Огляд Cream Finance: розсув межі DeFi

Хоча його назва може змусити вас закотити очі, Cream Finance насправді не є ще одним темним протоколом DeFi на тему їжі. Це також не a Базується в Польщі обслуговування позик (на яке ви можете випадково натрапити, намагаючись дізнатися про Cream Finance). Cream in Cream Finance означає «Crypto Rules Everything Around Me», і це криптовалютний проект із серйозним потенціалом.

Простір DeFi перебував у постійному божевіллі, хвиля за хвилею можливостей для вирощування врожаю, залишаючи одних задоволеними, а інших — харчовим отруєнням. APY деяких із цих протоколів зараз перевищує 16 000%. За лаштунками Cream Finance тихо збирає платформу DeFi, яка розрахована на довговічність, використовуючи найкращі фрагменти ваших улюблених протоколів DeFi.

Коротка історія Cream Finance

Cream Finance вперше оголосив засновник Джеффрі Хуанг липня 16^th на початку цього року. Самопроголошений «напівдоброзичливий диктатор Cream» також є автором Mithril, платформи соціальних мереж на базі Ethereum. Хуанг також є творцем Machi 17, тайванської компанії соціальних мереж, яка має понад 42 мільйони користувачів у різних додатках і веб-сайтах.

У той час як Cream Finance спочатку передбачалося запустити на Смарт ланцюжок Binance3 серпня протокол був раптово розгорнутий на Ethereum^rd починаючи з пулу для видобутку ліквідності під назвою YOLO Alpha. Назва басейну мала бути свого роду даниною поваги рік.фінансування творець Андре Кроньє та інші в просторі DeFi з ментальністю «все-в».

Розвиток Cream Finance був досить непостійним. Нове оновлення було опубліковано проектом через Medium майже щодня з моменту його запуску в серпні. Ці оновлення показують, що команда Cream Finance дуже уважно спостерігає за простором DeFi і вміло вибирає елементи, які роблять інші проекти, такі як Compound Finance і Uniswap, такими успішними.

Хуанг, який є автором середніх оновлень Cream Finance, також доповнював інші важливі новини DeFi з кожною публікацією, наприклад випуск токена CRV від Curve Finance. Він також неодноразово дякував Compound Finance за допомогу в розробці протоколу.

Крем-фінанси нарешті запущений друга версія протоколу на Binance Smart Chain 11 вересня^th.

Що таке Cream Finance?

Крем-фінанси є багатоцільовим протоколом DeFi, побудованим на основі Блокчейн Ethereum. На своєму веб-сайті вона описує себе як «платформу для кредитування на основі Compound Finance та біржову платформу на базі Balancer Labs».

Це лише верхівка айсберга, оскільки Cream Finance відкриває нові виміри протоколу майже раз на два тижні з моменту його запуску в серпні. Наразі Cream Finance перебуває у процесі переходу до децентралізованої автономної організації, керованої громадою.

Мета Cream Finance — розширити межі DeFi шляхом створення та інтеграції кращих протоколів на основі існуючих. Протокол запозичує вихідний код від Compound Finance, балансер, Curve Finance, Uniswap і Blackholeswap.

Жоден з цього коду не був перевірений, і створив Cream Finance Джеффрі Хуанг сміливе твердження що його не потрібно перевіряти ніким іншим, окрім організацій, які його створили (наприклад, Compound Finance має перевіряти Compound код Cream).

Cream Finance's була неймовірно прозорою з самого початку з усіма змінами, які вона внесла в протокол. Основна команда Cream Finance складається з чотирьох осіб: засновника Джеффрі Хуанга і трьох розробників з великим досвідом комп’ютерних наук, один з яких також працював над OmiseGo та Ethereum. Близько 200 мільйонів доларів США криптовалюти наразі заблоковано в протоколі на момент написання.

Як працює Cream Finance?

Як згадувалося раніше, у Cream Finance є багато вимірів, і новий додається майже кожні два тижні. На момент написання статті їх можна згрупувати за такими категоріями: кредитування та запозичення, видобуток ліквідності, управління та різні автоматизовані протоколи маркет-мейкерів (послуги, подібні до DEX і DEX). Більшість із них за функціями ідентичні протоколам, з яких вони «розділені».

