Незвичайні статки відкривають злочинцям шлях до відмивання грошей. Криптовалюти, твори мистецтва та предмети розкоші мають властивості, які роблять їх ідеальним засобом для приховування справжнього походження злочинних прибутків.
З огляду на те, що ці активи важко оцінити, відстежити та перевірити, як працівники комплаєнсу можуть виявити незаконну діяльність? І чого їм варто остерігатися?
Криптовалюта
Хоча операції з криптовалютою безпосередньо не розкривають особисті дані, публічний характер блокчейну дозволяє аналізувати транзакції та потенційно відстежувати кошти шляхом ретельного вивчення шаблонів транзакцій і даних блокчейну. Крипто захищає анонімність і допомагає зловмисникам діяти непоміченими або під фальшивим ім’ям. Незважаючи на те, що самі транзакції можна відстежити, через блокчейн, актори, які за ними стоять, ні.
Платформа даних блокчейн
Хайнаналіз виявили, що «обсяг незаконних транзакцій зростав другий рік поспіль [у 2022], досягнувши історичного максимуму в 20.1 мільярда доларів. 44% обсягу незаконних транзакцій у 2022 році припадає на діяльність, пов’язану з підсанкційними організаціями».
Тому не дивно, що серед 600 компаній у всьому світі,
майже 70% осіб працюючих у відповідності стурбовані зростаючою загрозою відмивання грошей через криптовалюти в бізнесі, причому 41% виявили, що вони нещодавно виявили схеми відмивання грошей, пов’язані з криптовалютою.
Причина, по якій криптовалюта настільки підходить для незаконних транзакцій, полягає в методі використання анонімних браузерів, таких як
Tor зберігати криптовалюту в змішаних гаманцях, наприклад
Приєднайтесь. Це дозволяє змішувати незаконні кошти з законними джерелами, розподіляти їх на рівні, а потім вилучати та перетворювати назад у реальні кошти, чисту готівку та активи.
Тим більше ти знаєш
З такою складністю, як спеціалісти з комплаєнсу можуть почати аналізувати та керувати ризиком, який представляє криптовалюта? Окрім впровадження надійних процесів боротьби з відмиванням коштів, надання інформації про крипто-екосистему дозволить їм легше помічати попереджувальні знаки.
Наприклад, які кроки можуть здійснити спеціалісти з комплаєнсу, щоб перевірити, чи хтось, хто отримав багатство за допомогою біткойнів, є справжнім? По-перше, вони повинні перевірити, чи має біржа дійсну ліцензію та належним чином регулюється для запобігання відмиванню грошей, а також дослідити біржу, щоб переконатися, що вона має репутацію. Вони також можуть запросити підтвердження контролю над своїм гаманцем у вигляді скріншотів. Це на додаток до перегляду рахунків за електроенергію чи сервер як доказ того, що вони дійсно видобули ці монети, як більш ретельна перевірка, а не просто прийняття виписки від Bitcoin. Або вони можуть попросити підтвердження місцевих банківських виписок, залежно від того, чи перерахував клієнт свої біткоіни.
Твір мистецтва
Мистецтво є яскравим прикладом предмета, здатного нести величезну цінність. Це також нормально, коли предмет кілька разів переходив з рук у руки протягом дуже довгого терміну служби. Ця довга звивиста стежка дає чудову можливість для злочинців, які мають намір приховати подорож, якою пройшли їхні брудні гроші.
Більше того, раніше було звичним для торговців цінним мистецтвом не знати про те, у кого вони купують або кому продають. Про це повідомляє в
Нью-Йорк Таймс у 2021 році, в якому пояснюється, що «мільярдів доларів мистецтво щороку переходить із рук в руки з невеликим контролем громадськості або без нього». Ці угоди, оповиті таємницею, не кажучи вже про відсутність законів, які наполягають на документальному оформленні продажів, не дозволяють владі розкрити будь-які сумнівні деталі.
На цьому наголосив у 2020 році, коли а
звіт Сенату США показало, що «таємничий характер мистецької індустрії дозволив мистецьким посередникам придбати понад 18 мільйонів доларів мистецтва високої вартості в Сполучених Штатах через підставні компанії, пов’язані з російськими олігархами, після того, як на них наклали санкції».
У відповідь ЄС і Великобританія запровадили нові правила боротьби з відмиванням грошей у світі мистецтва. Але розплутати мережу, створену легальними механізмами, такими як підставні компанії, складні організації з кількома юрисдикціями та податкові гавані, є серйозним викликом.
