Fintech готовий до більших інновацій та консолідації у 2024 році – Fintech Singapore

Очікується, що 2024 рік стане роком інновацій для індустрії фінансових технологій, відзначеним прогресом у штучному інтелекті (ШІ), транскордонних платежах і платежах у реальному часі, криптовалюті та блокчейні, а також комплексних пропозиціях програмного забезпечення як послуги (SaaS). .

У той же час, очікується, що сектор стане свідком масової хвилі консолідації, оскільки привабливого капіталу продовжує бракувати, що змушує багатьох компаній шукати такі результати, як придбання або закриття, прогнозують партнери та радники фірми венчурного капіталу (VC) Lightspeed Venture Partners.

Ці передбачення, загальні у дописі в блозі від 31 січня 2024 року розкривають думки партнерів і радників Lightspeed Аарона Френка, Сема Ейслера, Коннора Лава, Адріана Раду, Олександра Шмітта, Джастіна Овердорфа, Шана Шана, Ануврата Джайна, Мерседес Бента, Шуві Шрівастави та Пріяла Мотвані про траєкторію розвитку фінтех-сектору, підкреслюючи, наскільки ключовим 2024 рік стане для світового фінтех-ландшафту; рік, який, як очікується, характеризуватиметься новаторськими інноваціями та впровадженням технологій, а також закриттям багатьох підприємств.

Зростання виявлення шахрайства в реальному часі

За словами цих експертів, у 2024 році зросте виявлення шахрайства в режимі реального часу завдяки прогресу штучного інтелекту та ескалації проблеми шахрайства. Фінтех-компанії все більше звертатимуться до штучного інтелекту для вирішення зростаючої проблеми шахрайства, використовуючи інструменти на основі штучного інтелекту для кращої оцінки ризиків, виявлення складних моделей шахрайства, а також проактивного розслідування та реагування на загрози.

У той же час, поява платежів у реальному часі призведе до необхідності виявлення та запобігання шахрайству в реальному часі. Цю тенденцію ще більше прискорить зміна нормативного ландшафту, оскільки регуляторні органи приділяють підвищену увагу шахрайству з платежами.

Автоматизований облік робить ще один стрибок

У 2023 році фінансові установи зробили значні кроки в напрямку повної автоматизації бухгалтерського обліку, використовуючи штучний інтелект для вдосконалення обробки даних і категоризації, розміщення капіталу та управління ним, ведення бухгалтерського обліку на кінець місяця та інших основних фідуціарних обов’язків.

У 2024 році основна увага буде зосереджена на виконанні та оптимізації робочих процесів усієї фінансової організації. Фінансові керівники шукатимуть продукти, які консолідують і полегшуватимуть їх повсякденну роботу, і, у свою чергу, дозволять офісу фінансового директора прийняти більш стратегічну роль в організації.

Інновації продовжуються в транскордонних платежах

Незважаючи на широке впровадження технологічних служб грошових переказів, таких як Wise і Remitly, транскордонні платежі й надалі залишатимуться дорогими та повільними для багатьох фізичних осіб і компаній у 2024 році. Цей інноваційний недолік буде ще більшим для малого та середнього бізнесу, що працює на на світовій арені та у фінансуванні торгівлі.

Це спонукає зацікавлені сторони галузі посилити свої зусилля для усунення неефективності транскордонних платежів шляхом розвитку криптоплатіжних систем, розширення платіжних можливостей у реальному часі та рішень, спрямованих на покращення управління валютою та доступу до банківських послуг у різних країнах.

Нові ринки капіталу

У 2024 році федеральні та місцеві органи влади продовжуватимуть відігравати важливу роль у фінансових послугах за межами традиційного фінансового сектора. Зокрема, очікується, що зміна клімату стимулюватиме участь урядів у створенні нових ринків капіталу, керованих сек’юритизованими або переказними податковими пільгами, що зрештою призведе до формування нового фінансового ринку.

