Посібник з інвестування в крипто ETF і фонди

Протягом багатьох століть людство бере участь у певному виді інвестування. Найпоширенішим видом інвестування сьогодні є пряма або опосередкована покупка акцій компанії. Це відбувається з початку XVII століття, коли в Амстердамі була заснована перша фондова біржа. Проблеми, з якими багато хто зіткнувся в той час, полягали в нестачі капіталу та нестачі знань. Як інвестувати, якщо у вас обмежений інвестиційний капітал?

Диверсифікація складна, оскільки комісії за торгівлю можуть з’їсти більшу частину вашого капіталу, а сума, яку ви вкладаєте в один актив, здається майже нульовою. З іншого боку, ви також не можете купити лише одну компанію, оскільки ви не знаєте, яку вибрати.

Ця проблема для багатьох існує досі. Особливо на криптовалютних ринках придбання справжньої криптовалюти може здатися важким і страшним, не кажучи вже про те, що багато людей навіть не знають, що таке криптовалюта. Однак, на наше щастя, тепер у нас є інструменти для вирішення цих проблем.

Біржові фонди (ETF) та інші типи фондів відкривають нам можливість вкласти невелику суму грошей у більший пул грошей. Цей пул грошей, у свою чергу, можна диверсифікувати у велику кількість активів відповідно до опису фонду. Цей тип інвестування вважається менш ризикованим, оскільки ми покладаємось на професіоналів, щоб знати, куди інвестувати наші гроші. І ETF, і фонди розглядаються як інвестиції які ви купуєте та тримаєте, а не як спекулятивні активи для торговців.

ETF і фонди для криптовалют

Багато з вас, ймовірно, бачили принаймні кілька новинних статей про обговорення та подачу заявок на американські криптовалютні ETF. Попит на крипто ETF зріс, оскільки установи хочуть мати доступ до крипторинку без прямої покупки криптовалюти.

Це змусило багато компаній подати заявку на дозвіл SEC на випуск криптовалютних ETF. Однак SEC ще не надала жодних дозволів на ETF, що викликало розчарування у багатьох людей, оскільки вже є інші країни, які пропонують їх, наприклад, сусід США Канада.

Кошти починають з’являтися тут і там, найвідомішим з них є Grayscale Bitcoin Trust (GBTC). Іншим відомим і гучним є Bitcoin Fund, випущений New York Digital Investment Group (NYDIG). Окрім попиту на ETF, зростає попит на інші криптофонди. Одна з причин цього полягає в тому, що в США немає крипто ETF.

Нещодавно однією з важливих новин для всього крипто-ринку стало оголошення JP Morgan про те, що вони зроблять шість різних криптофондів доступними для своїх внутрішніх клієнтів. Це надзвичайно гарна новина, коли навіть банки, які потенційно можуть отримати потужний удар від криптовалют, повинні визнати, що їхні клієнти хочуть інвестувати в криптовалюти, інакше вони підуть.

Окрім крипто ETF та інших фондів, є ще одна схожа інвестиція, блокчейн ETF. Blockchain ETFs інвестують у компанії, які працюють як у криптовалютах, так і в blockchain. До них належать такі, як Riot Blockchain, Square і Coinbase.

Проблема з ними полягає в тому, що ви повинні бути дуже обережними, вибираючи те, що ви купуєте. Багато з цих ETF були піддані критиці за те, що вони насправді не пов’язані з темою, яку вони рекламують. Goldman Sachs, наприклад, планує випустити DeFi ETF, який утримуватиме такі компанії, як Nokia, Alphabet і Sony, можливо, не ті компанії, про які ви одразу згадуєте, коли говорите про них. Defi якщо тільки PS5 не є ігровою консоллю.

Навіщо нам крипто ETF і фонди?

Як зазначалося у вступі, багато хто не знає, куди вкласти свій інвестиційний капітал. Бо не знають як побудувати портфоліо вони, як правило, копіюють те, що робить хтось інший, або дозволяють їм робити це за них у формі ETF або інших фондів. Все це стосується і криптовалют.

Оскільки ми все ще перебуваємо на дуже ранньому етапі їхнього розвитку, відомостей про інвестування в криптовалюти набагато менше, ніж про акції. Криптовалюти також значно відрізняються від акцій, і весь процес купівлі та зберігання їх у якомусь гаманці може бути страшним.

На CoinMarketCap також представлено понад 11,000 XNUMX різних монет і токенів, що дуже багато, враховуючи, що більшість новачків зазвичай знають про Bitcoin, Ethereum і Dogecoin. Тому, якщо ви є інвестором у криптовалюти протягом тривалого часу, ви можете не відчувати потреби інвестувати в крипто ETF, але для людей, які виходять на крипторинки вперше, це може бути набагато безпечніше почніть із покупки ETF.

Те ж саме стосується установ і заможніших людей. Коли ми говоримо про людей, які керують або мають принаймні 100 мільйонів, вони можуть не захотіти досліджувати те, чого вони насправді не розуміють. Тим не менш, у них може виникнути велика спокуса виділити 1-5% свого портфеля на щось, що може зрости на сотні відсотків за рік.