Запобігання відмиванню грошей
Подолання цих перешкод починається з впровадження надійного процесу відповідності з винятковим виконанням. На додаток до перевірки особи та навчання, підхід, що ґрунтується на ризиках, є вашим захистом номер один.
Deloitte забезпечує систему оцінювання, яка дає вказівки продавцям і покупцям у світі мистецтва.
Розглядаючи транзакції, засновані на мистецтві, професіонали з комплаєнсу повинні, перш за все, враховувати тип покупця чи продавця. Наприклад, окремий колектор запропонує інші запитання порівняно з офшорним трастом. Крім того, слід звернути увагу як на тип твору мистецтва, так і на те, як з ним торгують, будь то віч-на-віч, на мистецькому ярмарку чи через веб-платформу. Якщо інформація про походження творів мистецтва недостатньо задокументована, існує ймовірність, що вони використовуються для відмивання грошей.
Товари високої вартості
Подібно до творів мистецтва, ринок предметів розкоші дає змогу злочинцям відмивати гроші та зберігати свої багатства. Предмети, які легко транспортувати, як-от яскраві ювелірні вироби та модні автомобілі, можуть змінити власника в одній транзакції за величезними цінами. Неоднозначний характер ринку, який враховує менш відчутні фактори, такі як впізнаваність бренду, рідкість і походження, дозволяє розміщувати за допомогою завищених цін, а сам товар підтримує легке розміщення.
Високі витрати
Щоб зменшити ймовірність того, що спеціалісти з комплаєнсу будуть введені в оману шахрайською діяльністю, вони повинні остерігатися нетипової поведінки та звертати увагу на типові ознаки відмивання грошей. По-перше, вони повинні бути дуже пильними, коли мають справу з підставними компаніями та іншими складними структурами власності.
По-друге, їм слід остерігатися зловмисників, які приховують свою особу, залучаючи третіх сторін для здійснення покупок від їхнього імені. Крім того, незвичайні моделі купівлі та наполягання на використанні готівки або банківського переказу як способу оплати повинні викликати підозри. Нарешті, невідповідність заявленої професії або доходу клієнта та його купівельної поведінки також може вказувати на відмивання грошей.
Пошук світла
Розкрити темне дно незвичайних типів багатства складно. Це пояснюється їх унікальними властивостями. Їхня складність, непрозорість і чутливість до коливань вартості означає, що визначити бенефіціарну власність часто важче.
Отримавши глибоке розуміння типів загроз, які існують у їхній екосистемі, і зберігаючи пильність щодо будь-якої ненормальної діяльності, фахівці з комплаєнсу можуть покращити свою здатність ефективно боротися з відмиванням грошей. Зрештою, природа відмивання грошей диктує, що професіонали не зможуть зловити все. Але за допомогою правильних процесів фахівці з комплаєнсу можуть гарантувати, що ті, хто має злі наміри, не досягнуть успіху.
- Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
- ПлатонЕСГ. Автомобільні / електромобілі, вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
- BlockOffsets. Модернізація екологічної компенсаційної власності. Доступ тут.
- джерело: https://www.finextra.com/blogposting/24707/hidden-value-how-to-uncover-the-dark-origins-behind-unusual-wealth-types?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- : має
- :є
- : ні
- 1
- 2020
- 2021
- 2022
- a
- здатність
- Здатний
- МЕНЮ
- приймає
- рахунки
- через
- Діяти
- діяльність
- актори
- насправді
- доповнення
- Додатково
- після
- ВСІ
- дозволяти
- дозволено
- дозволяє
- Також
- хоча
- AML
- суми
- an
- аналіз
- та
- анонімність
- анонімний
- боротьба з відмиванням грошей
- будь-який
- підхід
- ЕСТЬ
- Art
- витвір мистецтва
- AS
- оцінка
- Активи
- асоційований
- At
- досягається
- увагу
- Влада
- Проспект
- назад
- поганий
- Банк
- BE
- починати
- імені
- за
- буття
- корисний
- Мільярд
- Банкноти
- Біткойн
- blockchain
- дані блокчейн
- обидва
- марка
- Розпізнавання бренду
- Перерва
- браузери
- бізнес
- але
- ПОКУПЕЦЬ..
