Децентралізовані фінанси (DeFi) — одна з найпопулярніших розробок у сфері криптоактивів, яка відтворює традиційні фінансові системи децентралізованим, відкритим, автономним способом без дозволу. Незважаючи на жорсткий ведмежий ринок, DeFi виявився стійким, і його було неймовірно спостерігати протягом 2022 року.
На ринку DeFi TVL (заблокована загальна вартість) зросла з 687 мільйонів доларів до понад 14 мільярдів доларів до кінця 2022 року.. Обсяг на DEX у січні зріс на 27% порівняно з місяцем раніше і склав 56 мільярдів доларів. Це перше збільшення місячного обсягу з травня 2022 року, за винятком сплеску в листопаді після падіння FTX.
DeFi – що це таке?
Defi це загальний термін для набір фінансових продуктів і послуг, які спираються на розумні контракти та блокчейни. Програми DeFi децентралізовані, працюють на одноранговій основі (P2P). Проте ступінь децентралізації може бути різним. Його також називають «гроші лего» завдяки своїй модульній та комбінованій природі. Кожна окрема «цеглинка Lego» в додатку DeFi представляє унікальну фінансову пропозицію, яку користувачі можуть комбінувати відповідно до своїх уподобань. Об’єднавши кілька цих продуктів і послуг із кубиків Lego, можна створити нову програму DeFi, яка є більш надійною або адаптованою для задоволення конкретних вимог кожного користувача.
Поява ринку DeFi привернула увагу політиків через зростання додатків, які використовують технології розподіленої книги. Замість того, щоб залежати від централізованих структур щодо довіри, ринки DeFi працюють як мережі на основі спільнот, які прагнуть автоматизувати елементи, які зміцнюють довіру до централізованих установ. Вони прагнуть функціонувати глобально та без кордонів, надаючи фінансові послуги, обходячи потребу в посередниках або централізованих процедурах.
Будівельні блоки DeFi
- Стабільні козини – Стайблкойни дуже важливі для запозичень. Користувачеві не потрібно позичати криптовалюту, вартість якої коливається. Користувач повинен позичити стейблкойн, а потім використовувати його так, як йому подобається. Це також полегшує процес запозичення.
- Управління – Управління є важливим аспектом виконання децентралізованого протоколу. Усі зміни в протоколі ґрунтуються на результатах голосування. Голосування можуть здійснювати власники токенів управління протоколом.
- Автоматизовані маркетмейкери (AMM) – Традиційні обміни базуються на книгах замовлень. Якщо користувач хоче торгувати криптовалютою, йому знадобиться наступний покупець або продавець. AMM замінює це. Це дозволяє користувачам створювати пули ліквідності з 2 токенів. Торгівля може відбуватися всередині створеного таким чином пулу.
- Мости – DeFi забезпечує крос-функціональність у різних блокчейнах, дозволяючи користувачам передавати токени з одного блокчейну в інший. Це стало можливим завдяки мостам, які складаються зі смарт-контрактів. Ці смарт-контракти блокують нативний токен користувача та надають йому прив’язаний токен 1:1 у цільовому блокчейні.
Ключова статистика DeFi за 2023 рік
Наразі зростає глобальний інтерес до цифрової економіки, з особливою увагою до технології блокчейн. DeFi пропонує захоплюючі можливості, наприклад, той факт, що він містить кілька додатків і протоколів, які добре взаємодіють. Будучи новою технологією, вона може в майбутньому підірвати весь фінансовий сектор.
Екосистема Ethereum продовжує домінувати в просторі DeFi, на неї припадає 58% усієї ліквідності в цьому секторі. З точки зору помітних інцидентів, найбільшим експлойтом DeFi у 2022 році став експлойт мосту Ронін, який стався в березні. Цей експлойт призвів до збитків у розмірі 173,600 25.5 ETH і 625 мільйонів доларів США, що на той час оцінювалося в понад XNUMX мільйонів доларів.
Незважаючи на падіння Total Value Locked (TVL) і значні масштаби цих хакерів, фінансовий аналіз залишається оптимістичним щодо сектора. Згідно зі звітом Market, очікується, що розмір світового ринку блокчейнів досягне 67.4 мільярдів доларів до 2026 року. Цей прогноз враховує різні чинники, включаючи сплеск фінансування венчурного капіталу, ширше визнання блокчейну для платіжних систем та інтеграцію блокчейн-рішень. у таких сферах, як кібербезпека та банківська справа.
