Гонконг збирається відновити себе як центр цифрових активів із оновленими політиками

Гонконг розпочне свою головну фінансову подію, Тиждень фінансових технологій 2022, у понеділок, готуючи основу для того, що, як очікується, стане серією політичних заяв щодо криптовалют, оскільки місто намагається перебудувати себе як центр цифрових активів та інвестицій.

Міністр фінансів Гонконгу Пол Чен позначений прапором що може бути в жовтневому дописі в блозі про подію, яка триватиме до 4 листопада під назвою «Розсуваючи межі, отримуємо переваги».

У своєму дописі Чан дражнив тему «розсунення кордонів»: «Політична заява зробить нашу політичну позицію щодо віртуальних активів зрозумілою для глобальних ринків. Це також продемонструє нашу прихильність і рішучість досліджувати фінансові інновації разом із глобальною спільнотою віртуальних активів».

Окрім Чана, інші посадові особи в Гонконзі готували ґрунт для можливого переходу на криптовалютну торгівлю, яка зараз у Гонконзі обмежений для так званих професійних інвесторів або тих, хто має підтверджені активи на 8 мільйонів гонконгських доларів, або близько 1 мільйона доларів США.

Елізабет Вонг, директор з ліцензування та голова відділу фінансових технологій Комісії з цінних паперів і ф’ючерсів (SFC), повідомила інвесторам минулого тижня, що Гонконг розробить власний курс щодо політики щодо цифрових активів. Це не просто слідуватиме забороні криптовалют на материку, сказала вона, навіть посилаючись на «одну країну, дві системи», за якою Китай керує Гонконгом. 

«У Гонконгу діє принцип «одна країна — дві системи». Це конституційний принцип, який є основою для фінансових ринків Гонконгу», – Вонг сказав на конференції тижня сприяння інвестиціям у Гонконзі.

Зміни в тональності відбулися, коли міський індекс Hang Seng впав майже на 35% за рік на сьогоднішній день на тлі сплеску глобальної інфляції, підвищення процентних ставок і відтоку капіталу внаслідок розширеної політики карантину в Гонконзі через COVID-19. Жорсткіша політика міста щодо криптовалютної торгівлі та підозри, що Китай накладе повну заборону на місто, також побачили такі біржі, як FTX, якими керує мільярдер Сем Банкмен-Фрід, вийти з Гонконгу. Деякі переїхали до конкурента Сінгапуру. 

«Я вважаю також цілком зрозумілим, що мова змінилася між 2017 і 2018 роками, коли офіційна мова, не лише від регулятора, була ширшою застереженням, підкреслюючи ризики для інвесторів», — сказав Дональд Дей, який раніше працював у SFC на політику щодо віртуальних активів на зустрічі Crypto Fraud and Asset Recovery Network 21 жовтня.

Хоча капіталізація ринку криптовалюти впала на 56% у 2022 році, все більше фінансових установ виявляють інтерес до цього класу активів. 

BlackRock, найбільший у світі керуючий активами з приблизно 8.5 трильйонами доларів США, заявив у серпні, що засновує спотовий біткойн-траст для інституційних клієнтів у США. Британський банківський гігант Barclays інвестицій у компанії з зберігання криптовалют Copper у липні та Fidelity Investments, одному з найбільших постачальників пенсійних планів США 401(k), почалася дозволивши клієнтам інвестувати частину своїх портфелів у біткойни у ​​квітні. З п’ятниці Fidelity почала пропонувати торгівлю Ethereum інституційним інвесторам.

Ось деякі з питань, які розглядатимуться на тижні фінансових технологій у Гонконгу:

Режим ліцензування віртуальних активів, стейблкойнів тощо

Команда Поправка до Указу про боротьбу з відмиванням грошей (AML)., Яка Цілі щодо запровадження режиму ліцензування для постачальників послуг віртуальних активів (VASP), було подано на розгляд до Законодавчої ради Гонконгу. Він має бути прийнятий у першому кварталі 2023 року, заявив у жовтні керівник відділу фінансових технологій у Invest Hong Kong Кінг Люн. інтерв'ю.

Законопроект вимагатиме від будь-якої компанії, яка займається бізнесом з віртуальними активами в Гонконзі, отримання ліцензії, сказав політичний помічник міністра фінансів Гонконгу та казначейства Джуліан Іп під час дискусії на “Гонконгський тиждень сприяння інвестиціям" минулого тижня.

Тим часом регулятори Гонконгу беруть до уваги стейблкойни. Правила щодо стейблкоїнів можуть бути «ще однією головоломкою», — сказав Іп, зазначивши, що стейблкоїни є ефективним протоколом кредитування в децентралізованих фінансах, незважаючи на певний супутній ризик.

«Насправді ви можете спиратися на деякі з цих традиційних регуляторних режимів і висококласних проектів, які працюватимуть для стейблкойнів, — сказав Іп. — На цьому ми зосередимося на тому, щоб розглянути, як ми також можемо встановити реальний режим регулювання для стейблкойнів, просто як VASP, — додав Іп.

«Ми розглянемо різні аспекти широкого сектору віртуальних активів і побачимо, як ми можемо розробити креативні та спрощені правила для такої активної ролі», — сказав Іп. «Політична заява фактично охоплюватиме всі ці сфери».

Дозволити роздрібним інвесторам?

Гонконг може відкрити інвестиції в ETF криптовалюти для роздрібних інвесторів, і влада, ймовірно, почне публічні консультації з цього питання пізніше цього року, заявив Вонг з SFC на конференції в середині жовтня.

ETF — це тип об’єднаних інвестиційних цінних паперів, які відстежують певний індекс, сектор, товар або інші активи, які можна придбати або продати на фондовій біржі так само, як і звичайні акції.

«Тож під час цієї публічної консультації ми також розглянемо, чи можемо ми фактично послабити вимоги до професійних інвесторів, щоб побачити, чи зможемо ми дійсно дозволити роздрібним інвесторам напряму інвестувати у віртуальні активи», – сказав Вонг,

Цифрові валюти Центрального банку

Окрім прагнення знову стати крипто-центром, Гонконг також стає одним із центрів цифрових валют центрального банку (CBDC).

Міський транскордонний проект інтероперабельності CBDC mBridge включає Валютно-фінансове управління Гонконгу (HKMA) і центральні банки Таїланду, Китаю та Об’єднаних Арабських Еміратів. Він завершив свій другий етап пілотування, який включав 2 комерційних банків із цих чотирьох регіонів у 20 транскордонних платежах через mBridge у транзакціях на загальну суму понад 160 мільйони доларів США.

Дивіться пов’язану статтю: Шеньчжень лідирує в Китаї за транскордонними транзакціями CBDC: звіт 

HKMA заявила, що прагне покращити та розширити функції mBridge, і очікується, що більше деталей буде оголошено під час тижня фінансових технологій.

Згідно зі звітом, опублікованим минулої п’ятниці, Інноваційний центр Банку міжнародних розрахунків (BIS) у Гонконзі завершив дослідження, щоб перевірити доцільність створення стейблкойнів, підтримуваних CBDC. 

«Ніколи раніше не втілювали в життя стейблкойни, підтримувані CBDC, і тому ми вважаємо, що це може доповнити зростаючу кількість досліджень стейблкоїнів у приватному секторі», — йдеться у звіті BIS.

У червні минулого року HKMA заявило, що вони можуть підключити CBDC материкового Китаю до міської системи Faster Payment System. Хоча оновлення не надходило, голова відділу CBDC центрального банку Китаю Му Чанчунь виступить 1 листопада на FinTech Week.