Як банки модернізують цифрове ядро, дотримуються нормативних вимог

Перевидано Платоном

читають: 0

Банки знають, що для отримання конкурентної переваги на ринку та кращого обслуговування клієнтів вони повинні модернізувати свій технологічний пакет. Існує певне усвідомлення проблем, з якими стикаються застарілі основні постачальники послуг, щоб не відставати від еволюції сучасних цифрових банківських вимог. Проте велика частина розмов була зосереджена на часі, витратах і ризиках збоїв у зв’язку з капітальним ремонтом системи.

Як банки модернізують цифрове ядро, зберігають відповідність регламенту PlatoBlockchain Data Intelligence. Вертикальний пошук. Ai. — *Кетлін Йе, керівник північноамериканського відділу відповідності продукції Galileo*

Але є ще один ключовий фактор, який стримує банки — відсутність ясності та деталей щодо того, як основні банківські провайдери можуть допомогти банкам підтримувати нормативну відповідність під час впровадження цих нових систем.

Хоча найкращий цифровий користувальницький досвід — це ще не все, важливо, щоб основна банківська платформа, що забезпечує UX, підтримувалася найновішими нормативними стандартами. Наслідком невідповідності є те, що банки просто не можуть собі дозволити.

Навігація на арені ризиків комплаєнс – це те, де коливання прийняти основну модернізацію зазнає ударів, оскільки існують невідомі причини ризиків, як підійти до цього шляху та як пом’якшити ці ризики. Але перш ніж банки перевірять потенційного постачальника цифрового ядра, необхідно розглянути ключові питання. Перші шість допоможуть прояснити підхід банку до цифрової трансформації.

1. Що таке толерантність банку до регуляторного ризику, що стосується технологій?

2. Який вплив потенційного цифрового основного рішення на регулятивний ризик і які прийнятні механізми можна запровадити, щоб зменшити ризик?

3. Як базове цифрове рішення оптимізує поточні процеси відповідності; які вигоди очікуються і чи вигоди переважають витрати?

4. Який вплив матиме базове цифрове рішення на процес управління нормативними змінами?

5. Застосовуючи це на практиці, як банк робить так, щоб партнери з регуляторних органів та перевіряючі були впевнені в своїх рішеннях?

6. Як банк перетворює свою поточну толерантність до ризику та планує цифрове середовище?

Щойно з’явиться внутрішня ясність щодо підходу банку до цифрової трансформації, йому слід поставити більш інформовані та змістовні запитання своєму потенційному постачальнику цифрового ядра, зокрема:

7. Як було розроблено базове цифрове рішення, щоб банк міг відповідати нормативним вимогам?

8. Яким чином банк гарантує, що підхід до нормативно-правових вимог є готовим до майбутнього, щоб розвиватися з постійними змінами на ринку?

9. Як банк відстежує сучасні зміни та як повідомляється про це клієнтам у міру зміни вимог?

10. Як програма управління змінами вписується в загальну систему відповідності банку?

11. Яким чином банк гарантує, що його програма відповідності є достатньо надійною, щоб відповідати очікуванням галузі та вимогам нагляду банківських регуляторів?

12. Хто є експертами з дотримання нормативних вимог у команді — яка база їхніх знань у кожній ключовій сфері?

Подолайте цифровий розрив

Враховуючи, що сьогодні всі банки змушені жонглювати, щоб перейти на цифрове ядро банківської системи, легко зрозуміти, чому банки так не схильні до ризику. Саме тут потрібні довіра та досвід, щоб подолати цифровий розрив, одночасно ефективно вирішуючи елементи відповідності нормативним вимогам цифрової трансформації або розширення. У фінтех це означає роботу з перевіреною платформою фінансових послуг, яка спирається на спеціальну команду з відповідності продуктів, яка розуміє складність банківського ринку США.

Вивчаючи базових цифрових постачальників наступного покоління, шукайте перевірених постачальників, які мають десятиліття досвіду зміцнення довіри на ринку, поєднуючи потужні технології та галузеві знання з потужною командою експертів ринку банківської системи як послуги та цифрового банківського обслуговування. . Подумайте про постачальника, який працює швидше, розумніше та економічно ефективніше завдяки інтелектуальній автоматизації, а також провайдера, який співпрацює з банками для вирішення фінансових і технічних операційних послуг, включаючи безпеку, відповідність, управління ризиками та обслуговування клієнтів.

Рівень комфорту для початку переходу на основну банківську систему можна досягти, працюючи з перевіреним ринком партнером, який знає, що впровадження цифрового ядра — це рішення, яке є безпечним, стійким, мінімізує збої в бізнесі, може співіснувати з поточними операціями та розроблено з урахуванням нормативної відповідності.

Більше ніж будь-коли, банки мають потужну можливість надавати надійні, безпечні, гнучкі та індивідуальні фінансові пропозиції для своїх клієнтів, при цьому пріоритетним є відповідність вимогам. Перший крок — поставити правильні запитання, щоб повідомити, яка технологія відповідає унікальним потребам банку та його клієнтів.

Кетлін Є є керівником північноамериканського відділу відповідності продукції компанії Галілео, де вона має більш ніж 20-річний досвід роботи в банківських та фінансових послугах. До цього вона працювала керівником відділу комплаєнсу в Poppy Bank і головним спеціалістом з комплаєнсу в Tri Counties Bank. Раніше Є займав посади консультанта вищого рівня в різних банках і банківських установах, включаючи Wells Fargo, Treliant, Aurora Bank і Infosys.