Найкращі прогнози DeFi на 2023 рік
- Збій централізованого обміну – У 2022 році численні централізовані біржі (CEX), включаючи FTX під керівництвом Сема Бенкмана-Фріда, зазнали збоїв. Це призвело до тривалого процесу повернення користувачами своїх активів, що призвело до зростаючої підозри щодо цих платформ через брак прозорості та контролю.
З іншого боку, децентралізовані біржі (DEX) пропонують користувачам прозорі операції та повний контроль, хоча вони часто вимагають більшої старанності від середнього користувача через свою складність. Замість того, щоб надавати доступ до коштів централізованій корпорації, DEX надають користувачам повну видимість того, як їхні кошти зберігаються на платформі. Як наслідок, 2023 рік може стати роком прориву для DEX, оскільки на цих платформах і програмах з’являться нові інноваційні функції. - Децентралізовані фінанси – Все більше інвесторів почали розуміти різницю між DeFi та його традиційним централізованим аналогом. Показовий приклад цього – коли кредитори змогли повернути свої активи виключно за допомогою смарт-контрактів. Цей сценарій стався, коли Celsius і Alameda Research повернули свої кредити, щоб отримати доступ до застави, яку вони надали, щоб позичити долари.
- Інституційна інтеграція – Інвестори все більше визнають потенціал використання смарт-контрактів, що, ймовірно, призведе до збільшення інтеграції DeFi з CeFi. Яскравим прикладом цього є JP Morgan, яка досягла значних успіхів у своїх ініціативах, заснованих на блокчейні, через свою спеціальну компанію Onyx.
- Децентралізована ідентифікація – Оскільки CeFi продовжує досліджувати шляхи впровадження методів, заснованих на блокчейні, DeFi також відіграватиме ключову роль у просуванні цифрової ідентифікації. У 2022 році з’явилося кілька інструментів, які досліджували взаємодію між соціальними мережами, децентралізованими ідентифікаторами та репутаціями. Такі проекти, як ENS, soulbound tokens, Lens і POAP, відіграли важливу роль у цьому дослідженні.
Переваги DeFi
DeFi має потенціал трансформувати фінансовий сектор, створивши більш відкриту, прозору та доступну фінансову систему для всіх.
- децентралізація: DeFi усуває потребу в посередниках, дозволяючи користувачам отримувати прямий доступ до фінансових послуг, не покладаючись на сторонні установи. Це призводить до менших комісій, швидшого часу транзакцій і більшого контролю над своїми активами.
- прозорість: транзакції DeFi документуються в загальнодоступному блокчейні, створюючи прозору та незмінну книгу всієї фінансової діяльності. Цей прозорий запис транзакцій вселяє довіру до системи та дозволяє будь-кому перевіряти фінансові операції.
- Безпека: DeFi покладається на розумні контракти та криптографію для забезпечення безпеки транзакцій. У смарт-контрактах умови угоди автоматично застосовуються, коли виконуються певні умови, гарантуючи, що кошти вивільняються лише тоді, коли умови виконуються.
- Доступність: DeFi відкритий для всіх, хто має підключення до Інтернету, незалежно від місця розташування чи фінансового стану. Це дає користувачам доступ до фінансових послуг, до яких вони, можливо, не мали б доступу інакше.
Підводячи підсумки
DeFi TVL знизився на 76% протягом 2022 року, однак очікується, що він збільшиться з CAGR на 42.5% з 2022 по 2030 рік. З 2020 року DeFi TVL збільшився на 6,900%. У 850 році обсяг торгів на децентралізованих біржах перевищив 2022 мільярдів доларів із понад 5.6 мільйонів унікальних адрес гаманців.
Пасивний дохід DeFi залежить від ставок і односторонньої експозиції в 2022 році. У DeFi є багато секторів, які вже відповідають ринку продукту. Вони продовжуватимуть зростати, наприклад DEX для деривативів і спотової торгівлі, стейблкоїни та протоколи ставки ліквідності. У 2023 році, коли блоковий простір стане більш цінним, багато користувачів захочуть поставити свої токени Ethereum, щоб отримувати дохід у ланцюжку, одночасно відчуваючи переваги та можливість компонування DeFi.
