Автоматизація перевірок «Знай свого клієнта» (KYC) і «Знай свій бізнес» (KYB) є життєво важливою для компаній, що надають розрахунки заробітної плати.
У швидкоплинному світі фінансів, який постійно розвивається, роль компаній, що надають послуги з нарахування заробітної плати, є більш важливою, ніж будь-коли. Однак із цією ключовою роллю зростає відповідальність і ризик керування конфіденційними даними. Автоматизація перевірок «Знай свого клієнта» (KYC) і «Знай свій бізнес» (KYB) є життєво важливою для компаній, що надають розрахунки заробітної плати. Крім того, у зв’язку зі зростанням загрози кіберзлочинності, Account Takeover Protection служить необхідним щитом, який захищає від небажаних вторгнень. І хіба не було б чудово, якби ми могли зробити миттєвий кредитний андеррайтинг і прийняття рішень таким же простим, як клацання пальцями? З правильними інструментами це вже не надумана мрія. Усі ці заходи є ключовими для запобігання шахрайству, забезпечення безперебійних транзакцій і сприяння довірчим відносинам з клієнтами. Отже, чому саме компаніям, які надають послуги з нарахування заробітної плати, необхідно використовувати ці стратегії автоматизації та захисту? Давайте зануримося в деталі.
Автоматизація KYC для служб розрахунку заробітної плати
Швидкий технологічний прогрес змінив світ фінансів, і системи оплати праці не є винятком із цієї революції. Центральним елементом цієї трансформації є автоматизація процедур «Знай свого клієнта» (KYC).
По-перше, що таке KYC? KYC – це процес, який компанії використовують для перевірки особи своїх клієнтів. У контексті нарахування заробітної плати KYC передбачає перевірку особи працівників, щоб переконатися, що вони є тими, за кого себе видають. Це може включати перевірку імені, адреси, дати народження та іншої особистої інформації, наприклад, банківських рахунків. З іншого боку, KYB вимагає від постачальників заробітної плати перевірити бізнес, його ідентифікацію, справжню галузь тощо. Крім того, для власників бізнесу потрібна перевірка UBO (Ultimate Business Owner).
Традиційні процеси KYC. Традиційно процедури KYC виконуються вручну, займають багато часу та можуть спричиняти людські помилки. Вони включатимуть фізичні документи та особисту перевірку, процес, який може тривати дні, якщо не тижні.
Автоматизація KYC: сучасний підхід: технологія автоматизації кардинально змінила процедури KYC. Автоматизовані системи KYC використовують такі технології, як штучний інтелект та машинне навчання, щоб швидко й точно перевіряти особи, зменшуючи потребу в ручному втручанні.
Переваги автоматизації KYC
Однією з головних причин застосування сучасного автоматизованого підходу до KYC є запобігання шахрайству. Шахрайські дії, такі як викрадення особистих даних і підроблені облікові записи співробітників, можуть коштувати компаніям мільйони доларів щороку. Впроваджуючи KYC, компанії можуть гарантувати, що оплату отримують лише законні працівники, а їхня особиста інформація в безпеці.
Покращена безпека: автоматизація KYC значно підвищує безпеку систем розрахунку заробітної плати. Це може допомогти виявити та запобігти шахрайству ефективніше, ніж ручні процедури.
Підвищена ефективність: автоматизовані процеси KYC можуть майже миттєво перевіряти особи співробітників або підрядників, заощаджуючи дорогоцінний час і ресурси.
Економія коштів: зменшуючи потребу в ручному втручанні, автоматизація KYC також може призвести до значної економії коштів.
Відповідність нормативним вимогам: ще одна перевага KYC для нарахування заробітної плати полягає в тому, що він може допомогти підприємствам дотримуватися нормативних вимог. У багатьох країнах діють закони та нормативні акти, які вимагають від компаній перевіряти особу своїх працівників. Запроваджуючи процедури та політику KYC, компанії можуть забезпечити відповідність цим вимогам і уникнути потенційних юридичних проблем.
KYB Automation for Payroll Services
Знай свій бізнес (KYB) — це процес, який використовується компаніями для перевірки особи та оцінки потенційних ризиків інших компаній, з якими вони мають справу. Так само, як Know Your Customer (KYC) працює для фізичних осіб, KYB працює для компаній. Перевірки KYB є життєво важливими для компаній, щоб забезпечити відповідність, визначити ділові відносини та зменшити потенційні ризики. По суті, це допомагає підтримувати безпечне та надійне бізнес-середовище.
Переваги KYB Automation
Ефективність і точність: автоматизація KYB підвищує ефективність і точність послуг з нарахування заробітної плати. Це прискорює процес перевірки бізнесу та зменшує ймовірність помилки вручну.
