Як ШІ та криптовалюта формують майбутнє фінансів

За останні три роки криптопростір зазнав масштабних потрясінь. Поряд із посиленням пакетів стимулів у 2021 році компанії венчурного капіталу (VC) інвестували $33 мільярдів у криптовалютних та блокчейн-стартапах.

Наступного року Федеральна резервна система спровокувала низку банкрутств криптовалют завдяки циклу підвищення процентних ставок, починаючи з краху Terra (LUNA) і завершившись крахом схеми Понці FTX.

Обіцянка DeFi втратила свій блиск, чому не сприяло втрачене понад 3 мільярди доларів через хакерські атаки DeFi протягом 2023 року. Триваюче зростання біткойнів свідчить про відсутність довіри до альткоїнів, оскільки т.зв. Сезон Altcoin ще має проявитися.

У червні 2023 року голова відділу стратегічного партнерства BlackRock Джозеф Чалом зазначив, що до інституційного впровадження DeFi «через багато, багато, багато років». Однак є підстави вважати, що новий наратив штучного інтелекту може злитися з технологією блокчейн та її застосуваннями.

Беручи до уваги уроки з попереднього циклу, як би виглядав цей криптографічний ландшафт ШІ?

Закладка основи штучного інтелекту за допомогою Crypto Composability

Озираючись назад, можна з упевненістю сказати, що «DeFi» було включено компаніями на вершині токенізованих рівнів, таких як Celsius Network або BlockFi, перетворюючи DeFi на CeFi. Ці компанії успішно запровадили криптовалюту як таку, але в кінцевому підсумку заплямували саме слово «крипто».

Оновлена ​​версія DeFi v2 повинна зосередитися на чудовій взаємодії з користувачем, яка не викликає попиту на централізовані компанії. Найважливіше те, що безпека DeFi має бути посилена. Найперспективнішим рішенням у цьому напрямку є віртуальна машина Ethereum з нульовим знанням – zkEVM.

Абстрагуючи ланцюгові транзакції за допомогою доказів з нульовим знанням (ZKP), zkEVM збільшує пропускну здатність мережі та знижує витрати на газ. Крім того, zkEVM спрощує взаємодію з користувачем, спрощуючи альтернативні символічні платежі за газ. Іншими словами, рішення, подібні до zkEVM, прокладають шлях до масштабованості, необхідної для програм ШІ.

Програми ШІ за своєю природою включають великі обсяги даних, що робить їх потенційним вузьким місцем для блокчейн-мереж. З цією перешкодою попереду Polygon zkEVM дає змогу генерувати штучний інтелект за допомогою генератора зображень Midjourney. в цей процес, результати можна токенізувати як NFT з низькими комісіями.

Спираючись на смарт-контракти інших типів, криптопростір заклав основу для ШІ з можливістю компонування та доступом без дозволу. У сукупності це створює автономну та ефективну інфраструктуру для фінансових ринків. Оскільки будь-яку ринкову дію можна розібрати в смарт-контракти, комбінованість приносить інновації на трьох рівнях компонування:

• Морфологічні – компоненти, які взаємодіють між протоколами DeFi, створюючи нові метафункції.
• Atomic – здатність кожного смарт-контракту функціонувати незалежно або в поєднанні зі смарт-контрактами інших протоколів.
• Синтаксичний – здатність протоколів спілкуватися на основі стандартизованих протоколів. 

На практиці це перекладається як кубики Lego DeFi. Наприклад, З'єднання (COMP) дозволяє користувачам надавати ліквідність у пули смарт-контрактів. Це один із революційних стовпів DeFi, оскільки користувачам більше не потрібен чийсь дозвіл, щоб позичити або взяти в борг. З розумними контрактами, які діють як пули ліквідності, позичальники можуть використовувати їх, надаючи заставу. 

Постачальники ліквідності отримують cTokens у вигляді відсотків. Якщо наданим маркером є USDC, прибутковим буде cUSDC. Однак ці токени можна інтегрувати через плату DeFi у всі протоколи, сумісні зі стандартом ERC-20.

Іншими словами, можливість комбінування створює можливості для множинних прибутків, так що жоден смарт-контракт не залишається незадіяним. Проблема в тому, як ефективно впоратися з цим зростанням складності? Ось де ШІ вступає в гру.

