Як урізноманітнити своє портфоліо (4 практичні поради)

Під час інвестування ваш капітал піддається ризику.

Що означає диверсифікувати свій портфель?

Перш ніж перейти до того, як, давайте розберемося, що означає диверсифікувати свій портфель. Диверсифікація портфеля — це фінансова дисципліна, яка мінімізує ризик довгострокового інвестування шляхом розподілу ваших інвестицій між різними активами та класами активів. Наприклад, у вас можуть бути інвестиції в нерухомість, криптовалюту та ювелірні вироби, а також ваші державні та приватні ринкові інвестиції. 

Мета диверсифікації полягає в тому, щоб зменшити шок від фінансового зриву для ваших інвестицій, якщо щось станеться. Якщо ви інвестуєте на тривалий термін, вартість цих інвестицій, природно, буде коливатися. Однак іноді інвестиція може бути невдалою. Якщо весь ваш інвестиційний капітал знаходиться в одному класі активів, ви можете втратити все. Диверсифікуючи свій портфель, ви зменшуєте ризик, маючи кілька активів, які не залежать один від одного. 

На малюнку вище показано дві кругові діаграми. Ліва діаграма демонструє загальний диверсифікований портфель, права діаграма представляє диверсифікований портфель у стартапах. (Відсотки розподілу портфеля на першому малюнку не слід сприймати як фінансову пораду. Це виключно для того, щоб пояснити, як працює диверсифікація).

У цій статті ми зробимо крок далі, щоб зрозуміти, як диверсифікувати свій портфель, інвестуючи в стартапи на ранніх стадіях. 

Чому в стартапах важливо диверсифікувати свій портфель? 

Не кожна інвестиція буде успішною.

Ми завжди чуємо історії про тих інвесторів, які робили ставки на такі стартапи, як Facebook чи Uber у зародковому стані, і миттєво стали мультимільйонерами. По-перше, це було не відразу. По-друге, ці інвестори не просто зробили одну інвестицію в ці компанії. Швидше за все, вони інвестували в кілька підприємств, багато з яких зазнали краху, і досягли успіху лише в кількох. 

Ви не хочете, щоб ваші інвестиції були надто схожі одна на одну. 

Візьмемо приклад із схожої статті, про яку ми публікували важливість диверсифікації стартапів.  

Енді, звичайний інвестор, вирішує інвестувати половину свого інвестованого капіталу в компанію з виробництва морозива, а іншу половину — у головну компанію. Протягом літніх місяців компанія з виробництва морозива добре працює та отримує прибуток. Однак, оскільки дощів менше, парасолькова компанія не працює так добре. Енді диверсифікував свій портфель, інвестувавши в два стартапи, на які погода не впливає одночасно. 

Ви не можете передбачити майбутні ринки.

Коли почалася пандемія, подорожі були обмежені, і це сильно вдарило по індустрії подорожей, туризму та гостинності. Знову використовуючи як приклад Енді, якби він інвестував увесь свій інвестиційний капітал у стартапи у сфері подорожей і туризму, 2019–2021 роки були б дуже важким періодом. 

Однак Енді диверсифікував свої інвестиції в нерухомість, кліматичні та фінтех стартапи. Загальний ризик його портфеля був зменшений шляхом інвестування в компанії, які не пов’язані безпосередньо, тобто вони не впливали одна на одну і не залежали одна від одної.

Як диверсифікувати свій портфель, інвестуючи в бізнес на ранній стадії: 4 практичних поради

1. Ви досліджуєте

Важливо розуміти, у що ви інвестуєте і чому. Для деяких інвесторів вони хочуть бачити високі прибутки, тому вони вливають більше капіталу в швидкозростаючі галузі з високим ризиком на ранній стадії. З іншого боку, ви можете підтримати компанію, яку любите, і переконатися, що вона працює добре. 

Переконайтеся, що ви розумієте, у що ви інвестуєте і на що буде використано ваш капітал. На Seedrs інвестори мають доступ до форумів і двотижневих презентацій Bitesize, де засновники можуть відповісти на запитання безпосередньо та вирішити будь-які ваші проблеми. 

2. Інвестуйте в різні галузі

Як і в наведеному вище прикладі з Енді, інвестування в різні галузі допомагає зменшити ризик, якщо одна галузь переживає економічний спад. Ви також можете знайти свій необроблений діамант (стартап, який стане наступною великою справою) у зовсім іншому секторі, ніж ви могли собі уявити. 

3. Інвестуйте через визнану та авторитетну платформу 

Якщо ви безпосередньо не знаєте засновника, який залучає капітал для свого бізнесу, може бути важко вступити в ексклюзивні угоди. Ми радимо інвестувати через надійну платформу, як Сівалки or Республіка, де ви матимете доступ до багатьох можливостей. Ми проводимо ретельну перевірку всіх компаній, які залучають капітал на платформі, щоб переконатися, що наші інвестори захищені та мають доступ до найкращих угод.  

Виник Revolut, альтернатива цифровому банкінгу £ 3.8 млн. від 4,260 інвесторів у рамках раунду серії B на суму 66 мільйонів доларів. З того часу ціна їхніх акцій зросла більш ніж на 5,022.5%. Revolut став визнаним британським фінтех-єдинорогом з останньою оцінкою в 33 мільярди доларів у 2021 році. Найкраща частина? Інвестори мали можливість отримати прибуток зараз, а не чекати продажу чи IPO, що зазвичай може тривати до 10 років, через наш Вторинний ринок.

Ви можете перевірити активні кампанії тут. 

4. Поговоріть з фінансовим радником

Ця стаття має на меті пояснити важливість диверсифікованого інвестиційного портфеля. Зауважте, що Seedrs не надає будь-яких юридичних, фінансових чи податкових консультацій, і ніщо в цьому дописі блогу не є такими порадами. Якщо у вас є будь-які запитання щодо юридичних, фінансових або податкових питань, що стосуються вашої взаємодії з Seedrs або її філіями, вам слід звернутися до професійного консультанта.

Готові диверсифікувати свій портфель за допомогою приватних інвестицій? Перевірте ці швидкозростаючі європейські стартапи на Seedrs зараз збирають капітал. 

Повідомлення Як урізноманітнити своє портфоліо (4 практичні поради) вперше з'явився на Seedrs Insights.

• Coinsmart. Найкраща в Європі біржа біткойн та криптовалют.
• Платоблокчейн. Web3 Metaverse Intelligence. Розширені знання. БЕЗКОШТОВНИЙ ДОСТУП.
• CryptoHawk. Альткойн Радар. Безкоштовне випробування.
• Джерело: https://www.seedrs.com/insights/blog/investing/how-to-diversify-your-portfolio?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=how-to-diversify-your-portfolio