Відповідність і безпека. Завдяки автоматизації KYB підприємства можуть гарантувати дотримання вимог законодавства, одночасно посилюючи заходи безпеки. Це знижує ризик шахрайства та підвищує довіру в ділових відносинах.
Захоплення облікового запису бізнесу та співробітників
Захист вашого облікового запису є надзвичайно важливим у наш час і в епоху технологій. Зі зростанням кіберзагроз одним із секторів, який став значною мішенню, є нарахування заробітної плати. Тут ми заглиблюємося в питання поглинання та чому служби розрахунку заробітної плати повинні залишатися захищеними.
Що таке захоплення облікового запису (ATO)?
Захоплення облікового запису означає незаконне отримання облікових даних авторизованих користувачів. Ці атаки зазвичай спрямовані на отримання несанкціонованого доступу до особистої чи фінансової інформації, що створює значні ризики.
Загрози захоплення облікового запису
Атаки захоплення облікових записів зазнали тривожного зростання в останні роки. Ці атаки часто використовують складні методи для обману користувачів і викрадення їхніх облікових даних.
Ці атаки бувають різних форм, включаючи фішинг, введення облікових даних і атаки типу "людина посередині". Кожен вимагає унікальних стратегій профілактики.
Фішингові атаки: фішинг — це шахрайський метод, за допомогою якого шахраї, як правило, через електронну пошту чи миттєві повідомлення, представляють себе як законні установи. Вони створюють хитрі, переконливі повідомлення, щоб обманом змусити працівників служби розрахунку заробітної плати або клієнтів розкрити конфіденційну інформацію, таку як облікові дані або номери кредитних карток. Це жахливо ефективна стратегія, яка використовує людський елемент систем безпеки.
Наповнення облікових даних: ця форма кібератаки базується на невдалій, широко поширеній практиці повторного використання паролів у різних службах. Кіберзлочинці розгортають автоматизовані сценарії, щоб спробувати несанкціонований доступ до кількох облікових записів за допомогою вкрадених або витоку облікових даних. Це осудливий, але технічно зрозумілий напад, який може завдати шкоди службам нарахування заробітної плати та масово скомпрометувати дані користувачів.
Атаки «людина посередині»: у цьому типі атаки зловмисник перехоплює зв’язок між двома сторонами, щоб викрасти конфіденційні дані. Це таємна, витончена експлуатація каналів зв’язку, де зловмисник може підслуховувати, маніпулювати чи навіть зупиняти обмін даними. У контексті послуг із нарахування заробітної плати це може призвести до серйозних порушень довіри та значних фінансових втрат.
Який вплив заволодіння обліковим записом на послуги з нарахування заробітної плати?
Фінансовий вплив: захоплення облікового запису може призвести до значних фінансових втрат, оскільки зловмисники часто перенаправляють платіжні відомості на інші рахунки.
Вплив на конфіденційність даних: окрім фінансових наслідків, ці атаки можуть призвести до значних порушень конфіденційності даних, розкриваючи конфіденційну інформацію співробітників.
Вплив на репутацію. Компанії, які зазнали захоплення облікових записів, також можуть зіткнутися з репутацією, що може призвести до втрати довіри та клієнтури.
Стратегії запобігання захопленню облікового запису
Обізнаність і освіта користувачів. Перша лінія захисту від захоплення облікових записів – це обізнаність користувачів. Навчання користувачів розпізнавати потенційні загрози має важливе значення для запобігання цим атакам.
Безпечні методи автентифікації: використання безпечних методів автентифікації, таких як двофакторна автентифікація та керування паролями, може значно знизити ризик захоплення облікового запису.
Біометрія на основі пристрою: біометрія, така як відбиток пальця та розпізнавання обличчя, а також дані для входу на основі місцезнаходження можуть додати додатковий рівень безпеки, ускладнюючи неавторизований доступ для кібер-зловмисників.
Використання маркерів безпеки: маркери безпеки, які генерують випадкові коди для автентифікації, можуть допомогти знизити ризик захоплення облікових записів.
Кредитний андеррайтинг і прийняття рішень щодо програмного забезпечення для розрахунку заробітної плати
Андеррайтинг бізнес-кредитів є важливим процесом у фінансовій галузі, особливо під час адаптації нового бізнесу до служби нарахування заробітної плати. Він передбачає ретельний аналіз фінансового стану компанії, кредитної історії та загального профілю ризику для визначення її кредитоспроможності. Ця оцінка є життєво важливою, оскільки вона оцінює здатність підприємства виконувати свої фінансові зобов’язання, тим самим зменшуючи потенційні ризики для постачальника послуг з нарахування заробітної плати. У певному сенсі це схоже на закладення міцного фундаменту перед будівництвом будинку. Без міцної основи у вигляді надійного андеррайтингу бізнес-кредитів служби розрахунку заробітної плати потенційно можуть зіткнутися з фінансовими втратами або пошкодженою репутацією через невиконання зобов’язань клієнта або шахрайські дії. Таким чином, андеррайтинг бізнес-кредитів є не просто опцією, а невід’ємною частиною процесу адаптації в індустрії нарахування заробітної плати.