Шукаєте тут допомоги?
Зв’яжіться з нашим експертом для детальне обговоренняn
Переглядів публікацій: 13
- Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
- ПлатонЕСГ. Автомобільні / електромобілі, вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
- BlockOffsets. Модернізація екологічної компенсаційної власності. Доступ тут.
- джерело: https://www.primafelicitas.com/Insights/defi-growth-and-the-road-ahead/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=defi-growth-and-the-road-ahead
- : має
- :є
- : ні
- $UP
- 1
- 2 жетонів
- 2020
- 2022
- 2023
- 2026
- 2030
- 25
- a
- Здатний
- МЕНЮ
- прийняття
- доступ
- доступною
- За
- рахунки
- бухгалтерський облік
- Achieve
- через
- діяльності
- адреси
- просування
- досягнення
- Переваги
- Угода
- попереду
- прицілювання
- Alameda
- ДОСЛІДЖЕННЯ ALAMEDA
- ВСІ
- Дозволити
- дозволяє
- вже
- Також
- хоча
- AMM
- AMM
- an
- Аналіз
- та
- Інший
- будь
- додаток
- додаток
- застосування
- ЕСТЬ
- AS
- зовнішній вигляд
- Активи
- At
- увагу
- аудит
- автоматизувати
- автоматично
- автономний
- середній
- Banking
- Банкмен-Смажений
- заснований
- основа
- BE
- ведмідь
- Ринок ведмедів
- стає
- було
- почався
- буття
- Переваги
- між
- Мільярд
- Блокувати
- blockchain
- ринок блокчейн
- вирішення блокчейн
- Технологія блокчейна
- на основі блокчейна
- блокчейни
- блоки
- книги
- кордону
- запозичувати
- Запозичення
- прорив
- BRIDGE
- мости
- Створюємо
- ПОКУПЕЦЬ..
- by
- cagr
- званий
- CAN
- капітал
- CeFi
- Цельсія
- централізована
- Централізовані біржі
- певний
- CEX
- Заставу
- об'єднувати
- На основі спільноти
- повний
- складність
- включає
- Умови
- зв'язку
- продовжувати
- триває
- контрактів
- контроль
- КОРПОРАЦІЯ
- Коштувати
- копія
- створений
- кредиторів
- криптовалюта
- криптографія
- Кібербезпека
- децентралізація
- Децентралізований
- децентралізовані біржі
- Відмова прийняти
- присвячених
- Defi
- Додаток DeFi
- експлуатувати дефі
- Ринок DeFi
- Залежно
- залежить
- Похідні
- Незважаючи на
- докладно
- розвивати
- події
- DEX
- DEX
- різний
- цифровий
- цифрова економіка
- старанність
- безпосередньо
- Зривати
- відмінність
- розподілений
- Розподілена книга
- Ні
- доларів
- домени
- Домінувати
- два
- кожен
- Раніше
- заробляти
- легше
- економіка
- екосистема
- елементи
- Усуває
- з'явився
- поява
- з'являються
- Нові технології
- дозволяє
- кінець
- ENS
- забезпечувати
- забезпечення
- Весь
- юридичні особи
- суб'єкта
- налагодження
- ETH
- Ефіріума
- Екосистема Ефіріуму
- Лексеми Ethereum
- Кожен
- все
- точно
- приклад
- обмін
- Біржі
- захоплюючий
- виключення
- виконання
- Розширювати
- очікуваний
- досвідчений
- зазнають
- експерт
- Експлуатувати
- дослідження
- дослідити
- Розвіданий
- експонування
- факт
- фактори
- опади
- швидше
- Інформація про оплату
- фінансування
- фінансовий
- financial products
- Фінансовий сектор
- фінансові послуги
- фінансова система
- фінансові системи
- Перший
- відповідати
- коливається
- Сфокусувати
- після
- для
- Прогноз
- Сприяти
- від
- FTX
- Випадання FTX
- Повний
- функція
- функціональні можливості
- фінансування
- засоби
- майбутнє
- Отримувати
- отримала
- Глобальний
- глобальний інтерес
- Глобально
- управління
- Надання
- великий
- Зростання
- Зростання
- хакі
- було
- рука
- Мати
- допомога
- тут
- дуже
- власники
- Як
- Однак
- HTTPS
- тотожності
- Особистість
- if
- важливо
- важливий аспект
- in
- У тому числі
- Дохід
- включати
- Augmenter
- збільшений
- зростаючий
- все більше і більше
- неймовірний
- індивідуальний
- ініціативи
- інноваційний
- екземпляр
- замість
- установи
- інструментальний
- інтеграція
- взаємодія
- інтерес
- посередників
- інтернет
- internet connection
- сумісна
- в
- введені
- Інвестори
- IT
- ЙОГО
- січня
- jp morgan
- ключ
- відсутність
- найбільших
- провідний
- Led
- Гросбух
- як
- Ймовірно
- ліквідності
- пули ліквідності
- Кредити
- розташування
- замкнений
- втрати
- знизити
- Нижчі збори
- made
- Makers
- РОБОТИ
- багато
- березня
- ринок
- маркет-мейкери
- Звіт про ринок
- ринки
- макс-ширина
- Може..
