Finovate Global Pakistan: вбудовані фінанси, цифрові гаманці та платіжні програми

Пакистанська вбудована фінансова платформа Німа налагодили стратегічне партнерство з BPC цього тижня. Перший пакистанський фінтех, який підтримує BPC, Нім використовуватиме технології компанії SmartVista платформи для забезпечення вбудованої фінансової інфраструктури.

Neem націлений на більш ніж 200 мільйонів споживачів і 3.3 мільйона мікро-, малих і середніх підприємств (ММСП), які не мають або не мають банківських послуг у Пакистані. Заснована в 2019 році компанія Neem зі штаб-квартирою в Карачі пропонує як платформу банківських послуг (BaaS), так і платформу кредитування.

«У BPC ми маємо сильного технологічного партнера, який глибоко розуміє глобальні тенденції та динаміку місцевого ринку», — сказав співзасновник Neem Надім Шейх. «Ми разом будуємо нашу інфраструктуру, спочатку для Пакистану, а потім для ринків, що розвиваються».

Новини Німа про партнерство з’явилися через місяць після того, як компанія оголосила про стратегічне партнерство з JS Bank. Альянс дозволить Neem використовувати платформу Open Banking JS Bank, щоб дозволити партнерам спільноти Neem із вбудованих фінансів вбудовувати платіжні послуги у свої платформи. Шейх сказав, що партнерство використовує переваги «основних сильних сторін» обох компаній і скоротить час виходу на ринок своїх фінансових рішень, а також надасть клієнтам, які не мають банківських послуг, «довіру та надійність банку першого рівня».

Також у вересні Neem оголосив, що залучив 2.5 мільйона доларів початкового фінансування. Інвестиції надійшли від місцевих і міжнародних спонсорів зокрема корейські SparkLabs Fintech, Taarah Ventures, My Asia VC, Concept Vines і Building Capital тощо. Фінансування допоможе Neem масштабувати свою діяльність, оскільки вона шукає ліцензію від Комісії з цінних паперів і бірж Пакистану (SECP) на діяльність як небанківської фінансової компанії. Це дозволить Німу самостійно займатися кредитуванням. Наразі компанія здійснює кредитну діяльність через ліцензованих партнерів.

Окрім фінтех та ММСП, продукти та послуги Neem використовуються в підприємствах сільського господарства, електронної комерції, логістики та охорони здоров’я.

В інших частинах екосистеми фінансових технологій Пакистану платіжний додаток SadaPay оголосив, що так співпрацюючи з Verimatrix. Компанія розгорне Verimatrix XTD (розширений захист від загроз), які допомагають забезпечити безпечні транзакції для своїх клієнтів

«SadaPay прагне усунути складність банківських операцій і спростити оплату за допомогою сучасних технологій і неперевершеного, чудового досвіду для клієнтів», — сказав генеральний директор і засновник SadaPay Брендон Тімінскі. «Ми раді розгортати відзначені нагородами рішення Verimatrix з кібербезпеки для захисту наших мобільних додатків, а також моніторингу та захисту наших кінцевих точок від потенційних атак».

SadaPay пропонує платіжні програми, які дозволяють клієнтам робити покупки онлайн, надсилати гроші, оплачувати рахунки та безкоштовно знімати готівку в будь-якому банкоматі в Пакистані. Компанія також пропонує безкоштовну безнумерну дебетову картку Mastercard із елементами керування карткою в додатку. Завдяки Verimatrix XTD SadaPay зможе забезпечити комплексний захист мобільних додатків, включаючи постійний моніторинг додатків для виявлення та припинення кіберзагроз.

«Місія SadaPay — допомогти обслуговувати тих, хто не користується банківськими послугами, за допомогою чітко простих і безкоштовних послуг також супроводжується зобов’язанням захистити інформацію користувачів, а також їхні гроші», — сказав віце-президент з кібербезпеки Verimatrix Юха Хегмандер.

Американець Тімінскі запустив SadaPay під час візиту до Азії після придбання його попереднього стартапу в США. Під час подорожі до Пакистану Тімінський був вражений можливістю, яку він побачив у значній кількості молодих людей, які користуються смартфонами, відносно нерозвиненій застарілій банківській галузі, високому поширенні стільникового та широкосмугового зв’язку та уряді, який усе більше наголошував на цінностях цифровізації.

SadaPay залучила 20 мільйонів доларів США, у тому числі 10.7 мільйонів доларів у вигляді початкового фінансування, отриманого цієї весни. Компанія отримала новини про фінансування лише через день після SadaPay здобув схвалення від Державного банку Пакистану, щоб пропонувати фінансові послуги через його додаток.

Ось наш погляд на інновації fintech у всьому світі.

• Мексиканська платформа цифрових платежів Clip заробив місце у реєстрі Fast Company Brands That Matter 2022 у міжнародній категорії.
• Конгрес Чилі має схвалив законопроект про фінансові технології. Законодавство, яке передбачає створення відкритої банківської системи для обміну даними про клієнтів, очікує на підпис президента, щоб набути чинності.
• Матільда, мексиканський фінтех допомагає приватним школам керувати збором платежів, зібрав 10 мільйонів доларів початкового фінансування.

• Розташована в Уганді платформа кредитування малого бізнесу та фінансування активів Tugende забезпечила 10 мільйонів доларів у вигляді спільного боргового та акціонерного фінансування.
• Африканська платіжна компанія Cellulant об’єдналася з Mastercard до увімкнути платежі електронної комерції.
• Ecobank Fintech Challenge представила шість африканських фіналістів у сфері фінтех, що представляє Сенегал, Того, Демократичну Республіку Конго, Південну Африку та Нігерію.

• Schufa, приватне бюро кредитних історій у Німеччині, запустило свій симулятор балів для підтримки прозорості кредитних рейтингів.
• Латвійська відкрита банківська платформа Нордіген об'єдналися з рішенням для планування ресурсів підприємства myCorazon ERP.
• Світова лінія придбав мажоритарний пакет акцій в польському fintech SoftPoS.

Фото Аа Діл