Фінтех-сектор Індії досягне 1 трлн доларів США в AUM до 2030 року

Індія стала однією з найбільших фінтех-екосистем у світі завдяки стрімкому фінансуванню, швидкому впровадженню цифрових фінансових послуг і підтримці урядових ініціатив.

Протягом наступного десятиліття сектор продовжить суттєво зростати, прогнозується, що загальні річні темпи зростання (CAGR) зростуть на 28.3% і досягнуть 1 трильйона доларів США до 2030 року, а дохід від фінтехів зросте. на загальну суму 200 мільярдів доларів США, за словами a новий звіт консультаційною компанією EY та венчурною компанією (VC) Chiratae Ventures.

Цифрове кредитування, insurtech і wealthtech є одними з підсекторів, які мають стати свідками найсильнішого зростання, йдеться у звіті, завдяки більшій адаптації сегментних рішень, підвищенню обізнаності та простоті процесів купівлі полісів і претензій, а також бурхливому попиту на інвестиційні рішення.

Спеціалізація сегменту цифрового кредитування

До 2030 року доходи від цифрового кредитування, insurtech і wealthtech зростуть більш ніж у десять разів відповідно, йдеться у звіті.

Цифрове кредитування принесе загальну суму в 105 мільярдів доларів США, що на 1,213% більше від 2021 мільярдів доларів США у 8 році. Це зростання відбуватиметься завдяки поширенню та прийняттю сегментних рішень.

Свідченням цієї тенденції є поява таких гравців, як Vayana та Flexiloans, які прагнуть вирішити проблему дефіциту капіталу мікро-, малих і середніх підприємств (ММСП). В Індії проживає 63 мільйони ММСП, причому велика кількість із них неформальна та шукає оборотний капітал.

Vayana — це мережа торговельного фінансування, яка з’єднує корпорації та їхній ланцюг постачання з фінансовими установами, а Flexiloans — це онлайн-платформа кредитування, яка допомагає МСП і стартапам у фінансуванні обладнання, дисконтуванні рахунків-фактур і бізнес-кредитах без застави.

Купуйте зараз, платіть пізніше (BNPL) — ще одна сфера, де очікується прискорене зростання. Загальна валова вартість роздрібної торгівлі (GMV) зросте з 2 мільярдів доларів США у 2021 році до 24 мільярдів доларів США у 2026 році, а загальна кількість роздрібних онлайн-покупців BNPL зросте до 30 мільйонів у 2026 році з 5 мільйонів у 2021 році, йдеться у звіті з посиланням на ZestMoney. Звіт BNPL Індії за 2021 рік.

Insurtech виходить за межі можливості виявлення та лістингу

У той же час дохід Insurtech досягне 36 мільярдів доларів США до 2030 року, прогнозує звіт EY/Chiratae Ventures, що зросте на 1,100% з лише 3 мільярдів доларів США у 2021 році.

Це зростання відбуватиметься завдяки підвищенню обізнаності споживачів і розширенню продуктів insurtech за межі лістингу та можливості виявлення для використання можливостей у всьому ланцюжку створення вартості, як-от управління претензіями, аналітика та рішення API, продукти insurtech, пов’язані зі здоров’ям, і страхування, орієнтоване на економіку.

Claim Buddy, наприклад, пропонує технологічне комплексне рішення для лікарень для обробки претензій; Mantra Labs надає страховим компаніям чат-бот самообслуговування на основі штучного інтелекту (ШІ), автоматизацію робочого процесу та інтелектуальне керування потенційними клієнтами; Plum пропонує рішення для групового медичного страхування для малих і середніх підприємств і стартапів; і Gigacover пропонує плани захисту доходу, страхування від критичних захворювань і послуги страхування життя, обслуговуючи працівників концертів, фрілансерів і самозайнятих професіоналів.

Wealthtech розвивається завдяки зростанню бази роздрібних інвесторів

Прогнозується, що до 2030 року дохід від WealthTech зросте на 1,050% з усього 200 мільйонів доларів США у 2021 році до 2.37 мільярда доларів США, йдеться у звіті. Це зростання буде сприяно зростанню попиту з боку інвесторів, які вперше прийшли та мають недостатнє обслуговування, на цілісні інвестиційні рішення на фоні вищих наявних доходів і підвищення обізнаності про створення фінансового багатства.

За останні кілька років ми побачили створення інноваційних стартапів WealthTech. Серед них StockGro, платформа соціальних інвестицій; RuleZero, універсальна платформа управління капіталом; і Tyke, онлайн-платформа для інвестування в стартапи.

Попит на більш широкий доступ до нових класів активів, криптовалют і незамінних токенів (NFT) також збільшить попит на рішення wealthtech, йдеться у звіті. Постачальники на ринку включають Strata, платформу дробового інвестування в нерухомість, яка робить інвестування в преміальну комерційну нерухомість легким, прозорим і доступним, і CoinSwitch, додаток для торгівлі криптовалютами, що підтримує понад 100 криптовалют.

За згідно з нещодавнім звітом Організації Об’єднаних Націй з торгівлі та розвитку (ЮНКТАД), понад 7% індійців володіли криптовалютами у 2021 році, що помістило країну на 7 місце^th позиція в усьому світі з точки зору впровадження криптовалюти.

Одна з найбільших у світі фінтех-екосистем

Крім цих трьох підгалузей, очікується значне зростання цифрових платежів і необанкінгу, а доходи зростуть майже в сім і п’ять разів відповідно. Це станеться на тлі зростання впровадження UPI та фінтех-сервісів загалом, а також більшого поштовху галузевих зацікавлених сторін до збільшення впровадження необанкінгу серед сегментів без банківського та малобанківського обслуговування, йдеться у звіті.

Індія, де проживає 21 фінтех-єдиноріг, перетворилася на один із найбільших фінтех-ринків у світі, що стало результатом бурхливого впровадження фінтех-технологій і оптимізму серед інвесторів щодо перспектив розвитку технологій і цифрових платформ для роботи з великою популяцією ринку без банківських послуг. .

У 2021 році індійські фінтех-компанії залучили загалом 7.8 мільярда доларів США, що є третьою за величиною сумою після США (62.9 мільярда доларів США) та Великобританії (11.6 мільярда доларів США). Ця сума являє собою триразове збільшення порівняно з 2020 мільярда доларів США у 2.9 році.