Як Давоський протокол трансформує ставку на багатокутник

У цьому інтерв’ю Варун Сатьям, генеральний директор і співзасновник Davos Protocol, пояснює, як їх стабільна екосистема активів підвищує ефективність капіталу за допомогою інноваційного застосування ліквідного стейкінгу на користь спільноти.

Q: Що ви можете сказати нам про Давоський протокол? Яке ваше бачення та мета?

A: Давоський протокол це інноваційна екосистема DeFi, яка прагне зарекомендувати себе як провідний протокол позичання та запозичення в мережі Polygon, надаючи користувачам більш ефективну версію MakerDAO. На Давосі користувачі зможуть позичити DAVOS Stable Asset, поставивши MATIC як заставу. Платформа використовує комбінацію надмірної застави та ліквідних ставок для вирішення широко обговорюваної «трилеми стейблкойнів» з точки зору ефективності капіталу без шкоди для децентралізації.

З Davos Protocol наше бачення полягає в тому, щоб забезпечити користувачам реальні та стійкі потоки прибутку за допомогою ліквідного стекінгу. Найбільше джерело доходу криптовалюти від Proof-of-Stake (PoS), завдяки використанню ліквідного стекінгу, винагороди від PoS доступні та витягуються в DeFi, що дозволяє Davos отримувати прибутки з нестабільного активу та переводити його в стабільний актив (DAVOS ). Основне припущення полягає в тому, що людей більше приваблює дохідність стабільного активу, ніж дохідність нестабільного активу.

Зрештою, Давоський протокол має намір надати ринку довідкову ставку для стейблкойнів, знаменуючи відхід від попередніх позицій забезпечених боргом (CDP), які віддають перевагу дешевшим запозиченням, але мало сприяють дохідності стейблкойнів. Забезпечуючи довідкову ставку, Давоський протокол може стати невід’ємною частиною екосистеми DeFi, забезпечуючи як реальні, так і стійкі доходи для користувачів, одночасно сприяючи загальній стабільності ринку. DAVOS — це новий стабільний актив, який пропонує нові канали отримання доходу та збереження багатства, що робить його захоплюючим розвитком у просторі DeFi.

Q: Ми знаємо, що Давоський протокол запустив перший продукт для рідкого стейкинга на Polygon; що таке ліквідний стейкинг і чим він відрізняється від звичайного?

A: Мережі Proof-of-Stake (PoS) пропонують власникам токенів можливість заблокувати свої токени та використовувати їх вагу для підтвердження транзакцій, отримуючи привабливі прибутки за свою участь. Однак традиційний стейкинг має суттєвий недолік, оскільки він робить токени неліквідними, що означає, що з ними не можна здійснювати транзакції, торгувати чи використовувати їх як заставу.

Щоб вирішити цю проблему, ліквідний стейкінг пропонує рішення, яке дозволяє користувачам отримувати токен, який представляє суму їх ставки та отримані винагороди, які можна використовувати як заставу або торгувати деінде. Ліквідний стейкінг вирішує проблеми з ліквідністю, з якими стикається традиційний стейкінг, пропонуючи користувачам своєчасний доступ до коштів, альтернативні стратегії, накопичення прибутку та доступ до кредитів, забезпечених криптовалютами, одночасно створюючи пасивний дохід у фоновому режимі. Завдяки такому підходу користувачі можуть максимізувати свій потенціал заробітку, насолоджуючись найкращим із обох світів, отримуючи винагороди за ставки та генерацію доходів у просторі DeFi.

Q: Чи можете ви дати нам короткий опис механізму вашої моделі ліквідного стекінгу? Як це працює?

A: Davos Protocol реалізував розумну стратегію на основі архітектури MakerDAO, щоб максимізувати прибутки від депонованої застави та мінімізувати ризик. Це досягається завдяки використанню переваг ліквідного стейкінгу, який передбачає ставку застави, генерацію токена, що приносить винагороду, а потім конвертацію отриманого прибутку. Таким чином, замість того, щоб ваша застава залишалася бездіяльною, протокол ставить її, таким чином змушуючи капітал працювати на вас.

Для реалізації цієї стратегії протокол використовує конвертер дохідності для відокремлення дохідності від основної суми у формі депонованої застави. Це дозволяє протоколу щотижня отримувати винагороди, які надсилаються до пулу доходів Давоса. Окрім винагороди за ліквідні ставки, пул також отримує відсотки за запозичення, створені протоколом.