Крім того, набагато простіше звітувати про податки на ETF порівняно з криптовалютами. ETF розглядаються як акції, що спрощує оподаткування. У криптовалютах, залежно від того, де ви живете та якими біржами користуєтеся, може знадобитися чимало зусиль, щоб повідомити про оподаткування криптовалют.

Багато країн ще не встигли повністю дослідити криптовалюти, і правила можуть бути дещо заплутаними. Таким чином, для установ уникнення ризику використання шахрайської біржі або зберігання своїх криптовалют, не повідомляючи про це належним чином, може здатися занадто великим ризиком.

Менеджери цифрових активів

Зараз для більшості людей ці менеджери цифрових активів абсолютно марні, оскільки вони не приймають невеликі суми грошей, і багато роздрібних інвесторів (наприклад, наші читачі), ймовірно, інвестують у криптовалюти напряму.

Проте, навіть якщо ви самі не користуєтеся цими компаніями, корисно знати, про які компанії йдеться в новинах, і розуміти, наскільки великий вплив можуть мати ці менеджери активів, оскільки вони управляють величезними сумами грошей. Крім того, хоча ви не будете користуватися компанією, ви все одно можете купувати її продукцію на вторинних ринках.

Відтінки сірого

Grayscale є великою компанією з управління активами, яка управляє понад 40 мільярдами доларів США. Вони рекламують себе як лідерів інвестування в цифрову валюту. На даний момент вони пропонують обидва трасти, які прив’язані лише до однієї валюти, разом із двома більшими фондами. Якщо ви хочете стати їхнім приватним клієнтом, вам потрібно мати річний дохід не менше 200,000 1 доларів США та чистий капітал XNUMX мільйон доларів. Однак майте на увазі, що ці цифри включають дохід і чистий капітал як вас, так і вашої дружини.

Для більшості з нас це досить перешкода для входу, але не хвилюйтеся. Багато продуктів Grayscale пропонуються без рецепта на фондових біржах, а це означає, що ви можете торгувати ними, як і будь-якими акціями. Більшість із вас, хто читає цю статтю, ймовірно, вже володіють криптовалютами. Тому інвестування в акції, які діють як криптовалюта, може бути не таким спокусливим або необхідним. Однак Grayscale пропонує кілька продуктів, які можуть бути цікаві і вам; їхні диверсифіковані фонди.

Обидва ці фонди мають мінімальну інвестицію в 50,000 2.5 доларів США та щорічну комісію 2021%. Однак ті, хто купує фонд, мають однорічний період утримання, перш ніж вони зможуть торгувати своїми активами на вторинних ринках. На жаль для більшості з нас, лише один із цих фондів доступний, оскільки їхній фонд DeFi було запущено в липні XNUMX року.

Це означає, що нам потрібно чекати рік, поки перші акції вийдуть на ринок. Фонд, у який ми зараз можемо інвестувати, — це їхній фонд із великою капіталізацією, який має великі позиції як у Bitcoin, так і в Ethereum, а також менші позиції в Cardano, Chainlink, Bitcoin Cash і Litecoin.

CoinShares

CoinShares є еквівалентом Grayscale; різниця полягає в тому, що CoinShares працює в Європі, і сума, якою вони керують, значно менша, ніж сума, якою керує Grayscale. CoinShares пропонує різноманітні послуги та продукти для своїх клієнтів, від їхніх фізичних ETP (продуктів, що торгуються на біржі) до простих інвестиційних консультацій.

Дві цікаві речі, які пропонує CoinShares, — це їхні ETP та продукти індексації криптовалют. Їх ETP працює точно так само, як той, що пропонує Grayscale. Іншими словами, ETP відстежують ціну однієї конкретної криптовалюти. З іншого боку, їхні індексні ф’ючерси відстежують ширший набір речей. Наразі вони пропонують три різні стратегії індексування.

Перший — глобальний індекс акцій блокчейну Елвуда, який відстежує акції, пов’язані з криптовалютою та блокчейном. Другий — ще один, що відображає ціну біткойнів через оновлення щогодини. Третя більш цікава, оскільки це суміш трьох найбільших криптовалют за ринковою капіталізацією плюс золото. Гіпотеза полягає в тому, що він працює як чудовий захист від інфляції, пропонуючи менший ризик, ніж просто зберігання біткойнів, оскільки він також містить золото.

3iQ

На черзі Канада. Так, 3iQ є канадським еквівалентом попередніх двох, хоча він знову трохи менший. Вони пропонують власні фонди Bitcoin та Ethereum разом із двома іншими, випущеними CoinShares. Крім того, вони пропонують ще один із сумішшю Ethereum, Bitcoin і Litecoin. Загалом, нічого особливого тут; просто добре знати це ім’я, особливо якщо ви канадець.

