Як інвестувати в золото через криптовалюту? Зустрічайте жетони із золотими прив’язками

Золото є дорогоцінним металом, який використовується в багатьох галузях промисловості, але це також добре відомий інвестиційний продукт та історичний захист від економічних потрясінь та інфляції. Ціни на золото, як правило, вважаються активом, що звільняє від ризику, як правило, найкраще працюють у складному фінансовому середовищі – під час кризи, воєн, потрясінь тощо.

Що таке криптовалюта з прив'язкою до золота?

З іншого боку, криптовалюти з прив’язкою до золота є похідним класом активів, який дозволяє користувачам купувати, торгувати та отримувати доступ до золота, не турбуючись про фізичне зберігання та зберігання. Вони усувають незручності, пов’язані з транспортуванням, передавальністю, а також пов’язану з неліквідністю.

У традиційному світі вони відповідають ETF та CFD на золото, які відстежують ціну на золото без необхідності фізичного володіння ним.

Існує безліч криптовалют, які так чи інакше прив’язані до золота, і вони забезпечені в різних співвідношеннях, залежно від самого проекту.

У цій статті ми розглянемо деякі з найбільш популярних криптовалют із золотою прив’язкою.

Плюси і мінуси інвестування в криптовалюту, забезпечену золотом

Як і в будь-якій іншій сфері, інвестування в токени, забезпечені золотом, має певні переваги та недоліки. Давайте ближче розглянемо обидва.

Переваги жетонів із прив'язкою до золота

По-перше, більшість забезпечених золотом токенів існують як токени, створені на основі стандарту токенів ERC-20, і, як такі, їх легко передавати та торгувати на кількох централізованих та децентралізованих біржах.

Вони усувають неліквідність фізичного золота, дозволяючи користувачам торгувати ним у будь-який час, якщо вони мають доступ до біржі. Ще одна перевага полягає в тому, що їх можна розділити та розділити на частини, що дозволить інвесторам володіти меншими частками і не обов’язково вимагати від них інвестування великої суми грошей.

Жетони з прив’язкою до золота також мають деякі інші переваги, широко пов’язані з криптовалютами – їх легко зберігати та передавати – на відміну від фізичного золота.

Криптовалюти з прив'язкою до золота потенційно можна купити через децентралізовані біржі. Отже, їх власники можуть купувати їх без будь-яких заходів KYC (порівняно з CFD та ETF).

Недоліки жетонів із прив'язкою до золота

Той факт, що вони є похідним продуктом, також несе певні ризики. Одна з них полягає в тому, що інвестори не обов’язково мають пряму власність на золото, до якого прив’язані їхні токени, хоча це може відрізнятися в певних проектах, які дозволяють фізичне викупу.

Більше того, вони покладаються на централізованих постачальників послуг, які керують зберіганням фізичного золота, що забезпечує токени, і це повністю не в руках інвесторів.

Оскільки більшість із них є токенами на основі ERC-20 Ethereum, кожна покупка або передача токена може призвести до високої комісії за газ.

У порівнянні з традиційними золотими контрактами на різницю (CFD), криптовалюти з прив’язкою до золота є набагато менш ліквідними, оскільки ринок для них набагато менший у порівнянні зі застарілим.

Ще одна відмінність від CFD полягає в тому, що смарт-контракти вразливі до експлойтів. Шанси в цьому випадку дуже незначні, проте будь-який смарт-контракт має ненульовий шанс провалу.

Найпопулярніші криптовалюти з прив'язкою до золота

Хоча може бути чимало криптовалют, які претендують на те, що вони прив’язані до золота, на основі нашого дослідження, лише дві варті уваги. Це Paxos Gold (PAXG) і Tether Gold (XAUT). Обидва токени випускаються відомими компаніями з перевіреною історією в цій галузі і можуть похвалитися достатнім обсягом торгівлі. Решта криптовалют із золотою прив’язкою не забезпечують значну ліквідність, а їхні відповідні веб-сайти не оновлювалися роками, що є червоним прапором.