Підвищення ефективності за допомогою ШІ

Коли ви думаєте про штучний інтелект (ШІ), головна функція, яка спадає на думку, — це надлюдська обробка. Фінансові ринки давно стали надто складними для людського розуму. Натомість люди почали покладатися на прогнозні алгоритми, автоматизацію та персоналізацію.

У TradFi це зазвичай означає, що консультанти робототехніки підказують користувачам їхні потреби та допустимі ризики. Робо-консультант створить профіль для керування портфоліо користувача. На арені комбінування блокчейнів такі алгоритми штучного інтелекту отримають набагато більшу гнучкість для перекачування врожаю.

Зчитуючи ринкові умови на льоту, коли вони отримують доступ до прозорих смарт-контрактів, агенти штучного інтелекту мають потенціал зменшити неефективність ринку, зменшити людські помилки та покращити координацію ринку. Останній уже існує у формі автоматизованих маркет-мейкерів (AMM), які забезпечують визначення ціни активів.

Аналізуючи потоки замовлень, ліквідність і волатильність у режимі реального часу, агенти ШІ ідеально підходять для оптимізації постачання ліквідності та навіть запобігання DeFi експлойти швидкої позики шляхом координації між платформами DeFi та обмеження розмірів транзакцій. 

Неминуче, оскільки агенти штучного інтелекту підвищують ефективність ринку за допомогою моніторингу ринку в реальному часі та машинного навчання, у міру зростання ліквідності можуть з’явитися нові прогнозовані ринки. Тоді робота людей полягала б у тому, щоб налаштувати ботів на арбітраж проти інших ботів.

At 42.5 млрд доларів через 2,500 раундів акцій у 2023 році інвестиції в штучний інтелект вже випередили криптовалютний пік 2021 року. ШІ-крипто проекти продемонструвати тенденцію?

У центрі уваги новатори AI-Crypto

З моменту запуску ChatGPT від OpenAI у листопаді 2022 року ШІ привертає увагу. Увага, яку раніше приділяли мемкойнам, переключилася на розвиток штучного інтелекту в міркуванні, генерації мистецтва, кодуванні та останнім часом на генерацію тексту у відео через Sora.

У цих галузях людського інтересу всі вони залежать від масштабування центрів обробки даних. На відміну від криптотокенів, які є смарт-контрактами, AI-токени є базовими блоками тексту, які агент AI розбирає на одиниці відносин. Залежно від налаштування кожної моделі AI, ці маркери представляють контекстні вікна для взаємозв’язків між поняттями.

Для кожного підказки користувача складно забезпечити максимальну потужність обробки. Коли модель штучного інтелекту розбиває текст на маркери, результат залежить від розміру маркера. У свою чергу, розмір токена визначає якість створюваного контенту, яким би він не був.

Очевидно, що чим більший розмір маркера, тим більший потенціал для моделі ШІ враховувати більшу кількість концепцій під час генерації контенту. Враховуючи такі властиві обмеження, ШІ-токени природна технологія блокчейн.

Подібно до того, як Web3 gaming токенізує внутрішньоігрові активи для децентралізованого володіння, обмінної валюти та винагород, те саме можна зробити за допомогою ШІ. Приклад, Fetch.AI (FET) це протокол відкритого доступу для підключення автономних економічних суб’єктів через Open Economic Framework до Fetch Smart Ledger.

Токен FET спрямований на монетизацію мережевих транзакцій, оплату розгортання моделі AI, винагороду учасників мережі та оплату інших послуг. І так само, як люди підключаються до сервісів DeFi через гаманці, вони можуть підключитися до агентури Fetch.AI за допомогою Fetch Wallet, щоб скористатися перевагами розгорнутих протоколів AI.

Наприклад, один із багатьох агентів ШІ, які зараз перебувають у бета-версії agentverse є агентом узагальнення PDF.

Як перспективний шлях до демократизації доступу та розгортання агентів штучного інтелекту FET-токен отримав 300% вартості з початку року. За даними Market Research Future, прогнозується зростання ринку агентів ШІ 110.42 млрд доларів до 2032 року з $6.03 мільярдів у 2023 році. Це означає сукупний річний темп зростання (CAGR) у 43.80%.

