Чи може поворот Midas до CeDeFi означати кінець децентралізованих фінансів?

Керівник відділу досліджень Uphold Мартін Хісбек каже, що централізовані криптовалютні біржі (CEX) залишаються хорошим вибором, незважаючи на нещодавній обвал ринку. Нестримний злом DeFi робить масове впровадження децентралізованих фінансів «неможливим», стверджував він.

Хісбек сказав, що багатомільярдний крах біржі FTX у листопаді через кризу ліквідності привернув до CEX підвищену увагу та ретельність. Довіра досягла дна, і інвестори виводять активи централізовані біржі.

Інвестори зняв понад 5 млрд дол Binance протягом декількох днів після закриття FTX, хвилювався, чи не зазнає краху найбільша за обсягом криптовалютна біржа в світі. Це був час безпрецедентного страху, невпевненості та сумнівів, або FUD.

Серед хаосу виконавчий директор Binance Патрік Хіллман прокоментував що централізовані біржі доживають останні дні. Він зазначив, що платформи, можливо, не будуть доступні ще десять років через серйозну втрату довіри інвесторів.

Читайте також: Графіки цін на криптовалюту додано до Twitter

Хісбек: Централізовані криптобіржі нікуди не дінуться

Коментарі Хіллмана відображали загальні настрої на ринку в той час, які зберігаються донині. Однак Hiesboeck з Uphold сказав MetaNews, що CEX тут залишаться. Він стверджував, що більше криптоактивів було втрачено через недоречні приватні ключі, ніж будь-який крах біржі.

Він цитує промислові дані який говорить, що 20% усіх Біткойн (BTC) втрачається через те, що користувачі втрачають паролі до своїх гаманців. Це становить від 68,110 92,855 BTC до 1.15 1.57 BTC або від XNUMX до XNUMX мільярда доларів за існуючими ринковими цінами.

«Це лише відомий біткойн», — сказав Хісбек. «Справжня безповоротно втрачена криптовалюта, надіслана на неправильні адреси, без тегу тощо, становить понад 30 мільярдів доларів!» Він додав, що біржі відповідають законам безпеки, що дає користувачам гарантію безпеки їхніх інвестицій.

«Це [відповідність] допомагає звести порушення безпеки до абсолютного мінімуму. Тоді як у DeFi все, що хакерам потрібно зробити, це самостійно проникнути у вразливий гаманець без платформи для його захисту», — сказав Хісбек.

Злом робить DeFi неможливою альтернативою

Децентралізовані біржі, або DEX, та інші форми децентралізованих фінансових пропозицій були запропоновані як альтернатива централізованим біржам через їх передбачувану здатність уникати єдиної точки відмови.

Хісбек пояснив, що централізовані платформи забезпечують підвищену простоту використання та переваги безпеки, які DeFi не може забезпечити. Він сказав, що «громіздке керування нерозбірливими адресами гаманців і ключами відновлення з 12 слів є анафемою для загального впровадження».

«Триваючі хакерські атаки в DeFi унеможливлюють масове впровадження децентралізованих фінансів», — уточнив Хісбек. «Безпека має бути покращена експоненціально, перш ніж вона стане придатною для щоденного використання. Ймовірно, це означатиме, що адреси гаманців будуть прив’язані до реальних ідентифікацій».

«Поняття «не ваші ключі, не ваша монета» смішне. Біржі зберігають закриті ключі не тому, що їм це потрібно, а тому, що це полегшує роботу користувача. Немає необхідності запам’ятовувати 12 випадкових слів або незліченну кількість паролів, що є величезною перешкодою для входу в DeFi для тих, хто не є рідним для криптовалют».

DeFi є частиною криптовалюти, яка загалом залишається вірною основоположним принципам біткойна щодо децентралізації та конфіденційності, зберігаючи цинічну відстороненість від державного нагляду. Однак без контролю такі свободи супроводжуються великим ризиком.

За За даними фірми безпеки блокчейну PeckShield, цього року хакери вкрали понад 2.32 мільярда доларів США за допомогою понад 135 експлойтів у галузі DeFi. Цифра на 50% перевищує те, що було вкрадено з усієї галузі за весь 2021 рік.

#PeckShieldAlert Wintermute втратив ~160 мільйонів доларів США, ставши п’ятим у нашій таблиці лідерів експлойтів DeFi за 5 рік
У цьому інциденті експлоататори негайно помістили більшість стейблів у пул 3CRV, щоб уникнути чорного списку, тоді як ～50% з 10 найкращих експлуататорів перейшли до Mixer до санкцій Tornado pic.twitter.com/RxMPOIypSz

—PeckShieldAlert (@PeckShieldAlert) Вересень 21, 2022

Протягом багатьох років онлайн-злодії застосовували різноманітні тактики для виконання своєї роботи. Найбільш використовувані методи атаки включають honeypot, exit scam, exploit, контроль доступу та флеш-кредит, каже База даних REKT.

Наздоганяючи централізовані біржі

Філ Ціммерер, головний стратегічний директор компанії Шпулька, фірма проміжного програмного забезпечення DeFi, повідомила MetaNews, що для того, щоб повністю замінити централізовані платформи, децентралізовані варіанти повинні наздогнати з точки зору зручності, взаємодії з користувачем і функцій.

«Це включає в себе такі речі, як продуктивність, виконання, спреди та ліквідність, а також заміну другорядних фінансових послуг, таких як прості програми «заробітку», які пропонують централізовані біржі», — сказав він.

«Для того, щоб це сталося, децентралізовані фінансові протоколи повинні стати більш доступними та керованими, для чого спочатку потрібно побудувати інфраструктуру».

Стратеги провідного банку JP Morgan стверджують, що через свою продемонстровану ефективність CEX, ймовірно, залишатимуться платформою, на яку надають перевагу серед користувачів. У примітці для клієнтів вони стверджували, що нижча швидкість транзакцій DEX, об’єднання активів і функції відстеження замовлень, ймовірно, обмежать участь установ.

Марчелло Марі, генеральний директор Особливість DAO, сказав MetaNews, що зараз слушний час для розмов про корисність централізованих обмінів у світі криптовалют, створеному для уникнення монетарної системи, схожої на фіат.

Більше регулювання

Очевидно, що після вражаючого краху біржі FTX уряди збираються посилити регулювання. Ми запитали Мартіна Хісбека, керівника відділу досліджень Uphold, чи вірить він, що державне регулювання допоможе забезпечити прозорість у криптосекторі.

«Абсолютно», — заявив він. «Криптовалютна індустрія потребує більшої прозорості, і правила, які змушують їх робити це, гарантують, що платформи не можуть обійти свої обов’язки щодо безпеки».

«Положення викриють тих, хто не забезпечує найкращої прозорості та найвищих резервів, дозволяючи інвесторам побачити, хто є справжньою угодою, а кому не можна довіряти», – додав Гісбек.

Кілька бірж вжили заходів для підвищення прозорості та довіри серед своїх користувачів після краху FTX, другої за величиною криптовалютної біржі в світі. Біржі почали публікувати підтвердження резервів, процес, який підтверджує наявність достатньої кількості готівки та криптовалюти в резерві для забезпечення балансів клієнтів.

«Найважливіше, що біржа може зробити, щоб відновити довіру та залишатися актуальною, — це опублікувати підтвердження платоспроможності. Цього недостатньо, але це початок», — сказав Хісбек.