 980 токенів $STATIC вартістю 1.0 $, вартістю 980 $

Причина, чому Charge DeFi реалізував цю механіку, криється в основній проблемі традиційної Algorithmic криптовалюта страждає від: Коли токен опускається нижче порогу $0.6-0.7, кожен AlgoStable входить в так звану «спіраль смерті».

Алгоритмічна криптовалюта винагороджує власників, коли екосистема розширюється за допомогою системи сеньйоражу. Інвестори, які вкладають токени в зал засідань, отримують частину розширення.

Але коли ціна токена занадто сильно падає, всі стимули для підвищення ціни токена зникають. Під час цих «спіраль смерті» вартість токена часто падає до цін на 90% нижчих, ніж їх прив’язка.

Ці падіння усунули всі стимули для утримання токена, а також збільшили вартість повернення токена в десятки разів. Впроваджена механіка перебазування відновлює баланс між попитом і пропозицією таким чином, що ціна $STATIC повертається до своєї прив’язки і, з невеликим підвищенням попиту, розширення повертаються, а власники знову винагороджуються.

Просте пояснення полягає в тому, що перебазування запобігає «вмирання» алгоритмічної криптовалюти. Замість цього він скидає екосистему на нижчий рівень, щоб інвестори могли «спробувати ще раз».

Для прикладу роботи цього механізму, будь ласка, відвідайте поширені запитання ChargeDeFi тут.

Ідеальний діапазон для $STATIC становить приблизно від $1.20 до $1.70. Це призведе до надійної системи винагород для всіх. Набагато вища ціна принесе більше винагород, але також може привабити мисливців за арбітражами, які хочуть отримати капітал у короткостроковій перспективі.

Користувачі можуть інвестувати в пулах ліквідності, які допомагають підтримувати механізм перебазування для $STATIC. Інвестори отримують винагороду через орган під назвою Boardroom кожну епоху (~8 годин). Charge DeFi також підтримує децентралізовану біржу (DEX) під назвою Smart Swap, яка діє як засіб обміну між $STATIC та $CHARGE.

Переміщення алгоритмічного простору криптовалюти вперед

Як пояснювалося вище, Charge DeFi відмовляється від необхідності довіряти центральному гаранту, щоб гарантувати прив’язку 1:1 між фіатом і стейблкоіном. Це позитивний крок у напрямку децентралізації, враховуючи скандали, які сталися як з Tether, так і з USDCoin, найбільшими стейблкоінами на ринку криптовалют.

Tether, наприклад, був оштрафований на 41 мільйон доларів за введення в оману органів влади та інвесторів щодо рівня ресурсів, які він зберіг для виконання своїх гарантій. Це сталося після багатьох років запевнень команди Tether (яка також належить тій самій холдинговій компанії, яка володіє централізованим обміном, Bitfinex), що гарантія 1:1 між USDT та USD була повністю забезпечена ресурсами.

DAI, алгоритмічний стейблкойн, створений MakerDAO, був одним із перших спроб вирішення цієї проблеми. Це створює стабільність, забезпечуючи кошик криптоактивів і використовуючи алгоритм для виконання ринкових ордерів на ці активи для підтримки прив’язки. Незважаючи на те, що цей підхід повністю децентралізований, існує ризик, коли справа доходить до отримання даних про активи в його кошику. Це стало зрозуміло в листопаді 2020 року, коли погана передача оракула призвела до ціни DAI миттєво зростає на 30%. У результаті було зареєстровано ліквідації на суму 88 мільйонів доларів у парах на основі DAI на складі протоколу DeFi.

Алгоритмічне рішення для перебазування Charge DeFi є відповіддю на це. Він децентралізований, прозорий і функціонує без втручання людини або оракула, усуваючи вимогу довіри, але також зменшуючи потенційний запас помилок.

Більше того, екосистема Charge DeFi має ряд додаткових функцій, найпримітнішу з яких вони називають «Money Legos». Money Legos — це рішення Charge DeFi для автоматизованих стратегій стейкингу своїми руками. У своїй першій ітерації вони дозволяють користувачам автоматизувати набір правил та умов для стейкингу в екосистемі $CHARGE. Користувачі можуть встановлювати правила «тейк-профіту» або «складного прибутку» для інвестування в зал засідань ($CHARGE, $STATIC-$BUSD) або будь-яку з ферм $BUSD, доступних в екосистемі. На пізнішому етапі ці Money Legos також будуть представлені інші проекти в рамках Смарт ланцюжок Binance. Дозволяє користувачам створювати індивідуальні інвестиційні стратегії для кількох проектів. Таким чином, Money Legos намагається усунути складність, пов’язану з DeFi, поєднуючи широко використовувані стратегії автоматизованої торгівлі зі ставками. Команда проекту, призначена для Money Legos, очікує, що перша версія з’явиться в березні 2022 року.

Друга команда працює над іншим доповненням до екосистеми Charge DeFi:

простий у використанні криптовалют з інтеграцією DeFi, що дозволяє звичайному користувачеві здійснювати/отримувати криптоплатежі та легко робити ставки в проектах DeFi. Зосереджуючись на «простості використання», команда додала до команди досвідченого дизайнера UX, який відповідав за кілька великих банківських програм. Мета цієї другої команди — випустити MVP наприкінці першого кварталу 1 року. Згадані конструктори Money Legos будуть частиною наступного випуску.

Новий світанок для стейблкойнів?

Зарядіть DeFi впроваджує новий механізм підтримки стабільності на ринку криптовалют, що дедалі більш нестабільний. Його механізм перебазування не тільки конкурує з алгоритмічними криптовалютами, але й позбавляється від притаманних прив’язаних стейблкоін недоліків дозволяє відновити впевненість на ринку, який вимагає більше від своїх арбітрів стабільності.

Ці інноваційні зміни в просторах для стейблкоін втілюються в їх дорожній карті на 2022 рік. Команда Charge DeFi працює над запуском двох бета-платформ користувачів у першому кварталі 1 року, а також кількох удосконалень і нових функцій поточної платформи. Вони включають систему голосування, керовану функцію реінвестування та приміщення залу засідань.

Крім того, команда має намір створити ряд партнерських відносин із спільного використання ресурсів, які також познайомлять криптовалюту з їх інноваційним підходом до криптовалют. Справді, Charge DeFi може бути на порозі запровадження нового світанку для алгоритмічного простору криптовалюти, впроваджуючи новий підхід до стабільності і, таким чином, ведучи простір у децентралізоване, прозоре та алгоритмізоване майбутнє.

Щоб дізнатися більше про Charge DeFi та його унікальний дробово-алгоритмічний підхід до стабільності, відвідайте їхній веб-сайт тут або слідкуйте за спільнотою Twitter тут.

Відмова від відповідальності: Погляди та думки, висловлені в цій статті, є виключно авторськими та не обов'язково відображають погляди CoinQuora. Жодна інформація в цій статті не повинна трактуватися як інвестиційна порада. CoinQuora закликає всіх користувачів проводити власні дослідження, перш ніж інвестувати в криптовалюти.

• Coinsmart. Найкраща в Європі біржа біткойн та криптовалют.
• Платоблокчейн. Web3 Metaverse Intelligence. Розширені знання. БЕЗКОШТОВНИЙ ДОСТУП.
• CryptoHawk. Альткойн Радар. Безкоштовне випробування.
• Джерело: https://coinquora.com/charge-defi-how-algorithms-create-stability-in-a-decentralized-way/