Зрештою ми, ймовірно, побачимо екосистему агентів штучного інтелекту, які взаємодіють із протоколами DeFi та іншими службами, які виграють від автоматизації рішень у реальному часі. Це може поширитися на агентів штучного інтелекту, які допомагають безпілотним електромобілям або навіть допомагають виконувати делікатні операції та догляд за пацієнтами. Дитячий хірург Доктор Даніель Волш з Медичного коледжу Університету Кентуккі в Лексінгтоні сказала:

«Пацієнт, який прокидається о 1:00 ночі через 2 дні після хірургічної операції, може зв’язатися з чат-ботом і запитати: «У мене є цей симптом, це нормально?»

У сфері медичної діагностики компанія Lantheus Holdings (LNTH), що базується в Массачусетсі, вже розгорнула свій агент візуалізації PYLARIFY AI для раннього виявлення раку простати. Завдяки таким проектам штучного інтелекту, як Fetch.AI, багато таких сервісів можуть бути повністю токенізовані.

Дорога вперед: виклики та можливості

Перед інтеграцією штучного інтелекту блокчейн-платформи стикаються з тією ж проблемою – інституційним впровадженням. Чи мають менші протоколи шанс проникнути в мейнстрім, чи це зарезервовано для установ?

Можливо, DeFi проклав шлях для токенізованих фінансових ринків, але великі гравці, швидше за все, вселять довіру громадськості.

Наприклад, Кантонська мережа, Яка є підтримується Big Bank і Big Tech, може витіснити меншу рибу DeFi. Зрештою, зручність банківські перекази в той же день можуть бути легко інтегровані в блокчейн-мережі. Це особливо актуально, враховуючи, що під час розробки продуктів штучного інтелекту Microsoft використовує мережу Canton Network за допомогою хмари Azure.

У той же час, багато користувачів воліли б залишатися в екосистемах відкритого доступу, користуючись підвищенням вартості токенів AI-crypto. Крім того, криптопротоколи не обов’язково повинні бути спрямовані безпосередньо на розгортання агентів ШІ. Наприклад, The Graph (GRT) можна використовувати для додатків штучного інтелекту як службу індексації даних блокчейна.

Виходячи з цих припущень, цей «Google блокчейн» отримав 103% приріст з початку року. Одним із найперспективніших криптопроектів, які допомагають ШІ, може бути Injective Protocol (INJ). Оскільки він «впроваджує» алгоритми ШІ у вищезгадані дії ринку DeFi, Ін’єкційний спрямований на спрощення та автоматизацію складних операцій DeFi.

На базовому рівні перехрестя AI-crypto може бути Мережа Аллора, використовуючи машинне навчання з нульовим знанням (zkML) і об’єднане навчання для створення програм ШІ для розширеного досвіду DeFi.

Якщо розгортання цих відкритих додатків буде успішним, такі інституційні мережі, як Canton, будуть менш привабливими. Ця динаміка значною мірою залежатиме від регуляторних органів, яким ще належить матеріалізувати правила навіть для криптопростору.

Висновок

AI готовий зробити дані більш зрозумілими, ефективними та відповідними для конкретного користувача. З іншого боку, технологія блокчейн формалізувала та децентралізувала логіку людських дій у самовиконувані смарт-контракти.

Коли дві сфери зустрічаються, ми отримуємо агентів ШІ з оновленим призначенням. Нове покоління токенізованих робо-порадників, які в повній мірі використовують переваги компонування DeFi. І в міру того як агенти штучного інтелекту досліджують нові можливості, з’являться нові ринки.

Агенти штучного інтелекту готові створювати гіперфінансове майбутнє, від прогнозного аналізу до вливання ліквідності на ринки в мережі. починаючи з Bitcoin сама по собі людина зустрінеться з багатьма будівельними блоками, на яких можна скористатися.

Згадується в цій статті

• Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Додайте собі сили. Доступ тут.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
• ПлатонЕСГ. вуглець, CleanTech, Енергія, Навколишнє середовище, Сонячна, Поводження з відходами. Доступ тут.
• PlatoHealth. Розвідка про біотехнології та клінічні випробування. Доступ тут.
• джерело: https://cryptoslate.com/how-ai-and-crypto-are-shaping-the-future-of-finance/