- Зустрічатися
- злиття
- зустрів
- методика
- мільйона
- модульний
- місяць
- щомісячно
- більше
- Morgan
- найбільш
- Найбільш популярний
- множинний
- рідний
- Рідний жетон
- природа
- навігація
- Необхідність
- мереж
- Нові
- Помітний
- Листопад
- номер
- численний
- сталося
- of
- пропонувати
- пропонує
- Пропозиції
- часто
- on
- На ланцюжку
- ONE
- тільки
- Onyx
- відкрити
- працювати
- операційний
- операції
- Оптимістичний
- or
- порядок
- книги замовлень
- Інше
- інакше
- наші
- над
- p2p
- приватність
- пасивний
- пасивний дохід
- оплата
- Платіжні системи
- пірінгових
- Одноранговий (P2P)
- прив'язав
- виконується
- без дозволу
- основний
- місце
- платформа
- Платформи
- plato
- Інформація про дані Платона
- PlatoData
- Play
- політиків
- басейн
- Басейни
- популярний
- можливостей
- можливість
- це можливо
- Пости
- потенціал
- Прогнози
- переваги
- PrimaFelicitas
- Процедури
- процес
- Вироблений
- Продукти
- проектів
- протокол
- протоколи
- доведений
- забезпечувати
- за умови
- забезпечення
- громадськість
- публічний блокчейн
- цілей
- досягати
- визнавати
- запис
- Незалежно
- випущений
- покладатися
- покладаючись
- залишатися
- звітом
- представляє
- вимагати
- Вимога
- Вимагається
- дослідження
- пружний
- результат
- в результаті
- результати
- надходження
- Зростання
- дорога
- міцний
- Роль
- РОНІН
- Сем
- Сем Банкмен-Фрід
- бачив
- шкала
- сценарій
- сектор
- Сектори
- безпеку
- Послуги
- кілька
- Повинен
- значний
- з
- Розмір
- розумний
- Спритні контракти
- So
- соціальна
- соціальні мережі
- виключно
- Рішення
- задушевний
- пов'язані з душею токени
- Простір
- конкретний
- шип
- Spot
- Торгівля плямами
- стабільний конус
- Стабільні козини
- частка
- Стейкінг
- статистика
- Статус
- зберігати
- прагнути
- наступні
- такі
- сплеск
- система
- Systems
- з урахуванням
- Приймати
- приймає
- Мета
- Технології
- Технологія
- термін
- terms
- ніж
- Що
- Команда
- Блок
- Майбутнє
- їх
- Їх
- потім
- Там.
- Ці
- вони
- третя сторона
- це
- через
- по всьому
- час
- times
- до
- знак
- Жетони
- інструменти
- Усього:
- загальне значення заблоковано
- до
- торгувати
- торгові площі
- обсяг торгів
- традиційний
- угода
- Transactions
- переклад
- Перетворення
- прозорість
- прозорий
- Довіряйте
- ТВЛ
- парасолька
- при
- розуміти
- створеного
- USDC
- використання
- користувач
- користувачі
- використовувати
- використовує
- Цінний
- значення
- цінний
- різний
- підприємство
- венчурний капітал
- Фінансування венчурного капіталу
- дуже
- думки
- видимість
- обсяг
- Голосування
- Wallet
- хотіти
- було
- шлях..
- способи
- були
- Що
- коли
- який
- в той час як
- ширше
- волі
- з
- в
- без
- свідок
- світовий
- рік
- зефірнет