Крем Фінанс кредитування

Перший вимір Cream Finance включає децентралізовані послуги з запозичень і кредитування. Це те, що ви бачите, коли знаходитесь на Вкладка «Інформаційна панель». програми Cream Finance. Цей протокол є майже точною копією Compound Finance, за винятком однієї маленької деталі, яку важко пропустити: багато інших криптовалютних активів підтримуються для кредитування під час позик на Cream Finance.

Як і в випадку Складні фінанси, щоб позичити криптовалюту на Cream Finance, вам потрібно внести суму криптовалюти (у доларах США), яка перевищує суму криптовалюти, яку ви будете позичати (у доларах США). Цю внесену криптовалюту називають заставою, а розміщення більше грошей, ніж ви берете в борг, називається перезабезпеченням.

Наразі вам дозволено позичати до 60% вартості внесеної вами криптовалюти в доларах США. Це може змінитися в майбутньому, оскільки вимога щодо забезпечення вже змінювалася двічі з моменту запуску протоколу. Це трохи менше, ніж 66%, які ви можете позичити на Compound Finance.

Якщо ви не знали, для позики криптовалюти на Cream Finance не потрібні особисті документи або перевірка кредитності, а також немає обмежень у часі, коли ви повинні повернути позику. Загвоздка полягає в тому, що якщо вартість вашого застави в доларах США впаде настільки, що ви зараз технічно позичили понад 60%, ваша застава ризикує бути ліквідована (продана зі знижкою іншим користувачам платформи).

Щоб ви могли позичити криптовалюту, відмінну від того типу, який ви внесли як заставу, Cream Finance стимулює кредиторів надавати свої криптовалютні активи в низку кредитних пулів. Процентні ставки, які кредитори можуть робити за депозитними коштами (і які позичальники будуть заборгованими за позиковими коштами), залежать від попиту та пропозиції на цей актив, і кредитори можуть зняти кошти в будь-який момент.

Наприклад, наразі попит на позику токена MTA від mStable є високим, що призводить до комфортного APY понад 50% для кредиторів, які надають MTA протоколу. Отже, процентна ставка за позикою MTA також дуже висока – майже 100%.

Це зроблено для того, щоб не стимулювати позичальників брати зайві борги. Як і Compound Finance, Cream Finance спонукає як кредиторів, так і позичальників використовувати протокол, винагороджуючи їх токенами CREAM під час надання або позики.

Видобуток ліквідності Cream Finance

Якщо ви перемикаєте Винагороджувати or Басейни на вкладках програми Cream Finance вам буде представлена ​​низка пулів. Тут ви можете зробити ставку криптовалюти, щоб отримати ще більш неймовірні прибутки майже в 200% (для деяких пулів). Якщо не зазначено інше, ви можете зняти ці кошти в будь-який час.

Як і в інших протоколах, таких як Curve Finance, Cream Finance винагороджує токени, які роблять ставку в цих пулах, надаючи їм зменшення торгових зборів у Cream Finance Swap (DEX). Метою видобутку ліквідності в більшості протоколів зазвичай є забезпечення достатньої ліквідності для користувачів, які обмінюються між активами на DEX цього протоколу.

Кремовий фінансовий обмін

Випущено 4 вересня^th, Cream Finance описує Swap як «розділ Balancer з інтерфейсом, подібним до Uniswap». Зрозумілою англійською мовою Cream Finance Swap — це автоматизований маркет-мейкер, як і інші DEX, такі як Balancer і Відключення. Ще більш простою англійською це означає, що це протокол, який використовує співвідношення двох активів у пулі для визначення ціни замість книги замовлень, як централізована біржа.

Ми детально розглянули AMM Криві фінанси статтю, і вони найкраще пояснюються на простому прикладі, який ми там детально розповіли:

«Уявіть, що у вас є 10 Ethereum і 1000 USDC в пулі. Це означає, що кожен Ethereum коштує 100 USDC, оскільки співвідношення 1-100. Припустимо, хтось приходить і купує 1 Ethereum з пулу. Тепер це співвідношення змінилося, і коли ви підрахуєте його, ціна Ethereum тепер становить 111 доларів США.