Запобігання шахрайству в службах розрахунку заробітної плати
Тепер поговоримо про запобігання шахрайству. Шахрайство із заробітною платою може приймати різні форми, включаючи привидів співробітників і несанкціоновані зміни інформації про співробітників. Запроваджуючи надійну перевірку під час реєстрації співробітників або коли їхня інформація змінюється, компанії можуть виявляти та запобігати таким типам шахрайства. Наприклад, якщо особиста інформація працівника не збігається з інформацією у файлі, це може бути ознакою крадіжки особистих даних або фальшивого облікового запису працівника.
Однією з найбільших проблем, пов’язаних зі службами розрахунку заробітної плати, є ручний аспект адаптації компаній та їхніх працівників. Крім того, у випадку малих підприємств, які не існують протягом тривалого часу, андеррайтинг цих підприємств або їхніх власників додає додаткові складності. Що робити, якщо співробітник хоче змінити якусь інформацію? Відсутність технології, яка б миттєво дозволила це, не турбуючись про ризики, яким це наражає постачальників заробітної плати. Додаткова складність пов’язана з тим фактом, що жоден постачальник даних не має відповідного покриття, тому всі вони в кінцевому підсумку створюють численні інтеграції зі складними робочими процесами для адаптації та керування змінами, що призводить до виділення інформації та недостатнього масштабу. У випадку глобальних постачальників заробітної плати ця проблема лише посилюється через складність розуміння правил KYC у різних регіонах, а потім їх стандартизації. Як ми перевіряємо численні списки санкцій, списки спостереження тощо? Усі ці загрози безпеці можна вирішити за допомогою технологій.
- Розповсюдження контенту та PR на основі SEO. Отримайте посилення сьогодні.
- EVM Фінанси. Уніфікований інтерфейс для децентралізованих фінансів. Доступ тут.
- Quantum Media Group. ІЧ/ПР посилений. Доступ тут.
- PlatoAiStream. Web3 Data Intelligence. Розширення знань. Доступ тут.
- джерело: https://www.finextra.com/blogposting/24340/how-to-safely-onboard-new-businesses-and-employees-for-payroll-services?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- : має
- :є
- : ні
- :де
- $UP
- 7
- a
- здатність
- МЕНЮ
- абсолютно
- прискорюється
- доступ
- рахунки
- Рахунки
- точність
- точно
- придбання
- через
- діяльності
- додавати
- доповнення
- Додатковий
- Додатково
- адреса
- Додає
- прийняти
- досягнення
- проти
- вік
- AI
- мета
- ВСІ
- дозволяти
- Також
- an
- аналіз
- та
- Інший
- підхід
- ЕСТЬ
- AS
- зовнішній вигляд
- оцінка
- At
- атака
- нападки
- Authentication
- уповноважений
- Автоматизований
- автоматизація
- Автоматизація
- уникнути
- обізнаність
- Банк
- банківські рахунки
- BE
- ставати
- було
- перед тим
- користь
- Переваги
- між
- найбільший
- біометрії
- порушення
- приніс
- Створюємо
- бізнес
- власники бізнесу
- підприємства
- але
- by
- CAN
- карта
- випадок
- центральний
- виклик
- проблеми
- шанси
- зміна
- Зміни
- канали
- Перевірки
- стверджувати
- клієнтура
- клієнтів
- Коди
- Приходити
- приходить
- Комунікація
- Компанії
- Компанії
- комплекс
- складність
- дотримання
- компроміс
- контекст
- підрядники
- Коштувати
- економія на витратах
- може
- країни
- охоплення
- виробити
- ІНТЕРЕНЦІЙНИЙ
- Повноваження
- кредит
- кредитна картка
- клієнт
- Клієнти
- кібер-
- кіберзлочинності
- кіберзлочинці
- дані
- Обмін даними
- конфіденційність даних
- Дата
- день
- Днів
- справу
- дефолт
- оборони
- заглиблюватися
- розгортання
- Визначати
- різний
- Розкриття
- do
- документація
- робить
- доларів
- мрія
- два
- під час
- e
- кожен
- Освіта
- Ефективний
- фактично
- ефективність
- або
- елемент
- обійняти
- Співробітник
- співробітників
- кінець
- Підсилює
- підвищення
- забезпечувати
- забезпечення
- Навколишнє середовище
- помилка
- істотний
- по суті
- і т.д.