ETF блокчейн

Як згадувалося раніше в цій статті, Blockchain ETF можуть бути чудовою альтернативою криптовалютним ETF та іншим фондам. Якщо ви знайдете хороший ETF із чудовим поєднанням компаній, які дуже активно працюють у крипто-просторі, а також якісних компаній із хорошим потенціалом, ви можете зменшити загальний ризик свого портфеля, одночасно підвищивши прибутковість. Якщо ви хочете дізнатися більше про те, які компанії можуть мати хороші позиції та зробити значні кроки в криптопросторі, тоді перегляньте цю статтю Coin Bureau про акції, пов'язані з криптовалютою.

Висока крипто експозиція

Amplify Transformational Data Sharing ETF (BLOK). Цей ETF чудово підходить для всіх, хто хоче отримати доступ до криптовалютних ринків. Тут представлені всі основні компанії, пов’язані з криптовалютами; просто подивіться на картинку внизу. Він також має хороший вибір блокчейн-індустрій. Його найбільший компонент призначений для транзакцій, які складаються переважно з Paypal і Square.

Прибуток від цього ETF з початку року становить майже 30%. Це може бути не так багато, як сам біткойн (майже 60%), але майте на увазі, що коли біткойн впав на 50% з $60,000 30,000 до $30 XNUMX, BLOK втратив лише менше XNUMX% своєї вартості. Це показує, що це чудова інвестиція для тих, хто не може впоратися або не шукає сильної волатильності криптовалют, але все одно хоче отримати доступ до однієї з найперспективніших нових технологій.

Іншими подібними ETF можуть бути Siren NextGen Economy і VanEck Digital Assets ETF. Вони володіють переважно тими самими компаніями, але з дещо різними розподілами. Важко сказати, який з них найкращий у довгостроковій перспективі, тому перед покупкою обов’язково проведіть власне дослідження. Комісії також можуть відрізнятися, тому майте це на увазі.

Досить подібним до цих двох буде ETF Bitwise Crypto Industry Innovators. Я б все одно вважав це ETF з вищим ризиком і придатним для більш запеклих любителів криптовалюти. Цей ETF містить лише справжні криптовалютні компанії, причому найбільший розподіл має MicroStrategy (13%). Це дає ETF великий вплив на біткойн, що означає, що він буде рухатися дещо разом з біткойнами.

Низький рівень криптографії

Я лише коротко згадаю про них, оскільки я не міг знайти багато, у які має сенс інвестувати, якщо ви шукаєте доступ до криптовалютних ринків. Багато з них були на тому ж рівні, що й ETF Goldman Sachs DeFi, згаданий раніше.

Однак один ETF, який можна розглядати як Blockchain ETF і пропонує хороший потенціал, це KOIN від Capital Link. Це включає такі компанії, як Nvidia, Microsoft і Visa. Більшість із цих компаній уже добре відомі, мають гарну історію та розвиток. Це природно знижує ризик падіння, але, з іншого боку, багато з цих компаній є масивними, що робить вплив їхніх доходів, пов’язаних з криптовалютою, відносно незначним.

Однак для тих, хто любить як акції, так і криптовалюти, це може стати гарним містком між двома світами. Навіть якщо криптовалюти не стануть успішними, цей ETF все одно може запропонувати пристойну віддачу.

Висновок

Як згадували багато, включно зі мною, бар’єр доступу до криптовалют іноді викликає страх і страх. Тому дуже приємно бачити ці «новачки» продукти, які, сподіваюся, принесуть багато грошей на ринки криптовалют. У цій статті також стає очевидним те, що є багато різних продуктів, у які можна інвестувати, і, ймовірно, буде багато інших.

Також буде цікаво побачити більше таких сумішей фондів криптовалютного сектору та ETF, як той, який Grayscale пропонує для DeFi. Більш вузькі та глибокі фонди також будуть чудовими, оскільки вони підкреслюють, наскільки великою екосистемою є весь простір криптовалют, і, сподіваємось, це збільшить інвестиції в менші альткоїни.

Крім того, для тих, хто цікавиться, чому ми ще не бачили ETF у США та коли він може бути доступним, ви повинні це знати. Поки ми говоримо, нормативно-правова база криптовалюти формується по всьому світу. Ось чому США, швидше за все, спочатку хочуть розробити відповідні правила та положення для криптовалют, перш ніж дозволити великі суми грошей вливати в те, що вони не можуть контролювати. Сподіваємось, ми побачимо ETF до кінця 2021 року. Тепер виглядає так, що Ethereum ETF може з’явитися раніше, ніж ми побачимо ETF для біткойнів.

Це не просто збіг, що багато компаній хочуть, щоб крипто ETF був схвалений SEC одночасно. Усі ці продукти, пов’язані з криптовалютою, не дозволяють закривати на це очі навіть тим, хто найбільше налаштований проти криптовалюти. Криптографії залишаються тут, і вони збираються революціонізувати багато секторів.

Застереження: це думки письменника, і їх не слід вважати інвестиційними порадами. Читачі повинні проводити власні дослідження.

Джерело: https://www.coinbureau.com/guides/investing-crypto-etf-funds/