У Китаї відкрито справу про відмивання грошей на суму 28 мільйонів доларів США

Китай, здається, скористався функцією «керованої анонімності» свого цифрового юаня для боротьби з відмиванням грошей, оскільки китайська поліція цього місяця розкрила злочинну групу, яка ймовірно причетна до відмивання грошей на суму майже 200 мільйонів юанів (28 мільйонів доларів США) за допомогою e-CNY — тестується нова цифрова валюта центрального банку країни (CBDC).

Поліція в Луняні, місті на рівні префектури в китайській південно-східній провінції Фуцзянь, сказав у неділю вони заарештували 20 підозрюваних минулого тижня за підозрою в незаконних бізнес-операціях і участі у відмиванні грошей за допомогою e-CNY, у рамках кампанії правоохоронних органів під назвою «Стоденна акція».

Поліція повідомила, що підозрювані використовували e-CNY і віртуальні токени, щоб пропонувати незаконні послуги з розрахунків для закордонних азартних ігор і телекомунікаційного шахрайства.

Цей крок підкреслює зусилля Народного банку Китаю (PBoC) вимагати, щоб гаманці e-CNY, які містять більший баланс і беруть участь у більших транзакціях, проходили процес «знай свого клієнта» (KYC) для підтримки того, що центральний банк називає «керованою анонімністю». .”

«Це безперечно найтупіші злодії у світі», – Річард Террін, шанхайський фінтех-консультант, який опублікував «Безготівковий: китайська революція цифрових валют”, – розповів Форкаст.

Туррін сказав, що для злочинця немає практичного способу ефективно відмивати цифрові юані, оскільки влада може відстежувати історію транзакцій, якщо отримає ордер.

З минулого року випадки шахрайства та відмивання грошей, пов’язані з e-CNY, з’явилися по всьому Китаю, за повідомленнями поліції починаючи досліджувати потоки цифрових юанів для виявлення випадків шахрайства та відмивання грошей Внутрішній Монголії, Цзянсу та Хенань.

Китай також нарощує свої тести e-CNY. За даними, станом на кінець травня в країні було здійснено понад 264 мільйони цифрових транзакцій загальною вартістю понад 83 мільярди юанів. офіційні дані опубліковані в липні.

Окрім злочинів у сфері електронних юанів, у другу за величиною економіку світу відбувся великий обсяг незаконних потоків коштів із залученням криптовалют. У понеділок китайська поліція заявила, що розкрила велике злочинне угруповання, яке ймовірно стоїть за Справа про відмивання криптовалютних грошей на 40 мільярдів юанів (5.6 мільярда доларів США)., і заарештували 93 підозрюваних по всій країні.

Хоча Китай заборонив криптовалютова торгівля у вересні 2021 року, щоб розправитися з тим, що він називає сектором, який порушив економічний і фінансовий порядок, країна все ще претендувала на 10 місце на Chainalysis’ Список 2022 країн із найбільшим впровадженням криптовалюти опубліковано на початку цього місяця.

PBoC сказав у понеділок він продовжує стримувати криптовалютну торгівлю на материковому Китаї, і його глобальна частка в обсязі торгів біткойнами значно впала. Центральний банк, однак, не розкрив, наскільки скоротився обсяг криптовалютної торгівлі.

Приборкання відмивання грошей

В біла книга У липні 2021 року PBoC зазначив, що e-CNY не є 100% анонімною системою, але підтримує «керовану анонімність» із рівнями складності на основі потреб KYC, захищаючи при цьому конфіденційність і інформацію користувача. 

Му Чанчунь, генеральний директор Інституту цифрової валюти PBOC, дав зрозуміти, що повна анонімність ніколи не буде характерною рисою його CBDC. Му написав в ан стаття опублікована в четвер у місцевих ЗМІ Modern Bankers, що центральний банк розробив чотири типи електронних гаманців CNY таким чином, щоб відповідати принципу «анонімності для невеликих цінностей і можливості відстеження для великих цінностей».

Гаманець типу 4, який можна налаштувати просто за допомогою мобільного номера, дозволяє лише до 2,000 юанів за одну транзакцію. Транзакції через такі типи гаманців, за словами Му, є анонімними, оскільки власникам не потрібно пов’язувати банківські рахунки.

Однак у разі крадіжки або шахрайства влада може отримати ордер на розкриття особи таких користувачів e-CNY, сказав Туррін.

«Якщо злочинна група спеціалізується на крадіжках невеликих цінностей — менше 2,000 юанів — влада (все одно) зможе викрити їх особи за допомогою цифрових засобів», — додав Туррін. 

Дотримання балансу

Мю сказав, що анонімність на основі контролю ризиків - це те, про що центральні банки в усьому світі загалом погодилися.

Му написав у статті, що CBDC використовуватимуться для незаконного використання, лише якщо влада приділятиме увагу лише захисту особистої конфіденційності без належного нагляду та контролю.

Туррін сказав, що нещодавно оприлюднені аналітичні документи США та Європи чітко дали зрозуміти, що 100% анонімного цифрового долара чи цифрового євро не буде. «Ця позиція не є унікальною для PBoC», — додав Туррін.

Амнон Самід, головний виконавчий директор ізраїльської фірми з кібербезпеки BitMint, яка брала участь у розробці випробувань e-CNY у 2018 році, сказав Форкаст що в першому пілотному проекті цифрового юаня ще в 2018 році в Шанхаї було випробувано «контрольовану анонімність», яка перевіряла рівні анонімності від нуля до 100%.

Але пізніше її змінили на «керовану анонімність», яка призначена для запобігання отриманню особистої інформації продавцями або третіми особами, не уповноваженими законом, додав Самід.

«Свобода без контролю — це не справжня свобода», — написав Му.