В Азії проблеми навколишнього середовища, соціальної сфери та управління (ESG) стають все більш важливою темою для фінансового сектора. Фінансові установи в усьому регіоні починають розуміти свою роль у викидах вуглекислого газу, а деякі зараз прагнуть допомогти створити більш відповідальну галузь, використовуючи стратегії ESG.
United Overseas Bank (UOB), третій за розміром загальних активів банк Сінгапуру, дотримується принципів ESG і декарбонізації, протягом багатьох років зміцнювати його практики управління ризиками ESG і кліматичними ризиками.
Минулого року компанія запровадила Групову систему управління ризиками для навколишнього середовища, посилила свою політичну позицію щодо фінансування видобутку енергетичного вугілля, виробництва електроенергії на вугіллі та пальмової олії, а також продовжувала підштовхувати фінансовий бізнес до сталого інвестування.
Лі Хуіші, старший віце-президент відділу сталого бізнесу, відділ корпоративного сталого розвитку, UOB, детально розповів про поточний шлях банку до нульової чистої мережі під час Fintech Fireside Asia's остання панельна дискусія, висвітлюючи дві основні частини: першу частину, яка стосується залучення та навчання працівників, а також переконання, що співробітники розуміють цілі та амбіції банку, пов’язані з ESG, і другу частину, яка стосується ділової сторони, яка вимагає інтеграції критеріїв ESG у кредитування та інвестиції.
«Кілька років тому ми почали включати аспекти ESG у наш процес кредитування, тому кожного клієнта, який приходить до нас за позикою, ми перевіряємо, щоб переконатися, що він відповідає мінімальним вимогам, перш ніж ми навіть почнемо розглядати позичаючи їм умови для ведення бізнесу», — пояснив Хуіші. «У нас також є політика виключення, коли банк просто не бере участі в певних видах діяльності».
Щоб заохотити бізнес рухатися до сталого майбутнього, вона сказала, що банк запровадив нові банківські продукти для компаній, які переходять до чистого нуля.
Тільки минулого місяця, це запущений набір рішень для клієнтів у секторах з інтенсивним викидом вуглецю, викопному паливі та важкодоступних секторах, які прагнуть декарбонізувати, надаючи їм доступ до фінансування для їхніх планів зміни клімату.
«Клієнти, які докладають додаткових зусиль, наприклад, щоб перейти на відновлювані джерела енергії, мають чіткий план, KPI та ціль — ми працюємо з ними, щоб структурувати конкретні кредити, які нададуть їм пільговий режим у ціні кредиту», — пояснив Хуіші.
Платформа приватного ринкового інвестування ADDX, а також почала пропонувати інвестиційні продукти, орієнтовані на ESG, починаючи з минулого року випускаючи низку інвестиційних продуктів, орієнтованих на сталість, на тлі зростаючого попиту з боку клієнтів, сказав Інмоо Хван, головний операційний директор ADDX, під час панелі. обговорення.
За його словами, ADDX, платформа, яка дозволяє акредитованим інвесторам інвестувати в єдинорогів, компанії перед IPO та хедж-фонди, тепер пропонує чотири різні продукти, пов’язані з ESG: фонд ESG, випущений і керований південнокорейським менеджером активів Hanwha Asset Management; дві облігації щодо сталого розвитку від Singtel і Sembcorp розвиненою у співпраці з УОБ; і фонд ESG, який зосереджується на декарбонізації, новій технології.
«Причина, чому ми працюємо над такими проектами, пов’язаними з ESG, і створюємо такі продукти, полягає в тому, що зростає попит, багато розмов відбувається з нашими інвесторами, і вони запитують про такі продукти», – Inmoo сказав.
«Дуже очевидно, що люди знають про такі продукти ESG і про те, що вони важливі. Інвесторам дуже подобається дивитися на ці продукти, оскільки вони вірять, що вони принесуть користь їм і економіці в цілому».
На ринку венчурного капіталу (VC) ESG все ще є лише зародковим рухом, лише кілька фірм офіційно взяли на себе зобов’язання перейти, сказав Пол Арк, партнер і голова ESG, Gobi Partners. З огляду на це, багато хто розмірковує про стрибок.
«Є, ймовірно, лише три інституційні венчурні капітали, які мають спеціаліста з ESG, і Gobi Partners є одним із них», — сказав він.
«Є ще кілька людей, які дивляться на ESG. Але я бачу хвилю, що наближається. У Південно-Східній Азії венчурний капітал у ESG набув значно більшого імпульсу».