Це дає комусь стимул до арбітражу (скористатися різницею в цінах на двох торгових платформах) і купити 100 доларів США на іншій біржі, як-от Coinbase, і продати їх у цьому гіпотетичному пулі за 111 доларів США, відновлюючи рівновагу (що є фактичною поточна ринкова ціна активу – 100 доларів США).

Найбільша відмінність між Cream Finance Swap та іншими AMM – нижча комісія. Cream Finance Swap стягує лише 0.25% торгової комісії, тоді як неофіційний галузевий стандарт становить 0.3%. 0.20% цих комісій надходить постачальникам ліквідності (користувачам, які вносять свої кошти в пули в попередньому розділі). Решта 0.05% виділено на «Мережу Cream Finance» (незрозуміло, що під цим мається на увазі).

Cream Finance DAO (управління)

Хоча проект натякав на перехід на DAO з моменту його випуску, це було так офіційно оголошено від Cream Finance 2 вересня^nd. Хоча DAO Cream Finance все ще знаходиться в розробці, публікації Medium, схоже, вказують на те, що він займе шматочки інших проектів, таких як Арагон щоб побудувати його. Власники токенів CREAM матимуть управління, хоча наразі неясно, як працюватиме голосування.

Автоматизований маркет-мейкер CreamY

Натхненний Curve Finance, CreamY — це AMM, який забезпечує свопи високої ліквідності між криптовалютними активами однакової вартості. Сюди входять обміни стейблкоін-стейблкоіни та обміни між обгорнутими версіями Bitcoin та Ethereum. 20 вересня^th оголошення CreamY також натякає, що CreamY v2, друга версія протоколу, матиме більш мінливі криптоактиви.

CreamY v1 ще не запущено, але, ймовірно, буде працювати так само, як Curve Finance. Це означає, що він матиме модифіковану криву склеювання. Хоча це знову детально висвітлюється в нашій статті Curve Finance, розбавлена ​​версія полягає в тому, що співвідношення двох активів у певному пулі може змінюватися більше, не впливаючи на ціну.

Як і у випадку зі звичайними AMM, ці спеціалізовані AMM зі стейблкоінами/стабільними активами винагороджують постачальників ліквідності, надаючи їм знижену торгову комісію на платформі. Хоча це не було підтверджено, CreamY, ймовірно, буде лідером Curve Finance, а також використовуватиме ці пули для забезпечення ліквідності інших протоколів, таких як Compound Finance. Теоретично це призведе до подальшого збільшення прибутків для постачальників ліквідності, оскільки вони отримають як скорочення торгових зборів на CreamY, так і відсотки за те, що вони є кредитором на Compound.

КРЕМ Криптовалюта

CREAM — це токен ERC-20, побудований на блокчейні Ethereum. Він надається тим, хто взаємодіє з Cream Finance шляхом надання позик, позик або надання ліквідності в різних протоколах.

Утримувачі жетонів CREAM також матиме управління над Cream Finance та всіма його протоколами після переходу на DAO, який зараз триває. Деякі вважають CREAM більш справедливо розподіленою версією токена COMP від ​​Compound Finance.

Криптовалюта CREAM ICO

Для токена криптовалюти CREAM не було ICO. Усі токени були попередньо здобуті з початковим запасом 9 мільйонів CREAM. 67.5% цих токенів були спалені Вересень 20^th після обговорення спільноти, залишивши нову максимальну пропозицію лише в 3 мільйони КРЕМОВ (точніше 2 992 500).

З цієї загальної пропозиції 61.5% зарезервовано для постачальників ліквідності, 23.1% виділено команді та радникам Cream Finance, 7.7% виділено для Compound Finance, а ще 7.7% піде на початкових інвесторів.

У той час як 92.5% загального запасу CREAM контролюється командою, ці активи зберігаються в гаманці з кількома підписами. На даний момент існує 12 власників ключів у гаманці, і до списку входять особи з Pantera Capital і Compound Finance разом із трьома вищезгаданими розробниками Cream Finance.

Токени, виділені команді Cream Finance, радникам, початковим інвесторам і Compound Finance, будуть випускатися щомісяця протягом року, починаючи з 24 вересня.^th, 2020.

