Гонконг оголошує політику повернення ролі центру цифрових активів

Гонконг розпочав свою провідну подію з блокчейну, Тиждень фінансових технологій 2022, у понеділок, оголосивши серію політичних заяв щодо криптовалют і блокчейну, оскільки місто намагається змінити своє положення як центр цифрових активів та інвестицій.

«Цифрова трансформація нашого сектору фінансових послуг є головним пріоритетом», — заявив міністр фінансів Гонконгу Пол Чен у попередньо записаній відеозаяві. Чан мав виступити на заході, але перебуває на карантині через Covid-19 у Саудівській Аравії та не зміг бути присутнім.

Чан сказав, що Гонконг вивчає кілька пілотних проектів, щоб перевірити технологічні переваги віртуальних активів та їх застосування на фінансових ринках. Ці проекти включають випуск незамінних токенів (NFT), токенізацію зелених облігацій і цифровий гонконгський долар.

Едді Юе, виконавчий директор Валютного управління Гонконгу (HKMA), у своїй промові на заході пішов далі, наголосивши, що до таких інновацій слід ставитися з «радикальною відвертістю». «Ми можемо використовувати технологічні інновації, щоб зробити фінансові ринки більш повними та принести користь реальному світу», — сказав він.

«Технологія блокчейн також дозволяє фракціонувати право власності на мистецтво, нерухомість чи інші активи, створюючи нові форми фінансового посередництва», — сказав Юе, додавши, що чіткі, надійні правила мають бути частиною порядку денного. 

Shift

Зміни в тоні та політиці щодо криптовалюти відбулися, оскільки міський індекс Hang Seng впав більш ніж на 30% за рік на сьогоднішній день на тлі сплеску глобальної інфляції, підвищення процентних ставок і відтоку капіталу внаслідок розширеної політики карантину в Гонконгу, пов’язаної з пандемією COVID-19. Попередня жорстка політика міста щодо криптовалютної торгівлі та занепокоєння, що Китай поширить свою заборону на криптовалюту на міські біржі, такі як FTX, якими керує мільярдер Сем Банкмен-Фрід, покинув Гонконг минулого року. Деякі поїхали до конкурента Сінгапуру. 

HKMA встановлює заснований на ризиках і пропорційний режим регулювання для стейблкойнів, пов’язаних з платежами, і видав інструкції для банків щодо послуг, пов’язаних з криптовалютою або децентралізованими фінансами (DeFi), будь то відкриття рахунків або депозитарні послуги, сказав Юе.

Комісія з цінних паперів і ф’ючерсів Гонконгу також запроваджує систему регулювання платформ для торгівлі цифровими активами. Модель дотримуватиметься основних принципів «однакова діяльність, той же ризик, те саме регулювання», – сказав він.

 «Ці огорожі забезпечать міцну основу та чіткий набір правил для Гонконгу, щоб побудувати динамічну криптовалюту та екосистему DeFi», — сказав Юе.

У своєму виступі Чан підкреслив розвиток цифрової валюти центрального банку (CBDC) для Гонконгу.

HKMA розпочала підготовку до випуску CBDC Гонконгу та продовжить тестування з мульти CBDC bridge проект mBridge з Китаєм та іншими країнами з метою реалізації транскордонних валютних операцій у режимі реального часу та операцій від платежу до платежу.

Співпраця Гонконгу з Народним банком Китаю також включає тестування цифрових юанів для транскордонних платежів у Гонконзі. Юе підкреслив мережеві ефекти за допомогою CBDC. «Чим більша мережа, тим більше користувачів, що, у свою чергу, ще більше розширить мережу».

Іншим політичним кроком щодо цифрових активів, регулятор фінансового сектору Гонконгу, Комісія з цінних паперів і ф’ючерсів, заявив у понеділок, що установа планує дозволити біржовим фондам (ETF), заснованим на цифрових активах, публічний лістинг і торгівлю в місті.

Регулятори

Джулія Леунг, заступник головного виконавчого директора Комісії, заявила в Hong Kong FinTech, що базові активи ETF спочатку обмежуватимуться ф’ючерсами на біткойни та ф’ючерси на ефір, що торгуються на Чиказької товарній біржі.

«SFC активно намагався створити режим авторизації ETF, які надають доступ до основних віртуальних активів із відповідними огорожами для інвесторів», — сказав Леунг.

Дивіться пов’язану статтю: Гонконг прагне дозволити ф’ючерсні ETF на криптовалюту 

Напередодні заходу Fin-Tech офіційні особи в Гонконзі підготували ґрунт для можливого переходу на криптовалютну торгівлю, яка наразі в Гонконзі обмежена так званими професійними інвесторами або тими, хто має підтверджені активи на 8 мільйонів гонконгських доларів. або близько 1 мільйона доларів США.

Елізабет Вонг, директор з ліцензування та голова відділу фінансових технологій Комісії з цінних паперів і ф’ючерсів (SFC), сказав інвесторам 18 жовтня Гонконг окреслить власний курс щодо політики щодо цифрових активів, а не просто дотримуватиметься заборони на криптовалюту на материку, навіть посилаючись на «одну країну, дві системи», за якою Китай керує Гонконгом. 

«У Гонконгу діє принцип «одна країна — дві системи». Це конституційний принцип, який формує базову основу для фінансових ринків Гонконгу», — сказав Вонг на конференції для сприяння інвестиціям у Гонконзі.

Дивіться пов’язану статтю: Шеньчжень лідирує в Китаї за транскордонними транзакціями CBDC: звіт 

«Я вважаю також цілком зрозумілим, що мова змінилася між 2017 і 2018 роками, коли офіційна мова, не лише від регулятора, була ширшою застереженням, підкреслюючи ризики для інвесторів», — сказав Дональд Дей, який раніше працював у SFC на політики щодо віртуальних активів, на зустрічі Crypto Fraud and Asset Recovery Network 21 жовтня.

Хоча капіталізація ринку криптовалюти впала на 56% у 2022 році, все більше фінансових установ виявляють інтерес до цього класу активів. 

BlackRock, найбільший у світі керуючий активами з приблизно 8.5 трильйонами доларів США, заявив у серпні, що засновує спотовий біткойн-траст для інституційних клієнтів у США. Британський банківський гігант Barclays інвестицій у компанії з зберігання криптовалют Copper у липні та Fidelity Investments, одному з найбільших постачальників пенсійних планів США 401(k), почалася дозволивши клієнтам інвестувати частину своїх портфелів у біткойни у ​​квітні. З п’ятниці Fidelity почала пропонувати торгівлю Ethereum інституційним інвесторам.

Бенкмен-Фрід засвітився на заході FinTech, який триватиме до 4 листопада, і після того, як у 2021 році забрав свою біржову штаб-квартиру з Гонконгу сказав місто може стати азіатським центром Web3, блокчейну та криптовалюти.