ESG у фінансах: як розкрити інновації за допомогою точного управління даними

ESG у фінансах: як розкрити інновації за допомогою точного управління даними

Мітка часу: 7 березня 2024 р., 11:22
ESG in Finance: How to unleash innovation through precision data management PlatoBlockchain Data Intelligence. Vertical Search. Ai.

Звітність з питань навколишнього середовища, соціальної сфери та управління (ESG) вийшла за межі простого дотримання нормативних вимог і стала каталізатором інновацій та конкурентної переваги. Фінансові установи тепер включають критерії ESG в інвестиційні рішення, демонструючи відповідальність
практики та стимулювання створення інноваційних фінансових продуктів і послуг.

Хоча було досягнуто значних успіхів у звітності ESG, все ще існують критичні прогалини в якості та послідовності даних. Це означає, що фінансові установи часто вдаються до проксі-даних, коли немає прямої інформації ESG. І це, як таке, непогано.
Навіть якщо приблизні оцінки є лише спробою наблизитися до фактичних цифр, вони є необхідними інструментами для покращення: коли базову лінію встановлено, прогрес можна показати з часом. Однак відсутність комплексних стандартизованих даних створює проблеми
у точній оцінці ефективності ESG. Згідно з опитуванням за BNP Paribas71% інвесторів вважають «непослідовні та неповні» дані основною перешкодою
до інвестування в ESG, причому 61% вказали, що «зелене відведення» є ключовою проблемою для даних.

Серед занепокоєння з приводу надійності даних і ризику «зеленого відмивання» точне управління даними виділяється як критична стратегія для підтримки цілісності та прозорості оцінок ESG. Застосовуючи ретельну практику управління даними, фінансові установи
може ефективно боротися з ризиком «зеленого відмивання» та розкрити інноваційний потенціал у фінансовому секторі. Давайте дослідимо, як:

Перевірити точність даних

Основа успішної інтеграції ESG покладається на забезпечення точності та надійності даних, які використовуються під час прийняття рішень. Фінансові установи повинні визначати пріоритетність даних із авторитетних джерел і піддавати їх суворим протоколам оцінки. За розміщенням
більше уваги приділяючи даним, які надають компанії, і замінюючи приблизні оцінки, установи можуть зменшити кількість неточностей і вирішити проблеми щодо «зеленого відмивання».

Такий підхід підвищує цілісність і прозорість оцінок ESG і створює довіру серед зацікавлених сторін, зміцнюючи довіру до сталих інвестиційних ініціатив. Крім того, використовуючи точні дані, фінансові установи можуть покращити роботу
визначати ризики та можливості ESG, сприяючи прийняттю обґрунтованих рішень і сприяючи просуванню практик сталого фінансування в більш широкому масштабі.

Оцініть весь портфель

Щоб досягти повного розуміння ризиків і можливостей ESG, фінансові установи повинні провести цілісну оцінку всього свого портфеля в різних галузях. Визначивши сектори, що характеризуються підвищеними та значними викидами
вплив на навколишнє середовище, установи можуть налаштувати свої інвестиційні стратегії відповідно до цілей ESG і отримати стійкі результати.

Цей галузевий підхід дозволяє їм ефективніше розподіляти капітал, спрямовуючи ресурси на компанії та галузі, які демонструють прихильність до захисту навколишнього середовища та соціальної відповідальності. Крім того, шляхом інтеграції галузевих
Критерії ESG у свої процеси прийняття інвестиційних рішень, фінансові установи можуть краще визначати потенційні ризики та можливості, тим самим підвищуючи стійкість портфеля та довгострокову ефективність. Цей проактивний підхід не тільки зміцнює облікові дані ESG
але також позиціонує їх як лідерів у сфері сталого фінансування, сприяючи позитивному впливу, сприяючи переходу до більш сталого майбутнього та водночас розвиваючи свій бізнес.

Покращте процеси належної обачності

Удосконалення процесів належної перевірки має вирішальне значення для ефективної оцінки критеріїв ESG компанії. Фінансові установи повинні проводити оцінку, підтверджувати претензії та ретельно перевіряти показники ESG потенційних інвестицій. Через належну обачність установ
можуть визначати ризики на ранній стадії та приймати обґрунтовані рішення, які відповідають їхнім цілям ESG. Це може здатися занадто великим запитом, але саме так фінансові установи робили з фінансовими звітами своїх клієнтів після надання позик і
були винайдені інвестування.

Глибоко вивчивши дані ESG, вони можуть виявити потенційні недоліки та області для вдосконалення, що дозволить їм пом’якшити ризики та отримати вигоду від можливостей відповідно до їхніх цілей сталого розвитку. Крім того, надійна належна обачність створює прозорість і підзвітність,
вселення довіри серед інвесторів і зацікавлених сторін і зміцнення їхньої прихильності до відповідального інвестування. 

Дотримуйтеся прозорих практик звітності

Практика прозорого звітування відіграє ключову роль у зміцненні довіри між зацікавленими сторонами та розвіюванні уявлень про «зелене вимивання» у фінансових установах. Проте установи повинні надавати чітку та вичерпну інформацію щодо інтеграції
критеріїв ESG у процесах прийняття рішень. Це включає в себе підготовку до впливу Корпоративний
Директива про звітність щодо сталого розвитку (CSRD) про відносини з компанією та інвесторами, управління та відповіді на запити інвесторів та забезпечення прозорого спілкування щодо зусиль з інтеграції ESG. Активно вирішуючи ці аспекти, установи
можуть зміцнити їхню довіру та створити довіру серед інвесторів та зацікавлених сторін. 

Зрештою, прозоре звітування сприяє підзвітності та полегшує прийняття обґрунтованих рішень, що призводить до позитивних результатів як для фінансових установ, так і для їхніх зацікавлених сторін. Застосування прозорих практик звітності зміцнює їхню репутацію
і демонструє прихильність до сталого розвитку та відповідального інвестування та кредитування, позиціонуючи їх як лідерів у сфері сталого фінансування.

Часова мітка:

Більше від Фінтекстра