Керівників фінтехів засуджено в США через відправлення 160 мільйонів доларів до Нігерії

Оператори техаської платіжної фірми, пов’язаної з Великобританією, визнали себе винними у США у відмиванні грошей після того, як їхній бізнес сприяв доставці 160 мільйонів доларів до Нігерії протягом приблизно трьох років.

Згідно з судовими документами США, 45-річний Анслем Ошіонебо та 43-річний Опейемі Одеяле отримали 27 місяців ув’язнення за неспроможність забезпечити ефективний контроль проти відмивання грошей і неліцензійну передачу грошей. Далласській компанії, якою вони володіли та керували, — Ping Express US LLC — загрожує п’ять років випробувального терміну та штраф у розмірі 500,000 42 доларів США після визнання провини за аналогічним звинуваченням, тоді як інший керівник отримав 7 місяці ув’язнення, повідомило Міністерство юстиції. у заяві від XNUMX липня.

Ping Express відправляв грошові перекази клієнтів до Нігерії, Кенії та інших африканських країн. Протягом одного трирічного періоду, зазначеного Міністерством юстиції, фірма не змогла повідомити регуляторам про жодну підозрілу транзакцію, незважаючи на обробку «значної кількості» з них, хоча пізніше вона подала пакет звітів.

Один клієнт скористався цією фірмою, щоб перевести кошти, отримані від шахрайства з фальшивими романами. Серед жертв були жінка в Індіані, яка надіслала 15,000 6,300 доларів передбачуваному нафтовику в Мексиканській затоці, а інший – 80,000 4,500 доларів нібито ірландському морському капітану. згідно із заявою Міністерства юстиції. Інший клієнт перемістив понад XNUMX XNUMX доларів США за один місяць, що набагато більше, ніж ліміт компанії в XNUMX XNUMX доларів США, свідчать судові документи.

«Пройшовши через дуже болісну трирічну судову боротьбу з жахливим Міністерством юстиції США, настав час здатися і рухатися далі», — сказав Одеяле в заяві, надісланій електронною поштою, в якій стверджується, що у справі проти нього були «грубі порушення». його послужний список з іншими підприємствами. «У наступні два-три роки я можу зробити багато корисного, ніж витрачати його на боротьбу з непереборним ворогом».

Ошіонебо сказав в електронному листі, що «історія буде найкращим суддею», але він не мав ресурсів, щоб продовжувати боротися зі справою.

Одеяле також заснував і контролював Payzen Ltd., лондонську платіжну компанію, акціонером якої також був Ошіонебо. Управління з питань фінансової поведінки Великобританії надало Payzen дозвіл на роботу в січні 2020 року, за два місяці до того, як федеральна прокуратура Північного округу Техасу висунула обвинувачення двом чоловікам і ряду інших осіб у злочинах, пов’язаних із відмиванням грошей, згідно з документами США та Великобританії. Британський бізнес не згадувався у справі США і не був звинувачений у будь-яких правопорушеннях.

Odeyale перестала бути контрольним акціонером Payzen у грудні 2020 року. Сьогодні компанія контролюється Адеканмі Адедіре, свідчать документи Companies House. У повідомленні на LinkedIn Адедіре сказав, що Payzen «не пов’язаний» з Ping Express, який є «зовсім іншою сутністю».

Payzen все ще має активну ліцензію як платіжна компанія, а її веб-сайт вказано як ping-express.com, показує веб-сайт FCA. Рут Уоррам, речниця регулятора в Лондоні, сказала, що не може прокоментувати окремий випадок. Наглядовий орган бере до уваги «всю відповідну інформацію під час нашого нагляду за фірмами», додала вона.

Британська фінансово-технологічна сфера потрапила під пильну увагу через побоювання, що її слабкий контроль дозволяє переміщувати незаконні кошти по всьому світу. Transparency International UK закликала до посилення нагляду після того, як виявила, що понад третина ліцензованих у Великій Британії установ з електронними грошима показують червоні прапорці.

– Донал Гріффін (Bloomberg)