Використання стратегії ліквідного стейкінгу MATIC з низьким рівнем ризику дозволяє Davos Protocol стати високоприбутковим протоколом, де він здатний акумулювати велику суму сукупного доходу від ліквідного стейкінгу та позикових відсотків, який потім розподіляється між стейкерами та постачальниками ліквідності. відповідно. У результаті Davos може генерувати як реальні, так і привабливі прибутки для своїх користувачів.

Q: Чи є якісь компроміси з точки зору безпеки чи децентралізації? Чому хтось має вкладати гроші у ваш продукт, а не конкурент?

A: По суті, мета Davos полягає в тому, щоб залучити інвесторів у стейблкойни, які є найбільшими вкладниками TVL у DeFi, шляхом використання ліквідних ставок на розміщені активи для отримання стабільного та реального доходу від стабільного активу (DAVOS). Наша увага зосереджена на забезпеченні більшої ефективності використання капіталу за мінімального ризику шляхом поєднання стабільного активу DAVOS, який можна повністю викупити, зі стратегією отримання прибутку під заставу MATIC за допомогою ліквідних ставок.

Як децентралізована, неупереджена криптовалюта з надлишковою заставою, DAVOS може уникнути скорочення та блокування токенів користувачів, що має залучити більше інвесторів у довгостроковій перспективі. Ми постійно прагнемо гарантувати низький рівень ризику та привабливу прибутковість без постійних втрат або ринкового ризику. Це залишиться фундаментальною опорою Давоського протоколу для пошуку ефективності капіталу, що дозволить нам усунути недоліки, пов’язані зі стейблкойнами.

Крім того, наша команда розробників глибоко розуміє потреби безпеки та вимоги протоколу, подібного до нашого. Зосереджуючись на безпечному та прозорому коді, ми прагнемо надати нашим користувачам стабільну та безпечну платформу для отримання прибутку. Прихильність нашої команди до безпеки відображається в наших аудитах (Veridise та Quantstamp), а також тому, що ми постійно шукаємо можливості для подальших оцінок (3^rd перевірка запланована на Q2), щоб забезпечити найвищий рівень безпеки для наших користувачів.

Q: Окрім традиційних винагород за ставки, які переваги отримують користувачі, які використовують продукт Davos?

A: Davos Protocol зайняла привабливу позицію на ринку, навчившись успіху UST на Terra та усунувши фундаментальні недоліки в їх механізмах. Платформа визнає, що інвестори хочуть, щоб привабливі та стійкі доходи були легко доступними без потреби в комплексному обробці врожаю або участі DeFi. Щоб задовольнити потреби як експертів DeFi, так і роздрібних користувачів, Davos пропонує низку варіантів, які задовольняють їхні інвестиційні апетити.

Для більш досвідчених користувачів DeFi Davos надасть різні можливості для отримання прибутку за допомогою yield farming, арбітражу та розширених сховищ. Крім того, після випуску DGT (Token Davos Governance Token) користувачі зможуть брати участь у голосуванні за ваговими показниками, пов’язаними з показниками ліквідності та показниками запозичень. Крім того, токен DGT дозволить користувачам мати право голосу в управлінні платформою та процесах прийняття рішень, пов’язаних із монетарною політикою. Ці варіанти надають досвідченим користувачам DeFi можливість отримувати прибуток у межах 12-24% APY, що робить його вигідним варіантом для тих, хто шукає привабливий потенціал заробітку в екосистемах DeFi шляхом активної участі.

Для роздрібних інвесторів Davos Protocol пропонує простий і безпроблемний спосіб потенційно заробити річний APY у розмірі 7-9%, купуючи та ставлячи DAVOS на платформі. Це забезпечує стабільну та передбачувану віддачу від інвестицій без необхідності активної участі в екосистемі DeFi. Більше того, Davos планує інтегруватися з певними централізованими біржами (CEX), які запропонують своїй базі користувачів рішення для ставок, не пов’язаних з опікою. Це дозволить роздрібним інвесторам робити ставки на свої токени DAVOS безпосередньо на CEXs, тим самим полегшуючи їм отримання стабільного прибутку від своїх інвестицій. Пропонуючи рішення, пов’язане з безпекою, Davos Protocol дозволяє інвесторам зберігати повний контроль над своїми коштами, забезпечуючи тим самим додатковий рівень безпеки. Ця функція, ймовірно, сподобається роздрібним інвесторам, які вперше знайомляться з DeFi і можуть вагатися щодо використання децентралізованих рішень.

