П'ять ключових функцій для створення оптимального рішення щодо ризику

Це стаття, спонсором якої є Кім Майнор, Старший віце-президент з глобального маркетингу at Провенір.

Щоб успішно конкурувати в нашому цифровому світі миттєвого задоволення, вам потрібна екосистема прийняття рішень про ризики, створена для розумного обслуговування клієнтів. Рішення, яке не лише об’єднує кожну частину програмного забезпечення для прийняття кредитних рішень і AI/ML, а й дає вам доступ до будь-якого зовнішнього та внутрішнього джерела даних у режимі реального часу для автоматичної оптимізації рішень — разом із впливом цих рішень — на всю вашу територію. життєвий цикл клієнта.

Але багато постачальників фінансових послуг не в змозі зв’язати всі ці елементи воєдино, оскільки застарілі пропозиції аналізу ризиків просто не створювалися таким чином. Тож, як користувачу, вам довелося шукати кілька продуктів, коли ви бажали рішень світового класу для даних і прийняття рішень на основі штучного інтелекту. Ви покладалися на постачальників, щоб внести зміни. Ви покладалися на кілька інтерфейсів користувача, щоб зберегти контроль. Ви чекали місяців, поки рішення запрацюють, і... вам потрібно було замінити технологію через кілька років, коли вона не може розширюватися та масштабуватися разом із вашим бізнесом.

Незалежно від того, чи є ви стартапом із єдиною продуктовою лінією, чи єдинорогом, який пропонує цілий ряд фінансових рішень, вам потрібно створити фінансовий «дім» для своїх клієнтів, що означає надання чудового клієнтського досвіду від початку до кінця, незалежно від змін динаміка.

Ось п’ять ключових особливостей платформи прийняття рішень про ризики, які дозволять вам створити клієнтський досвід світового рівня:

Управління без коду: для інтеграції систем, зміни процесів і запуску нових продуктів

Під час опитування 400 осіб, які приймають рішення у фінансових і фінансових організаціях по всьому світу, 78% респондентів назвали інтерфейс користувача з низьким вмістом/без коду як функцію, яку вони мають, або як найважливішу для вибору автоматизованої системи прийняття рішень щодо ризиків. Негнучкі рішення, які вимагають від постачальника або вашого ІТ-відділу підключення до нового джерела даних, внесення змін у робочий процес або випуск нового продукту, скорочують час виходу на ринок, збільшують витрати та відстають від ваших конкурентів. Шукайте рішення, яке має готову інтеграцію даних і візуальний інтерфейс із можливістю перетягування, щоб легко та швидко вносити зміни відповідно до мінливих потреб споживачів.

Підключені дані: легкий доступ до даних у реальному часі та історичних даних

Завдяки опитуванню осіб, які приймають рішення, ми виявили, що рішення щодо кредитного ризику залежать більше від історичних даних, ніж даних у реальному часі. Шістдесят один відсоток респондентів використовують як історичні дані, так і дані в реальному часі, приймаючи рішення про кредитний ризик, але лише 11 відсотків переважно використовують дані в реальному часі. Щоб приймати точні рішення про кредитний ризик, необхідний легкий доступ до даних протягом усього життєвого циклу кредиту. І всі команди повинні мати доступ до однакових наборів даних, щоб забезпечити прийняття загальних рішень. Без нього інформація, необхідна для швидшого виведення нових продуктів і процесів на ринок і прийняття розумних рішень щодо ризиків, залишається прихованою в накопичувачах даних.

Централізоване керування: дані та прийняття рішень на основі штучного інтелекту протягом життєвого циклу клієнта

Щоб підтримувати безперервні інновації протягом усього життєвого циклу клієнта, організації повинні мати можливість легко запускати, вчитися та повторювати, але окремі рішення для даних і ШІ сповільнюють інновації. Споживачі очікують, що їхній досвід буде бездоганним, що надасть їм доступ до індивідуальних продуктів фінансових послуг, а також захистить їх від фінансового шахрайства. Щоб задовольнити ці потреби споживачів і бізнес-стратегії, організаціям, які надають фінансові послуги, необхідно об’єднати дані та рішення в одне цілісне рішення, яке може надати технологію для доступу, аналізу та дій щодо даних у процесах шахрайства, ідентифікації та кредитних рішень.

Автоматична оптимізація: рішення, яке стає точнішим щоразу, коли його використовують

Чи знаєте ви, як працюють ваші поточні моделі ризику? Або чи дрейф моделі відбувається і нездоровий? Скільки часу знадобиться вам, щоб відреагувати на зміни продуктивності, коли вони будуть помічені? Традиційне прийняття рішень покладалося на втручання людини, щоб помітити зміни в продуктивності моделі та визначити варіанти підвищення ефективності, тобто покращення відбуваються раз за разом, якщо взагалі відбуваються.

Щоб працювати з максимальною ефективністю та запускати найточніші моделі, вашому рішенню для прийняття рішень і даних на базі штучного інтелекту потрібен централізований інтерфейс користувача, який об’єднує всі необхідні дані, щоб його можна було використовувати для безперервного циклу зворотного зв’язку, де як історичні дані, так і дані в реальному часі використовуються для автоматичної оптимізації продуктивності на постійній основі. Продуктивність і точність моделі можна контролювати та регулювати в реальному часі.

Зростайте та розширюйтеся з впевненістю: технологія, яка масштабується та розвивається разом із вашим бізнесом

Однією з найбільших перешкод, з якою стикаються компанії, що надають фінансові послуги, є наявність технологій, які можуть підтримувати їхній бізнес у міру його розвитку та зростання. Наприклад, людям часто стає важко підтримувати прийняття рішень, оскільки кількість заявок зростає, а їхні пропозиції розширюються. Іноді на це можуть впливати затримки, коли постачальники або власні команди внесуть зміни; часто це означає придбання або створення нових рішень для заповнення технологічних прогалин або повної заміни існуючих рішень. Яким би не був шлях вперед, наслідки однакові… затримка росту, обмежена гнучкість і розчарування користувачів. Щоб запобігти майбутнім технологічним викликам, шукайте варіанти, які дають вам змогу рости, розширюватися та змінювати напрямок.

Щоб по-справжньому процвітати в індустрії, що стає все більш конкурентоспроможною, вам потрібно надати споживачам клієнтський досвід світового рівня. Уніфікована платформа прийняття рішень на базі даних і штучного інтелекту дає змогу приймати розумніші рішення швидше. Використовуйте потужні можливості вашої технології для інтеграції даних і автоматизації, щоб створити оптимізовану взаємодію з користувачем і приймати рішення в реальному часі.

Про автора: Кім Майнор є старшим віце-президентом з маркетингу в Провенір, яка допомагає фінтех-компаніям і постачальникам фінансових послуг швидше приймати розумніші рішення за допомогою платформи прийняття рішень щодо ризиків на основі штучного інтелекту. Provenir співпрацює з революційними організаціями фінансових послуг у понад 50 країнах і обробляє понад три мільярди транзакцій щорічно.

Повідомлення П'ять ключових функцій для створення оптимального рішення щодо ризику вперше з'явився на Фіноват.

• Coinsmart. Найкраща в Європі біржа біткойн та криптовалют.
• Платоблокчейн. Web3 Metaverse Intelligence. Розширені знання. БЕЗКОШТОВНИЙ ДОСТУП.
• CryptoHawk. Альткойн Радар. Безкоштовне випробування.
• Джерело: https://finovate.com/five-key-features-for-creating-the-optimal-risk-decisioning-solution/