Аналіз цін на криптовалюту CREAM

CREAM має коротку, але вражаючу історію цін. Досягаючи мінімуму трохи більше 12 доларів США невдовзі після його випуску 7 серпня^th, через місяць він торгувався за колосальних 280 доларів США – більш ніж 20-кратне зростання ціни!

Хоча ціна CREAM з тих пір впала до рівня підтримки близько 100 доларів США, токен залишається в чітко помітному тенденції до зростання.

Список бірж КРЕМ

Якщо ви хочете купити криптовалюту CREAM, ваші дві найкращі ставки Binance і Uniswap. Зауважте, що останній є децентралізованим і для взаємодії з ним потрібен гаманець Web 3.0. Вам також доведеться сплачувати комісію за мережу Ethereum (газ), яка нещодавно була досить дорогою. Таким чином, вам краще працювати з Binance.

Навпаки, ви можете вирішити розробити трохи CREAM, запозичивши, надаючи в борг або надавши ліквідність протоколам Cream Finance.

Криптовалютні гаманці CREAM

Як тільки ви будете задоволені всім КРЕМом, який ви накопичили, вам знадобиться безпечне місце для його зберігання. Оскільки CREAM є токеном ERC-20, його можна зберігати практично на будь-якому гаманці, який підтримує активи на основі Ethereum. Де ви вирішите зберігати свій КРЕМ, в основному залежить від того, що ви плануєте з ним робити.

Якщо ви плануєте тримати його надовго, подумайте про придбання апаратного гаманця, наприклад Ledger або Trezor. Якщо ви маєте намір брати участь в управлінні Cream Finance, гаманець Web 3.0, наприклад Метамаска це ваш найкращий вибір. Якщо ви десь посередині, мобільний гаманець, наприклад Атомний гаманець це вибір для вас!

Дорожня карта Cream Finance

Поки що Cream Finance, схоже, не має чітко визначеної дорожньої карти. Розвиток був досить спонтанним і досить непередбачуваним. Зрозуміло, що Cream Finance клонує одні з найкращих протоколів DeFi.

Однак, враховуючи, що він уже клонував більшість основних гравців у просторі DeFi, можна тільки здогадуватися, що вони будуть створювати далі. Здається можливим, що DAO буде завершено до внесення будь-яких серйозних змін. Як тільки це буде зроблено, майбутнє проекту буде в руках громади.

Чому Cream Finance керує DeFi

Якщо такі події, як Міграція Sushiswap 1.16 мільярдів доларів США від Uniswap навчили нас чомусь, це те, що найкращі протоколи в просторі DeFi не застраховані від конкуренції – скоріше навпаки. Відкритий вихідний код багатьох із цих проектів дозволяє спритним глядачам легко запускати власні версії.

Незважаючи на те, що Cream Finance (поки що) не скинув з трону жодного з великих гравців, він зробив надзвичайно хорошу роботу з інтеграції їхніх функцій та представлення їх на більш зручній платформі.

Це не означає, що з Cream Finance немає проблем. Надзвичайно короткий графік надання токенів, здається, суперечить очевидному довгостроковому бачення проекту, і, здавалося б, нехтування захисними засобами, такими як аудит коду протоколу, також викликає занепокоєння.

Незважаючи на те, що вони не повністю відокремлені від венчурних капіталістів та початкових інвесторів, ці стосунки, здається, набагато менш виражені, ніж у багатьох проектах Cream Finance, які надихають і засновані на них.

Тепер щодо токена CREAM. Неясно, як довго він буде зберігати свою оцінку, враховуючи, що засновники та інвестори почали отримувати свою частку токенів CREAM. Проте справа в тому, що ціна КРЕМу залежить від співвідношення між попитом і пропозицією, і схоже, що Cream Finance все ще чекає свого переломного моменту; йому ще належить справді захопити світ DeFi штурмом.

Хоча це не обов’язково добре, невблаганний розвиток за лаштунками створює враження, що це лише питання часу, коли Cream Finance дійсно злетить!

Вибране зображення через Shutterstock

Застереження: це думки письменника, і їх не слід вважати інвестиційними порадами. Читачі повинні проводити власні дослідження.

Джерело: https://www.coinbureau.com/review/cream-finance/