Надаючи ряд опцій, які задовольняють потреби як досвідчених користувачів DeFi, так і роздрібних інвесторів, Davos Protocol позиціонує себе як універсальну платформу, яка може задовольнити потреби різноманітних інвесторів. Ми вважаємо, що це важливий фактор, який може залучити більшу базу користувачів, надаючи інвесторам стійкі та привабливі доходи, що супроводжуються простотою.

Q: Чому користувач повинен переходити від традиційної моделі стекінгу до моделі ліквідного стекінгу? Які основні переваги?

A: Liquid Staking пропонує унікальну можливість подолати розрив між стейкингом і DeFi, дозволяючи користувачам отримувати вигоду від обох. Це розкриває потенціал PoS як значного джерела прибутку від криптовалюти, водночас забезпечуючи ліквідність для використання активів у проектах DeFi протягом періоду блокування. Це не тільки підвищує дохідність для користувачів, але й сприяє участі в стейкінгу, зміцнюючи мережу та крипто-екосистему в цілому. Davos Protocol визнає ліквідний стейкинг як DeFi у його найчистішому вигляді, надаючи користувачам найкраще з обох світів. Davos робить ще один крок далі, пропонуючи користувачам стабільний актив, який може використовувати ліквідні ставки та надмірну заставу для отримання реальних і стабільних прибутків від стабільного активу DAVOS.

Q: Окрім першого рідкого продукту для стейкингу на Polygon, є повідомлення про запуск стейблкойну в Давосі в цій мережі. Що ви можете сказати нам про це? Чи потрібні стейблкойни для довгострокового впровадження DeFi?

A: DAVOS не можна вважати стейблкоіном, оскільки метою DAVOS не є утримання абсолютної прив’язки до долара США чи будь-якої іншої фідуціарної валюти. Це стабільний актив, який націлений на високу цінову стабільність над абсолютною прив’язкою. Ми досягли цього, застосовуючи монетарну політику в управлінні Давоським протоколом для розподілу основної частини його доходу між зацікавленими сторонами DAVOS. Наразі DAVOS Stable Assets забезпечено капіталоефективною позицією забезпеченого боргу (CDP) Давоського протоколу. Ми бачимо, що це зміниться в майбутньому, коли протокол розширить підтримку основних мереж PoS, дозволяючи використовувати їхні рідні активи як заставу.

Q: Нарешті, яке ваше бачення майбутнього DeFi і децентралізованих програм? Ліквідний стейкинг є інноваційним, але чи бачите ви, що він стане стандартом для інших платформ? Який внесок Давоського протоколу в криптопростір у цьому контексті?

A: ​ Ліквідний стейкинг — це інноваційна функція DeFi, яка дозволяє користувачам звільняти свої токени від своїх контрактів і отримувати від них прибуток. Це означає, що користувачам не потрібно підтримувати тривалий період блокування, властивість, яка зазвичай пов’язана з криптостейкінгом. Це також дозволяє користувачам отримувати пасивний дохід зі своїх коштів під час доступу до ринків капіталу.

Мережі PoS вимагають від користувачів вкладати свої активи в захист мережі. Коли з’явилися перші мережі, їх рідні токени мали обмежену функціональність. Найкращим варіантом для користувачів було поставити свої активи валідаторам мережі.

Але з появою DeFi частка активів, якими володіють користувачі, зменшилася. Це пов’язано з тим, що нові моделі економічної діяльності, пов’язані з фермерством і кредитуванням, підвищили ефективність цих активів, дозволяючи користувачам отримувати більше вартості з меншої кількості активів.

Davos функціонує як платформа смарт-контрактів рівня 2, яка сумісна з Polygon і оптимізована для DeFi із вбудованою ліквідністю та готовими фінансовими програмами. Крім того, природа Давоса з відкритим вихідним кодом дозволяє іншим проектам DeFi створювати на основі протоколу. Продуктовий рівень протоколу так само децентралізований, як і його смарт-контракти, що створює більше стимулів для зовнішніх інтерфейсів розвивати екосистему Davos і надавати унікальні інструменти для користувачів.

• Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
• Платоблокчейн. Web3 Metaverse Intelligence. Розширені знання. Доступ тут.
• джерело: https://www.newsbtc.com/interview/how-the-davos-protocol-is-transforming-staking-on-polygon/