Gemini відшкодує користувачам 1.1 мільярда доларів США в рамках нормативно-правового врегулювання

Департамент фінансових послуг штату Нью-Йорк (DFS) оголосив про знаменну угоду з Gemini Trust Company, LLC, провідною біржею та зберігачем криптовалют. Примусовий позов, очолюваний суперінтендантом Адрієнн А. Харріс, зобов’язує Gemini повернути не менше 1.1 мільярда доларів клієнтам своєї програми Earn після того, як її зв’язали з банкрутством Genesis Global Capital, LLC (GGC).

Компанія Gemini, співзасновниками якої є Кемерон і Тайлер Вінклвосс, запустила програму Earn 1 лютого 2021 року, яка дозволяла клієнтам позичати свої криптовалюти GGC в обмін на виплату відсотків. Однак платформа зіткнулася зі значними невдачами, коли GGC не виплатила кредити клієнтам Earn на суму приблизно 1 мільярд доларів, що призвело до припинення виведення коштів і подальшого оголошення банкрутства.

Суперінтендант Гарріс підкреслив відсутність належної обачності з боку Gemini щодо GGC, нерегульованої третьої сторони, що призвело до значної фінансової та репутаційної шкоди понад 200,000 30,000 клієнтів Earn, у тому числі майже XNUMX XNUMX жителів Нью-Йорка. Угода виникає не тільки як захід для виправлення шкоди, завданої цим споживачам, але також як попередження для криптоіндустрії щодо важливості дотримання нормативних вимог і захисту активів клієнтів.

У рамках врегулювання Gemini внесе 40 мільйонів доларів у банкрутну масу GGC у координації з судом у справах про банкрутство, щоб полегшити повернення активів клієнтам Earn. Крім того, Gemini понесе штраф у розмірі 37 мільйонів доларів через серію порушень відповідності, які підірвали безпеку та надійність її діяльності.

Розслідування DFS показало, що програма Gemini Earn була затьмарена неадекватним наглядом і управлінням резервами. Крім того, було встановлено, що Gemini Liquidity, LLC, нерегульована дочірня компанія, вивела сотні мільйонів гонорарів клієнтів, що послабило фінансовий стан Gemini. Ці відкриття висвітлюють заплутану мережу фінансових і регуляторних проблем, з якими стикаються суб’єкти, що займаються криптовалютою, особливо, коли вони перетинаються з традиційними фінансовими системами.

Ця подія має хвилюючі наслідки для криптоландшафту, оскільки вона підкреслює сувору позицію регуляторних органів щодо відповідності та захисту споживачів. Угода слугує прецедентом для рівня контролю та підзвітності, з якими криптоплатформи, ймовірно, зіткнуться в майбутньому.

DFS підтвердив своє зобов’язання захищати цілісність фінансового ринку, забезпечуючи, щоб ліцензовані організації, такі як Gemini, діяли в межах державного регулювання та в інтересах своїх клієнтів. Цей випадок також ілюструє складність, пов’язану з бізнесом віртуальних валют, і потребу в чіткій нормативній базі для регулювання їх діяльності.

Угода Gemini готова відновити довіру споживачів до платформи та, відповідно, ширшого крипторинку, продемонструвавши, що регуляторні органи активно працюють над захистом інтересів інвесторів. Крім того, це може підштовхнути інші суб’єкти криптовалюти проактивно посилити свої заходи відповідності, щоб уникнути подібних покарань.

Джерело зображення: Shutterstock