- покупців
- Купівля
- by
- прийшов
- CAN
- потужність
- обережний
- нести
- автомобілів
- готівкові гроші
- Залучайте
- хаіналіз
- виклик
- складні
- шанс
- зміна
- Зміни
- перевірка
- клієнт
- Монети
- колектор
- боротьби з
- Приходити
- загальний
- Компанії
- порівняний
- комплекс
- складність
- дотримання
- поспіль
- Вважати
- контроль
- перероблений
- може
- створений
- Кримінальну
- злочинці
- крипто
- Крипто-екосистема
- крипто презентує
- cryptocurrencies
- криптовалюта
- темно
- дані
- Платформа даних
- справу
- Пропозиції
- глибокий
- захист
- deloitte
- Залежно
- розгортання
- деталі
- виявлено
- прилади
- диктує
- різний
- безпосередньо
- do
- документація
- вниз
- два
- простота
- легко
- легко
- екосистема
- Освіта
- фактично
- електрика
- примус
- виконання
- підвищувати
- забезпечувати
- юридичні особи
- EU
- Кожен
- все
- приклад
- винятковий
- обмін
- виконання
- існувати
- пояснені
- фактори
- ярмарок
- false
- в кінці кінців
- Фінекстра
- Перший
- коливання
- для
- головне
- форма
- знайдений
- Рамки
- шахрайський
- шахрайська діяльність
- від
- засоби
- Крім того
- набирає
- справжній
- Глобально
- товари
- великий
- Зростання
- керівництво
- було
- Руки
- Жорсткий
- важче
- Мати
- допомагає
- прихований
- приховувати
- Високий
- удар
- Як
- How To
- HTML
- HTTPS
- величезний
- тотожності
- Особистість
- ідентичність Перевірка
- if
- незаконний
- незаконний
- in
- Дохід
- вказувати
- індивідуальний
- промисловості
- інформація
- мати намір
- наміри
- посередників
- в
- введені
- IT
- пунктів
- сам
- подорож
- збережений
- Відмивання
- Законодавство
- шаруватий
- нашарування
- легальний
- законний
- менше
- Ліцензія
- термін
- як
- пов'язаний
- трохи
- місцевий
- Довго
- подивитися
- шукати
- Luxury
- Підтримка
- зробити
- управляти
- ринок
- засоби
- метод
- мільйона
- видобувається
- Пом'якшити
- змішаний
- гроші
- Боротьбі з відмиванням грошей
- більше
- багато
- множинний
- природа
- майже
- Необхідність
- Нові
- Нью-Йорк
- немає
- нормальний
- номер
- перешкодами
- окупація
- of
- офіцерів
- часто
- on
- ONE
- Можливість
- or
- походження
- походження
- Інше
- з
- над
- власність
- оплачувану
- Сторони
- моделі
- оплата
- спосіб оплати
- ідеальний
- персонал
- частина
- місце
- платформа
- plato
- Інформація про дані Платона
- PlatoData
- потенціал
- подарунки
- запобігати
- ціни
- Prime
- процес
- процеси
- професіонали
- прибутку
- доказ
- властивості
- походження
- забезпечувати
- забезпечує
- забезпечення
- громадськість
- покупка
- покупка
- питань
- підвищення
- рідкість
- швидше
- Реальний світ
- причина
- нещодавно
- визнання
- регулюється
- правила
- залишатися
- звітом
- Повідомляється
- шановний
- запросити
- дослідження
- відповідь
- показувати
- Показали
- виявлення
- право
- Risk
- міцний
- ROSE
- російський
- гарантії
- продажів
- Санкціонований
- схеми
- скріншоти
- другий
- Продавці
- Продаж
- Сенат
- Склад
- Повинен
- оповитий
- значний
- Ознаки
- аналогічний
- просто
- один
- So
- Хтось
- Джерела
- Spot
- заявив,
- Заява
- заяви
- Штати
- заходи
- зберігати
- процвітати
- такі
- Опори
- сюрприз
- прийняті
- приймає
- податок
- ніж
- Що
- Команда
- їх
- Їх
- самі
- потім
- Там.
- Ці
- вони
- третій
- треті сторони
- це
- ті
- загроза
- загрози
- через
- по всьому
- times
- до
- до
- Трасування
- простежується
- Простеження
- Traders
- слід
- Навчання
- угода
- Transactions
- правда
- Довіряйте
- тип
- Типи
- Uk
- Зрештою
- розкрити
- при
- розуміння
- створеного
- United
- Сполучені Штати
- us
- використовуваний
- використання
- значення
- величезний
- автомобіль
- перевірка
- перевірити
- дуже
- через
- перегляд
- пильність
- обсяг
- Wallet
- Гаманці
- попередження
- було
- годинник
- Багатство
- Web
- ДОБРЕ
- були
- Що
- коли
- Чи
- який
- ВООЗ
- волі
- Провід
- з
- робочий
- світ
- хвилювалися
- рік
- йорк
- Ти
- вашу
- зефірнет