Крипто-новини та звіт про регулювання: 19 листопада – 16 грудня 2022 р

Примітка редактора: a16z crypto Global Regulatory Roundup це серія який висвітлює останні нормативні та політичні події, що стосуються розробників у web3 та криптографії, як відстежує та курує команда регуляторів криптографії a16z. Огляди базуються на останніх новинах, останніх оновленнях, нових вказівках, чинному законодавстві та структурах, опублікованих регуляторними агентствами/органами, галузевими консорціумами та професійними асоціаціями, банками, урядами та іншими організаціями, оскільки вони впливають на криптоіндустрію (або програми) навколо світу. [Минулий випуск цього огляду за 2022 рік: 27 вересня - жовтень 17 року; 18 жовтня - 9 листопада; Листопад 9 - 18 років].

Ми також час від часу додаємо до оновлень вибрані інші ресурси, як-от розмови, публікації чи інші коментарі – від нас або від інших. За цей тиждень див лист коментаря ми надіслали до Ради з фінансової стабільності в відповісти на їхній запит про коментарі щодо «Міжнародного регулювання діяльності з криптовалютними активами: запропонована структура». 

🚩FTX

• Міністерство юстиції: Федеральне велике журі повернувся обвинувальний акт, який звинувачує SBF у змові з метою вчинення шахрайства з електронною поштою, шахрайства з дротом, змови з метою вчинення шахрайства з товарами, змови з метою вчинення шахрайства з цінними паперами, змови з метою відмивання грошей та змови з метою обману Федеральної виборчої комісії та вчинення порушень щодо фінансування кампанії.
• Комісія з торгівлі товарними ф'ючерсами:  CFTC стягується SBF, FTX і Alameda з шахрайством і суттєвими введеннями в оману у зв’язку з продажем цифрових товарів (із назвами bitcoin, ether і tether). Агентство стверджувало, що дії відповідачів спричинили втрату депозитів клієнтів FTX на суму понад 8 мільярдів доларів.
• Комісія з цінних паперів і бірж:  SEC стягується SBF з організацією схеми обману інвесторів у FTX і оголосив, що розслідування інших порушень законодавства про цінні папери та інших організацій і осіб, пов’язаних із імовірними порушеннями, триває.
• Сенатський банківський комітет провів а слух, Як і зробив Комітет з фінансових послуг будинку

 Внутрішній

🌽 Комісія з торгівлі товарними ф'ючерсами

• Комісар Саммер К. Мерсінгер сказав більш ніж одна державна установа, ймовірно, матиме юрисдикцію над криптовалютою, і що CFTC, ймовірно, доведеться тісніше співпрацювати з іншими установами, включаючи SEC та державних чиновників.
• Комісар Крісті Голдсміт Ромеро сказав блокчейн зазнає «вибухового зростання» за межами криптовалют, наприклад, для відстеження сільськогосподарських товарів. 
• Федеральний суддя у справі Ooki DAO замовлений CFTC надати юридичні документи першим засновникам DAO, якщо це можливо. Він відкладе внесення наступного наказу щодо більш загального питання про те, чи надав CFTC належне повідомлення DAO про позов, опублікувавши на форумі онлайн-обговорень, доки CFTC не зробить спробу.

🦅 Конгрес

• Сенатори Ед Маркі (D-Массачусетс) і Джефф Мерклі (D-Ore.) і конгресмен Джаред Хаффман (D-Каліфорнія) введені проект закону, згідно з яким Агентство з охорони навколишнього середовища має вивчити використання енергії та вплив майнінгу криптовалют на навколишнє середовище.
• Сенатори Елізабет Уоррен (D-Массачусетс) і Роджер Маршалл (R-Канз) введені Закон про боротьбу з відмиванням грошей у цифрових активах, який спрямований на встановлення вимог KYC для постачальників і учасників інфраструктури блокчейнів у США, включаючи розробників, які створюють програмне забезпечення для децентралізованих протоколів, а також майнерів і валідаторів, які підтримують ці протоколи.
• Конгресмен Патрік МакГенрі (R-N.C.) пише міністру фінансів Джанет Єллен з проханням відстрочити впровадження положень про податок на крипто в торішньому Законі про інвестиції в інфраструктуру та робочі місця, доки не буде ясно, на кого поширюється цей законопроект.

🛡️ Бюро захисту прав споживачів

• Директор CFPB Рохіт Чопра сказав на даний момент він не передбачав розширення правозастосування в криптовалюті, і назвав стейблкоїни «проблемою номер один», яка вплине на споживачів і їх фінансовий захист.

⚖️ Управління юстиції

• Міністерство юстиції стягується 21 громадянина США за участь у транснаціональних мережах відмивання крипто-грошей, які включали шахрайство в любовних стосунках, компрометацію ділової електронної пошти, схеми технічної підтримки та інші схеми шахрайства.
• Співзасновник OneCoin закликав винний у звинуваченнях у шахрайстві та відмиванні грошей у зв’язку зі схемою шахрайства компанії на багато мільярдів доларів. 

🏦 Управління казначейства

• Міністерство фінансів США оголошений угода з Kraken на 362,158.70 XNUMX доларів США для врегулювання потенційної цивільної відповідальності за очевидні порушення санкцій проти Ірану.