Золото Paxos (PAXG)

Символ токена: PAXG

Ринкова капіталізація (станом на березень 2022 року): 550 мільйонів доларів

Найпопулярніші біржі в списку: Binance, Uniswap, FTX, KuCoin, Kraken

На момент написання цієї статті, у березні 2022 року, PAXG є найбільшою криптовалютою з прив’язкою до золота за допомогою загальної ринкової капіталізації, яка становить близько 550 мільйонів доларів. Він також може похвалитися найвищим щоденним обсягом торгів.

Згідно з офіційним документом проекту, кожен токен PAXG «представляє одну чудову тройську унцію фізичного золота з певного серійного золотого злитка». Цікаво, що якщо хтось володіє достатньою кількістю PAXG, щоб представляти весь золотий злиток, він може викупити токени на фізичний золотий злиток.

Перевага цього полягає в тому, що право власності можна розділити на одиниці розміром до 18 знаків після коми, що дозволяє людям отримати доступ до мінімальної кількості золота. Токен існує через стандарт токенів Ethereum ERC-20, що робить його легко переносимим через мережу.

Також варто зазначити, що Paxos Trust Company – емітент PAXG 0 є регульованою фінансовою установою, а також кваліфікованим зберігачем. Це ліцензована державою компанія, яка регулюється NYDFS (Департаментом фінансових послуг штату Нью-Йорк) і зобов’язана підтримувати найвищі стандарти, коли йдеться про захист активів клієнтів. Крім того, NYDFS також регулює сам PAXG.

Tether Gold (XAUt)

Символ токена: XAUt

Ринкова капіталізація (станом на березень 2022 року): 210 мільйонів доларів

Найпопулярніші біржі в списку: FTX, Bitfinex, Uniswap 

Криптовалюта повідомляє ще в січні 2021 року компанія Tether, яка розробляє найпоширеніший стейблкойн (USDT), запустила новий цифровий актив із позначкою XAUt. По суті, токен, який базується на стандарті ERC-20 і TRC-20 від Tron, також представляє одну тройську унцію золота на лондонському злитку Good Delivery.

Власники XAUt можуть отримати нерозділене право власності на золото на вказані золоті злитки. Їх розподіл можна ідентифікувати за унікальним серійним номером, вагою та чистотою.

У документація, власникам XAUt також дозволено перевіряти деталі золотих злитків, які пов’язані з їхніми адресами, у будь-який час через веб-сайт.

Щоб зробити запит на погашення у формі фізичного золота, користувачі повинні пройти процес перевірки TG Commodities Limited. Це компанія, яка випускає токени. В іншому випадку токен можна торгувати на деяких популярних криптовалютних біржах, таких як FTX і Bitfinex.

Висновок

Загалом, існує багато криптовалют із золотими прив’язками, але лише дві вищезазначені відповідають критеріям ліквідності та репутації.

Інвестування в золото довго вважалося досить безпечним заходом, а також добре відомим хеджуванням (захистом) від інфляції та бурхливих економічних умов.

Звичайно, як і будь-які інші інвестиції, це також несе ризик втрати капіталу. З огляду на це, жодне з перерахованого вище не слід вважати фінансовою порадою. Вміст призначений лише для освітніх та розважальних цілей. Завжди проводьте власні дослідження і ніколи не інвестуйте більше, ніж ви можете дозволити собі втратити.

• Coinsmart. Найкраща в Європі біржа біткойн та криптовалют.
• Платоблокчейн. Web3 Metaverse Intelligence. Розширені знання. БЕЗКОШТОВНИЙ ДОСТУП.
• CryptoHawk. Альткойн Радар. Безкоштовне випробування.
• Джерело: https://cryptopotato.com/how-to-invest-in-gold-via-cryptocurrency-meet-the-gold-pegged-tokens/