За даними CommerzVentures, відділу корпоративного венчурного капіталу (CVC) Commerzbank у Німеччині, у 2022 році фінансування кліматичних фінтех-компаній досягло нового максимуму, склавши 2.9 мільярда доларів США у вигляді фінансування венчурного капіталу (VC). Показувати. Ця сума більш ніж удвічі перевищує суму, яку було забезпечено у 2021 році (1.2 мільярда доларів США), і демонструє зростаючий інтерес інвесторів до сектору, що зароджується. Партнери Lightspeed очікують, що ця тенденція набере ще більшого оберту в 2024 році.

Блокчейн наближається до основного використання

Технологія блокчейн продовжуватиме рухатися до масового впровадження, спираючись на впровадження криптовалют і вдосконалення технологічної основи блокчейну.

Розробка блокчейнів рівня 2, таких як Polygon і Arbitrum, разом з альтернативними рівнями 1, такими як Solana, сприяє збільшенню обсягів транзакцій за секунду, одночасно знижуючи відповідні комісії, відкриваючи шлях для широкого впровадження. Водночас у 2023 році біткойн пережив відродження, коли традиційні інституції лідирують на ринках біржових фондів (ETF) і впроваджують нові функції програмування, такі як Ordinals, щоб дозволити створювати незамінні токени (NFT) безпосередньо на Блокчейн біткойн.

У 2024 році криптовалюти зміцнять свої позиції в якості розрахункових рівнів для нових методів оплати та рішень для переказу грошей у різних реальних бізнес-додатках і споживчих програмах. Тим часом роль блокчейну як розподіленої бази даних і універсальної обчислювальної потужності ставатиме все більш інтегральною в різних секторах, включаючи ШІ, фізичну інфраструктуру та мережеві вузли.

Більше пакетних пропозицій

Протягом останніх років компанії SaaS розширювали свої продуктові портфоліо за рахунок інтеграції пропозицій, пов’язаних із фінтехами, на тлі зростаючих проблем і витрат, пов’язаних із залученням клієнтів.

Одним із відповідних прикладів є Toast, компанія, яка спочатку була запущена як система торгових точок ресторану (POS), а потім перетворилася на комплексну платформу, що охоплює управління запасами, обробку заробітної плати, планування, онлайн-замовлення та залучення капіталу. Toast повідомив про 50-відсоткову ставку приєднання для деяких із цих продуктів, що підкреслює ефективність стратегії пакетування.

Партнери Lightspeed очікують, що цього року ця тенденція прискориться, коли більше гравців диверсифікують свої ринки, а більше вертикальних SaaS-бізнесів інтегрують у свої пропозиції платежі, обробку заробітної плати, вбудоване кредитування, страхування та інші фінансові продукти. Крім того, очікується, що штучний інтелект відіграватиме ключову роль у зміні того, як вбудовані програвачі обслуговують ці вертикалі, розвантажуючи частину роботи з підтримки клієнтів для спеціалізованих пропозицій.

Рік консолідації

Хоча партнери Lightspeed очікують зростання впровадження фінтех-рішень і вдосконалення технологій у всьому фінтех-секторі, ці інвестори також очікують, що 2024 рік буде складним роком для жадібних до грошей стартапів, оскільки відсутність привабливого капіталу змушує багатьох шукати такі результати, як придбання або закриття.

Цей процес консолідації вплине як на компанії «бізнес-бізнес» (B2B), так і на компанії «бізнес-споживач» (B2C), а також надасть можливість стійким фінтех-компаніям продемонструвати свою адаптивність.

Зрештою з’явиться новий клас переможців, озброєних розширеними продуктами та можливостями. Ці новатори сприятимуть подальшій ефективності та створенню цінності в екосистемі фінансових послуг, сприяючи фінтеху до більшої стійкості та інновацій.

Кредит за обране зображення: фріпік

• Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
• ПлатонЕСГ. вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
• PlatoHealth. Розвідка про біотехнології та клінічні випробування. Доступ тут.
• джерело: https://fintechnews.sg/86222/innovation/fintech-poised-for-greater-innovation-and-consolidation-in-2024/