- Навіть
- НІКОЛИ
- точно
- приклад
- обмін
- звільнений від оподаткування
- досвід
- експлуатація
- подвигів
- додатково
- Face
- лицьової
- розпізнавання осіб
- факт
- підроблений
- швидкий темп
- філе
- фінансування
- світ фінансів
- фінансовий
- фінансова інформація
- Фінекстра
- відбиток пальця
- Фірма
- Перший
- для
- форма
- форми
- виховання
- фонд
- шахрайство
- ЗАПОБІГАННЯ ШАХРАЙСТВУ
- шахраї
- шахрайський
- від
- Отримувати
- породжує
- географії
- Привид
- Глобальний
- великий
- значно
- основи
- Зростання
- рука
- Мати
- має
- здоров'я
- допомога
- допомагає
- тут
- історія
- будинок
- Як
- How To
- Однак
- HTTPS
- людина
- Людський елемент
- Ідентифікація
- ідентифікувати
- тотожності
- Особистість
- if
- незаконно
- Impact
- реалізації
- наслідки
- in
- персонально
- включати
- У тому числі
- включення
- збільшений
- Збільшує
- осіб
- промисловість
- інформація
- мить
- миттєво
- негайно
- установи
- інтеграцій
- втручання
- в
- залучати
- питання
- IT
- ЙОГО
- JPG
- просто
- ключ
- Знати
- Знайте свого клієнта
- KYB
- ЗСК
- Процедури KYC
- відсутність
- Законодавство
- Закони та правила
- шар
- вести
- провідний
- вивчення
- легальний
- Правові питання
- законний
- Важіль
- як
- Лінія
- списки
- На основі розташування
- Логін
- Довго
- багато часу
- довше
- від
- втрати
- машина
- навчання за допомогою машини
- головний
- підтримувати
- зробити
- Робить
- управління
- управління
- керівництво
- багато
- матч
- Може..
- заходи
- Зустрічатися
- меров
- повідомлення
- обмін повідомленнями
- метод
- методика
- мільйони
- Пом'якшити
- пом’якшення
- сучасний
- більше
- Більше того
- множинний
- повинен
- ім'я
- необхідно
- Необхідність
- Нові
- немає
- номера
- облігації
- of
- часто
- on
- Onboard
- На борту
- ONE
- тільки
- працює
- варіант
- or
- Інше
- наші
- загальний
- власник
- Власники
- оплачувану
- частина
- Сторони
- Пароль
- Керування паролем
- Платіжна відомість
- персонал
- phishing
- фізичний
- основний
- місце
- plato
- Інформація про дані Платона
- PlatoData
- Політика
- потенціал
- потенційно
- практика
- представити
- запобігати
- попередження
- Попередження
- недоторканність приватного життя
- Процедури
- процес
- процеси
- профіль
- захищений
- захист
- Постачальник
- провайдери
- швидко
- випадковий
- Причини
- останній
- визнання
- визнавати
- зменшити
- знижує
- зниження
- відноситься
- правила
- регуляторні
- відносини
- Відносини
- вимагати
- вимагається
- Вимога
- Вимагається
- ресурси
- відповідальність
- знову використовувати
- Революція
- право
- суворий
- Зростання
- Risk
- ризики
- міцний
- Роль
- Правила
- безпечно
- Санкції
- економія
- Економія
- шкала
- Екран
- scripts
- SEA
- безшовні
- сектор
- безпечний
- безпеку
- Заходи безпеки
- Загрози безпеці
- Токени безпеки
- бачив
- сенс
- чутливий
- служить
- обслуговування
- Постачальник послуг
- Послуги
- важкий
- Щит
- підпис
- значний
- істотно
- один
- невеликий
- малого бізнесу
- згладити
- So
- solid
- деякі
- складний
- конкретно
- стандартизації
- залишатися
- крадькома
- вкрали
- просто
- стратегії
- Стратегія
- начинка
- істотний
- такі
- страждає
- Systems
- Приймати
- поглинання
- балаканина
- Мета
- технічно
- технологічний
- Технології
- Технологія
- ніж
- Що
- Команда
- інформація
- крадіжка
- їх
- самі
- потім
- тим самим
- отже
- Ці
- вони
- це
- ті
- загроза
- загрози
- через
- час
- трудомісткий
- до
- Жетони
- інструменти
- традиційно
- Навчання
- Transactions
- Перетворення
- перетворений
- правда
- Довіряйте
- Довірений
- два
- тип
- Типи
- типово
- кінцевий
- розуміння
- андеррайтинг
- нещасний
- створеного
- небажаний
- використання
- використовуваний
- користувач
- користувачі
- використання
- Цінний
- різний
- перевірка
- перевірки
- перевірити
- перевірка
- життєво важливий
- хоче
- Списки спостереження
- we
- тижня
- Що
- Що таке
- коли
- який
- в той час як
- ВООЗ
- чому
- широко поширений
- з
- без
- Робочі процеси
- працює
- світ
- б
- рік
- років
- ще
- вашу
- зефірнет