Пол приєднався Минулого року Gobi Partners, де зараз він відповідає за впровадження та посилення практики ESG як у компанії, так і серед портфельних компаній фірми. Він також відповідає за консультування партнерів із екосистеми Gobi Partners та зацікавлених сторін щодо обізнаності та освіти в сфері економічної та екологічної безпеки.
«Як інвестиційна компанія, ми маємо розглянути, як ми застосовуємо ESG у двох вимірах: як Gobi Partners може стати більш сумісною з ESG всередині організації та… як наші портфельні компанії можуть стати більш стійкими до ризиків за допомогою ESG», — пояснив він. «З цієї зовнішньої точки зору, це справді включає в себе дві ключові сфери: одна полягає в тому, щоб під час перевірки потенційних інвестицій ми дивилися на компанії, які не привносять ризики ESG... і це відносно легко. Однак найважче полягає в тому, як ми працюємо з портфельними компаніями після того, як ми інвестували в них, щоб максимально знизити ризики для їхніх операцій з точки зору ESG».
«Наша робота як венчурного капіталу полягає в тому, щоб розпочати роботу з цими стартапами на ранніх стадіях, коли вони набагато молодші за свій життєвий цикл, і підготувати їх не лише самостійно керувати ризиками ESG, але й залучити капітал на наступних стадіях, який зробить їх вимога, щоб вони були сумісними та надійними».
Кеннет Куек, керівник країни InterSystems, постачальник рішень для управління даними, підкреслив необхідність того, щоб банки та фінансові установи мали належну технологічну інфраструктуру для керування даними ESG та вимірювання продуктивності.
«У нас надходить багато даних, і вони повинні допомогти нам приймати рішення», — сказав Кеннет. «Що стосується технологій, нам потрібна надійна платформа для отримання всіх даних, необхідних для прийняття рішень».
Дані ESG і розкриття корпоративної інформації щодо сталого розвитку стали пріоритетом для інвестиційних компаній і фінансових установ після запровадження різних режимів звітності щодо сталого розвитку.
З 2016 року публічні компанії в Сінгапурі вимагається видавати звіти про сталий розвиток із переліком їхніх суттєвих ризиків ESG, розкриття інформації, пов’язаної з кліматом, політику, цілі, звітність та структуру управління.
Вимоги до розкриття інформації про сталий розвиток з тих пір були розширені, щоб вони проникли в простір компаній, які не зареєстровані на біржі, вимагаючи від постачальників і партнерів компаній, зареєстрованих на біржі, розкривати власні викиди та показники сталого розвитку.
У липні – нові вказівки були введені, зобов’язуючи роздрібні ESG-фонди надавати детальну інформацію про свою інвестиційну стратегію та критерії, а також використані показники акцій. Заходи набудуть чинності з січня 2023 року.
Прогнозується, що між 2020 і 2025 роками глобальні активи ESG під управлінням (AUM) збільшаться втричі до 6.5 трлн доларів США, відповідно фірмі з управління інвестиціями Invesco. З них Азія має стати ключовим рушієм зростання, причому, за прогнозами, ESG AUM зросте в п’ять разів з 90 мільярдів доларів США в третьому кварталі 3 року до понад 2021 мільярдів доларів США до 500 року.
Стабільний ріст ESG AUM в Азії буде зумовлений ширшою орієнтацією суспільства на сталий розвиток, більшим попитом з боку власників і менеджерів активів, а також відчуттям терміновості з боку політиків прийняти політику та правила, які сприятимуть сталим інвестиціям, кажуть у фірмі.
Повний вебінар можна переглянути нижче. Якщо вам сподобався сеанс, подумайте про підписку на наш Канал на YouTube
U
- мураха фінансовий
- blockchain
- блокчейн конференція фінтех
- дзвінок фінтех
- coinbase
- coingenius
- крипто конференція фінтех
- екологічне соціальне управління (ESG)
- FinTech
- додаток fintech
- Fintech Firesire Asia
- фінтех-інновації
- Fintechnews Сінгапур
- OpenSea
- PayPal
- paytech
- оплата
- plato
- платон ai
- Інформація про дані Платона
- PlatoData
- platogaming
- розорплата
- Revolut
- Пульсація
- квадратний фінтех
- полоса
- Sustainability
- Tencent Fintech
- різний
- ксеро
- зефірнет