🛒 Федеральна торгова комісія

• Про це заявила прес-секретар FTC Джуліана Грюнвальд Хендерсон заяву Bloomberg повідомляє, що FTC розслідує кілька фірм на предмет можливого порушення правил криптовалюти.

💲 Мережа боротьби з фінансовими злочинами

• Виконувач обов'язків директора FinCEN Гімамаулі Дас сказав екосистема цифрових активів є «ключовою пріоритетною сферою» для FinCEN, і що агентство розглядає питання про необхідність додаткових правил або вказівок, приділяючи особливу увагу DeFi та компаніям, які займаються традиційною депозитарною кредитною діяльністю.

📊 Орган регулювання фінансової індустрії

• FINRA оголошений він проводить цілеспрямований іспит фірмових практик щодо роздрібних комунікацій щодо продуктів і послуг криптоактивів.

💵 Рада з нагляду за фінансовою стабільністю

• FSOC опублікований у своєму річному звіті за 2022 рік, у якому зазначається, що традиційні фінансові установи залишаються в основному ізольованими від спаду криптовалюти, але все ще існують прогалини в нагляді за криптовалютою.

🗽 Нью-Йорк

• Нью-Йорк накладений дворічний мораторій на нові та оновлені авіадозволи для електростанцій, що працюють на викопному паливі, які використовуються для майнінгу криптовалюти з підтвердженням роботи.
• Департамент фінансових послуг Нью-Йорка випущений вказівки, які вимагають, щоб банки, зареєстровані в штаті Нью-Йорк, отримували дозвіл від регулятивних органів за 90 днів до втручання в будь-яку нову чи істотно іншу криптовалютну діяльність.

💸 Офіс валютного контролера

• OCC випущений піврічна перспектива ризиків, яка стосується цифрових активів, перераховуючи ризики, пов’язані з криптовалютним ринком, включаючи незрілі практики управління ризиками, потенційну волатильність стейблкойнів і ризики зараження.

📈 Комісія з цінних паперів і бірж

• SEC оприлюднила його стратегічний план на фінансові роки з 2022 по 2026 рік, окреслюючи цілі агентства, які включають продовження вдосконалення його досвіду в криптовалюті та вивчення стратегій, спрямованих на ризики, пов’язані з криптовалютою.
• Відділ корпоративних фінансів SEC опублікований зразок листа з коментарями, який він може надіслати компаніям щодо зобов’язань щодо розкриття інформації щодо останніх подій і умов на криптовалютних ринках.

🌍 Міжнародний

🏦 Банк міжнародних розрахунків

• BIS опублікував дві статті щодо DeFi. The перший У документі стверджується, що нова форма системної крихкості може виникнути через кредитування під заставу в рамках архітектури DeFi. The другий У документі стверджується, що DeFi не повністю вирішує проблему централізованих посередників, які стягують завищені ціни за послуги.

🌐 Базельський комітет з банківського нагляду

• BCBS схвалений глобальні правила криптобанкінгу, які пропонують ліміти ризику для банків щодо криптовалюти.

🇧🇪 Бельгія

• Управління фінансових послуг і ринків Бельгії сказав Криптовалюти без емітента, як біткойн і ефір, не є цінними паперами. Однак в агентстві уточнили, що на інструменти, які мають платіжну або обмінну функцію, можуть поширюватися інші правила.

🇧🇷 Бразилія

• Конгрес Бразилії Пройшов a законопроект що регулюватиме використання криптовалюти як платіжного механізму, що надасть законний статус платежам у криптовалюті за товари та послуги, не надаючи їм статусу законного платіжного засобу.

🇨🇦 Канада

• Канадська провінція Манітоба введено в дію 18-місячний мораторій на новий криптовалютний майнінг. Існуючі 37 гірничодобувних об’єктів не постраждають.
• Канадські адміністратори цінних паперів оголошений він посилює свій підхід до нагляду за криптоторгівельними платформами, розширюючи існуючі вимоги до платформ, що працюють у Канаді.
• Канадські адміністратори цінних паперів оголошений він заборонить криптокомпаніям пропонувати своїм громадянам торгівлю за допомогою кредитного плеча.

🇫🇷 Франція

• Banc de France (центральний банк Франції) і Banque Centrale du Luxembourg (центральний банк Люксембургу) оголошений вони спільно провели успішну оптову ініціативу CBDC.

🇯🇵 Японія

• Банк Японії оголошений він планує брати участь в експериментах, пов’язаних з цифровою єною, з трьома мегабанками та регіональними банками в країні.

🌐 Організація економічного співробітництва та розвитку

• ОЕСР опублікований звіт із закликом до «термінових політичних заходів» у світлі крипто-зими та міжнародної співпраці, щоб уникнути регуляторного арбітражу та фрагментації регулювання між різними органами.

🇸🇬 Сінгапур

• Представник валютного управління Сінгапуру сказав Банки Сінгапуру зобов’язані мати 125 доларів США капіталу проти ризику 100 доларів США в криптовалютах, таких як біткойн або ефір.

🇪🇸 Іспанія

• Banco de España (Центральний банк Іспанії) відкритий конкурси пропозицій щодо оптового проекту CBDC, який спрямований на імітацію використання CBDC в оптових транзакціях.

***